Aave คืออะไร? (AAVE)

Aave ซึ่งเป็นหนึ่งในสกุลเงินดิจิทัล DeFi เกิดใหม่จำนวนมาก เป็นระบบการให้กู้ยืมแบบกระจายศูนย์ที่อนุญาตให้ผู้ใช้ให้กู้ยืม กู้ยืม และรับดอกเบี้ยจากสินทรัพย์คริปโตได้ทั้งหมดโดยไม่มีคนกลาง 

ทำงานบน บล็อกเชน Ethereum, Aave เป็นระบบสัญญาอัจฉริยะที่ช่วยให้สินทรัพย์เหล่านี้ได้รับการจัดการโดยเครือข่ายคอมพิวเตอร์แบบกระจายที่รันซอฟต์แวร์ของ Aave 

ซึ่งหมายความว่าผู้ใช้ Aave ไม่จำเป็นต้องไว้วางใจสถาบันหรือบุคคลใดบุคคลหนึ่งในการจัดการเงินทุนของตน พวกเขาเพียงแค่ต้องเชื่อมั่นว่าโค้ดจะทำงานตามที่เขียนไว้

โดยพื้นฐานแล้ว ซอฟต์แวร์ Aave ช่วยให้สามารถสร้างกลุ่มการให้กู้ยืม (lending pools) ที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถให้กู้ยืมหรือกู้ยืม สกุลเงินดิจิทัล ที่แตกต่างกัน 17 สกุล รวมถึง ETH, BAT และ MANA 

เช่นเดียวกับระบบการให้กู้ยืมแบบกระจายศูนย์อื่นๆ บน Ethereum ผู้กู้ของ Aave ต้องวางหลักประกันก่อนจึงจะกู้ยืมได้ ยิ่งไปกว่านั้น พวกเขาสามารถกู้ยืมได้สูงสุดตามมูลค่าของหลักประกันที่วางไว้ 

ผู้กู้จะได้รับเงินทุนในรูปแบบของโทเค็นพิเศษที่เรียกว่า aToken ซึ่งตรึงอยู่กับมูลค่าของสินทรัพย์อื่น โทเค็นนี้จะถูกเข้ารหัสเพื่อให้ผู้ให้กู้ได้รับดอกเบี้ยจากการฝากเงิน

ตัวอย่างเช่น ผู้กู้อาจวางหลักประกันเป็น DAI และกู้ยืมเป็น ETH ซึ่งช่วยให้ผู้กู้สามารถรับความเสี่ยงจากสกุลเงินดิจิทัลที่แตกต่างกันโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของโดยตรง 

Aave ยังสามารถนำเสนอคุณสมบัติเพิ่มเติม เช่น สินเชื่อทันที และรูปแบบอื่นๆ ของการออกหนี้และเครดิตที่ใช้ประโยชน์จากคุณสมบัติการออกแบบที่เป็นเอกลักษณ์ของ บล็อกเชน
 

Aave เป็นบริษัทที่แสวงหาผลกำไร ก่อตั้งขึ้นในปี 2017 โดย Stani Kulechov และมีสำนักงานใหญ่ในสวิตเซอร์แลนด์ Kulechov ได้รับการฝึกอบรมด้านกฎหมายในเฮลซิงกิ และเริ่มก่อตั้ง Aave ในขณะที่ยังเป็นนักศึกษา 

บริษัทซึ่งเดิมชื่อ ETHLend ระดมเงินได้ 16.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ในการเสนอขายเหรียญเริ่มต้น (ICO) ในปี 2017 ซึ่งในระหว่างนั้นได้ขายสกุลเงินดิจิทัล AAVE จำนวน 1 พันล้านหน่วย ซึ่งเดิมชื่อ LEND 

สกุลเงินดิจิทัล LEND ได้ย้ายไปยัง AAVE ในอัตรา 100 โทเค็น LEND ต่อ 1 AAVE ทำให้ปริมาณอุปทานรวมของสกุลเงินดิจิทัลลดลงเหลือ 18 ล้าน AAVE   

ETHLend แตกต่างจาก Aave ตรงที่แทนที่จะรวมเงินทุนเข้าด้วยกัน แต่พยายามจับคู่ผู้ให้กู้และผู้กู้ในลักษณะ peer-to-peer ในปี 2018 ETHLend ถูกเปลี่ยนชื่อเป็น Aave ซึ่งหมายถึง “ผี” ในภาษาฟินแลนด์ ETHLend กลายเป็นบริษัทลูกของ Aave 

ผลิตภัณฑ์และบริการอื่นๆ ที่ประกาศในขณะนั้นได้แก่ แผนกซื้อขายเพื่อรองรับการซื้อขายขนาดใหญ่ สตูดิโอเกมที่เน้นเกมบล็อกเชน และระบบจัดการการชำระเงิน 
 

Aave อาจอธิบายได้ดีที่สุดว่าเป็นระบบของกลุ่มการให้กู้ยืม (lending pools) 

ผู้เข้าร่วมฝากเงินที่ต้องการให้กู้ยืม ซึ่งจะถูกรวบรวมไว้ในกลุ่มสภาพคล่อง (liquidity pool) จากนั้นผู้กู้สามารถดึงเงินจากกลุ่มเหล่านั้นได้เมื่อกู้ยืม โทเค็นเหล่านี้สามารถซื้อขายหรือโอนได้ตามที่ผู้ให้กู้ต้องการ 

เพื่ออำนวยความสะดวกในกิจกรรมนี้ Aave ออกโทเค็นสองประเภท ได้แก่ aTokens ที่ออกให้แก่ผู้ให้กู้เพื่อให้พวกเขาสามารถเก็บดอกเบี้ยจากการฝากเงินได้ และโทเค็น AAVE ซึ่งเป็นโทเค็นดั้งเดิมของ Aave 

สกุลเงินดิจิทัล AAVE มีข้อดีหลายประการสำหรับผู้ถือ ตัวอย่างเช่น ผู้กู้ AAVE ไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมหากกู้ยืมในโทเค็นนั้น นอกจากนี้ ผู้กู้ที่ใช้ AAVE เป็นหลักประกันจะได้รับส่วนลดค่าธรรมเนียม 

เจ้าของ AAVE สามารถดูสินเชื่อก่อนที่จะเผยแพร่ต่อสาธารณะได้ หากชำระค่าธรรมเนียมด้วย AAVE ผู้กู้ที่วาง AAVE เป็นหลักประกันยังสามารถกู้ยืมได้มากขึ้นเล็กน้อย 

บริษัทข้อมูล Nomics มี รายการคุณสมบัติเพิ่มเติม ของ AAVE 

Aave อนุญาตให้มีการออกและชำระคืนเงินกู้บางประเภทที่เรียกว่า “Flash loans” ได้ทันที เงินกู้เหล่านี้ไม่จำเป็นต้องมีหลักประกันล่วงหน้าและเกิดขึ้นเกือบจะทันที 

Flash loans ใช้ประโยชน์จากคุณสมบัติของบล็อกเชนทั้งหมด ซึ่งก็คือธุรกรรมจะถูกสรุปเมื่อชุดธุรกรรมใหม่ที่เรียกว่าบล็อกได้รับการยอมรับจากเครือข่ายเท่านั้น

การเพิ่มบล็อกใหม่แต่ละบล็อกต้องใช้เวลา บน Bitcoin ช่วงเวลาประมาณ 10 นาที บน Ethereum ใช้เวลา 13 วินาที ดังนั้น Flash loan ของ Aave จึงเกิดขึ้นในช่วง 13 วินาทีนั้น 

Flash loan ทำงานดังนี้: ผู้กู้สามารถขอเงินจาก Aave ได้ แต่พวกเขาจะต้องชำระคืนเงินเหล่านั้นพร้อมกับค่าธรรมเนียม 0.09% ภายในบล็อกเดียวกัน หากผู้กู้ไม่ทำเช่นนี้ ธุรกรรมทั้งหมดจะถูกยกเลิก ซึ่งหมายความว่าไม่มีการกู้ยืมเงินเกิดขึ้น 

ผลที่ตามมาคือ Aave ไม่ได้มีความเสี่ยง และผู้กู้ก็เช่นกัน 

ผู้กู้อาจต้องการใช้ Flash loan เพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสในการเทรด หรือเพิ่มผลกำไรสูงสุดจากระบบอื่น ๆ ที่สร้างขึ้นบน Ethereum เป็นไปได้ ที่จะแลกเปลี่ยนคริปโทเคอร์เรนซีที่แตกต่างกันด้วยวิธีอัตโนมัติโดยใช้ Flash loans เพื่อสร้างผลกำไรจากการเทรด  

หมายเหตุ: Flash loans ได้ถูกนำไปใช้ ดำเนินการโจมตี ระบบการให้กู้ยืมที่สร้างขึ้นบน Ethereum โดยบางครั้งก็ประสบความสำเร็จในการขโมยเงินฝากมูลค่าหลายแสนดอลลาร์ 

AAVE มีบทบาทสำคัญในการจัดการซอฟต์แวร์ Aave ซึ่งช่วยให้ผู้ใช้สามารถลงคะแนนเสียงเพื่อเปลี่ยนแปลงกฎและนโยบายที่มุ่งปรับปรุงซอฟต์แวร์ 

ทีม Aave ยังได้เปิดตัวสิ่งที่เรียกว่า Safety Module (SM) ซึ่งผู้เข้าร่วมสามารถสเตค AAVE ของตนเพื่อทำหน้าที่เป็นหลักประกันในกรณีที่เกิดการขาดสภาพคล่อง การทำเช่นนี้จะทำให้ผู้สเตคได้รับโทเค็น AAVE เพิ่มขึ้น พร้อมกับเปอร์เซ็นต์ของค่าธรรมเนียมโปรโตคอล

นอกเหนือจากประโยชน์ใช้สอยนี้ AAVE ยังได้รับมูลค่าจากอุปทานที่จำกัด และข้อเท็จจริงที่ว่า AAVE ใช้รายได้จากค่าธรรมเนียมเพื่อซื้อ AAVE และนำคริปโทเคอร์เรนซีออกจากระบบหมุนเวียน 

AAVE อาจเป็นที่สนใจของเทรดเดอร์หรือนักลงทุนที่เชื่อว่าการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจจะยังคงได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น  

ณ เดือนกรกฎาคม 2020 ระบบ Aave เป็นหนึ่งในระบบการให้กู้ยืมแบบกระจายอำนาจที่ทำงานมากที่สุดบน Ethereum โดยมีเงินฝากรวม 158 ล้านดอลลาร์ แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมคู่แข่งได้แก่ Compound และ Maker ซึ่งมีเงินฝากมากกว่า 600 ล้านดอลลาร์ 

คุณอาจต้องการใช้ AAVE หากคุณต้องการมีส่วนร่วมในการออกกฎที่ควบคุมระบบ Aave โดยการลงคะแนนเสียงเกี่ยวกับการกระจายค่าธรรมเนียมที่รวบรวมจากการให้กู้ยืมให้กับผู้ถือโทเค็น AAVE 

ตอนนี้คุณพร้อมที่จะก้าวไปอีกขั้นและซื้อ AAVE แล้ว!