Aave คืออะไร? (AAVE)

Aave เป็นหนึ่งในสกุลเงินดิจิทัล DeFi ที่กำลังเติบโต ซึ่งเป็นระบบการให้กู้ยืมแบบกระจายศูนย์ที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถให้กู้ยืม กู้ยืม และรับดอกเบี้ยจากสินทรัพย์ crypto ได้ โดยไม่ต้องผ่านตัวกลาง 

Aave ทำงานบน Ethereum blockchain และเป็นระบบของ smart contracts ที่ช่วยให้สินทรัพย์เหล่านี้ได้รับการจัดการโดยเครือข่ายคอมพิวเตอร์แบบกระจายศูนย์ที่รันซอฟต์แวร์ของตน 

ซึ่งหมายความว่าผู้ใช้ Aave ไม่จำเป็นต้องเชื่อถือสถาบันหรือบุคคลใดบุคคลหนึ่งในการจัดการเงินทุนของตน พวกเขาเพียงแค่ต้องเชื่อมั่นว่าโค้ดจะทำงานตามที่เขียนไว้

โดยหลักแล้ว ซอฟต์แวร์ Aave ช่วยให้สามารถสร้าง lending pools ที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถให้กู้ยืมหรือกู้ยืม cryptocurrencies 17 สกุลที่แตกต่างกัน รวมถึง ETH, BAT และ MANA 

เช่นเดียวกับระบบการให้กู้ยืมแบบกระจายศูนย์อื่นๆ บน Ethereum ผู้กู้ Aave ต้องวาง collateral ก่อนจึงจะสามารถกู้ยืมได้ นอกจากนี้ พวกเขาสามารถกู้ยืมได้สูงสุดเท่ากับมูลค่าของ collateral ที่วางไว้ 

ผู้กู้จะได้รับเงินทุนในรูปแบบของโทเค็นพิเศษที่เรียกว่า aToken ซึ่งตรึงอยู่กับมูลค่าของสินทรัพย์อื่น จากนั้นโทเค็นนี้จะถูกเข้ารหัสเพื่อให้ผู้ให้กู้ได้รับดอกเบี้ยจากการฝากเงิน

ตัวอย่างเช่น ผู้กู้อาจวาง collateral ใน DAI และกู้ยืมใน ETH สิ่งนี้ช่วยให้ผู้กู้สามารถรับความเสี่ยงต่อ cryptocurrencies ที่แตกต่างกันโดยไม่ต้องเป็นเจ้าของโดยตรง 

Aave ยังสามารถนำเสนอคุณสมบัติเพิ่มเติม เช่น instant loans และรูปแบบอื่นๆ ของการออกหนี้และเครดิตที่ใช้ประโยชน์จากคุณสมบัติการออกแบบที่เป็นเอกลักษณ์ของ blockchains
 

Aave เป็นบริษัทที่แสวงหาผลกำไร ก่อตั้งขึ้นในปี 2017 โดย Stani Kulechov และมีสำนักงานใหญ่ในสวิตเซอร์แลนด์ Kulechov ได้รับการฝึกอบรมด้านกฎหมายในเฮลซิงกิ และเริ่มก่อตั้ง Aave ในขณะที่ยังเป็นนักศึกษา 

บริษัทซึ่งเดิมชื่อ ETHLend ได้ ระดมทุน 16.2 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ ในการเสนอขายเหรียญเริ่มต้น (ICO) ในปี 2017 ซึ่งในระหว่างนั้นได้ขายสกุลเงินดิจิทัล AAVE จำนวน 1 พันล้านหน่วย ซึ่งเดิมชื่อ LEND 

สกุลเงินดิจิทัล LEND ได้ย้ายไปเป็น AAVE ในอัตรา 100 LEND tokens ต่อ 1 AAVE ทำให้ปริมาณอุปทานรวมของสกุลเงินดิจิทัลลดลงเหลือ 18 ล้าน AAVE   

ETHLend แตกต่างจาก Aave ตรงที่แทนที่จะรวมเงินทุนเข้าด้วยกัน แต่พยายามจับคู่ผู้ให้กู้และผู้กู้ในลักษณะ peer-to-peer ในปี 2018 ETHLend ได้ เปลี่ยนชื่อเป็น Aave ซึ่งหมายถึง “ผี” ในภาษาฟินแลนด์ ETHLend กลายเป็นบริษัทในเครือของ Aave 

ผลิตภัณฑ์และบริการอื่นๆ ที่ประกาศในขณะนั้น ได้แก่ trading desk สำหรับการซื้อขายขนาดใหญ่ สตูดิโอเกมที่เน้นเกม blockchain และระบบจัดการการชำระเงิน 
 

Aave อาจอธิบายได้ดีที่สุดว่าเป็นระบบของ lending pools 

ผู้เข้าร่วมฝากเงินที่ต้องการให้กู้ยืม ซึ่งจะถูกรวบรวมเข้าสู่ liquidity pool จากนั้นผู้กู้สามารถถอนเงินจาก pool เหล่านั้นเมื่อพวกเขาทำการกู้ยืม โทเค็นเหล่านี้สามารถซื้อขายหรือโอนได้ตามที่ผู้ให้กู้ต้องการ 

เพื่ออำนวยความสะดวกในกิจกรรมนี้ Aave ออกโทเค็นสองประเภท: aTokens ที่ออกให้แก่ผู้ให้กู้เพื่อให้พวกเขาสามารถเก็บดอกเบี้ยจากการฝากเงินได้ และ AAVE tokens ซึ่งเป็น native token ของ Aave 

สกุลเงินดิจิทัล AAVE มอบข้อได้เปรียบหลายประการแก่ผู้ถือ ตัวอย่างเช่น ผู้กู้ AAVE จะไม่ถูกเรียกเก็บค่าธรรมเนียมหากพวกเขากู้ยืมเงินในรูปของโทเค็น นอกจากนี้ ผู้กู้ที่ใช้ AAVE เป็น collateral จะได้รับส่วนลดค่าธรรมเนียม 

เจ้าของ AAVE สามารถดูสินเชื่อก่อนที่จะเปิดเผยต่อสาธารณะได้ หากพวกเขาชำระค่าธรรมเนียมด้วย AAVE ผู้กู้ที่วาง AAVE เป็น collateral ก็สามารถกู้ยืมได้มากขึ้นเล็กน้อย 

บริษัทข้อมูล Nomics มี รายการคุณสมบัติของ AAVE ที่ครอบคลุมมากขึ้น 

Aave อนุญาตให้สินเชื่อบางประเภทที่เรียกว่า “flash loans” สามารถออกและชำระได้ทันที สินเชื่อเหล่านี้ไม่จำเป็นต้องมี collateral ล่วงหน้าและเกิดขึ้นเกือบจะทันที 

Flash loans ใช้ประโยชน์จากคุณสมบัติของ blockchains ทั้งหมด ซึ่งก็คือการทำธุรกรรมจะเสร็จสมบูรณ์ก็ต่อเมื่อกลุ่มธุรกรรมใหม่ที่เรียกว่า block ได้รับการยอมรับจากเครือข่าย

การเพิ่ม block ใหม่แต่ละครั้งต้องใช้เวลา บน Bitcoin ช่วงเวลานั้นประมาณ 10 นาที บน Ethereum คือ 13 วินาที ดังนั้น Aave flash loan จึงเกิดขึ้นในช่วงเวลา 13 วินาทีนั้น 

flash loan ทำงานดังนี้: ผู้กู้สามารถขอเงินทุนจาก Aave ได้ แต่พวกเขาต้องชำระคืนเงินทุนเหล่านั้นและค่าธรรมเนียม 0.09% ภายใน block เดียวกัน หากผู้กู้ไม่ทำเช่นนี้ ธุรกรรมทั้งหมดจะถูกยกเลิก ทำให้ไม่มีการกู้ยืมเงินเกิดขึ้นเลย 

ด้วยเหตุนี้ Aave จึงไม่รับความเสี่ยง และผู้กู้ก็เช่นกัน 

ผู้กู้อาจต้องการใช้ flash loan เพื่อใช้ประโยชน์จากโอกาสในการซื้อขาย หรือเพิ่มผลกำไรจากระบบอื่นๆ ที่สร้างขึ้นบน Ethereum เป็นไปได้ที่จะแลกเปลี่ยน cryptocurrencies ที่แตกต่างกันโดยอัตโนมัติโดยใช้ flash loans เพื่อสร้างผลกำไรจากการซื้อขาย  

หมายเหตุ: Flash loans ได้ถูกนำมารวมกันเพื่อ ใช้ในการโจมตีระบบการให้กู้ยืมที่สร้างขึ้นบน Ethereum บางครั้งก็สามารถขโมยเงินฝากมูลค่าหลายแสนดอลลาร์ได้สำเร็จ 

AAVE มีบทบาทสำคัญในการจัดการซอฟต์แวร์ Aave โดยอนุญาตให้ผู้ใช้ลงคะแนนเสียงในการเปลี่ยนแปลงกฎและนโยบายเพื่อปรับปรุงซอฟต์แวร์ 

ทีม Aave ยังได้เปิดตัวสิ่งที่เรียกว่า Safety Module (SM) ซึ่งผู้เข้าร่วมสามารถ stake AAVE ของตนเพื่อทำหน้าที่เป็นประกันในกรณีที่เกิด liquidity deficit การทำเช่นนี้จะทำให้ stakers ได้รับ AAVE tokens เพิ่มขึ้น พร้อมกับเปอร์เซ็นต์ของ protocol fees

นอกเหนือจากประโยชน์ใช้สอยนี้ AAVE ยังได้รับมูลค่าจากอุปทานที่มีจำกัด และความจริงที่ว่ามันใช้รายได้จากค่าธรรมเนียมเพื่อซื้อ AAVE และนำสกุลเงินดิจิทัลออกจากระบบหมุนเวียน 

AAVE อาจเป็นที่สนใจของ traders หรือ investors ที่เชื่อว่า decentralized lending จะยังคงได้รับความนิยมเพิ่มขึ้น  

ณ เดือนกรกฎาคม 2020 ระบบ Aave เป็นหนึ่งในระบบ decentralized lending ที่ใช้งานมากที่สุดบน Ethereum โดยมียอดเงินฝากรวม 158 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ แพลตฟอร์มการให้กู้ยืมคู่แข่ง ได้แก่ Compound และ Maker ซึ่งมียอดเงินฝากมากกว่า 600 ล้านดอลลาร์สหรัฐฯ 

คุณอาจต้องการใช้ AAVE หากคุณต้องการมีส่วนร่วมในการกำหนดกฎที่ควบคุมระบบ Aave โดยการลงคะแนนเสียงว่าค่าธรรมเนียมที่เก็บจากการให้กู้ยืมจะถูกจัดสรรให้กับผู้ถือ AAVE token อย่างไร 

ตอนนี้คุณพร้อมที่จะก้าวไปอีกขั้นและซื้อ AAVE แล้ว!