Mi teszi a Kraken-t a világ legszigorúbban szabályozott kriptotőzsdéjévé?

2011 óta minden új piacot, terméket és eszközosztályt úgy közelítünk meg, hogy közvetlenül együttműködünk a szabályozó hatóságokkal, és kiépítjük a jogszabályoknak megfelelő működéshez szükséges infrastruktúrát.

A Kraken a Payward, Inc. zászlóshajó terméke, amely egy kapcsolódó vállalkozásokból álló portfólió mögött álló anyavállalat, ideértve a NinjaTrader, a Bitnomial, a Breakout, az xStocks és a CF Benchmarks termékeit. A Kraken által használt szabályozási engedélyek nagy részét ezek a Payward leányvállalatok birtokolják.

Ennek eredményeként olyan szabályozási lábnyommal rendelkezünk, amelyet más platform nem tud felülmúlni:

• Egy USA-beli Wyoming Special Purpose Depository Institution (SPDI) banki alapító okirat, valamint egy nemzeti vagyonkezelő társasági kérelem az Office of the Comptroller of the Currency (OCC) részére
• Egy Federal Reserve korlátozott célú főszámla, amely közvetlen hozzáférést biztosít az USA fizetési rendszeréhez az SPDI-n keresztül
• Egy teljes USA-beli származékos termékcsomag: egy Designated Contract Market (DCM), egy Derivatives Clearing Organization (DCO) és egy Futures Commission Merchant (FCM) a Bitnomial révén, ami a Kraken az egyetlen kripto-natív cég az USA-ban, amely mindhárom CFTC engedéllyel rendelkezik egy vertikálisan integrált származékos üzletághoz, valamint egy második FCM-mel a NinjaTrader Clearing, LLC (dba Kraken Derivatives US) révén, mindkettő NFA tag
• Egy Securities and Exchange Commission (SEC) bróker-kereskedő regisztráció (Kraken Securities LLC) és egy SEC által bejegyzett befektetési tanácsadó (Kraken Adviser LLC)
• Egy Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) Money Services Business (MSB) regisztráció és Pénzátutalási Engedélyek 46 USA-beli joghatóságban (államok, DC és Puerto Rico), amelyek lehetővé teszik a fiat befizetési, kivételi és pénzátutalási szolgáltatásokat a Kraken ügyfelei számára az Egyesült Államokban
• Két Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA) Crypto Asset Service Provider (CASP) engedély és egy E-Money Institution (EMI) engedély az Ír Központi Banktól, mindezek 30 európai gazdasági térségbeli (EEA) országban érvényesek
• Egy UK Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) Multilateral Trading Facility (MTF) engedély a Financial Conduct Authority (FCA) részéről, amely globális származékos kereskedési helyszínt biztosít határidős ügyletekhez és opciókhoz (Crypto Facilities Limited)
• Egy UK FCA által engedélyezett Benchmark Administrator, amely pénzügyi benchmarkok szabályozott adminisztrációját biztosítja, beleértve a származékos termékekben és strukturált termékekben használt kriptoeszköz-indexeket (CF Benchmarks Ltd, FRN 847100)
• Egy MiFID Investment Firm engedély a Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) részéről Cipruson (Payward Europe Digital Solutions (CY) Limited), amely szabályozott befektetési és kiegészítő szolgáltatásokat engedélyez az EEA-n belül
• Előzetes Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) jóváhagyás bróker-kereskedői, befektetési és kezelési engedélyre Dubajban, Egyesült Arab Emírségek
• Több mint 100 aktívan fenntartott engedély világszerte

Kraken Financial rendelkezik egy Wyoming Special Purpose Depository Institution (SPDI) bank charterrel — az első egyesült államokbeli kriptobank alapító okirattal, amelyet szövetségi és állami törvények egyaránt elismernek.

A Kraken Financial emellett az első digitális eszközöket kezelő bank lett, amely Federal Reserve master accountot kapott, közvetlen hozzáférést biztosítva az Egyesült Államok fizetési rendszeréhez. A Payward ezenfelül kérelmet nyújtott be az OCC-hez egy nemzeti vagyonkezelő társasági alapító okirat megszerzésére, és 46 joghatóságban tart fenn amerikai Money Transmitter Licenses engedélyeket. A Payward Interactive, Inc. emellett regisztrálva van a FinCEN-nél, mint Money Services Business, biztosítva a szövetségi alapot, amely országos pénzátutalási tevékenységünket támogatja.

Az Egyesült Államokban a Kraken rendelkezik az első teljesen CFTC-engedélyezett kripto-natív származékos termékek stackjével, mint Designated Contract Market (DCM), Derivatives Clearing Organization (DCO) és Futures Commission Merchant (FCM), a Payward testvérvállalatán, a Bitnomialon keresztül.

Ezáltal a Kraken az első kripto-natív cég az Egyesült Államokban, amely mindhárom CFTC engedéllyel rendelkezik. A származékos termékek brókeri tevékenységét emellett a NinjaTrader Clearing, LLC (dba Kraken Derivatives US), a CFTC-nél regisztrált FCM és az NFA tagja is támogatja.

A Kraken több mint 100 aktív szabályozási engedéllyel rendelkezik több mint 30 országban. Írországban EMI engedéllyel és két CASP felhatalmazással rendelkezünk a MiCA keretében a Central Bank of Ireland-nél, amelyek mind a 30 EGT-országban érvényesek.

Cipruson MiFID befektetési vállalati engedéllyel rendelkezünk a CySEC-nél, amely szabályozott befektetési és kiegészítő szolgáltatásokat engedélyez az EU egész területén a pénzügyi eszközök piacairól szóló irányelv (Markets in Financial Instruments Directive) alapján.

Az Egyesült Királyságban egy FCA bejegyzett kriptoeszköz-vállalat, egy FCA által engedélyezett elektronikuspénz-intézmény vagyunk, és egy FCA engedélyezett befektetési vállalkozást (az Egyesült Királyság Brexit utáni MiFID-egyenértékű rendszere) működtetünk a Crypto Facilities Limited-en keresztül.

Kanadában, Ausztráliában, Bermudán, Argentínában és az UAE-ban közvetlen helyi engedélyekkel rendelkezünk — nem áthidaló megoldásokkal.

Egységes szabályozási platformunk éjjel-nappal végzi globális megfelelőségi műveleteit. Világszerte több mint 80 élő jogalkotási kezdeményezést tartunk fenn, és aktívan együttműködünk több mint 60 szabályozó hatósággal minden nagyobb joghatóságban, ahol működünk.

2020-ban a Kraken Financial lett az első digitális eszközökkel foglalkozó vállalat az USA történetében, amely banki alapító okiratot kapott, amelyet szövetségi és állami jog is elismer. Az alapító okirat Wyoming államtól származott, amely létrehozta a Special Purpose Depository Institution (SPDI) keretrendszert, kifejezetten azért, hogy szigorú banki felügyeletet biztosítson a digitális eszközök számára.

Az SPDI egy teljes tartalékbank. A hagyományos részleges tartalékbankokkal ellentétben egy SPDI-nek mindenkor mentes, likvid eszközöket kell tartania, amelyek az összes ügyfél fiat betét legalább 100%-ának felelnek meg. Pénzét nem kölcsönzik ki. Teljes egészében tartalékban tartják Önnek.

2026-ban a Kraken anyavállalata, a Payward kérelmet nyújtott be az amerikai Office of the Comptroller of the Currency (OCC)-hez egy nemzeti trösztvállalat létrehozására, amely az intézményi szintű digitális eszközök őrzésére összpontosít. Jóváhagyás esetén a Kraken lesz az egyetlen kriptotőzsde a világon, amely egyszerre működik állami banki alapító okirattal és szövetségi tröszt alapító okirattal.

A banki és letétkezelői engedélyek szabályozzák, hogy ki tarthatja az ügyfelek pénzét, és hogyan kell ezeket a pénzeszközöket védeni. Ezek jellemzően a legszigorúbb szabályozási kategóriák, mivel meghatározzák, hogy egy cég vehet-e át pénzt mások nevében prudenciális felügyelet mellett.

Az ebbe a kategóriába tartozó engedélyek különböztetik meg a Kraent a tipikus kriptotőzsdéktől – amelyek többsége pénzátutalási szolgáltatóként működik, nem pedig alapító okirattal rendelkező bankként. Egy banki alapító okirat tőkemegfelelési követelményeket, teljes tartalékkötelezettségeket, és egy SPDI esetében közvetlen integrációt jelent az US Federal Reserve-vel.

Az alábbi engedélyek alkotják az alapot, amely lehetővé teszi a Kraken számára, hogy tőzsdeként és az ügyfélvagyon szabályozott letétkezelőjeként is működjön.

A származékos ügyletekre és értékpapírokra vonatkozó engedélyek feljogosítanak egy vállalatot, hogy szabályozott pénzügyi termékeket kínáljon az egyszerű azonnali kriptokereskedésen túl, beleértve a határidős ügyleteket, a margin kereskedést, a részvényeket és a befektetési tanácsadást. Minden engedélyhez saját magatartási, közzétételi, tőke- és ügyfélpénz-kötelezettségek tartoznak, amelyek a terméktípushoz igazodnak.

Az Egyesült Államokban a határidős ügyletek tevékenységét a CFTC szabályozza (FCM regisztrációkon és NFA tagságon keresztül), az értékpapír-tevékenységet pedig az SEC (bróker-kereskedői és befektetési tanácsadói regisztrációkon keresztül). Európában az azzal egyenértékű szabályozás a MiFID II, a pénzügyi eszközök piacairól szóló irányelv, amelyet helyi szinten, a Kraken esetében a ciprusi CySEC és az Egyesült Királyságbeli FCA felügyel.

Az alábbi engedélyek széles köre tükrözi a Kraken stratégiáját, miszerint minden jelentős piacon teljes körűen szabályozott kereskedési platformot kínál kiskereskedelmi és intézményi ügyfelei számára.

A kriptoeszköz-engedélyek az újabb és gyorsabban fejlődő szabályozási kategóriát jelentik, amelyeket kifejezetten a kripto letétkezelés, tőzsde, kereskedési platformok és kapcsolódó szolgáltatások szabályozására terveztek.

A két legjelentősebb globális rendszer az EU Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA), amelyet a Kraken két CASP engedéllyel birtokol, és amely a 30 EGT-országban érvényes, valamint az Egyesült Királyság FCA kriptoeszköz-nyilvántartási rendszere.

Más joghatóságok, köztük Bermuda, Argentína, Ausztrália és Kanada, saját, egyedi kripto rendszereket működtetnek, mindegyiknek megvannak a saját irányítási, tőkebeli, AML és fogyasztóvédelmi követelményei. A Kraken minden alábbi joghatóságban közvetlen helyi engedélyekkel rendelkezik, nem pedig szabályozatlan kapcsolt vállalkozásokon vagy offshore közvetítőkön keresztül történő áthidaló megoldásokkal.

Ezek az engedélyek együttesen lefedik a spot kereskedést, letétkezelést, megbízásvégrehajtást, átutalásokat, portfóliókezelést, a kriptoeszközök kereskedési helyszíneinek üzemeltetését, valamint a derivatív termékekben használt kriptoeszköz-indexek szabályozott kezelését.

A fizetési és pénzátutalási engedélyek feljogosítják a fiat pénzeszközök mozgatását ügyfelek, számlák és partnerek között – ezek azok a rendszerek, amelyek lehetővé teszik az ügyfél számára, hogy pénzt utaljon be, vegyen ki vagy küldjön a platformon.

Az Egyesült Államokban ehhez mind szövetségi szinten Pénzügyi Szolgáltató Vállalkozás (MSB) regisztráció szükséges a Pénzügyi Bűnüldözési Hálózattal (FinCEN) szemben, mind államonkénti pénzátutalási engedélyek, mivel a kifizetéseket állami szinten szabályozzák, és minden állam saját letéti, tőke-, jelentési és fogyasztóvédelmi követelményeket ír elő.

Az USA-n kívül hasonló rendszerek léteznek Kanadában a Kanadai Pénzügyi Tranzakciók és Jelentések Elemző Központján (FINTRAC) keresztül, Ausztráliában az AUSTRAC független pénzátutalási szolgáltatói regisztrációján keresztül, valamint AML regisztrációk olyan piacokon, mint Argentína.

Forrás: kraken.com/legal/disclosures. A Kraken nem szolgálja ki Maine (ME) és New York (NY) államok lakosait.

A Kraken több országban működik közvetlen szabályozói engedéllyel, mint bármely más kriptotőzsde. Minden piacra a „főbejáraton” keresztül lépünk be – közvetlen szabályozói kapcsolattartással, átlátható működéssel és helyi megfelelési infrastruktúrával.

SPDI bank charter (Wyoming), Fed master account, OCC national trust application (függőben lévő), a CFTC DCM, DCO és FCM hármasa a Bitnomial (Payward leányvállalat) révén, további FCM a NinjaTrader Clearing dba Kraken Derivatives US révén, SEC broker-dealer (Kraken Securities), SEC investment adviser (Kraken Adviser), FinCEN MSB, Money Transmitter licencek 46 amerikai joghatóságban, OSC és tartományi Restricted Dealer (Kanada), FINTRAC MSB (Kanada).

Ír Központi Bank EMI (Payward Ireland Limited), két Ír Központi Bank (CBI) CASP engedély a MiCA alapján (Payward Europe Solutions Limited és Payward Global Solutions Limited), amelyek mind a 30 EGT-országban elfogadottak, MiFID Befektetési Vállalat a CySEC (Ciprus) révén, FCA regisztrált kriptoeszköz cég (Egyesült Királyság), FCA Elektronikus Pénzintézet (Egyesült Királyság), Egyesült Királyság MiFID Multilateral Trading Facility a Crypto Facilities Limited (Egyesült Királyság) révén, FCA Benchmark Adminisztrátor a CF Benchmarks Ltd (Egyesült Királyság) révén.

AUSTRAC Digitális Valutaváltó és Független Pénzátutalási Kereskedő (Bit Trade Pty Ltd, Ausztrália), ASIC AFSL a Beaufort Fiduciaries Pty Ltd (Ausztrália) révén.

Előzetes VARA jóváhagyás bróker-kereskedői, befektetési és vagyonkezelési engedélyre (Payward, Dubai, Egyesült Arab Emírségek).

CNV Virtuális Eszköz Szolgáltató regisztráció AML engedéllyel (Payward Trading Limited – Argentin Fióktelep).

Bermuda Monetáris Hatóság F osztályú Digitális Eszköz Üzleti Engedély (Payward Digital Solutions Ltd).

A Kraken évente kétszer teszi közzé a Proof of Reserves-t – egy kriptográfiailag ellenőrizhető auditot, amely megerősíti, hogy a Kraken elegendő eszközzel rendelkezik az összes ügyfél egyenlegének 100%-os fedezésére. Az auditot egy független harmadik fél könyvvizsgáló (The Network Firm LLP) végzi, és az eredményeket nyilvánosan közzéteszik.

Megfelelőségi csapatunk a nap 24 órájában, a hét minden napján fenntartja globális működését, aktívan részt vesz a folyamatban lévő jogalkotási kezdeményezésekben és a folyamatos szabályozói egyeztetésekben.

Azok számára, akik többet várnak el kriptoplatformjaiktól és magasabb színvonalat igényelnek, a Kraken páratlan kereskedési élményt kínál, amelyet az alapoktól kezdve úgy építettek fel, hogy globálisan megfeleljen a szabályozásoknak.