Mi az Aave? (AAVE)

A számos feltörekvő DeFi kriptovaluta egyikeként az Aave egy decentralizált kölcsönzési rendszer, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy kriptoeszközöket kölcsönözzenek, kölcsönvegyenek és kamatot szerezzenek, mindezt közvetítők nélkül. 

Ethereum blokkláncon futva az Aave ehelyett egy okosszerződés-rendszer, amely lehetővé teszi ezen eszközök kezelését egy elosztott számítógép-hálózat által, amely a szoftverét futtatja. 

Ez azt jelenti, hogy az Aave felhasználóknak nem kell egy adott intézményben vagy személyben megbízniuk a pénzeszközeik kezelését illetően. Csak abban kell bízniuk, hogy a kódja a leírtak szerint fog végrehajtódni.

Lényegében az Aave szoftver lehetővé teszi olyan kölcsönzési poolok létrehozását, amelyek segítségével a felhasználók 17 különböző kriptovalutát kölcsönözhetnek vagy vehetnek fel, beleértve az ETH-t, a BAT-ot és a MANA-t is. 

Mint más decentralizált kölcsönzési rendszerek az Ethereumon, az Aave hitelfelvevőknek is fedezetet kell biztosítaniuk, mielőtt kölcsönözhetnének. Továbbá, csak a biztosított fedezet értékéig vehetnek fel kölcsönt. 

A hitelfelvevők speciális token formájában kapnak pénzeszközöket, amelyek aToken néven ismertek, és egy másik eszköz értékéhez vannak kötve. Ez a token ezután kódolva van, hogy a hitelezők kamatot kapjanak a befizetések után

Például egy hitelfelvevő DAI-ban biztosíthat fedezetet, és ETH-ban vehet fel kölcsönt. Ez lehetővé teszi a hitelfelvevő számára, hogy különböző kriptovalutákhoz jusson anélkül, hogy közvetlenül birtokolná azokat. 

Az Aave további funkciókat is bevezethet, mint például az azonnali hitelek, és az adósság és hitel kibocsátásának egyéb formái, amelyek kihasználják a blokkláncok egyedi tervezési tulajdonságait.
 

Az Aave egy nyereséges vállalat, amelyet 2017-ben alapított Stani Kulechov, és Svájcban van a székhelye. Kulechov Helsinkiben jogot tanult, és még diákként alapította az Aave-t. 

A cég, amelyet eredetileg ETHLend-nek hívtak, 2017-ben egy kezdeti érmekínálat (ICO) során 16,2 millió dollárt gyűjtött, melynek során 1 milliárd egységet adott el az AAVE kriptovalutájából – amelyet eredetileg LEND-nek hívtak. 

A LEND kriptovaluta 100 LEND token 1 AAVE arányban migrált AAVE-re, ezzel a kriptovaluta teljes kínálatát 18 millió AAVE-re csökkentve.   

Az ETHLend abban különbözött az Aave-től, hogy a pénzeszközök gyűjtése helyett megpróbálta összehozni a hitelezőket és a hitelfelvevőket egy peer-to-peer módon. 2018-ban az ETHLend-et átnevezték Aave-re, ami finnül „szellemet” jelent. Az ETHLend az Aave leányvállalata lett. 

Az akkori bejelentett egyéb termékek és szolgáltatások közé tartozott egy kereskedési pult a nagy ügyletek kezelésére, egy blokklánc-játékokra fókuszáló játékstúdió és egy fizetési rendszer. 
 

Az Aave-et talán a legjobban egy kölcsönzési poolok rendszerének lehetne leírni. 

A résztvevők olyan pénzeszközöket helyeznek letétbe, amelyeket kölcsön kívánnak adni, ezeket ezután egy likviditási poolba gyűjtik. A hitelfelvevők ezután meríthetnek ezekből a poolokból, amikor kölcsönt vesznek fel. Ezek a tokenek a hitelező kívánsága szerint kereskedhetők vagy átruházhatók. 

E tevékenység megkönnyítése érdekében az Aave kétféle tokent bocsát ki: aTokens-eket, amelyeket a hitelezőknek adnak ki, hogy kamatot szerezhessenek a befizetéseken, és AAVE tokeneket, amelyek az Aave natív tokenjei. 

Az AAVE kriptovaluta számos előnyt kínál a tulajdonosoknak. Például az AAVE hitelfelvevőknek nem számítanak fel díjat, ha a tokenben denominált kölcsönt vesznek fel. Emellett azok a hitelfelvevők, akik az AAVE-t használják fedezetként, díjkedvezményt kapnak. 

Az AAVE tulajdonosok továbbá megtekinthetik a kölcsönöket, mielőtt azokat nyilvánosságra hoznák, amennyiben díjat fizetnek AAVE-ben. Azok a hitelfelvevők, akik AAVE-t biztosítanak fedezetként, szintén valamivel többet vehetnek fel kölcsön. 

A Nomics adatcég egy kiterjedtebb listát kínál az AAVE's funkcióiról. 

Az Aave lehetővé teszi bizonyos kölcsönök, úgynevezett „flash loan-ok” azonnali kiadását és kiegyenlítését. Ezekhez a kölcsönökhöz nincs szükség előzetes fedezetre, és szinte azonnal megtörténnek. 

A flash loan-ok kihasználják az összes blokklánc egy olyan tulajdonságát, amely szerint a tranzakciók csak akkor véglegesednek, amikor a hálózat elfogad egy új tranzakciócsomagot, azaz egy blokkot.

Minden új blokk hozzáadása időt vesz igénybe. A Bitcoin esetében ez az intervallum körülbelül 10 perc. Az Ethereumon ez 13 másodperc. Ezért egy Aave flash loan ezen a 13 másodperces időszak alatt zajlik. 

A flash loan a következőképpen működik: A hitelfelvevő pénzt kérhet az Aave-tól, de az összeget és a 0,09%-os díjat ugyanazon a blokkon belül vissza kell fizetnie. Ha a hitelfelvevő ezt nem teszi meg, az egész tranzakciót visszavonják, így soha nem került sor kölcsönfelvételre. 

Ennek eredményeként az Aave és a hitelfelvevő sem vállal kockázatot. 

A hitelfelvevő flash loan-t használhat, hogy kihasználja a kereskedési lehetőségeket, vagy maximalizálja a profitot az Ethereumra épülő más rendszerekből. Lehetséges különböző kriptovaluták automatikus cseréje flash loan-ok felhasználásával kereskedési nyereség eléréséhez.  

Megjegyzés: A flash loan-okat kombinálták támadások végrehajtására az Ethereumra épülő kölcsönzési rendszereken, néha sikeresen elloptak több százezer dollár értékű befektetést. 

Az AAVE központi szerepet játszik az Aave szoftver kezelésében, lehetővé téve a felhasználók számára, hogy szavazzanak a szoftver javítását célzó szabályok és irányelvek módosításairól. 

Az Aave csapata elindította az úgynevezett Safety Module-t (SM) is, ahol a résztvevők AAVE-jukat stakelhetik, hogy biztosítékként szolgáljanak likviditáshiány esetén. Ezáltal a stakelők több AAVE tokent kapnak, valamint a protokoll díjainak egy bizonyos százalékát.

Ezen hasznosságon kívül az AAVE az korlátozott kínálatából meríti értékét, valamint abból a tényből, hogy a díjakból származó bevételt AAVE vásárlására és a kriptovaluta forgalomból való kivonására használja. 

Az AAVE érdekelheti azokat a kereskedőket vagy befektetőket, akik úgy vélik, hogy a decentralizált hitelnyújtás népszerűsége tovább fog növekedni.  

2020. júliusától az Aave rendszer az Ethereum egyik legaktívabb decentralizált kölcsönzési rendszere, összesen 158 millió dollár értékű befektetéssel. A versengő kölcsönzési platformok közé tartozik a Compound és a Maker, amelyek több mint 600 millió dollár befektetéssel rendelkeznek. 

Érdemes lehet AAVE-t használnia akkor is, ha szeretne beleszólni az Aave rendszert irányító szabályokba, szavazva arról, hogyan oszlanak el a kölcsönzésből származó díjak az AAVE token birtokosok között. 

Most már készen áll, hogy megtegye a következő lépést, és vásároljon AAVE-t!