Mi az Aave? (AAVE)

A számos feltörekvő DeFi kriptovaluta egyike, az Aave egy decentralizált hitelezési rendszer, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy kriptoeszközöket kölcsönözzenek, vegyenek fel, és kamatot keressenek rajtuk, mindezt közvetítők nélkül. 

Az Ethereum blokkláncon futó Aave ehelyett okosszerződések rendszere, amely lehetővé teszi ezen eszközök kezelését a szoftverét futtató számítógépek elosztott hálózatán keresztül. 

Ez azt jelenti, hogy az Aave felhasználóknak nem kell egy adott intézményben vagy személyben megbízniuk pénzeszközeik kezelésében. Csak abban kell bízniuk, hogy a kód a leírtak szerint fog végrehajtódni.

Lényegében az Aave szoftver lehetővé teszi olyan hitelezési poolok létrehozását, amelyek segítségével a felhasználók 17 különböző kriptovalutát kölcsönözhetnek vagy vehetnek fel, beleértve az ETH-t, a BAT-ot és a MANA-t. 

Más decentralizált Ethereum hitelezési rendszerekhez hasonlóan az Aave hitelfelvevőknek is fedezetet kell biztosítaniuk, mielőtt kölcsönt vehetnének fel. Továbbá, csak a biztosított fedezet értékéig vehetnek fel kölcsönt. 

A hitelfelvevők aToken néven ismert speciális token formájában kapnak pénzeszközöket, amely egy másik eszköz értékéhez van kötve. Ez a token ezután kódolva van, így a hitelezők kamatot kapnak a betétek után.

Egy hitelfelvevő például DAI-ban biztosíthat fedezetet, és ETH-ban vehet fel kölcsönt. Ez lehetővé teszi a hitelfelvevő számára, hogy különböző kriptovalutákhoz jusson anélkül, hogy közvetlenül birtokolná azokat. 

Az Aave további funkciókat is bevezethet, mint például az azonnali kölcsönök, valamint az adósság- és hitelkibocsátás egyéb formái, amelyek kihasználják a blokkláncok egyedi tervezési tulajdonságait.
 

Az Aave egy profitorientált vállalat, amelyet 2017-ben alapított Stani Kulechov Svájcban. Kulechov Helsinkiben jogot tanult, és még diákként indította el az Aave-t. 

A cég, eredeti nevén ETHLend, 16,2 millió dollárt gyűjtött egy kezdeti érmekibocsátás (ICO) során 2017-ben, amelynek során 1 milliárd egységet adott el AAVE kriptovalutájából – eredetileg LEND néven. 

A LEND kriptovaluta 100 LEND token / 1 AAVE arányban migrált AAVE-re, ezzel a kriptovaluta teljes kínálata 18 millió AAVE-re csökkent.   

Az ETHLend abban különbözött az Aave-tól, hogy a pénzeszközök összevonása helyett megpróbálta a hitelezőket és a hitelfelvevőket peer-to-peer módon összehozni. 2018-ban az ETHLend-et átnevezték Aave-ra, ami finnül „szellemet” jelent. Az ETHLend az Aave leányvállalata lett. 

Az akkor bejelentett egyéb termékek és szolgáltatások között szerepelt egy kereskedési pult a nagy ügyletek kezelésére, egy blokklánc játékokra fókuszáló játékstúdió és egy fizetési rendszer. 
 

Az Aave-t talán a legjobban hitelezési poolok rendszerének lehetne leírni. 

A résztvevők befizetik a kölcsönözni kívánt pénzeszközöket, amelyeket ezután egy likviditási poolba gyűjtenek. A hitelfelvevők ezután ebből a poolból vehetnek fel kölcsönt. Ezek a tokenek a hitelező kívánsága szerint kereskedhetők vagy átruházhatók. 

E tevékenység megkönnyítése érdekében az Aave kétféle tokent bocsát ki: aTokens-t, amelyet a hitelezőknek adnak ki, hogy kamatot gyűjthessenek a betétek után, és AAVE tokeneket, amelyek az Aave natív tokenjei. 

Az AAVE kriptovaluta számos előnyt kínál a tulajdonosoknak. Például az AAVE hitelfelvevőknek nem számítanak fel díjat, ha a tokenben denominált kölcsönöket vesznek fel. Továbbá, azok a hitelfelvevők, akik AAVE-t használnak fedezetként, díjkedvezményt kapnak. 

Az AAVE tulajdonosok továbbá megtekinthetik a kölcsönöket, mielőtt azok a nagyközönség számára elérhetővé válnának, ha AAVE-ben fizetnek díjat. Azok a hitelfelvevők, akik AAVE-t biztosítanak fedezetként, szintén valamivel többet vehetnek fel. 

A Nomics adatcég egy kiterjedtebb listát kínál az AAVE funkcióiról. 

Az Aave lehetővé teszi bizonyos kölcsönök, úgynevezett „flash loans” azonnali kibocsátását és elszámolását. Ezek a kölcsönök nem igényelnek előzetes fedezetet, és szinte azonnal megtörténnek. 

A flash loans kihasználják az összes blokklánc egy jellemzőjét, miszerint a tranzakciók csak akkor véglegesednek, amikor a hálózat elfogad egy új tranzakciócsomagot, azaz egy blokkot.

Minden új blokk hozzáadása időt vesz igénybe. A Bitcoin esetében ez az intervallum nagyjából 10 perc. Az Ethereum esetében 13 másodperc. Egy Aave flash loan tehát ebben a 13 másodperces időszakban zajlik. 

A flash loan így működik: A hitelfelvevő kérhet pénzeszközöket az Aave-tól, de ezeket a pénzeszközöket, valamint egy 0,09%-os díjat, ugyanazon a blokkon belül vissza kell fizetnie. Ha a hitelfelvevő ezt nem teszi meg, az egész tranzakció törlődik, így soha nem történt kölcsönfelvétel. 

Ennek eredményeként az Aave nem vállal kockázatot, és a hitelfelvevő sem. 

Egy hitelfelvevő flash loan-t használhat kereskedési lehetőségek kihasználására vagy az Ethereumra épülő más rendszerekből származó nyereség maximalizálására. Lehetséges különböző kriptovaluták automatikus cseréje flash loan-ok segítségével kereskedési nyereség generálására.  

Megjegyzés: A flash loan-okat kombinálták az Ethereumra épülő hitelezési rendszerek elleni támadások végrehajtására, néha sikeresen ellopva több százezer dollár értékű betétet. 

Az AAVE központi szerepet játszik az Aave szoftver kezelésében, lehetővé téve a felhasználók számára, hogy szavazzanak a szoftver javítását célzó szabályok és irányelvek változtatásairól. 

Az Aave csapat elindított egy úgynevezett Safety Module (SM) rendszert is, ahol a résztvevők AAVE-jüket stakelhetik, hogy biztosítékként szolgáljanak likviditási hiány esetén. Ezáltal a stakelők több AAVE tokent, valamint a protokoll díjainak egy bizonyos százalékát kereshetik.

Ezen hasznosságon kívül az AAVE értéke a véges kínálatából, valamint abból a tényből ered, hogy a díjakból származó bevételt AAVE vásárlására és a kriptovaluta forgalomból való kivonására használja. 

Az AAVE érdekes lehet azoknak a kereskedőknek vagy befektetőknek, akik úgy vélik, hogy a decentralizált hitelezés népszerűsége tovább fog növekedni.  

2020 júliusában az Aave rendszer az egyik legaktívabb decentralizált hitelezési rendszer az Ethereumon, összesen 158 millió dollárnyi betéttel. A versengő hitelezési platformok közé tartozik a Compound és a Maker, amelyek több mint 600 millió dollárnyi betéttel rendelkeznek. 

Érdemes lehet AAVE-t használnia akkor is, ha beleszólást szeretne az Aave rendszert szabályozó szabályokba, szavazva arról, hogy a hitelezésből származó díjak hogyan oszlanak meg az AAVE token tulajdonosok között. 

Most már készen áll, hogy megtegye a következő lépést, és vásároljon AAVE-t!