Slik gjør du DeFi på den trygge måten

DeFi består av følgende komponenter:

1. Blokkjede-teknologi

2. Smarte kontrakter

3. Desentraliserte applikasjoner (dApps)

Før du lærer de beste fremgangsmåtene for å holde deg trygg i DeFi, kan det være nyttig å sjekke ut artiklene våre slik at du først forstår hver av disse komponentene.

Den ofte tekniske naturen til DeFi, med sin avhengighet av smarte kontrakter og desentraliserte børser, medfører unike utfordringer og potensielle sårbarheter for alle brukere.

Smarte kontrakter er kjernen i hver DeFi-protokoll. Det er de som gjør at DeFi-tjenester kan operere autonomt — uten inngripen fra noen mellommann. 

Disse programvarebitene kan imidlertid være utsatt for sårbarheter eller feil i koden. Selv om den smarte kontrakten kan operere uten menneskelig inngripen, er den likevel bare så pålitelig som mennesket som skapte den. I noen tilfeller kan feil i smarte kontrakter føre til økonomiske tap eller til og med et fullstendig tap av midler. 

Personer med programmeringserfaring kan selv revidere og gjennomgå koden for smarte kontrakter. Men for de fleste brukere som ikke har denne tekniske kunnskapen, er det tilrådelig å kun bruke plattformer som har blitt uavhengig revidert av anerkjente enkeltpersoner eller selskaper.

Uten den tekniske ekspertisen til å verifisere funksjonaliteten til en smart kontrakt selv, må mange fortsatt stole på at utviklerne som skaper DeFi-applikasjoner opererer som annonsert. Å bruke DeFi-plattformer som høyt spesialiserte blokkjede-revisjonsbyråer har gjennomgått, er en måte å minimere risikoen for sårbarheter i smarte kontrakter i DeFi. Men man bør ikke stole blindt på dette alene.

Den desentraliserte naturen til DeFi skaper potensielle muligheter for svindlere til å utnytte intetanende brukere. Honeypot-svindler, falske kontoer og andre bedragerske taktikker er utbredt.

Disse svindlene involverer vanligvis svindlere som kontakter ofre på sosiale mediekanaler (Telegram, Discord, X, osv.) og prøver å bygge et tillitsforhold. De kan be om hjelp til å sende en transaksjon (honeypot-svindel) eller instruere deg til å bruke et svindelnettsted (phishing-svindel). 

Selv om disse svindlene ikke er noe nytt og knapt er begrenset til DeFi-verdenen, er de dessverre vanlige. Uten menneskelige mellommenn for å overvåke svindel, kan DeFi-svindlere operere med liten begrensning.

Brukere må utvise forsiktighet når de interagerer med ukjente prosjekter, verifisere utviklingsteamets troverdighet og utføre grundig research før de investerer i eller deltar i DeFi-protokoller.

Midlertidig tap er et konsept i DeFi som påvirker de som bruker likviditetspooler på desentraliserte børser. 

Når du tilfører likviditet til en pool, for eksempel ved å levere eiendeler som SOL og USDC til en SOL/USDC-pool, kan den relative verdien av disse eiendelene endre seg over tid. Dette kan føre til midlertidig tap for likviditetsleverandører.

Dette skiftet i relative eiendelsverdier er kjent som midlertidig tap fordi tapet bare realiseres hvis likviditetsleverandøren trekker tilbake sine eiendeler på det tidspunktet. Midlertidig tap oppstår fordi likviditetsleverandører tar på seg risikoen for markedsfluktuasjoner mens de leverer likviditeten som trengs for handel på desentraliserte børser.

Til tross for midlertidig tap, kan likviditetsleverandører fortsatt tjene penger på lang sikt.

Mange DeFi-plattformer tilbyr yield farming eller likviditetsleverandør (LP)-tokens som lar brukere tjene ekstra avkastning i form av rentegebyrer. Disse rentegebyrene kan noen ganger bidra til å oppveie det midlertidige tapet og potensielt føre til samlet lønnsomhet for likviditetsleverandører.

En rug pull refererer til en exit-svindel der utviklerne av et DeFi-prosjekt skaper likviditetspooler ved å pare sine egne nyutviklede tokens med populære kryptovalutaer. Disse poolene tiltrekker seg investorer som ønsker å tjene fortjeneste gjennom handel eller tilførsel av likviditet.

Når en betydelig mengde midler er låst i poolen, manipulerer svindlerne likviditeten ved å selge sine nyutviklede tokens og trekke ut grunntokensene, som Ether (ETH) eller Polkadot (DOT).

Dette etterlater investorer med verdiløse tokens og betydelige økonomiske tap.

Det finnes flere vanlige taktikker brukt av rug pullere. En taktikk er å beholde en stor del av den totale tokenforsyningen etter at den først er tilbudt publikum. Dette gir sentralisert kontroll over eiendelen, noe som gjør at prosjektets grunnleggere kan kontrollere markedet og manipulere priser. 

De genererer ofte hype og verver påvirkere i sosiale medier for å tiltrekke seg flere investorer, noe som skaper en falsk følelse av legitimitet.

Når poolen er tilstrekkelig fylt med investormidler, dumper svindlerne sine prosjekttokens inn i poolen, noe som får verdien til å stupe før de raskt forsvinner med grunntokensene.

Kollapser i desentralisert finans (DeFi)-prosjekter kan føre til betydelige økonomiske tap for investorer og brukere. Det er avgjørende å grundig undersøke prosjekter før man investerer i eller interagerer med dem, for å identifisere potensielle faresignaler og redusere risikoen for slike kollapser.

Et stort rødt flagg å se etter er mangel på åpenhet i prosjektets team. Det er viktig å vite hvem som står bak prosjektet og deres erfaring innen blokkjede- og kryptovalutaindustrien. Se etter informasjon om utviklingsteamet deres, deres historikk og deres engasjement i andre vellykkede prosjekter.

Det er også viktig å være oppmerksom på et prosjekts planer for tokendistribusjon. Hvis en stor del av tokenene holdes av et lite antall individer eller det ikke finnes klare retningslinjer for tokendistribusjon, kan det indikere potensielle problemer med prosjektets styring eller rettferdighet.

Mekanismene i de underliggende DeFi-protokollene kan også være sårbare for manipulering, noe som skaper muligheter for ondsinnede aktører til å krasje prosjektet. 

Et beryktet eksempel på denne typen risiko er Terra Luna-kollapsen i 2022. 

Når du undersøker et prosjekt, er det viktig å se etter et enkeltpunkt for feil eller avhengighet for å unngå denne typen situasjon.

Ethvert enkeltpunkt for feil kan skape systemiske problemer i fremtiden som til slutt forsterkes helt til det oppstår en kollaps.

I kjernen refererer DeFi til et sett med finansielle tjenester som tilbys av applikasjoner bygget på blokkjedeteknologi. Disse tjenestene er selvbetjente og er ikke avhengige av mellommenn som banker eller tradisjonelle finansinstitusjoner.

Tenk på enhver finansiell tjeneste som for tiden eksisterer i det tradisjonelle finansmarkedet; det være seg lån, boliglån eller forsikringsprodukter. Forestill deg nå at i stedet for forsikringsmeglere og tradisjonelle banker som fungerer som portvoktere til disse tjenestene, ble alt automatisert basert på et gjennomsiktig sett med regler definert av et datamaskinprogram.

I stedet for å vente dager på at bankfolk skal godkjenne et lån, eller forsikringsleverandører skal utbetale et krav, kunne utviklere skrive et datamaskinprogram som umiddelbart ville tilby disse tjenestene så snart visse forhåndsdefinerte betingelser er oppfylt. 

Utviklere kan bygge disse programmene for å følge en betinget logikk, for eksempel: “hvis et gyldig sertifikat blir gitt, vil smartkontrakten automatisk behandle en livsforsikringsutbetaling — basert på vilkårene som allerede er satt.”

DeFi utnytter den desentraliserte naturen til blokkjedenettverk for å tilby disse typene finansielle tjenester på en gjennomsiktig og autonom måte. I motsetning til tradisjonell finans, hvor sentraliserte institusjoner kontrollerer og overvåker alle transaksjoner, er DeFi avhengig av smartkontrakter for å automatisere prosesser og håndheve avtaler.

Å fjerne mellommenn fra disse tjenestene sparer ikke bare tid og penger, men gjør dem også mer tilgjengelige for mennesker over hele verden. Så lenge folk oppfyller de forhåndsdefinerte betingelsene fastsatt i smartkontrakten, er det ikke behov for at mellommenn er involvert i påtrengende prosesser som kredittsjekker og lagring av personlig identifiserbar informasjon.

Ved å bruke disse desentraliserte plattformene kan hvem som helst — ikke bare de som har fått eksklusiv tilgang — låne ut eller låne midler.

For eksempel kan en person i USA låne ut midler til en person i India ved hjelp av DeFi-tjenester. For å sikre lånet kan smartkontrakten først kreve at låntakeren setter inn et beløp som sikkerhet. Hvis en låntaker misligholder, kan smartkontrakten automatisk likvidere sikkerheten og fullt ut tilbakebetale långiveren. Ingen mellommann trenger å være involvert i noe trinn av denne prosessen.

Siden avtalen er basert på en serie klart definerte vilkår, er det mindre potensial for uventede utfall eller manipulering. Disse vilkårene kan defineres og gjensidig avtales på forhånd mellom individene som inngår avtalen. Å legge til rette for genuint likemannsbaserte finanstjenester er den virkelige innovasjonen innen DeFi.

Det er avgjørende at kryptobrukere tar forholdsregler når de bruker DeFi-protokoller og holder seg informert om beste praksis for å beskytte midlene sine.

Forskning er et kritisk skritt for å holde seg trygg når man deltar i DeFi-verdenen.

Når du utforsker et DeFi-prosjekt, begynn med å undersøke nettstedet. Se etter omfattende informasjon om prosjektets mål, funksjoner og bruksområder. Vær oppmerksom på om prosjektet har en klar veikart og veldefinerte tokenfordelingsplaner. I tillegg bør du lese hvitboken, som gir innsikt i prosjektets tekniske detaljer, underliggende teknologi og potensielle risikoer. 

Ikke bare stol på det en venn fortalte deg, eller det du hørte fra en influencer på sosiale medier. Når det gjelder krypto, er det viktig å verifisere, ikke bare stole på.

Et annet viktig aspekt å vurdere er de oppførte utviklerne eller grunnleggerne av prosjektet. Undersøk deres bakgrunn, erfaringer og bidrag til kryptosamfunnet. Etablerte og erfarne utviklere kan noen ganger gi tillit til prosjektets legitimitet og teamets evner.

Det er viktig å merke seg at grundig forskning ikke garanterer et prosjekts legitimitet eller dets sannsynlighet for suksess. Imidlertid kan grundig forskning bidra til å minimere risikoen for å bli offer for svindel eller bedragerske ordninger.

Selv om lokket med å tjene en stor belønning med minimal innsats er tiltalende for alle, “finnes det ikke noe som heter en gratis lunsj,” som ordtaket sier. 

Nesten all finansiell aktivitet medfører en viss grad av risiko, og alle som insisterer på noe annet bør møtes med en viss skepsis.

Å senke farten og spørre deg selv om dette potensielt kan være for godt til å være sant, kan være en måte å oppdage noe som rett og slett er svindel.

Tofaktorautentisering (2FA) spiller en viktig rolle i å sikre DeFi-kontoer og legge til et ekstra lag med sikkerhet. Dette lar deg ha et ekstra beskyttelseslag utover passordet ditt når du logger inn på visse nettbaserte plattformer.

Med den økende fremtredenen av desentralisert finans er det blitt avgjørende for brukere å iverksette tiltak for å beskytte sine kryptoaktiva.

Etter å ha aktivert 2FA, må brukere oppgi en bekreftelseskode i tillegg til passordet sitt når de logger inn på DeFi-kontoene sine. Denne koden genereres gjennom en autentiseringsapp, for eksempel Google Authenticator, eller den kan sendes via en mobil tekstmelding. Du kan også bruke en maskinvareenhet som en YubiKey som en form for 2FA.

Selv om en brukers passord blir kompromittert, sørger tilstedeværelsen av 2FA for at uautoriserte personer ikke får tilgang til kontoene deres uten bekreftelseskoden.

Ved å implementere 2FA reduserer brukere risikoen for uautorisert tilgang til DeFi-kontoene sine betydelig.

Å bruke en maskinvarelommebok er viktig for å holde DeFi-aktivaene dine sikre. Disse kryptolommebøkene gir et ekstra sikkerhetslag ved å lagre dine private nøkler frakoblet, noe som gjør det ekstremt vanskelig for hackere å få tilgang til og stjele midlene dine.

I motsetning til programvarelommebøker eller nettlommebøker, som er koblet til internett og sårbare for nettangrep, holder maskinvarelommebøker dine private nøkler frakoblet på en sikker enhet. Dette betyr at selv om datamaskinen eller smarttelefonen din blir hacket, vil tilgangen til DeFi-aktiva som holdes i kald lagring, forbli trygg.

Det er viktig å forstå fordelene og avveiningene som ulike typer kryptolommebøker tilbyr.

Du kan lære mer om de forskjellige typene kryptolommebøker som finnes i vår Kraken Learn Center-artikkel, Hva er depot- og ikke-depot-kryptolommebøker?

Når du engasjerer deg i et desentralisert finans (DeFi)-prosjekt, kan det å undersøke fellesskapet rundt det noen ganger bidra til å signalisere om et prosjekt er pålitelig eller ikke. Man bør imidlertid ikke stole blindt på denne prosessen alene.

Noen av de beste praksisene mange følger når de undersøker et DeFi-prosjekts fellesskap inkluderer:

1. Sjekk fellesskapets aktivitet: Se etter forum, sosiale mediegrupper og diskusjonskanaler relatert til prosjektet. Analyser nivået av genuin aktivitet og engasjement innenfor disse plattformene. Mer aktive fellesskap kan indikere et høyere nivå av tillit og støtte fra brukere, men vær oppmerksom på roboter eller falskt engasjement.

2. Evaluer tilbakemeldinger fra brukere: Vær oppmerksom på samtaler og tilbakemeldinger innenfor fellesskapet. Les gjennom innlegg, kommentarer og anmeldelser for å forstå andre brukeres erfaringer og meninger.

3. Vurder åpenhet og kommunikasjon: Evaluer hvordan prosjektteamet interagerer med fellesskapet. Åpen og konsekvent kommunikasjon fra utviklingsteamet bygger tillit og sikrer at brukere er godt informert om eventuelle oppdateringer eller endringer.

Det anbefales at alle DeFi-brukere kobler fra kryptolommebøkene sine etter hver økt når de bruker DeFi-plattformer. Ved å koble fra forhindrer du andre Web3-apper fra å få tilgang til lommebokdetaljene og token-saldoene dine, noe som reduserer risikoen for uautorisert tilgang og potensielt tap av midler.

Når du kobler lommeboken din til en Web3-app, gir den tilgang til lommebokens private nøkler eller seed-frase. Denne autentiseringen lar deg samhandle med DeFi-plattformen, men det betyr også at appen potensielt kan få tilgang til lommebokdetaljene og token-saldoene dine selv etter at du har avsluttet økten. 

Derfor er det viktig å koble fra lommeboken din for å opprettholde konfidensialiteten og sikkerheten til kryptoeiendelene dine.

Et av de viktigste prinsippene å huske når du tar en investeringsbeslutning, er å aldri investere mer enn du har råd til å tape. Selv om DeFi tilbyr muligheter til å tjene belønninger, er det spesielt forbundet med risiko, og du kan tape all den investerte kapitalen din.

Derfor er det viktig å være bevisst på mengden krypto du investerer i disse protokollene.

Selv om DeFi-markedet presenterer spennende muligheter, er det viktig å utvise forsiktighet.

 Ved å være bevisst på risikoene og utføre grundig due diligence, kan du bidra til å redusere noen av disse risikoene.

Nå som du har lært mer om hvordan du kan håndtere risikoene ved DeFi, er du klar til å komme i gang?

Kraken gjør det enkelt å delta i den desentraliserte finansøkonomien.

Enten du ønsker å kjøpe kryptoeiendeler før du bruker dem i en DeFi-protokoll eller ønsker å konvertere kryptobeholdningen din tilbake til kontanter, gjør Kraken det enkelt.

Kraken tilbyr handel med de mest populære DeFi-eiendelene, samt de mest populære kryptovalutaene på markedet i dag.