Ce este Aave? (AAVE)

Una dintre criptomonedele DeFi emergente, Aave este un sistem descentralizat de împrumut care îți permite să împrumuți, să iei credite și să câștigi dobândă din active cripto, totul fără intermediari. 

Rulând pe blockchain-ul Ethereum, Aave este un sistem de contracte inteligente care permite administrarea acestor active printr-o rețea distribuită de calculatoare ce rulează software-ul său. 

Asta înseamnă că utilizatorii Aave nu trebuie să aibă încredere într-o anumită instituție sau persoană pentru a-și administra fondurile. Trebuie doar să aibă încredere că acel cod se va executa așa cum a fost scris.

În esență, software-ul Aave permite crearea unor pool-uri de împrumut în care utilizatorii pot depune sau din care pot împrumuta 17 criptomonede diferite, printre care ETH, BAT și MANA. 

La fel ca alte sisteme descentralizate de împrumut de pe Ethereum, debitorii Aave trebuie să depună o garanție înainte de a lua un credit. În plus, pot împrumuta cel mult valoarea garanției depuse. 

Debitorii primesc fondurile sub forma unui token special numit aToken, ancorat de valoarea unui alt activ. Acest token este apoi codat astfel încât creditorii să primească dobândă din depuneri.

Un debitor poate depune garanție în DAI, de exemplu, și poate împrumuta în ETH. Astfel, un debitor obține expunere la diferite criptomonede fără a le deține efectiv. 

Aave poate introduce și caracteristici suplimentare, precum împrumuturi instant și alte forme de emitere a datoriei și creditului care valorifică proprietățile unice de design ale blockchain-urilor.
 

Aave este o companie cu scop lucrativ, fondată în 2017 de Stani Kulechov și cu sediul în Elveția. Kulechov a studiat dreptul la Helsinki și a lansat Aave pe când era încă student. 

Compania, numită inițial ETHLend, a strâns 16,2 milioane USD într-o ofertă inițială de monedă (ICO) în 2017, perioadă în care a vândut 1 miliard de unități ale criptomonedei sale AAVE – numită inițial LEND. 

Criptomoneda LEND a migrat la AAVE la un raport de 100 de tokenuri LEND pentru 1 AAVE, reducând oferta totală a criptomonedei la 18 milioane AAVE.   

ETHLend se deosebea de Aave prin faptul că, în loc să grupeze fondurile, încerca să asocieze creditorii și debitorii în mod peer-to-peer. În 2018, ETHLend a fost redenumit Aave, cuvânt care înseamnă „fantomă” în finlandeză. ETHLend a devenit o filială a Aave. 

Printre alte produse și servicii anunțate atunci se numărau un birou de tranzacționare pentru operațiuni de volum mare, un studio de jocuri axat pe jocuri bazate pe blockchain și un sistem de procesare a plăților. 
 

Aave poate fi descris cel mai bine ca un sistem de fonduri de împrumut. 

Participanții depun fondurile pe care doresc să le împrumute, iar acestea sunt reunite într-un fond de lichidități. Împrumutații pot apoi să retragă din aceste fonduri atunci când contractează un împrumut. Aceste tokenuri pot fi tranzacționate sau transferate după cum dorește creditorul. 

Pentru a facilita această activitate, Aave emite două tipuri de tokenuri: aTokens, emise creditorilor pentru a putea încasa dobândă la depuneri, și tokenurile AAVE, care reprezintă tokenul nativ al Aave. 

Criptomoneda AAVE oferă deținătorilor mai multe avantaje. De exemplu, împrumutații în AAVE nu plătesc comision dacă iau împrumuturi denominate în acest token. De asemenea, cei care folosesc AAVE drept garanție beneficiază de o reducere la comisioane. 

Deținătorii de AAVE pot, în plus, să analizeze împrumuturile înainte ca acestea să fie disponibile publicului larg, dacă plătesc un comision în AAVE. Cei care depun AAVE drept garanție pot, de asemenea, împrumuta ceva mai mult. 

Firma de date Nomics oferă o listă mai detaliată a caracteristicilor AAVE. 

Aave permite ca anumite împrumuturi, numite „împrumuturi-fulger", să fie emise și decontate instantaneu. Aceste împrumuturi nu necesită garanție în avans și au loc aproape instantaneu. 

Împrumuturile-fulger valorifică o caracteristică a tuturor blockchain-urilor: tranzacțiile sunt finalizate doar atunci când un nou pachet de tranzacții, cunoscut ca bloc, este acceptat de rețea.

Adăugarea fiecărui bloc nou necesită timp. Pe Bitcoin, acest interval este de aproximativ 10 minute. Pe Ethereum, este de 13 secunde. Prin urmare, un împrumut-fulger Aave are loc în acel interval de 13 secunde. 

Împrumutul-fulger funcționează astfel: Un împrumutat poate solicita fonduri de la Aave, dar trebuie să ramburseze aceste fonduri, plus un comision de 0,09%, în cadrul aceluiași bloc. Dacă nu face acest lucru, întreaga tranzacție este anulată, ca și cum fondurile nu ar fi fost niciodată împrumutate. 

Ca urmare, nici Aave nu își asumă un risc, nici împrumutatul. 

Un împrumutat ar putea folosi un împrumut-fulger pentru a valorifica oportunități de tranzacționare sau pentru a maximiza profiturile din alte sisteme construite pe Ethereum. Este posibil să schimbi automat diferite criptomonede folosind împrumuturi-fulger pentru a genera profituri din tranzacționare.  

Notă: Împrumuturile-fulger au fost combinate pentru a executa atacuri asupra sistemelor de împrumut construite pe Ethereum, uneori reușind să sustragă depuneri în valoare de sute de mii de dolari. 

AAVE joacă un rol central în administrarea software-ului Aave, permițând clienților să voteze asupra modificărilor aduse regulilor și politicilor menite să îmbunătățească software-ul. 

Echipa Aave a lansat, de asemenea, așa-numitul Safety Module (SM), în care participanții își pot pune AAVE în staking pentru a acționa ca asigurare în cazul unui deficit de lichiditate. În acest fel, stakerii câștigă mai multe tokenuri AAVE, împreună cu un procent din comisioanele protocolului.

Pe lângă această utilitate, valoarea AAVE provine din oferta sa limitată și din faptul că veniturile din comisioane sunt folosite pentru a cumpăra AAVE și a scoate criptomoneda din circulație. 

AAVE poate prezenta interes pentru traderii sau investitorii care consideră că împrumuturile descentralizate vor continua să câștige în popularitate.  

În iulie 2020, sistemul Aave se număra printre cele mai active sisteme de împrumut descentralizate de pe Ethereum, atrăgând depuneri totale de 158 milioane USD. Printre platformele concurente se numără Compound și Maker, care au depuneri de peste 600 milioane USD. 

De asemenea, poți folosi AAVE dacă vrei să ai un cuvânt de spus asupra regulilor care guvernează sistemul Aave, votând modul în care comisioanele colectate din împrumuturi se distribuie deținătorilor de tokenuri AAVE. 

Acum ești gata să faci următorul pas și să cumperi KNC!