Ce este Aave? (AAVE)

Fiind una dintre numeroasele criptomonede DeFi emergente, Aave este un sistem de împrumut descentralizat care permite utilizatorilor să împrumute, să ia cu împrumut și să câștige dobândă din activele cripto, totul fără intermediari. 

Rulând pe blockchain-ul Ethereum, Aave este în schimb un sistem de contracte inteligente care permite gestionarea acestor active de către o rețea distribuită de computere care rulează software-ul său. 

Aceasta înseamnă că utilizatorii Aave nu trebuie să aibă încredere într-o anumită instituție sau persoană pentru a-și gestiona fondurile. Ei trebuie doar să aibă încredere că codul său va fi executat conform specificațiilor.

În esență, software-ul Aave permite crearea de pool-uri de împrumut care le permit utilizatorilor să împrumute sau să ia cu împrumut 17 criptomonede diferite, inclusiv ETH, BAT și MANA. 

La fel ca alte sisteme de împrumut descentralizate pe Ethereum, debitorii Aave trebuie să depună garanții înainte de a putea împrumuta. Mai mult, ei pot împrumuta doar până la valoarea garanției pe care o depun. 

Debitorii primesc fonduri sub forma unui token special cunoscut sub numele de aToken, care este legat de valoarea unui alt activ. Acest token este apoi codificat astfel încât creditorii să primească dobândă la depozite

Un debitor poate depune garanții în DAI, de exemplu, și poate împrumuta în ETH. Acest lucru permite unui debitor să obțină expunere la diferite criptomonede fără a le deține în mod direct. 

Aave poate introduce, de asemenea, funcționalități suplimentare, cum ar fi împrumuturile instantanee și alte forme de emitere a datoriilor și creditelor care profită de proprietățile unice de design ale blockchain-urilor.
 

Aave este o companie cu scop lucrativ fondată în 2017 de Stani Kulechov și cu sediul în Elveția. Kulechov a studiat dreptul la Helsinki și a început Aave pe când era încă student. 

Firma, numită inițial ETHLend, a strâns 16,2 milioane USD printr-o ofertă inițială de monede (ICO) în 2017, perioadă în care a vândut 1 miliard de unități din criptomoneda sa AAVE – numită inițial LEND. 

Criptomoneda LEND a migrat la AAVE la o rată de 100 de tokenuri LEND la 1 AAVE, reducând oferta totală a criptomonedei sale la 18 milioane AAVE.   

ETHLend era diferit de Aave prin faptul că, în loc să adune fonduri, încerca să potrivească creditorii și debitorii într-un mod peer-to-peer. În 2018, ETHLend a fost redenumit Aave, ceea ce înseamnă „fantomă” în finlandeză. ETHLend a devenit o filială a Aave. 

Alte produse și servicii anunțate la acea vreme includeau un birou de tranzacționare pentru a gestiona tranzacții mari, un studio de jocuri axat pe jocuri blockchain și un sistem pentru gestionarea plăților. 
 

Aave poate fi descris cel mai bine ca un sistem de pool-uri de împrumut. 

Participanții depun fonduri pe care doresc să le împrumute, care sunt apoi colectate într-un pool de lichiditate. Debitorii pot apoi extrage din aceste pool-uri atunci când iau un împrumut. Aceste tokenuri pot fi tranzacționate sau transferate după cum dorește un creditor. 

Pentru a facilita această activitate, Aave emite două tipuri de tokenuri: aTokenuri, emise creditorilor pentru a putea colecta dobândă la depozite, și tokenuri AAVE, care sunt tokenul nativ al Aave. 

Criptomoneda AAVE oferă deținătorilor mai multe avantaje. De exemplu, debitorii AAVE nu sunt taxați dacă iau împrumuturi denominate în token. De asemenea, debitorii care utilizează AAVE ca garanție beneficiază de o reducere la comisioane. 

Deținătorii AAVE pot examina împrumuturile înainte de a fi lansate publicului larg dacă plătesc o taxă în AAVE. Debitorii care depun AAVE ca garanție pot, de asemenea, împrumuta puțin mai mult. 

Firma de date Nomics are o listă mai extinsă de funcționalități ale AAVE. 

Aave permite ca anumite împrumuturi, numite „flash loans”, să fie emise și decontate instantaneu. Aceste împrumuturi nu necesită garanții inițiale și se realizează aproape instantaneu. 

Flash loans profită de o caracteristică a tuturor blockchain-urilor, și anume că tranzacțiile sunt finalizate doar atunci când un nou pachet de tranzacții, cunoscut sub numele de bloc, este acceptat de rețea.

Adăugarea fiecărui nou bloc necesită timp. Pe Bitcoin, acest interval este de aproximativ 10 minute. Pe Ethereum, este de 13 secunde. Prin urmare, un flash loan Aave are loc în acea perioadă de 13 secunde. 

Flash loan-ul funcționează astfel: un debitor poate solicita fonduri de la Aave, dar trebuie să ramburseze acele fonduri, plus o taxă de 0,09%, în cadrul aceluiași bloc. Dacă debitorul nu face acest lucru, întreaga tranzacție este anulată, astfel încât nu au fost împrumutate niciodată fonduri. 

Drept urmare, Aave nu își asumă un risc și nici debitorul. 

Un debitor poate dori să utilizeze un flash loan pentru a profita de oportunitățile de tranzacționare sau pentru a maximiza profiturile din alte sisteme construite pe Ethereum. Este posibil să schimbi diferite criptomonede într-un mod automat folosind flash loans pentru a genera profituri din tranzacționare.  

Notă: Flash loans au fost combinate pentru a executa atacuri asupra sistemelor de împrumut construite pe Ethereum, uneori furând cu succes depozite în valoare de sute de mii de dolari. 

AAVE joacă un rol central în gestionarea software-ului Aave, permițând utilizatorilor să voteze modificările aduse regulilor și politicilor sale menite să-i îmbunătățească software-ul. 

Echipa Aave a lansat, de asemenea, ceea ce numește un Mod de Siguranță (SM), unde participanții își pot miza AAVE-ul pentru a acționa ca asigurare în cazul unui deficit de lichiditate. Procedând astfel, cei care mizează vor câștiga mai multe tokenuri AAVE, împreună cu un procent din taxele protocolului.

Pe lângă această utilitate, AAVE își derivă valoarea din oferta sa finită și din faptul că utilizează veniturile din taxe pentru a cumpăra AAVE și a scoate criptomoneda din circulație. 

AAVE poate fi de interes pentru traderii sau investitorii care cred că împrumuturile descentralizate vor continua să crească în popularitate.  

Începând cu iulie 2020, sistemul Aave se numără printre cele mai active sisteme de împrumut descentralizate pe Ethereum, acumulând 158 de milioane USD în depozite totale. Platformele concurente de împrumut includ Compound și Maker, care au peste 600 de milioane USD în depozite. 

De asemenea, ați putea dori să utilizați AAVE dacă doriți să aveți un cuvânt de spus asupra regulilor care guvernează sistemul Aave, votând modul în care taxele colectate din împrumuturi sunt distribuite deținătorilor de tokenuri AAVE. 

Acum sunteți gata să faceți următorul pas și să cumpărați AAVE!