Ce este Aave? (AAVE)

Una dintre numeroasele DeFi criptomonede emergente, Aave este un sistem de creditare descentralizat care permite utilizatorilor să împrumute, să ia cu împrumut și să câștige dobândă din activele cripto, toate fără intermediari. 

Funcționând pe blockchain-ul Ethereum, Aave este, în schimb, un sistem de contracte inteligente care permite gestionarea acestor active de către o rețea distribuită de computere care rulează software-ul său. 

Aceasta înseamnă că utilizatorii Aave nu trebuie să aibă încredere într-o anumită instituție sau persoană pentru a-și gestiona fondurile. Ei trebuie doar să aibă încredere că codul său se va executa așa cum a fost scris.

În esență, software-ul Aave permite crearea de pool-uri de creditare care permit utilizatorilor să împrumute sau să ia cu împrumut 17 criptomonede diferite, inclusiv ETH, BAT și MANA. 

La fel ca alte sisteme de creditare descentralizate pe Ethereum, împrumutații Aave trebuie să depună garanții înainte de a putea lua un împrumut. În plus, ei pot împrumuta doar până la valoarea garanției pe care o depun. 

Împrumutații primesc fonduri sub forma unui token special cunoscut sub numele de aToken, care este legat de valoarea unui alt activ. Acest token este apoi codificat, astfel încât creditorii să primească dobândă pentru depozite.

Un împrumutat poate depune garanții în DAI, de exemplu, și poate împrumuta în ETH. Acest lucru permite unui împrumutat să obțină expunere la diferite criptomonede fără a le deține direct. 

Aave poate introduce, de asemenea, funcționalități suplimentare, cum ar fi împrumuturile instantanee și alte forme de emitere de datorii și credite care profită de proprietățile unice de design ale blockchain-urilor.
 

Aave este o companie cu scop lucrativ fondată în 2017 de Stani Kulechov și cu sediul în Elveția. Kulechov a fost format în drept la Helsinki și a început Aave pe când era încă student. 

Firma, denumită inițial ETHLend, a strâns 16.200.000 $ printr-o ofertă inițială de monede (ICO) în 2017, perioadă în care a vândut 1 miliard de unități din criptomoneda sa AAVE - denumită inițial LEND. 

Criptomoneda LEND a migrat la AAVE la o rată de 100 de tokenuri LEND pentru 1 AAVE, reducând oferta totală a criptomonedei sale la 18.000.000 AAVE.   

ETHLend era diferit de Aave prin faptul că, în loc să acumuleze fonduri, a încercat să potrivească creditorii și împrumutații într-un mod peer-to-peer. În 2018, ETHLend a fost redenumit Aave, ceea ce înseamnă „fantomă” în finlandeză. ETHLend a devenit o filială a Aave. 

Alte produse și servicii anunțate la acea vreme includeau un birou de tranzacționare pentru a gestiona tranzacții mari, un studio de jocuri axat pe jocuri blockchain și un sistem pentru a gestiona plățile. 
 

Aave este, probabil, cel mai bine descris ca un sistem de pool-uri de creditare. 

Participanții depun fonduri pe care doresc să le împrumute, care sunt apoi colectate într-un pool de lichiditate. Împrumutații pot apoi retrage din aceste pool-uri atunci când iau un împrumut. Aceste tokenuri pot fi tranzacționate sau transferate după cum dorește un creditor. 

Pentru a facilita această activitate, Aave emite două tipuri de tokenuri: aTokens, emise creditorilor pentru a putea colecta dobândă din depozite, și tokenuri AAVE, care sunt tokenul nativ al Aave. 

Criptomoneda AAVE oferă deținătorilor mai multe avantaje. De exemplu, împrumutații AAVE nu plătesc o taxă dacă iau împrumuturi denominate în token. De asemenea, împrumutații care utilizează AAVE ca garanție beneficiază de o reducere la taxe. 

Deținătorii AAVE pot analiza împrumuturile înainte ca acestea să fie lansate publicului larg, dacă plătesc o taxă în AAVE. Împrumutații care depun AAVE ca garanție pot, de asemenea, împrumuta puțin mai mult. 

Firma de date Nomics are o listă mai amplă a funcționalităților AAVE. 

Aave permite ca anumite împrumuturi, denumite „flash loans”, să fie emise și decontate instantaneu. Aceste împrumuturi nu necesită garanții în avans și se realizează aproape instantaneu. 

Flash loans profită de o caracteristică a tuturor blockchain-urilor, și anume că tranzacțiile sunt finalizate doar atunci când un nou pachet de tranzacții, cunoscut sub numele de block, este acceptat de rețea.

Adăugarea fiecărui nou block durează. Pe Bitcoin, acest interval este de aproximativ 10 minute. Pe Ethereum, este de 13 secunde. Un flash loan Aave are loc, prin urmare, în această perioadă de 13 secunde. 

Flash loan-ul funcționează astfel: un împrumutat poate solicita fonduri de la Aave, dar trebuie să ramburseze acele fonduri, plus o taxă de 0,09%, în cadrul aceluiași block. Dacă împrumutatul nu face acest lucru, întreaga tranzacție este anulată, astfel încât niciun fond nu a fost împrumutat. 

Drept urmare, Aave nu își asumă un risc și nici împrumutatul. 

Un împrumutat poate dori să utilizeze un flash loan pentru a profita de oportunități de tranzacționare sau pentru a maximiza profiturile din alte sisteme construite pe Ethereum. Este posibil să schimbi diferite criptomonede într-un mod automat utilizând flash loans pentru a genera profituri din tranzacționare.  

Notă: Flash loans au fost combinate pentru a executa atacuri asupra sistemelor de împrumut construite pe Ethereum, reușind uneori să fure depozite în valoare de sute de mii de dolari. 

AAVE joacă un rol central în gestionarea software-ului Aave, permițând utilizatorilor să voteze modificările aduse regulilor și politicilor sale menite să-i îmbunătățească software-ul. 

Echipa Aave a lansat, de asemenea, ceea ce numește un Safety Module (SM), unde participanții își pot stoca AAVE-ul pentru a acționa ca asigurare în cazul unui deficit de lichiditate. Procedând astfel, stakerii vor câștiga mai multe token-uri AAVE, împreună cu un procent din taxele de protocol.

Pe lângă această utilitate, AAVE își derivă valoarea din oferta sa finită și din faptul că utilizează veniturile din taxe pentru a cumpăra AAVE și a elimina criptomoneda din circulație. 

AAVE poate fi de interes pentru traderi sau investitori care cred că împrumuturile descentralizate vor continua să crească în popularitate.  

Începând cu iulie 2020, sistemul Aave se numără printre cele mai active sisteme de împrumut descentralizate pe Ethereum, acumulând depozite totale de 158 milioane $. Platformele concurente de împrumut includ Compound și Maker, care au peste 600 milioane $ în depozite. 

De asemenea, poți dori să utilizezi AAVE dacă vrei să ai un cuvânt de spus asupra regulilor care guvernează sistemul Aave, votând modul în care taxele colectate din împrumuturi sunt distribuite deținătorilor de token-uri AAVE. 

Acum ești gata să faci următorul pas și să cumperi AAVE!