Ce este Centrifuge? (CFG)

Centrifuge este un protocol de creditare de finanțare descentralizată (DeFi) care își propune să facă creditul mai accesibil întreprinderilor mici, oferind în același timp un randament stabil pentru investitori prin deschiderea lichidității grupate către lumea finanțelor tradiționale.
 
Aplicația descentralizată (dApp) asociată Centrifuge, Tinlake, este o piață pentru activele din lumea reală tokenizate. Prin minting-ul Tokenurilor Ne-Fungibile (NFT-uri) care reprezintă active din lumea reală verificate, companiile pot acumula active pentru a le utiliza ca garanție pentru împrumuturile lor și pot accesa rapid fonduri mai lichide, care sunt furnizate de investitori individuali. 

În schimb, investitorii pot utiliza metode tradiționale de creditare pentru afaceri pentru a obține o recompensă mai previzibilă pentru investiția lor și pentru a se proteja de expunerea la volatilitatea imprevizibilă a piețelor crypto.
 
Construit inițial ca propriul său blockchain, Centrifuge este, de asemenea, compatibil cu parachain-uri pe Polkadot. Centrifuge a respectat standardele Ethereum în timp ce dezvolta capacitățile sale NFT și protocolul Tinlake. În acest fel, Centrifuge conectează ecosistemele Polkadot și Ethereum, încercând să valorifice beneficiile pe care le oferă fiecare.

Centrifuge este alimentat de tokenul Centrifuge (CFG), care oferă securitate blockchain-ului, permițând în același timp deținătorilor să plătească taxe de tranzacție, să mizeze active și să participe la guvernanța Centrifuge.

Centrifuge a fost co-fondată de o echipă germană condusă de CEO Lucas Vogelsang, care a fondat anterior compania de comerț electronic DeinDeal.
 
Înainte de Centrifuge, Vogelsang și alți co-fondatori au lansat Taulia, un furnizor FinTech de soluții de capital de lucru. Taulia deservește clienți din peste 100 de țări, oferind servicii precum facturarea electronică și finanțarea lanțului de aprovizionare. Centrifuge și-a propus să construiască aceste servicii în cadrul arhitecturii sale blockchain. 
 
Prin cinci runde de finanțare pe parcursul primilor săi trei ani, Centrifuge a strâns aproape 12 milioane $. Investitorii includ firme precum Galaxy Digital și IOSG Ventures. O vânzare de tokenuri CFG organizată pe Coinlist pe 26 mai 2021 a înregistrat vânzarea a 17 milioane de tokenuri CFG pentru 19 milioane $.

Centrifuge este construit pe Parity Substrate, o platformă care permite crearea de sisteme blockchain distribuite pe rețelele Polkadot și Kusama. Centrifuge poate, prin urmare, interacționa fără probleme cu Polkadot odată ce devine un parachain, beneficiind de protocoalele de consens și securitate ale Relay Chain-ului Polkadot. Până atunci, Centrifuge Chain acționează ca un blockchain de tip proof-of-stake autonom, care își efectuează tranzacțiile cu CFG.
 
Produsul de bază al Centrifuge este Tinlake, o piață deschisă și o dApp de investiții construită pe Ethereum. Tinlake ajută la aducerea ofertei de finanțare tradițională a împrumuturilor garantate pe blockchain.
 
În mod tradițional, dacă o afacere dorește să obțină capital de lucru suplimentar, trebuie să abordeze un investitor privat bogat sau să depună o cerere de împrumut la o instituție financiară mare. Cu toate acestea, întreprinderile mici rareori au acces la aceleași oportunități de finanțare ca și afacerile mari, în ciuda ratelor scăzute de neplată a împrumuturilor lor. 
 
Cel mai simplu mod de a înțelege cum Centrifuge utilizează DeFi pentru a depăși aceste provocări este explorarea problemei din perspectiva afacerii și a investitorului:

Tinlake permite companiilor, denumite generatori de active pe Tinlake, să-și tokenizeze activele valoroase din lumea reală, cum ar fi ipotecile și facturile. O reprezentare NFT a fiecărui astfel de activ, numită document tokenizat, este apoi înregistrată în blockchain, făcând verificabilă atât autenticitatea, cât și proprietatea acestuia. Acest activ tokenizat poate fi apoi utilizat ca garanție pentru împrumuturile finanțate de lichiditatea pe care investitorii au depus-o în pool-urile Tinlake.

Investitorii, cunoscuți și sub denumirea de creditori, sunt participanți care blochează stablecoin-uri (cum ar fi DAI) în pool-urile Tinlake pentru a furniza capital companiilor sub formă de împrumuturi. În schimb, investitorii obțin un randament din capitalul furnizat afacerilor generatoare de active. Investitorii pot cerceta generatorii de active înainte de a furniza lichiditate pool-urilor acestora, pentru a obține o înțelegere mai clară a calității afacerii. Odată ce un investitor alege un pool, el blochează DAI și alege să primească în schimb tokenuri TIN sau DROP.
 
TIN oferă investitorilor un risc mai mare și, prin urmare, o recompensă mai mare. Investitorii care aleg să dețină TIN acceptă primul risc de pierdere atunci când un împrumutat intră în incapacitate de plată. Cu toate acestea, TIN oferă, de asemenea, un randament al investiției mai mare, deși mai variabil. 

Tokenurile DROP oferă un randament mai mic, dar mai stabil. Investitorii care aleg să primească tokenuri DROP beneficiază de „protecția” oferită de deținătorii TIN din prima linie din fiecare pool. Centrifuge descrie diferența dintre TIN și DROP ca fiind diferența dintre investițiile în tranșe junior și senior întâlnite în finanțele tradiționale.

Dobânda acumulată în TIN sau DROP poate fi răscumpărată oricând în DAI atunci când un investitor dorește să-și retragă lichiditatea. 

Tokenul CFG de la Centrifuge are o varietate de funcții în cadrul platformei Centrifuge care îi conferă valoare. 

CFG este utilizat pentru a plăti taxele de tranzacție în cadrul platformei Centrifuge. Utilizatorii plătesc CFG operatorilor de noduri pentru emiterea de NFT-uri utilizate ca garanții pe Tinlake și pentru verificarea tranzacțiilor. 

CFG servește, de asemenea, ca token pentru a accesa mecanismul de guvernanță al platformei. Tokenurile de guvernanță permit deținătorilor să voteze cu privire la actualizările și modificările platformei, oferind celor mai investiți în platformă o voce în dezvoltarea sa viitoare. De exemplu, echipa Centrifuge a indicat că guvernanța on-chain va fi utilizată pentru a decide funcționalitatea la nivel de protocol, cum ar fi ce porțiune din taxa de tranzacție va fi arsă pentru fiecare tranzacție. 

Utilizatorii care văd o necesitate pentru legătura dintre finanțele din lumea reală și DeFi pot căuta să adauge CFG în portofoliul lor. Cei care doresc să sprijine întreprinderile mici în obținerea unui acces mai mare la capital pot găsi, de asemenea, valoare în CFG. 

Fiind tokenul de utilitate și guvernanță al platformei Centrifuge, investitorii care utilizează platforma și sunt interesați să aibă o voce în dezvoltarea sa viitoare pot găsi valoare în CFG. 

Centrifuge permite, de asemenea, deținătorilor de CFG să-și stacheze activele în cadrul rețelei, permițându-le să primească o recompensă pentru că ajută la securitatea rețelei.
 
Investitorii cripto pot vedea valoare viitoare într-o platformă de investiții cu potențial de adoptare rapidă, iar CFG reprezintă unitatea fundamentală a acelei platforme. Potențiala mutare a Tinlake de la Ethereum la Centrifuge Chain pe Polkadot ar putea face CFG și mai dorit.

Acum ești gata să faci următorul pas și să cumperi Centrifuge!