如何在去中心化金融中保持安全

DeFi 由以下部分組成：

1. 區塊鏈技術

2. 智能合約

3. 去中心化應用程式 (dApps)

在了解如何在 DeFi 中保持安全的最佳實踐之前，先閱讀我們的文章，以了解每個組成部分會有所幫助。

DeFi 憑藉其對智能合約和去中心化交易所的依賴，其技術特性往往為所有用戶帶來獨特的挑戰和潛在漏洞。

智能合約是每個 DeFi 協議的核心。它們使得 DeFi 服務能夠自主運作，無需任何中介機構的介入。 

然而，這些軟件可能容易受到代碼中的漏洞或缺陷影響。儘管智能合約能夠在沒有任何人為干預的情況下運作，但其可靠性仍然取決於創建它的人。在某些情況下，智能合約錯誤可能導致財務損失，甚至資金完全損失。 

具有編程經驗的人可能能夠自行審核和審查智能合約代碼。然而，對於大多數不具備此類技術知識的用戶來說，建議只使用由信譽良好的個人或公司獨立審計過的平台。

由於缺乏驗證智能合約功能的技術專業知識，許多人仍然需要信任開發人員，相信他們創建的 DeFi 應用程式會按照宣傳的方式運作。使用經過高度專業的區塊鏈審計機構審查的 DeFi 平台是將 DeFi 中智能合約漏洞風險降至最低的一種方法，但這不應完全依賴。

去中心化金融 (DeFi) 的去中心化性質為詐騙者利用毫無戒心的用戶創造了潛在機會。蜜罐詐騙、假冒帳戶和其他欺詐策略盛行。

這些詐騙通常涉及詐騙者在社交媒體渠道（Telegram、Discord、X 等）上接觸受害者，並試圖建立信任關係。他們可能會要求協助發送交易（蜜罐詐騙）或引導您使用欺詐網站（網絡釣魚詐騙）。 

雖然這些詐騙並非新鮮事，也幾乎不限於 DeFi 世界，但它們不幸地普遍存在。由於沒有人工中介來監控詐騙，DeFi 詐騙者能夠在很少限制的情況下運作。

用戶在與未知項目互動時必須謹慎，核實開發團隊的可信度，並在投資或參與 DeFi 協議之前進行徹底研究。

無常損失是 DeFi 中的一個概念，影響 那些在去中心化交易所使用流動性資金池的用戶。 

當向資金池提供流動性時，例如向SOL/USDC資金池供應 SOL 和 USDC 等資產時，這些資產的相對價值可能會隨著時間而改變。這可能導致流動性供應者遭受無常損失。

這種相對資產價值的變化被稱為無常損失，因為只有在流動性供應者當時提取其資產時，損失才會實現。發生無常損失是因為流動性供應者在為去中心化交易所的交易提供所需流動性時，承擔了市場波動的風險。

儘管存在無常損失，流動性供應者從長遠來看可能仍然獲利。

許多 DeFi 平台提供收益耕作或流動性供應者 (LP) 代幣，允許用戶以利息費用的形式賺取額外回報。這些利息費用有時可以幫助抵消無常損失，並可能導致流動性供應者的整體盈利。

拉地毯式詐騙（Rug pull）指的是一種捲款潛逃詐騙，DeFi 項目的開發者通過將他們自己新創建的代幣與流行的加密貨幣配對來創建流動性資金池。這些資金池吸引了尋求通過交易或提供流動性來賺取利潤的投資者。

一旦大量資金被鎖定在資金池中，詐騙者就會通過出售他們新創建的代幣並提取基礎代幣來操縱流動性，例如以太幣 (ETH) 或波卡幣 (DOT)。

這使得投資者只剩下毫無價值的代幣和巨大的財務損失。

詐騙者通常會使用幾種常見策略。其中一種策略是在代幣首次公開發售後，保留代幣總供應量的一大部分。這提供了對資產的中心化控制，使項目創始人能夠控制市場並操縱價格。 

他們經常製造炒作，並邀請社交媒體影響者吸引更多投資者，營造一種虛假的合法性。

一旦資金池被投資者的資金充分填滿，詐騙者就會將他們的項目代幣傾銷到資金池中，導致價值暴跌，然後迅速帶著基礎代幣離場。

去中心化金融 (DeFi) 項目中的崩盤可能會給投資者和用戶帶來重大的財務損失。在投資或與這些項目互動之前，徹底研究項目以識別潛在的問題跡象並降低此類崩盤的風險至關重要。

一個主要的危險信號是項目團隊缺乏透明度。了解項目背後的人員以及他們在區塊鏈和加密貨幣行業的經驗至關重要。尋找有關其開發團隊、其往績記錄以及他們參與其他成功項目的信息。

關注項目的代幣分配計劃也很重要。如果代幣的很大一部分由少數個人持有，或者沒有明確的代幣分配指南，這可能表明項目的治理或公平性存在潛在問題。

底層 DeFi 協議的機制也可能容易受到操縱，為惡意行為者創造了破壞項目的機會。 

2022 年 Terra Luna 崩盤事件就是此類風險的一個臭名昭著的例子。 

在研究項目時，重要的是要尋找單點故障或依賴性，以避免這種情況。

任何單點故障都可能在未來產生系統性問題，最終會複合直到崩潰。

DeFi 的核心是指由區塊鏈技術構建的應用程式提供的一套金融服務。這些服務是自主運作的，不依賴銀行或傳統金融機構等中介機構。

想想目前傳統金融市場中存在的任何金融服務；無論是貸款、抵押貸款還是保險產品。現在想像一下，如果所有服務都基於電腦程式制定的一套透明規則自動化，而不是由保險經紀人或傳統銀行充當這些服務的看門人。

開發人員無需等待數天讓銀行家批准貸款，或讓保險公司支付索賠，而是可以編寫一個電腦程式，一旦滿足某些預設條件，就會立即提供這些服務。 

開發人員可以構建這些程式以遵循條件邏輯，例如「如果提供了有效證書，智能合約將根據已設定的條款自動處理人壽保險賠付。」

DeFi 利用區塊鏈網絡的去中心化性質，以透明和自主的方式提供這些類型的金融服務。與中心化機構控制和監督所有交易的傳統金融不同，DeFi 依賴智能合約來自動化流程和執行協議。

從這些服務中移除中間人不僅可以節省時間和金錢，還可以讓全球各地的人們更容易獲得這些服務。只要人們滿足智能合約中建立的預設條件，就不需要中介機構參與信用檢查和儲存個人識別信息等侵入性流程。

使用這些去中心化平台，任何人 — 而不僅僅是被授予專屬訪問權限的人 — 都可以借出或借入資金。

例如，美國的一個人可以使用 DeFi 服務向印度的一個人借出資金。為了確保貸款，智能合約可能首先要求借款人存入一定數量的抵押品。如果借款人違約，智能合約本身可以自動清算抵押品並全額償還貸方。此過程的任何步驟都不需要中介機構參與。

由於協議基於一系列明確定義的條款，因此發生意外結果或操縱的可能性較小。這些條款可以在達成協議的個人之間提前定義並相互同意。促進真正的點對點金融服務是 DeFi 的真正創新。

加密貨幣用戶在使用 DeFi 協議時務必採取預防措施，並了解保護其資金的最佳實踐。

研究是參與 DeFi 世界時保持安全的關鍵一步。

探索 DeFi 項目時，請先查看其網站。尋找有關項目'目標、功能和使用案例的全面資訊。留意項目是否有清晰的發展藍圖和明確的代幣分配計劃。此外，請查閱白皮書，它能提供有關項目技術細節、底層技術和潛在風險的深入見解。 

不要僅僅依賴朋友告訴你的，或在社交媒體上從意見領袖那裡聽到的。在加密貨幣方面，重要的是核實，而不僅僅是信任。

另一個需要考慮的重要方面是項目列出的開發人員或創始人。研究他們的背景、經驗以及對加密社區的貢獻。經驗豐富的開發人員有時可以為項目'合法性和團隊的能力提供信心。

值得注意的是，進行徹底的研究並不能保證項目'合法性或其成功的可能性。然而，進行徹底的研究可以幫助最大程度地降低成為詐騙或欺詐計劃受害者的風險。

雖然透過最小的努力獲得豐厚回報的誘惑對每個人都很有吸引力，但俗話說：「世上沒有免費的午餐。」 

幾乎每項金融活動都帶有一定程度的風險，任何堅持否認這一點的人都應該受到一定程度的懷疑。

放慢腳步，問自己這是否可能好得令人難以置信，這可能是識破單純欺詐的一種方式。

雙重認證 (2FA) 在保護 DeFi 帳戶和增加額外安全層面方面扮演著關鍵角色。這讓您在登入某些網上平台時，除密碼外還可擁有第二層保護。

隨著去中心化金融日益突出，用戶採取措施保護其加密資產變得至關重要。

啟用 2FA 後，用戶在登入其 DeFi 帳戶時，除密碼外還需要輸入驗證碼。此驗證碼透過身份驗證應用程式（例如 Google Authenticator）生成，或可透過手機短訊發送。您甚至可以使用硬件裝置（例如 YubiKey）作為 2FA 的一種形式。

即使某用戶'密碼遭到洩露，2FA 的存在可確保未經授權的個人無法在沒有驗證碼的情況下存取其帳戶。

透過實施 2FA，用戶可顯著降低未經授權存取其 DeFi 帳戶的風險。

使用硬件錢包對於保護您的 DeFi 資產安全至關重要。這些 加密貨幣錢包 透過離線儲存您的 私鑰，提供額外的安全層，使 駭客 極難存取和竊取您的 資金。

與連接到互聯網並容易受到網絡攻擊的 軟件錢包 或 線上錢包 不同，hardware wallets 將您的 私鑰 離線儲存在安全的裝置上。這意味著即使您的電腦或智能手機遭到入侵，儲存在 冷儲存 中的任何 DeFi 資產也將保持安全。

了解不同類型 加密貨幣錢包 所提供的優點和權衡至關重要。

您可以在我們的 Kraken Learn Center 文章《什麼是託管式和非託管式加密錢包？》中，了解有關不同類型 加密貨幣錢包 的更多資訊。

當參與去中心化金融（DeFi）項目時，調查其周邊社群有時可以幫助判斷項目是否值得信賴。然而，這個過程不應完全依賴。

許多人在調查 DeFi 項目社群時會採取的最佳實踐包括：

1. 檢查社群活躍度：尋找與項目相關的論壇、社交媒體群組和討論頻道。分析這些平台中真實的活躍度和參與度。更活躍的社群可能表明用戶提供了更高程度的信任和支持，但請留意是否存在機械人或虛假參與。

2. 評估用戶回饋：關注社群內的對話和回饋。閱讀貼文、評論和評價，以了解其他用戶的經驗和意見。

3. 評估透明度和溝通：評估項目團隊如何與社群互動。開發團隊的透明和持續溝通能夠建立信任，並確保用戶充分了解任何更新或變動。

建議所有 DeFi 用戶在使用 DeFi 平台後，應在每次會話結束後斷開其加密貨幣錢包。透過斷開連接，您可以防止其他 Web3 應用程式存取您的錢包詳細資訊和代幣餘額，從而降低未經授權存取和資金潛在損失的風險。

當您將錢包連接到 Web3 應用程式時，它會授予對您錢包的私鑰或助記詞的存取權。這種身份驗證允許您與 DeFi 平台互動，但這也意味著即使您已關閉會話，該應用程式仍可能存取您的錢包詳細資訊和代幣餘額。 

因此，斷開您的錢包對於維護您的加密資產的機密性和安全性至關重要。

在做出任何投資決策時，最重要的一項原則是：絕不投資超出您承受能力範圍的金額。儘管 DeFi 提供賺取回報的機會，但它充滿風險，您可能會損失所有已投入的資金。

因此，必須留意您在這些協議中部署的加密貨幣金額。

儘管 DeFi 市場帶來了令人興奮的機會，但保持謹慎至關重要。

 透過了解風險並完成嚴格的盡職調查，您可以幫助減輕其中一些風險。

現在您已了解更多關於如何管理 DeFi 風險的資訊，準備好開始了嗎？

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