加密貨幣可以做甚麼？

據報，近年全球加密貨幣持有者總數已超過 5 億。

隨著全球加密貨幣用戶數量增加，進入市場的加密貨幣數量也隨之增長。

自 比特幣白皮書 於 2009 年發布以來，數千個基於區塊鏈的加密貨幣項目應運而生。

這些數碼資產中，許多都提供獨特功能，擴展了原始加密貨幣作為「peer-to-peer electronic cash system」的主要用途。

無論您是經驗豐富的加密貨幣資深人士，還是剛進入市場的新手，都有多種方式可以使用您的加密貨幣，而不僅僅是買入並持有。

傳統的海外匯款方式通常涉及開設銀行賬戶、支付相對較高昂的費用，以及等待長達五個工作天才能處理付款。 

加密貨幣可以提供比這些傳統方法更快捷、更具成本效益的解決方案。

加密貨幣持有者可以透過互聯網快速地將價值轉移給世界上任何其他人，使用目前市場上幾乎任何可用的加密貨幣。

某些加密貨幣比其他貨幣更有效率，受歡迎的選項例如 Litecoin (LTC) 和 XRP (XRP)，通常只需幾秒鐘即可將任何金額轉移給他人，費用僅為幾美仙。

將加密貨幣跨境發送在與發展中國家的無銀行帳戶人士進行交易時特別有用。

如今，加密貨幣正在幫助全球各地的人們避免與全球匯款服務相關的高昂成本和低效率問題。

作為一種全球公認的價值形式，加密貨幣可以成為人們尋求更高效地轉移價值的可行交易媒介。

您可以查閱我們的文章 加密貨幣為何能實現無國界轉賬？ 以了解更多關於加密貨幣如何讓世界各地的人們快速、可靠且具成本效益地轉移價值。

政府發行的貨幣依賴中央銀行及其管理機構發行和管理貨幣。

它們還依賴中央銀行設定利率，而經濟和金融業的其他部門，包括銀行、貸款、投資和保險，也會使用這些利率。

這些行業依賴中央銀行的決策來促進經濟活動、管理通脹和調節貨幣供應。

近年來，包括阿根廷和土耳其在內的國家經歷了嚴重的通脹，侵蝕了其國家貨幣的價值，從而削弱了公民的購買力。

在津巴布韋，2009 年至 2023 年期間的通脹率平均為 43%，在 2020 年疫情期間更高達 786%。

加密資產提供了一種替代解決方案，允許個人擺脫或對沖中央銀行及其管理的貨幣的無效政策。在這些陷入困境的經濟體中，公民可以選擇持有通脹較低的資產，或者完全通過比特幣 (BTC) 或其他加密貨幣退出政府支持的貨幣體系。

歷史上，貨幣崩潰國家的公民除了持有其正在貶值的貨幣外，選擇有限。

加密貨幣可以為他們提供保護財富的替代方式。

重視私隱或關注中心化系統數據洩露的用戶，可以使用某些加密貨幣執行金融交易，而無需放棄其個人資訊。

大多數加密貨幣都遵循假名原則，這意味著交易是與數字地址相關聯，而非直接身份。

任何人都可以在具有公共分類賬的網絡上查看這些交易，然而，將真實世界的身份與數字地址綁定並非一個簡單的過程。 

以太坊 (ETH) 和 比特幣 (BTC) 設有標籤服務，將交易與已知實體連結。因此，儘管加密貨幣可能為用戶提供一定程度的匿名性，但它們絕不保證私隱。

某些加密貨幣，即所謂的「私隱幣」，是專為匿名交易而設計的。

Zcash (ZEC) 和 Monero (XMR) 是流行的私隱幣，它們使用先進的加密技術，使得追蹤交易及其數據極為困難。 

重視比傳統選項更高私隱程度的用戶，可能會選擇使用 Zcash 或 Monero。

以私隱為中心的加密貨幣允許用戶在全球範圍內安全、匿名地向其他用戶發送價值。

此功能在各種情境下都很有用。

居住在法規嚴格司法管轄區的用戶可以使用加密貨幣，享有更高程度的私隱和安全性。

高知名度人士也可能希望以低費用和快速交付的方式進行跨境交易，而不會引起注意。

要使用 Monero 或 Zcash 等私隱解決方案，用戶必須在相關區塊鏈上持有代幣才能進行交易和支付網絡費用。

許多加密貨幣都設有獎勵機制，讓用戶賺取利息。

用戶可以透過其加密貨幣投資組合中的代幣，以多種方式賺取收益。在 以太坊 (ETH), Solana (SOL), Polkadot (DOT) 等區塊鏈上，用戶會「質押」網絡代幣來驗證交易並保護鏈的安全。 

作為回報，質押者會收到區塊鏈的專有代幣形式的獎勵。

您可透過我們的 Kraken Learn Center 文章 什麼是加密貨幣質押？，了解更多關於質押過程以及它如何獎勵協助保護區塊鏈網絡的用戶。

質押的挑戰在於，質押者若不解除質押並放棄賺取質押獎勵的能力，便無法將其代幣用於其他任何目的。

質押亦可能涉及最短鎖定期，這意味著持有者可能需要等待數週才能解除質押其資產。 

若用戶希望轉讓或出售其質押代幣，他們通常需要等到鎖定期結束。

流動性質押代幣（“LSTs”），例如 Marinade SOL (MSOL)，代表已質押的代幣。這些 LSTs 可自由使用和轉讓，同時讓用戶賺取質押收益。 

用戶可以將其 LSTs 轉移到其他 DeFi 平台，並像使用其他代幣一樣使用它們。若用戶選擇隨時退出，LSTs 可隨時兌換為其所代表的 ETH。

收益耕作是另一種賺取加密貨幣和獎勵的流行策略。

此策略要求個人首先將其資產存入去中心化交易所 (DEX) 的流動性池中。作為提供加密貨幣以供交易的回報，收益耕作者會賺取 流動性提供者 (LP) 代幣。

個人可以透過使用收益耕作的 DeFi 協議，將其加密貨幣投入運作，以賺取額外的加密貨幣單位。

諸如 Aave (AAVE) 和 Compound (COMP) 等平台，允許用戶使用 DeFi 存取去中心化貸款。

這表示個人在創業或把握市場機會時，能更輕鬆地運用信用。

為存取這些貸款，潛在借款人必須以任何受支援的代幣形式提供抵押品。若借款人未償還貸款，此抵押品將涵蓋協議的潛在損失。 

DeFi 貸款通常可由借款人持有任意長的時間。

該貸款會產生利息，借款人必須償還利息才能取回其初始抵押品。利息將支付給在此 DeFi 借貸模式中充當貸款人的流動性提供者。

借入加密貨幣能讓用戶在不出售代幣的情況下獲得額外流動性。 

這些加密貨幣貸款在借款人希望將加密貨幣用於其他目的時非常有用，例如 收益耕作 (yield farming) 或 購買 NFT，但不希望出售其已擁有的加密貨幣來進行交易。

對於貸方而言，加密貨幣貸款讓他們能透過借出持有的閒置數位資產來賺取利息，有時比他們在傳統銀行存款所賺取的利息高出許多。

有興趣了解更多？請查閱我們的 Kraken Learn Center 文章 什麼是流動性池及其使用方式？以深入了解。

透過降低進入門檻，特別是對於那些可能無法存取傳統金融系統的人來說，加密貨幣正簡化全球數百萬人存取貸款協議的流程。

去中心化應用程式 (dApp) 需要一個決策流程來管理營運和進行變更。

在沒有任何中心化實體的情況下，這項責任落在 dApp 的代幣持有人身上，他們通常管理該 dApp 的去中心化自治組織 (DAO)。DAO 類似於企業的執行團隊，負責制定必要的策略性高層次決策，以滿足其利害關係人的需求。

代幣持有人可以透過提議和投票新的變更來決定 dApp 的未來。

現今與大型 dApp 相關的數種加密貨幣作為治理代幣運作。這些代幣允許個人提議並投票表決將塑造協議未來發展的策略性決策。

治理代幣允許加密貨幣持有人參與開發加密貨幣平台。DAO 運作透明公開，意味著任何代幣持有人都可以參與討論並進行變更。這些流程通常透過一個名為 Snapshot 的去中心化投票工具實施。

例如，dYdX (DYDX) 是一個去中心化交易所 (DEX)，允許用戶透過槓桿交易代幣。

如果 dYdX 社群認為 DEX 的交易費用過高，DYDX 代幣持有人可以提議降低費用。在該提案經過討論和具體化後，代幣持有人將投票決定是否實施提案中概述的變更。

這讓特定加密貨幣的持有人能夠直接影響並推動其未來。任何用戶都可以透過對加密產業來說獨一無二的去中心化治理流程，提出新的方向或質疑現有的方向。

您可以透過我們的 Kraken Learn Center 文章什麼是治理代幣？，了解更多關於治理代幣及其如何實現區塊鏈生態系統民主化的資訊。

邊玩邊賺 (P2E) 遊戲提供了一種方式，讓您可以使用加密貨幣玩遊戲並賺取獎勵。

像 Axie Infinity (AXS)、Star Atlas (ATLAS) 和 Gala Games (GALA) 等遊戲提供不同的遊戲內物品，這些物品以 非同質化代幣 (NFTs) 的形式呈現。 

買賣這些 NFTs 通常需要用戶支付鏈的原生代幣的 gas fees。 

用戶可以賺取或購買遊戲內 NFT items，例如新角色、武器或盔甲，以增強他們的遊戲體驗。

用戶也可以獲得物品作為成就獎勵，這些物品可以出售換取現金或在遊戲中使用。

某些物品可能需要用於進入遊戲的某些部分或解鎖特定的獎勵和任務。 

NFT items 增強 P2E 遊戲的方式，與遊戲內物品在傳統遊戲中的運作方式相同。

但在 P2E 經濟中，玩家可以在遊戲內外交易 NFT items，讓用戶對其遊戲內物品和成就擁有更大的控制權。 

在邊玩邊賺遊戲中使用的加密貨幣，正讓個人通過遊戲行業前所未有的經濟機會來豐富他們的遊戲體驗。

您可以在我們的文章 什麼是邊玩邊賺加密遊戲？ 中了解更多關於邊玩邊賺遊戲及其如何改變現代遊戲行業的資訊。

遊戲公會是一群人共同努力，以最大化加密遊戲資產價值的組織。

如果用戶擁有遊戲內 NFTs，但沒有時間充分利用其價值，他們可以將資產借給遊戲公會。

作為回報，他們可以從其他玩家在使用其物品時產生的任何獎勵中賺取少量費用。 

您可以將此想像成在您不使用汽車時，將其租給願意付費的其他人。雖然您可能不會全天候使用您的汽車，但其他人可能願意向您支付費用，以便將您的汽車用於他們的交通需求。

大多數遊戲公會，例如 Yield Guild Games (YGG) 和 Merit Circle (MC)，依賴兩種不同類型的參與者 – 借出其遊戲 NFTs 的用戶和使用這些 NFTs 賺取獎勵的玩家。 

遊戲內 NFTs 可能變得昂貴，尤其是在遊戲受歡迎時。

有些玩家可能希望獲得特定 NFT 的好處或玩需要 NFT 的遊戲。然而，他們可能沒有足夠的資金，或者可能還不願意購買參與邊玩邊賺遊戲所需的各種物品。

這些玩家可以加入遊戲公會，NFT 所有者將其資產借出以賺取獎勵，而無需親自玩遊戲。

玩家隨後可以存取 NFTs 來玩 P2E 遊戲，而不必擔心資金不足或投入大量財務資源來測試遊戲。

這些公會通常以 DAOs 的形式運作，因此用戶還可以通過持有其代幣並對上述詳細的變更進行投票來決定公會的未來。

元宇宙是一個供用戶和團隊創造遊戲和體驗的線上空間。 

元宇宙中的資產，例如土地、物品、虛擬化身等，通常以 NFT 形式存在於鏈上。用戶可以在元宇宙中創造完整的體驗，並在人們參與其中時賺取獎勵。

The Sandbox (SAND) 和 Decentraland (MANA) 是基於以太坊的協議，允許用戶創造自己的元宇宙體驗。

在 The Sandbox 中，用戶可以使用 SAND 購買遊戲內 NFT，例如土地 (LAND)、虛擬化身和其他物品，以補充體驗。

創作者可以使用土地和物品來創造體驗，例如音樂會、電子商務商店等。創作者可以透過出售門票或創造與體驗相關的 NFT 紀念品從這些體驗中獲利。

區塊鏈為藝術家提供了一個新的平台來發佈他們的作品。傳統的藝術發佈方式需要中介機構，這些中介機構必須值得信賴、收取費用並設定限制。 

使用加密貨幣發佈藝術品意味著沒有中介機構，因此藝術家可以賺取更多的利潤，而無需涉及第三方。

藝術家可以將他們的作品以 NFT 或 NFT 系列的形式上鏈。這樣做只需要一個包含藝術品的數字文件和一些代幣來支付 Gas 費和手續費。 

藝術家可以透過拍賣或鑄幣活動出售他們的藝術品作為 NFT，用戶可以透過提交交易並支付藝術家設定的費用來接收 NFT。藝術家可以直接從這些銷售中獲利，並在買家轉售其藝術品時獲得創作者收益，有時高達 10%。 

世界各地的藝術家都在使用加密貨幣來規避傳統藝術市場的影響，並對自己的創作擁有更大的所有權。

加密貨幣交易在中心化和去中心化交易所進行，每個交易所都有自己的流動性和定價機制。

這些交易所之間的差距導致了顯著的價格差異，對於較新的代幣或在市場極端波動時期尤其如此。 

套利 是一種從這些價格差異中獲利的方式。您可以在 Kraken Learn Center 文章中了解所有關於加密貨幣套利交易的資訊。

例如，假設 ETH 在 Kraken 上以 $2,000 交易，而在 Uniswap 上以 $2,100 交易。 

用戶可以向 Kraken 存入 $2,000，購買 ETH，然後在 Uniswap 上以更高的價格出售。如果執行得當，用戶將賺取 $100 的利潤，減去任何交易和提款手續費。

套利機會通常很小，難以獲利捕捉。因此，它們在資金和知識方面可能存在很高的進入門檻。

加密貨幣的用途日益廣泛。

這些服務通常需要持有一定數量的加密貨幣，無論是作為服務的一部分，還是僅作為進行鏈上活動的費用。

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