Průzkum: 61 % držitelů kryptoměn upravuje taktiku, aby se orientovalo ve složitosti daní a chránilo výnosy
84 % dotazovaných držitelů kryptoměn vyjádřilo obavy z daňových zákonů ovlivňujících jejich výnosy.
Dalších 61 % provedlo úpravy své investiční strategie do kryptoměn z daňových důvodů.
Téměř polovina (49 %) držitelů kryptoměn se potýkala s problémy při podávání daňového přiznání z digitálních aktiv a 26 % očekává budoucí problémy, i když se s nimi dosud nesetkali.
Zmatek kolem daňových pravidel pro kryptoměny je rozšířený. Naprostá většina (89 %) držitelů kryptoměn se cítí zmateně ohledně alespoň jednoho aspektu daní z kryptoměn, přičemž největší zmatek způsobují požadavky na vykazování, daňové sazby a důsledky stakingu.
Aby se vyhnuli vyššímu zdanění, 38 % držitelů kryptoměn prodalo část nebo všechna svá aktiva, zatímco 27 % zvýšilo držbu, aby se zajistilo proti potenciálním budoucím změnám.
S blížící se daňovou sezónou 2025 náš výzkum zjistil, že 41 % investorů plánuje konzultovat daňové profesionály, kteří se specializují na kryptoměny, pro radu.
Úvod do průzkumu o daních z kryptoměn 📖
Vzhledem k tomu, že adopce kryptoměn neustále roste, vlády se snaží přizpůsobit své daňové zákony digitálnímu věku. 15. duben je ve Spojených státech termínem pro podání daňového přiznání, a tak jsme se zeptali amerických držitelů kryptoměn, jak se připravují na nadcházející daňovou sezónu.
Celkový sentiment? Naprostá většina (84 %) amerických držitelů kryptoměn vyjádřila obavy, že daňové předpisy ovlivní jejich investiční výnosy. Mezitím 61 % uvedlo, že již upravilo svou investiční strategii v reakci na současná nebo očekávaná daňová pravidla.
S přísnějšími regulacemi a s tím, že 73 % držitelů kryptoměn plánuje pokračovat ve svých investicích v roce 2025, je klíčové pochopit, jak tyto změny ovlivňují prostor DeFi. Zde je to, co nám říkají data.
Složitost IRS a budoucí regulace trápí 57 % držitelů kryptoměn 😓
Pokud jde o daňovou sezónu, nejistota trápí většinu amerických držitelů kryptoměn. A tyto obavy nejsou neopodstatněné.
Téměř polovina (49 %) respondentů se již v minulosti setkala s problémy při podávání daňového přiznání z kryptoměn. Zhruba čtvrtina (26 %) také uvedla, že i když neměli problémy s podáváním daňového přiznání za transakce s kryptoměnami, očekávají problémy v budoucnu.
Když jsme se ponořili hlouběji, zeptali jsme se amerických držitelů kryptoměn na jejich největší obavy ohledně současných a budoucích daňových předpisů pro kryptoměny. Zde jsou tři hlavní problémy, které identifikovali:
- Složitost vykazování (34 %)
- Potenciál zvýšené daňové povinnosti (27 %)
- Nejistota budoucích regulací (22 %)
Tiskové zprávy od Internal Revenue Service (IRS) naznačují, že agentura si je těchto obav dobře vědoma. Loni na podzim obdržela 44 000 veřejných připomínek k navrhovaným regulacím digitálních aktiv — což zahrnuje i kryptoměny.
Tyto připomínky, spolu s našimi daty z průzkumu, naznačují potřebu větší transparentnosti a jasnosti ohledně vykazování daní z kryptoměn. Zvláště když ohromujících 89 % držitelů kryptoměn uvedlo, že se cítí zmateně ohledně alespoň jednoho aspektu daňových předpisů pro kryptoměny.
To zahrnuje 28 %, kteří si nejsou jisti daňovými sazbami na zisky z kryptoměn oproti jiným třídám aktiv, a 22 %, kteří se potýkají s pochopením daňových důsledků crypto stakingu a získávání odměn z věcí, jako jsou airdrops.
Náš průzkum také zjistil, že držitelé kryptoměn se snaží co nejlépe vyrovnat s regulačními změnami. Zatímco jejich strategie se liší, 61 % respondentů uvedlo, že současné nebo očekávané daňové předpisy pro kryptoměny ovlivnily, jak investují do kryptoměn.
Zjistěte více o složitostech daní z kryptoměn
Je nezbytné zůstat informován o nejnovějších daňových předpisech. Ponořte se do detailů s komplexním daňovým průvodcem Krakenu, který obsahuje cenné poznatky, které vám pomohou orientovat se ve složitostech podávání daňového přiznání z kryptoměn.
Přizpůsobení se daňovým pravidlům pro kryptoměny: 40 % mužů, 22 % žen podniká významné kroky 👫
Mnoho držitelů kryptoměn uvedlo kombinaci strategií v reakci na daňové předpisy pro kryptoměny. Značných 38 % prodalo část nebo všechna krypto aktiva, aby se vyhnuli vyššímu zdanění. Mezitím 27 % zvýšilo držbu kryptoměn, aby se zajistilo proti potenciálním daňovým změnám, a 22 % přesunulo krypto aktiva na burzy mimo Spojené státy.
Méně časté výsledky vyplývající z daňových předpisů zahrnovaly:
- Obrácení se na daňový software nebo profesionální služby pro kryptoměny (13 %)
- Změna doby držení pro získání nižších daňových sazeb (13 %)
- Úprava frekvence obchodování pro minimalizaci zdanitelných událostí (12 %)
- Implementace tax-loss harvesting pro kompenzaci zisků (6 %)
Naše data odhalují, že držitelé kryptoměn používají různorodé a občas protichůdné strategie. Například někteří jednají defenzivněji (prodávají, aby se vyhnuli daním), zatímco jiní zaujímají oportunistický postoj (nakupují více, možná během poklesu způsobeného prodejem jiných).
Je také důležité poznamenat, že strategie, které držitelé kryptoměn používali k řešení daňových problémů v USA, nesou různé úrovně rizika nebo složitosti. Někteří podnikají přímočaré kroky k řízení své daňové zátěže, jako je používání daňového softwaru nebo jednoduchá úprava doby držení. Jiní přijímají extrémnější opatření, jdouce tak daleko, že přesouvají svá aktiva na neregulované offshore burzy.
Zajímavé je, že naše data odhalila, že reakce na daňové předpisy se také liší podle pohlaví. Muži držitelé kryptoměn uvedli proaktivnější přístup k daňovým předpisům ve srovnání s respondentkami.
Přibližně 39 % mužů uvedlo, že provedlo „významné“ změny ve své investiční strategii do kryptoměn (v reakci na daňové předpisy) ve srovnání s 22 % žen. Ženy častěji uváděly, že provedly „drobné úpravy“, přičemž tuto možnost zvolilo 36 % žen oproti 25 % mužů.
Navzdory těmto rozdílům je většina lidí v obou skupinách proaktivní, pokud jde o přizpůsobení se daňovým pravidlům. Téměř dvě třetiny (64 %) mužů a 58 % žen uvedlo, že podniknou alespoň nějaký typ akce v reakci na současné nebo očekávané regulace.
4 tipy, které vám pomohou převzít kontrolu nad daněmi z kryptoměn 💪
Orientace v daňových předpisech se stala stále složitější součástí správy krypto portfolií. Kromě výše uvedených strategií se uživatelé kryptoměn obracejí na profesionály, aby se vypořádali se svými obavami a pomohli se vyhnout neúmyslným právním nebo finančním důsledkům.
Čtyřicet jedna procent držitelů kryptoměn uvedlo, že plánuje vyhledat radu u daňového poradce specializujícího se na kryptoměny. Jiní uvedli, že se poradí s finančními poradci (37 %) a/nebo se spolehnou na svou krypto burzu nebo platformu peněženky pro zdroje (31 %).
Navzdory těmto kolísavým daňovým předpisům pro kryptoměny existují způsoby, jak se cítit připravenější.
Tipy a úvahy pro podávání daňového přiznání z kryptoměn
Ti, kteří ročně provedou minimální transakce s digitálními aktivy, mohou mít snazší podávání daňového přiznání z kryptoměn než ti, kteří jsou v krypto prostoru velmi aktivní. Bez ohledu na to může daňový únik z kryptoměn vést k vážným sankcím, takže je důležité pochopit, jak jsou vaše investice do digitálních aktiv zdaněny.
Zde jsou některé tipy a úvahy, které je třeba mít na paměti pro nadcházející daňovou sezónu:
- Udržujte podrobné finanční záznamy. To zahrnuje historii transakcí z burz a peněženek a nákladovou základnu pro každou kryptoměnu, což je původní nákupní cena. To by mohlo pomoci určit kapitálové zisky nebo ztráty při prodeji nebo obchodování s aktivy.
- Prozkoumejte nástroje poskytované burzou: Zjistěte, zda vaše platforma nabízí partnerství s daňovými nástroji pro kryptoměny, nabízí daňové kalkulačky nebo poskytuje podrobné zprávy o transakcích, které pomohou zjednodušit proces podávání.
- Zvažte daňový software pro kryptoměny. Renomovaný daňový software pro kryptoměny by mohl pomoci automatizovat výpočty a generovat potřebné formuláře.
- Vyhledejte individuální odbornou radu. Pokud si nejste jisti, jak kategorizovat určité transakce nebo máte složité daňové situace, je vhodné poradit se s daňovým profesionálem, který se specializuje na zdanění kryptoměn.
Pamatujte, že IRS považuje kryptoměny za majetek — nikoli za měnu. To znamená, že budete muset vykázat veškeré zisky nebo ztráty ve svém daňovém přiznání.
Jste připraveni začít s Krakenem?
Jste připraveni nastartovat svou krypto cestu? Kraken nabízí uživatelsky přívětivou platformu a širokou škálu kryptoměn k prozkoumání.
Kraken neposkytuje daňové poradenství. Důrazně doporučujeme čtenářům, aby se obrátili na osobního daňového poradce pro další informace o svých osobních daňových poměrech.
Metodika
Pro získání těchto poznatků jsme se spojili se SurveyMonkey Audience, abychom provedli průzkum mezi obyvateli USA staršími 18 let. Počáteční screeningová otázka nám umožnila shromáždit demografické údaje od celkem 3 007 respondentů. Následné otázky průzkumu se zaměřily konkrétně na držitele kryptoměn v USA, což vedlo k cílenějšímu vzorku 986 respondentů. Průzkum byl dokončen 19. listopadu 2024 s 95% úrovní spolehlivosti a +/- 3% chybou měření.