Průzkum: 61 % držitelů kryptoměn upravuje taktiku pro zvládnutí daňové složitosti a ochranu výnosů
84 % dotázaných držitelů kryptoměn vyjádřilo obavy z daňových zákonů ovlivňujících jejich výnosy.
Dalších 61 % provedlo úpravy své investiční strategie do kryptoměn z daňových důvodů.
Téměř polovina (49 %) držitelů kryptoměn se potýkala s problémy při podávání daňového přiznání k digitálním aktivům a 26 % očekává budoucí problémy, i když se s nimi zatím nesetkalo.
Zmatek ohledně daňových pravidel pro kryptoměny je rozšířený. Naprostá většina (89 %) držitelů kryptoměn se cítí zmatená ohledně alespoň jednoho aspektu daní z kryptoměn, přičemž největší zmatek způsobují požadavky na hlášení, daňové sazby a důsledky stakingu.
Aby se vyhnulo vyššímu zdanění, 38 % držitelů kryptoměn prodalo část nebo všechna svá aktiva, zatímco 27 % zvýšilo své držby, aby se zajistilo proti potenciálním budoucím změnám.
S blížící se daňovou sezónou 2025 náš průzkum zjistil, že 41 % investorů plánuje konzultovat daňové profesionály, kteří se specializují na kryptoměny, za účelem získání poradenství.
Úvod do průzkumu daní z kryptoměn 📖
Vzhledem k tomu, že přijetí kryptoměn stále roste, vlády se snaží co nejrychleji přizpůsobit své daňové předpisy, aby vyhověly digitálnímu věku. 15. duben je ve Spojených státech posledním termínem pro podání daňového přiznání, proto jsme se zeptali amerických držitelů kryptoměn, jak se připravují na nadcházející daňovou sezónu.
Celkový dojem? Převážná většina (84 %) amerických držitelů kryptoměn vyjádřila obavy, že daňové předpisy ovlivní jejich investiční výnosy. Mezitím 61 % uvedlo, že již upravili svou investiční strategii v reakci na současná nebo očekávaná daňová pravidla.
Vzhledem k tomu, že se regulace zpřísňují, a vzhledem k tomu, že 73 % držitelů kryptoměn plánuje pokračovat v investicích v roce 2025, je klíčové pochopit, jak tyto změny ovlivňují prostor DeFi. Zde je to, co nám říkají data.
Složitost IRS a budoucí předpisy trápí 57 % držitelů kryptoměn 😓
Pokud jde o daňovou sezónu, nejistota sužuje většinu amerických držitelů kryptoměn. A tyto obavy nejsou neopodstatněné.
Téměř polovina (49 %) respondentů se v minulosti již potýkala s problémy při podávání daňových přiznání z kryptoměn. Přibližně čtvrtina (26 %) rovněž uvedla, že přestože se nesetkali s problémy při podávání daňových přiznání z transakcí s kryptoměnami, předpokládají problémy v budoucnu.
Když jsme šli trochu do hloubky, zeptali jsme se amerických držitelů kryptoměn na jejich největší obavy ohledně současných a budoucích daňových předpisů týkajících se kryptoměn. Zde jsou tři hlavní problémy, které identifikovali:
- Složitost vykazování (34 %)
- Potenciál pro zvýšenou daňovou povinnost (27 %)
- Nejistota ohledně budoucích předpisů (22 %)
Zprávy z Internal Revenue Service (IRS) naznačují, že si agentura je těchto obav dobře vědoma. Loni na podzim obdrželi 44 000 veřejných připomínek k navrhovaným předpisům o digitálních aktivech — což zahrnuje i kryptoměny.
Tyto připomínky, spolu s daty z našeho průzkumu, naznačují potřebu větší transparentnosti a jasnosti ohledně vykazování daní z kryptoměn. Zejména když ohromujících 89 % držitelů kryptoměn uvedlo, že se cítí zmatení ohledně alespoň jednoho aspektu daňových předpisů pro kryptoměny.
To zahrnuje 28 %, kteří si nejsou jisti ohledně daňových sazeb z kryptozisků oproti jiným třídám aktiv, a 22 %, kteří se potýkají s pochopením daňových důsledků stakingu kryptoměn a získávání odměn z věcí, jako jsou airdrops.
Náš průzkum také zjistil, že držitelé kryptoměn dělají vše pro to, aby se vyrovnali s regulačními tlaky. Zatímco se jejich strategie liší, 61 % respondentů uvedlo, že současné nebo očekávané daňové předpisy pro kryptoměny ovlivnily to, jak investují do kryptoměn.
Zjistěte více o složitostech zdanění kryptoměn
Je nezbytné zůstat informován o nejnovějších daňových předpisech. Ponořte se do podrobností s komplexním daňovým průvodcem Krakenu, který nabízí cenné poznatky pro orientaci ve složitostech podávání daňových přiznání z kryptoměn.
Přizpůsobení se pravidlům zdanění kryptoměn: 40 % mužů, 22 % žen podniká významné kroky 👫
Mnoho držitelů kryptoměn uvedlo kombinaci strategií v reakci na předpisy o zdanění kryptoměn. Výrazných 38 % prodalo některá nebo všechna krypto aktiva, aby se vyhnuli vyššímu zdanění. Mezitím 27 % zvýšilo držbu kryptoměn, aby se zajistilo proti potenciálním daňovým změnám, a 22 % přesunulo krypto aktiva na burzy mimo Spojené státy.
Mezi méně běžné výsledky vyplývající z daňových předpisů patřily:
- Využití daňového softwaru nebo profesionálních služeb pro kryptoměny (13 %)
- Změna doby držení pro získání nižších daňových sazeb (13 %)
- Úprava frekvence obchodování pro minimalizaci zdanitelných událostí (12 %)
- Implementace sklizně daňových ztrát k vyrovnání zisků (6 %)
Naše data odhalují, že držitelé kryptoměn používají rozmanité a občas protichůdné strategie. Například někteří jednají defenzivněji (prodávají, aby se vyhnuli daním), zatímco jiní zaujímají oportunistický postoj (nakupují více, možná během poklesu způsobeného prodejem jiných).
Je také důležité poznamenat, že strategie, které držitelé kryptoměn používali k řešení daňových problémů v USA, nesou různou úroveň rizika nebo složitosti. Někteří podnikají přímočaré kroky ke správě svého daňového zatížení, jako je používání daňového softwaru nebo pouhé mírné úpravy doby držení. Jiní přijímají extrémnější opatření, jdou tak daleko, že přesouvají svá aktiva na neregulované offshore burzy.
Je zajímavé, že naše data odhalila, že reakce na daňové předpisy se také liší podle pohlaví. Mužští držitelé kryptoměn hlásili proaktivnější přístup k daňovým předpisům ve srovnání s ženskými respondenty.
Přibližně 39 % mužů uvedlo, že provedlo "významné" změny ve své investiční strategii do kryptoměn (v reakci na daňové předpisy), ve srovnání s 22 % žen. Ženy s větší pravděpodobností uvedly, že provedly “menší úpravy,” přičemž tuto možnost zvolilo 36 % žen, zatímco u mužů to bylo 25 %.
Navzdory těmto rozdílům je většina lidí v obou skupinách proaktivní, pokud jde o přizpůsobení se daňovým pravidlům. Téměř dvě třetiny (64 %) mužů a 58 % žen uvedly, že by podnikly alespoň nějaký typ opatření v reakci na současné nebo očekávané předpisy.
4 tipy, které vám pomohou převzít kontrolu nad svými daněmi z kryptoměn 💪
Orientace v daňových předpisech se stala stále složitější součástí správy krypto portfolií. Kromě výše zmíněných strategií se uživatelé kryptoměn obracejí na profesionály, aby jim pomohli s jejich obavami a předešli nezamýšleným právním nebo finančním důsledkům.
Čtyřicet jedna procent držitelů kryptoměn uvedlo, že plánuje vyhledat radu daňového poradce specializujícího se na kryptoměny. Jiní naznačili, že by konzultovali finanční poradce (37 %) a/nebo se spoléhali na svou krypto burzu nebo platformu peněženek pro zdroje (31 %).
Navzdory těmto kolísavým předpisům o zdanění kryptoměn existují způsoby, jak se cítit lépe připraveni.
Tipy a doporučení pro podání daňového přiznání z kryptoměn
Ti, kdo ročně provádějí minimální transakce s digitálními aktivy, mohou mít snadnější podání daňového přiznání z kryptoměn než ti, kdo jsou v oblasti kryptoměn vysoce aktivní. Bez ohledu na to může daňový únik z kryptoměn vést k vážným sankcím, proto je důležité rozumět, jak jsou vaše investice do digitálních aktiv zdaněny.
Zde jsou některé tipy a doporučení, které je třeba mít na paměti pro nadcházející daňové období:
- Uchovávejte podrobné finanční záznamy. To zahrnuje historie transakcí z burz a peněženek a nákladovou základnu pro každou kryptoměnu, což je původní kupní cena. To by mohlo pomoci určit kapitálové zisky nebo ztráty při prodeji nebo obchodování s aktivy.
- Prozkoumejte nástroje poskytované burzami: Zjistěte, zda vaše platforma nabízí partnerství s nástroji pro daně z kryptoměn, daňové kalkulačky nebo poskytuje podrobné transakční zprávy, které pomáhají zjednodušit proces podávání daňového přiznání.
- Zvažte software pro daně z kryptoměn. Spolehlivý software pro daně z kryptoměn by mohl pomoci automatizovat výpočty a generovat potřebné formuláře.
- Vyhledejte individuální odborné poradenství. Pokud si nejste jisti, jak kategorizovat určité transakce, nebo máte složité daňové situace, je vhodné konzultovat daňového poradce, který se specializuje na zdanění kryptoměn.
Pamatujte, že IRS považuje kryptoměny za majetek — nikoli měnu. To znamená, že budete muset nahlásit jakékoli zisky nebo ztráty ve vašem daňovém přiznání.
Jste připraveni začít s Krakenem?
Jste připraveni nastartovat svou cestu s kryptoměnami? Kraken nabízí uživatelsky přívětivou platformu a širokou škálu kryptoměn k prozkoumání.
Kraken neposkytuje daňové poradenství. Důrazně čtenářům doporučujeme, aby se obrátili na osobního daňového poradce pro další informace o svých osobních daňových záležitostech.
Metodika
Abychom získali tyto poznatky, spojili jsme se s SurveyMonkey Audience abychom provedli průzkum mezi obyvateli USA staršími 18 let. Počáteční screeningová otázka nám umožnila shromáždit demografické údaje od celkem 3 007 respondentů. Následné otázky průzkumu se zaměřily konkrétně na držitele kryptoměn v USA, což vedlo k cílenějšímu vzorku 986 respondentů. Průzkum byl dokončen 19. listopadu 2024 s 95% úrovní spolehlivosti a +/- 3% chybou.