Co je Aave? (AAVE)

Aave je jedním z mnoha vznikajících DeFi kryptoměn, decentralizovaný úvěrový systém, který uživatelům umožňuje půjčovat, vypůjčovat si a získávat úroky z krypto aktiv, to vše bez prostředníků. 

Aave, běžící na blockchainu Ethereum, je namísto toho systémem smart kontraktů, který umožňuje správu těchto aktiv distribuovanou sítí počítačů, které provozují jeho software. 

To znamená, že uživatelé Aave nemusí důvěřovat konkrétní instituci nebo osobě, aby spravovala jejich finanční prostředky. Potřebují pouze důvěřovat, že jeho kód bude proveden tak, jak je napsán.

Jádrem softwaru Aave je umožnění vytváření úvěrových poolů, které uživatelům umožňují půjčovat nebo vypůjčovat 17 různých kryptoměn, včetně ETH, BAT a MANA. 

Stejně jako u jiných decentralizovaných úvěrových systémů na Ethereum musí dlužníci Aave předtím, než si mohou půjčit, vložit kolaterál. Dále si mohou půjčit pouze do výše hodnoty kolaterálu, který vloží. 

Dlužníci obdrží finanční prostředky ve formě speciálního tokenu známého jako aToken, který je navázán na hodnotu jiného aktiva. Tento token je poté zakódován tak, aby věřitelé získávali úroky z vkladů.

Dlužník může například vložit kolaterál v DAI a vypůjčit si v ETH. To dlužníkovi umožňuje získat expozici vůči různým kryptoměnám, aniž by je přímo vlastnil. 

Aave může také zavést další funkce, jako jsou okamžité půjčky a další formy vydávání dluhů a úvěrů, které využívají jedinečné designové vlastnosti blockchainů.
 

Aave je zisková společnost založená v roce 2017 Stanem Kulechovem a sídlící ve Švýcarsku. Kulechov studoval práva v Helsinkách a Aave založil ještě jako student. 

Firma, původně pojmenovaná ETHLend, získala 16,2 milionu $ v počáteční nabídce mincí (ICO) v roce 2017, během níž prodala 1 miliardu jednotek své kryptoměny AAVE – původně pojmenované LEND. 

Kryptoměna LEND migrovala na AAVE v poměru 100 tokenů LEND k 1 AAVE, čímž se celková nabídka její kryptoměny snížila na 18 milionů AAVE.   

ETHLend se lišil od Aave tím, že namísto sdružování finančních prostředků se snažil propojovat věřitele a dlužníky peer-to-peer způsobem. V roce 2018 byl ETHLend přejmenován na Aave, což ve finštině znamená „duch“. ETHLend se stal dceřinou společností Aave. 

Mezi další produkty a služby oznámené v té době patřil obchodní pult pro zpracování velkých obchodů, herní studio zaměřené na blockchainové hry a systém pro zpracování plateb. 
 

Aave lze nejlépe popsat jako systém úvěrových poolů. 

Účastníci vkládají finanční prostředky, které chtějí půjčit, a ty jsou poté shromažďovány do likviditního poolu. Dlužníci si pak mohou z těchto poolů čerpat, když si berou půjčku. Tyto tokeny mohou být obchodovány nebo převáděny podle přání věřitele. 

Pro usnadnění této činnosti vydává Aave dva typy tokenů: aTokeny, vydávané věřitelům, aby mohli vybírat úroky z vkladů, a tokeny AAVE, které jsou nativním tokenem Aave. 

Kryptoměna AAVE nabízí držitelům několik výhod. Například dlužníkům AAVE není účtován poplatek, pokud si vezmou půjčky denominované v tokenu. Dále dlužníci, kteří používají AAVE jako kolaterál, získají slevu na poplatcích. 

Majitelé AAVE si mohou dále prohlédnout půjčky předtím, než jsou uvolněny široké veřejnosti, pokud zaplatí poplatek v AAVE. Dlužníci, kteří vloží AAVE jako kolaterál, si také mohou půjčit o něco více. 

Datová firma Nomics má rozsáhlejší seznam funkcí AAVE. 

Aave umožňuje okamžité vydávání a vypořádání určitých půjček, nazývaných „flash půjčky“. Tyto půjčky nevyžadují žádný počáteční kolaterál a probíhají téměř okamžitě. 

Flash půjčky využívají vlastnosti všech blockchainů, a to, že transakce jsou finalizovány pouze tehdy, když je sítí přijat nový balíček transakcí, známý jako blok.

Přidání každého nového bloku trvá určitou dobu. Na Bitcoinu je tento interval zhruba 10 minut. Na Ethereum je to 13 sekund. Flash půjčka Aave se proto uskuteční v tomto 13sekundovém období. 

Flash půjčka funguje takto: Dlužník si může vyžádat finanční prostředky od Aave, ale musí tyto prostředky a poplatek 0,09 % splatit v rámci stejného bloku. Pokud dlužník toto neudělá, celá transakce je zrušena, takže žádné finanční prostředky nebyly nikdy vypůjčeny. 

V důsledku toho Aave nepodstupuje žádné riziko a ani dlužník. 

Dlužník si může přát použít flash půjčku k využití obchodních příležitostí nebo k maximalizaci zisků z jiných systémů postavených na Ethereum. Je možné automaticky vyměňovat různé kryptoměny pomocí flash půjček k generování obchodních zisků.  

Poznámka: Flash půjčky byly kombinovány k provádění útoků na úvěrové systémy postavené na Ethereum, přičemž někdy úspěšně ukradly vklady v hodnotě stovek tisíc dolarů. 

AAVE hraje ústřední roli ve správě softwaru Aave, což uživatelům umožňuje hlasovat o změnách jeho pravidel a zásad, které mají zlepšit jeho software. 

Tým Aave také spustil takzvaný Safety Module (SM), kde účastníci mohou stakovat své AAVE, aby fungovaly jako pojištění v případě nedostatku likvidity. Tímto způsobem získají stakující více tokenů AAVE, spolu s procentem z poplatků protokolu.

Kromě této užitečnosti získává AAVE hodnotu ze své omezené nabídky a ze skutečnosti, že využívá příjmy z poplatků k nákupu AAVE a odstranění kryptoměny z oběhu. 

AAVE může být zajímavé pro obchodníky nebo investory, kteří věří, že decentralizované půjčování bude nadále růst na popularitě.  

K červenci 2020 je systém Aave jedním z nejaktivnějších decentralizovaných úvěrových systémů na Ethereum, s celkovými vklady ve výši 158 milionů $. Konkurenční úvěrové platformy zahrnují Compound a Maker, které mají vklady přes 600 milionů $. 

Můžete také chtít použít AAVE, pokud si přejete mít slovo v pravidlech, která řídí systém Aave, hlasováním o tom, jak jsou poplatky shromážděné z půjčování distribuovány držitelům tokenů AAVE. 

Nyní jste připraveni udělat další krok a koupit si AAVE!