Co je Aave? (AAVE)

Jeden z řady rozvíjejících se DeFi kryptoměn, Aave je decentralizovaný úvěrový systém, který uživatelům umožňuje půjčovat, půjčovat si a vydělávat úroky na kryptoaktivech, a to vše bez prostředníků. 

Běží na Ethereum blockchainu, Aave je naopak systém chytrých kontraktů, který umožňuje správu těchto aktiv distribuovanou sítí počítačů provozujících jeho software. 

To znamená, že uživatelé Aave nemusí důvěřovat konkrétní instituci nebo osobě, která by spravovala jejich finanční prostředky. Potřebují pouze důvěřovat, že jeho kód bude fungovat tak, jak je naprogramován.

Ve svém jádru software Aave umožňuje vytváření úvěrových poolů, které uživatelům umožňují půjčovat nebo půjčovat si 17 různých kryptoměn včetně ETH, BAT a MANA. 

Stejně jako u jiných decentralizovaných úvěrových systémů na Ethereum musí dlužníci Aave složit kolaterál, než si mohou půjčit. Dále si mohou půjčit pouze do výše hodnoty kolaterálu, který složí. 

Dlužníci obdrží finanční prostředky ve formě speciálního tokenu známého jako aToken, který je navázán na hodnotu jiného aktiva. Tento token je poté zakódován tak, aby věřitelé dostávali úroky z vkladů.

Dlužník může složit kolaterál v DAI, například a půjčit si v ETH. To dlužníkovi umožňuje získat expozici vůči různým kryptoměnám, aniž by je přímo vlastnil. 

Aave může také zavádět další funkce, jako jsou okamžité půjčky a další formy vydávání dluhů a úvěrů, které využívají jedinečné designové vlastnosti blockchainů.
 

Aave je zisková společnost založená v roce 2017 Stanim Kulechovem se sídlem ve Švýcarsku. Kulechov získal právnické vzdělání v Helsinkách a založil Aave ještě jako student. 

Firma, původně pojmenovaná ETHLend, získala 16,2 milionu USD v rámci počáteční nabídky mincí (ICO) v roce 2017, během níž prodala 1 miliardu jednotek své kryptoměny AAVE – původně pojmenované LEND. 

Kryptoměna LEND migrovala na AAVE v poměru 100 LEND tokenů k 1 AAVE, čímž se celková nabídka její kryptoměny snížila na 18 milionů AAVE.   

ETHLend se lišil od Aave v tom, že namísto sdružování prostředků se snažil propojit věřitele a dlužníky peer-to-peer způsobem. V roce 2018 byl ETHLend přejmenován na Aave, což ve finštině znamená „duch“. ETHLend se stal dceřinou společností Aave. 

Mezi další produkty a služby oznámené v té době patřil obchodní stůl pro vyřizování velkých obchodů, herní studio zaměřené na blockchainové hry a systém pro zpracování plateb. 
 

Aave lze možná nejlépe popsat jako systém úvěrových poolů. 

Účastníci vkládají prostředky, které chtějí půjčit, a ty jsou poté shromažďovány v likviditním poolu. Dlužníci si pak mohou z těchto poolů čerpat, když si vezmou půjčku. Tyto tokeny lze obchodovat nebo převádět podle přání věřitele. 

Pro usnadnění této činnosti vydává Aave dva typy tokenů: aTokeny, vydávané věřitelům, aby mohli získávat úroky z vkladů, a AAVE tokeny, které jsou nativním tokenem Aave. 

Kryptoměna AAVE nabízí držitelům několik výhod. Například dlužníci AAVE neplatí poplatky, pokud si vezmou půjčky denominované v tomto tokenu. Také dlužníci, kteří používají AAVE jako kolaterál, získají slevu na poplatcích. 

Vlastníci AAVE mohou dále prohlížet si půjčky dříve, než jsou uvolněny veřejnosti, pokud zaplatí poplatek v AAVE. Dlužníci, kteří složí AAVE jako kolaterál, si také mohou půjčit o něco více. 

Datová firma Nomics má rozsáhlejší seznam funkcí AAVE. 

Aave umožňuje okamžité vydání a vypořádání určitých půjček, takzvaných „bleskových půjček“. Tyto půjčky nevyžadují žádné počáteční zajištění a probíhají téměř okamžitě. 

Bleskové půjčky využívají vlastnosti všech blockchainů – transakce jsou dokončeny pouze tehdy, když síť přijme nový balíček transakcí, známý jako blok.

Přidání každého nového bloku trvá určitou dobu. Na Bitcoinu je tento interval zhruba 10 minut. Na Ethereu je to 13 sekund. Blesková půjčka Aave se proto uskuteční v tomto 13sekundovém období. 

Blesková půjčka funguje takto: Dlužník si může od Aave vyžádat finanční prostředky, ale musí je spolu s poplatkem 0,09 % splatit v rámci téhož bloku. Pokud tak dlužník neučiní, celá transakce je zrušena, takže nebyly nikdy žádné prostředky vypůjčeny. 

V důsledku toho Aave ani dlužník tak nepodstupují žádné riziko. 

Dlužník si může přát využít bleskovou půjčku k využití obchodních příležitostí nebo k maximalizaci zisků z jiných systémů postavených na Ethereu. Je možné automatickým způsobem vyměňovat různé kryptoměny pomocí bleskových půjček k generování obchodních zisků.  

Poznámka: Bleskové půjčky byly zkombinovány k provedení útoků na systémy půjčování postavené na Ethereu, přičemž se někdy podařilo ukrást vklady v hodnotě stovek tisíc dolarů. 

AAVE hraje ústřední roli ve správě softwaru Aave, což uživatelům umožňuje hlasovat o změnách jeho pravidel a zásad, které mají zlepšit jeho software. 

Tým Aave také spustil takzvaný Bezpečnostní modul (SM), kde účastníci mohou stakovat své AAVE, aby sloužilo jako pojištění pro případ nedostatku likvidity. Stakeři tak získají více tokenů AAVE a také procento z poplatků protokolu.

Kromě této užitečnosti získává AAVE hodnotu ze své omezené nabídky a skutečnosti, že využívá příjmy z poplatků k nákupu AAVE a stažení kryptoměny z oběhu. 

AAVE může být zajímavé pro obchodníky nebo investory, kteří věří, že decentralizované půjčování bude nadále získávat na popularitě.  

K červenci 2020 je systém Aave mezi nejaktivnějšími decentralizovanými systémy půjčování na Ethereu, s celkovými vklady ve výši 158 milionů USD. Konkurenční platformy pro půjčování zahrnují Compound a Maker, které mají vklady přes 600 milionů USD. 

Můžete také chtít používat AAVE, pokud si přejete ovlivňovat pravidla, která řídí systém Aave, a hlasovat o rozdělování poplatků vybraných z půjčování mezi držitele tokenů AAVE. 

Nyní jste připraveni udělat další krok a nakoupit AAVE!