Was ist Kava? (KAVA)

Einsteiger-Leitfaden

Kava ist ein Softwareprotokoll, das mehrere Kryptowährungen nutzt, damit Benutzer Assets ohne einen traditionellen Finanzvermittler leihen und verleihen können.

In diesem Sinne wird Kava als eines von mehreren aufstrebenden Projekten im dezentralen Finanzwesen (DeFi) betrachtet. Während die meisten DeFi-Projekte auf Ethereum laufen, basiert Kava auf Tendermint Core, eine Entscheidung, die nach Ansicht des Teams zusätzliche Funktionen bietet.

Benutzer der Plattform sperren Kryptowährungen in Smart Contracts auf Kava, damit sie Kredite in USDX, einer der nativen Kryptowährungen auf der Kava-Lending-Plattform, aufnehmen können.

Kava nutzt eine Funktion im Cosmos-Ökosystems namens „Zones“, um die akzeptierten Kryptowährungen zu verwalten, die dann in Programmen auf unabhängigen Netzwerken laufen. Dadurch kann das Projekt die Anzahl der Krypto-Assets, die Kreditnehmer verwenden können, erweitern, beispielsweise um XRP, BNB und Bitcoin.

Durch die Besicherung von Kryptowährungen zur Prägung von USDX erhalten Benutzer wöchentliche Prämien in Form von KAVA, der wichtigsten Kryptowährung von Kava.

Der Gesamtbetrag, den KAVA-Benutzer erhalten, hängt von der Art der verwendeten Sicherheit und der Menge an USDX ab, die ein Benutzer prägt. Benutzer, die beispielsweise BNB als Sicherheit beim Prägen verwenden, erhalten einen Teil der wöchentlich von der Plattform ausgegebenen 74.000 KAVA.

Wenn du regelmäßige Updates vom Kava-Team erhalten möchtest, inklusive Ankündigungen zu neu gelisteten Assets, kannst du dir den Kava-Blog als Lesezeichen speichern.

What is kava

Wer hat Kava entwickelt?

Kava wurde 2018 von Brian Kerr, Ruaridh O’Donnell und Scott Stuart gegründet.

Daraufhin gründete das Team Kava Labs, ein gewinnorientiertes Unternehmen mit dem Ziel, die Kava-Plattform zu entwickeln und voranzutreiben.

Anschließend veranstaltete das Kava-Team 2019 einen Token-Verkauf auf der Kryptobörse Binance und nahm durch den Verkauf von 6,5 % des KAVA-Gesamtangebots 3 Millionen US-Dollar ein.

Die dezentrale Lending-Plattform von Kava ging im Juni 2020 live. Zu diesem Zeitpunkt konnte BNB als Sicherheit für das Entleihen von USDX verwendet werden. Im August 2020 waren BNB im Wert von 24 Millionen US-Dollar in Kontrakten gesperrt und 8 Millionen USDX verliehen.

Wie funktioniert Kava?

Kava ermöglicht es Benutzern, Assets in speziellen Smart Contracts zu sperren und USDX zu leihen.

Dabei wird im Backend eine sogenannte besicherte Schuldenposition (Collateralized Debt Position, CDP) erstellt. Dieser Kontrakt soll sicherstellen, dass der Wert von USDX an den US-Dollar gekoppelt bleibt.

Um eine CDP einzugehen, müssen Benutzer:

Krypto einzahlen: Benutzer können ihre Wallets verbinden, um Kryptowährungen einzuzahlen.
Eine CDP erstellen: Kava sperrt die eingezahlte Kryptowährung in einem Smart Contract.
USDX erstellen: Benutzer erhalten USDX-Kredite, die auf dem Wert der CDP basieren.
Eine CDP schließen: Benutzer zahlen den Kredit zuzüglich einer Gebühr zurück, um ihre besicherten Kryptos freizugeben.
Krypto auszahlen: Sobald die Kryptowährung an den Benutzer zurückgegeben wurde, verbrennt Kava die USDX.

Sicherheitsbegrenzung

Du kannst dir die Sicherheitsbegrenzung als einen Mechanismus vorstellen, der das Protokoll vor Volatilität schützt, die den Wert der Sicherheit verringern würde.

Bei Kava ist USDX überbesichert. Das bedeutet, dass Entleiher einen Betrag hinterlegen müssen, der höher ist als der Wert der USDX, die vom Protokoll geprägt werden. Das Verhältnis von Schulden zu Sicherheiten wird dann zur Berechnung des Liquidationspreises verwendet.

Eine Sicherheitsbegrenzung von 200 % bedeutet beispielsweise, dass ein Benutzer USDX im Wert von 50 USD erhält, wenn er Sicherheiten in Höhe von 100 USD bereitstellt. Wenn das Verhältnis von Schulden zu Sicherheiten unter eine bestimmte Schwelle fällt, wird die im Smart Contract gehaltene Sicherheit zur Auktion freigegeben und die die verbleibende Sicherheit wird an den Benutzer zurückgegeben.

Den aktuellen Beleihungsauslauf (Loan-to-Value, LTV) findest du hier.

Warum hat KAVA einen Wert?

Die KAVA-Kryptowährung wird als Prämie für Benutzer verwendet, die USDX prägen, und spielt derzeit eine wichtige Rolle bei der Governance des Kava-Netzwerks.

Genauer gesagt, verteilt KAVA die Verwaltung der Operationen im Netzwerk, sodass jeder, der die Kryptowährung hält und staked, über die Softwarerichtlinien und -regeln abstimmen kann.

So können Benutzer durch den Besitz und das Staking von KAVA über Änderungen bestimmter Parameter der Software abstimmen. Dazu gehören unter anderem die Assets, die das Protokoll als Sicherheit akzeptiert, die erforderliche Sicherheitsbegrenzung und die Gebühren, die von Kreditnehmern gezahlt werden.

Kava-Benutzer können KAVA auch an Validatoren delegieren, die die Blockchain verwalten und um die neu geprägten KAVA konkurrieren. Dabei übertragen sie ihnen Stimmrechte, um einen Anteil an den Stabilitätsgebühren zu verdienen, die von Benutzern beim Schließen ihrer CDPs gezahlt werden.

Das Projekt plant die Veröffentlichung eines neuen Tokens namens MINT, der in Zukunft als wichtigster Governance-Token der Plattform fungieren soll.

Warum Kava nutzen?

Kava könnte für Kryptobesitzer interessant sein, die Zugang zu dezentralen Lending-Diensten wünschen.

Die Beleihung von Kryptowährungen ermöglicht es Benutzern, das Eigentum an diesen Assets zu behalten und gleichzeitig andere Sicherheiten zu erhalten, die zum Kauf von Waren und Dienstleistungen verwendet werden können.

Investoren könnten den Kauf von KAVA in Erwägung ziehen, wenn sie an das Versprechen von DeFi und die Fähigkeit dieser Protokolle glauben, die traditionellen Finanzdienste zu verändern.

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