Hvordan fungerer DeFi?

Blokkjedeteknologi

2. Smartkontrakt
3. Decentralized applications (dApps) image

DeFi støtter seg i stor grad på blokkjedeteknologi, som i bunn og grunn er en desentralisert og uforanderlig digital hovedbok som registrerer alle transaksjoner og smartkontraktdata på tvers av et nettverk. Ethereum og Solana, to av de mest populære blokkjedene for DeFi, spiller en avgjørende rolle i disse finansielle tjenestene fordi de støtter smartkontrakter.

Vil du lære mer om blokkjeder? Ta en titt på artikkelen vår Hva er blokkjedeteknologi?

Smartkontrakter er ryggraden i DeFi. Disse selvutførende programmene gjør det mulig å gjennomføre avtaler automatisk og transparent, uten mellomledd.

Utviklere kan skrive og distribuere disse programmene på en blokkjede som støtter smartkontrakter, som Solana eller Polkadot. Når parameterne til smartkontraktene først er lagt til, blir de uforanderlige og utføres strengt etter forhåndsdefinerte regler.

Vil du lære mer om smartkontrakter? Ta en titt på artikkelen vår Hva er smartkontrakter?

Utviklere implementerer DeFi-prosjekter gjennom desentraliserte applikasjoner, eller dApps. Disse applikasjonene samhandler med den underliggende blokkjeden for å tilby ulike finansielle tjenester som utlån, låneopptak, handel med mer. DApps gjør det mulig for kunder å få tilgang til alle typer tjenester (inkludert DeFi) fra hvor som helst i verden med internettforbindelse, uten å måtte oppgi personopplysninger eller stole på en sentralisert aktør.

Vil du lære mer om desentraliserte applikasjoner? Ta en titt på artikkelen vår Hva er en desentralisert applikasjon (dApp)?

Compound (COMP)

MakerDAO (MKR)

Aave (AAVE)

Uniswap (UNI)

SushiSwap (SUSHI)

Curve (CRV)

Balancer (BAL)

Dai (DAI)

Ampleforth (AMPL)

GHO (GHO)

SushiSwap (SUSHI) 

Yearn Finance (YFI)

PancakeSwap (CAKE)

DeFi handler i bunn og grunn om finansielle tjenester som leveres av applikasjoner bygget på blokkjedeteknologi. Disse tjenestene drives selvstendig og er ikke avhengige av mellomledd som banker eller tradisjonelle finansinstitusjoner.

Tenk på hvilken som helst finansiell tjeneste som finnes i det tradisjonelle finansmarkedet i dag, enten det er lån, boliglån eller forsikringsprodukter. Se for deg at i stedet for at forsikringsmeglere og tradisjonelle banker fungerer som portvoktere for disse tjenestene, ble alt automatisert etter et transparent sett med regler definert av et dataprogram.

I stedet for å vente i dagevis på at bankfolk skal godkjenne et lån, eller at forsikringsselskaper skal utbetale et krav, kan utviklere skrive et dataprogram som leverer disse tjenestene umiddelbart så snart bestemte forhåndsdefinerte vilkår er oppfylt. 

Utviklere kan bygge disse programmene til å følge en betinget logikk, for eksempel «hvis et gyldig sertifikat fremlegges, vil smartkontrakten automatisk behandle en livsforsikringsutbetaling – basert på vilkårene som allerede er fastsatt».

DeFi utnytter blokkjedenettverkenes desentraliserte struktur til å levere denne typen finansielle tjenester på en transparent og autonom måte. I motsetning til tradisjonell finans, der sentraliserte institusjoner kontrollerer og overvåker alle transaksjoner, bygger DeFi på smartkontrakter for å automatisere prosesser og håndheve avtaler.

Å fjerne mellomledd fra disse tjenestene sparer ikke bare tid og penger, men gjør dem også mer tilgjengelige for folk over hele verden. Så lenge folk oppfyller de forhåndsdefinerte vilkårene i smartkontrakten, er det ikke behov for at mellomledd involveres i inngripende prosesser som kredittsjekk og lagring av personlig identifiserende informasjon.

Med disse desentraliserte plattformene kan hvem som helst – ikke bare de som har fått eksklusiv tilgang – låne ut eller låne midler.

En person i USA kan for eksempel låne ut midler til en person i India ved hjelp av DeFi-tjenester. For å sikre lånet kan smartkontrakten først kreve at låntakeren stiller en viss sikkerhet. Hvis en låntaker misligholder, kan smartkontrakten automatisk likvidere sikkerheten og tilbakebetale långiveren fullt ut. Ingen mellomledd trenger å involveres i noe trinn i denne prosessen.

Siden avtalen bygger på en rekke klart definerte vilkår, er det mindre rom for uventede utfall eller manipulasjon. Disse vilkårene kan defineres og avtales på forhånd mellom partene som inngår avtalen. Å muliggjøre ekte peer-to-peer-finanstjenester er den egentlige innovasjonen i DeFi.

• tillatelsesfri
• Tilgjengelighet:

• Utnyttelse av smartkontrakter: Utnyttelse av smartkontrakter innenfor desentralisert finans (DeFi) kan føre til betydelige økonomiske tap og forstyrrelser i økosystemet. Utviklere lanserer DeFi-plattformer på blokkjeder og bruker ofte smartkontrakter til å automatisere og utføre ulike finansielle operasjoner. Selv om smartkontrakter gir effektivitet og transparens, kan de også være sårbare for en rekke utnyttelser på grunn av sin kodedrevne natur.
• Forbigående tap: Forbigående tap er et begrep innen desentralisert finans (DeFi) som ligner konseptet alternativkostnad i økonomisk teori. Forbigående tap er særlig knyttet til det å tilføre likviditet i AMM-protokoller (automated market maker), som dem man finner i desentraliserte børser (DEX-er). Når du tilfører likviditet til en pool på disse plattformene, bidrar du med to kryptoeiendeler (som regel i 50/50-forhold) for å muliggjøre handel mellom dem. Til gjengjeld tjener du en andel av handelsgebyrene for kryptovaluta som protokollen genererer. Forbigående tap oppstår når prisene på de to tokenene i likviditetspoolen avviker betydelig fra hverandre over tid. Dette avviket kan skje når markedsprisen på det ene tokenet endrer seg i forhold til det andre, slik at verdien av tokenene du bidro med til poolen blir ubalansert.

• Teppetrekk: «Teppetrekk» (rug pull) er et begrep som brukes innen desentralisert finans (DeFi) for å beskrive en type svindel der skaperne av et DeFi-prosjekt bevisst lurer investorer eller kunder ved brått å trekke ut likviditet eller midler fra et prosjekt, slik at deltakerne sitter igjen med verdiløse eller sterkt svekkede tokens.

DeFi revolusjonerer finanssektoren ved å utnytte kraften i blokkjedeteknologi for å skape et åpent, transparent og inkluderende finansielt økosystem. 

Med kjerneprinsipper som desentralisering, smartkontrakter og dApper skal DeFi gi en mer tilgjengelig, effektiv og sikker måte å forvalte økonomien på og få tilgang til et bredt spekter av finansielle produkter og tjenester. 

Etter hvert som DeFi fortsetter å utvikle seg og modnes, kan teknologien spille en avgjørende rolle i å forme fremtidens finans på global skala.

Kraken gjør det enkelt å delta i den desentraliserte finansøkonomien.

Enten du vil kjøpe kryptoeiendeler før du bruker dem i en DeFi-protokoll, eller konvertere kryptobeholdningen din tilbake til kontanter, gjør Kraken det enkelt.

Kraken tilbyr handel med de mest populære DeFi-eiendelene og de mest populære kryptovalutaene i markedet i dag.