Cum să investiți în acțiuni

Atunci când investiți în acțiuni, cumpărați părți de proprietate într-o companie publică, în speranța că valoarea acestora va crește în timp. Fiecare acțiune reprezintă o participație proporțională la profiturile companiei, iar deținerea de acțiuni vă poate da dreptul de a primi dividende (plăți pe care companiile le fac acționarilor lor). 

La fel ca activele digitale, valoarea acțiunilor fluctuează în timp, ceea ce înseamnă că puteți realiza un profit sau o pierdere. Cu toate acestea, spre deosebire de multe criptomonede, acțiunile au o serie de indicatori (cum ar fi raportul preț-câștig (P/E) și raportul datorii/capitaluri proprii) care pot fi utilizați pentru a evalua sănătatea companiei și probabilitatea ca prețul acțiunilor să crească sau să scadă. 

Acum puteți investi în acțiuni la Kraken, utilizând platforma sa ușor de utilizat, care vă va ajuta să construiți un portofoliu echilibrat, gestionând în același timp și riscul. 

Acest articol explorează ce sunt acțiunile, cum funcționează piața bursieră și cum să cumpărați acțiuni la Kraken. 

Piața bursieră este formată din mai multe burse cheie care permit oamenilor din întreaga lume să tranzacționeze acțiuni ale companiilor. Piața, în ansamblu, reprezintă toată activitatea de tranzacționare de pe burse. Este similară în principiu cu platformele de tranzacționare a criptomonedelor, cu excepția faptului că modul în care funcționează este ușor diferit.

Bursele de valori sunt puternic reglementate de autorități guvernamentale precum U.S. Securities and Exchange Commission (SEC). Aceste reglementări vizează protejarea investitorilor, asigurarea transparenței și menținerea funcționării ordonate a pieței.

Bursele de valori funcționează în cadrul unor ore de tranzacționare fixe. De exemplu, Bursa de Valori din New York (NYSE) se deschide la 9:30 AM, ora de Est, și se închide la 4:00 PM, ora de Est, în fiecare zi lucrătoare. Piețele sunt închise în weekend și de sărbătorile legale. În afara orelor obișnuite, tranzacționarea poate avea loc și în timpul sesiunilor extinse: tranzacționarea pre-piață se desfășoară de obicei între 4:00 AM și 9:30 AM ET, iar tranzacționarea după orele de program are loc între 4:00 PM și 8:00 PM ET. Aceste sesiuni permit investitorilor să reacționeze la știri și evenimente care apar în afara orelor standard de tranzacționare. Cu toate acestea, tranzacționarea în ore extinse implică adesea o lichiditate mai scăzută, o volatilitate mai mare a prețurilor și tipuri limitate de ordine.

Atunci când dețineți acțiuni ale unei companii, obțineți adesea drepturi de vot și puteți primi dividende, care reprezintă o parte din profiturile companiei distribuite acționarilor.

Tranzacțiile pe bursele de valori durează de obicei între una și trei zile lucrătoare pentru a se "deconta" complet, ceea ce înseamnă că transferul oficial de proprietate și plata sunt finalizate în acest interval de timp.

Participarea pe piețele bursiere implică de obicei respectarea procedurilor de reglementare, cum ar fi verificarea identității (KYC), deschiderea de conturi de brokeraj și respectarea regulilor pieței concepute pentru a proteja investitorii.

Acțiunile sunt, în general, deținute de intermediari de încredere, cum ar fi casele de compensare și depozitarii, care gestionează păstrarea în siguranță și transferul valorilor mobiliare în numele investitorilor.

Un trader care dorește să cumpere acțiuni Apple (AAPL) deschide aplicația de brokeraj și plasează un ordin de cumpărare a 10 acțiuni AAPL la prețul curent al pieței. Brokerul transmite ordinul către bursa de valori, unde este corelat aproape instantaneu cu un vânzător care oferă același număr de acțiuni la prețul dorit. 

Odată corelată, tranzacția este executată, fixând prețul de achiziție. Pe parcursul următoarelor două zile lucrătoare, tranzacția trece printr-un proces de decontare în care fondurile sunt transferate oficial, iar acțiunile sunt înregistrate în contul traderului. După decontare, traderul devine acționar oficial al Apple, putând avea dreptul de a primi dividende, de a vota în chestiuni legate de companie și de a beneficia de orice creștere a prețului acțiunilor. Dacă acțiunile Apple cresc, traderul poate plasa un ordin de vânzare prin intermediul brokerului său, realizând câștigurile și profitând de pe urma investiției.

Este important de reținut mica diferență dintre ‘acțiuni (stock)’ și ‘acțiuni (shares)’. Un ‘stock’ reprezintă toate acțiunile listate la o bursă, în timp ce o ‘share’ reprezintă cea mai mică unitate ce poate fi achiziționată. 

De exemplu, dacă o companie în valoare de 500 de milioane de dolari emite 50 de milioane de acțiuni (stock-ul său), puteți achiziționa o acțiune (share) în acea companie pentru 10 dolari. 

Simbolul bursier al Apple este ‘AAPL’ și în prezent are 15 miliarde de acțiuni. La momentul publicării, APPL se tranzacționează la aproximativ 240 de dolari, oferindu-i o capitalizare de piață de 3,63 trilioane de dolari.

Companiile emit acțiuni pentru a strânge fonduri pentru extinderea operațiunilor, lansarea de noi proiecte sau achiziționarea altor afaceri.

Exemplu: În decembrie 2020, Tesla a anunțat o ofertă de acțiuni de 5 miliarde de dolari, valorificând prețul ridicat al acțiunilor sale pentru a strânge capital. Această mișcare a avut ca scop consolidarea bilanțului său și susținerea proiectelor de extindere în curs, inclusiv noi fabrici în Germania și Texas.

Emiterea de acțiuni oferă capital pentru a investi în inovație, noi tehnologii și dezvoltarea de produse, menținând companiile competitive.

Exemplu: În mai 2020, Moderna a strâns aproximativ 1,34 miliarde de dolari printr-o ofertă publică pentru a finanța dezvoltarea continuă a ‘... vaccinurilor pentru boli infecțioase, imuno-oncologie, boli rare și boli cardiovasculare.’

Companiile pot emite acțiuni pentru a-și reduce datoriile existente, îmbunătățind bilanțurile și reducând riscul financiar.​

Exemplu: În 2024, Pick n Pay din Africa de Sud a lansat o emisiune de drepturi pentru a strânge 4 miliarde de rand (aproximativ 221 de milioane de dolari) prin emiterea a 252,2 milioane de acțiuni noi la o reducere de 32,48%. Obiectivul principal a fost reducerea datoriilor companiei și stabilizarea finanțelor acesteia.

Companiile își folosesc adesea acțiunile ca o formă de "monedă" pentru a finanța fuziuni și achiziții fără cheltuieli mari de numerar.

Exemplu: În iulie 2021, Salesforce a finalizat achiziția Slack în valoare de 27,7 miliarde de dolari, utilizând o combinație de numerar și acțiuni pentru a finanța tranzacția.

Emiterea de acțiuni poate finanța operațiunile zilnice ale unei afaceri fără a crește datoria, păstrând flexibilitatea financiară.

Exemplu: În noiembrie 2021, Peloton a anunțat o ofertă publică de aproximativ 24 de milioane de acțiuni, vizând să strângă aproximativ 1 miliard de dolari pentru a susține „scopuri corporative generale”.

Prețul unei acțiuni fluctuează în funcție de cerere și ofertă, performanța companiei și factorii macroeconomici. Prețul inițial este stabilit de compania care oferă acțiunile, dar odată ce acestea devin tranzacționabile pe piața liberă, prețul poate fi influențat de o serie de factori. Rolul unui investitor este de a analiza toate variabilele importante și de a decide dacă o acțiune se tranzacționează la un discount sau la o primă. Dacă credeți că se tranzacționează la un discount, puteți decide să investiți într-o acțiune în speranța că aceasta se va aprecia în timp. Desigur, o acțiune poate crește sau scădea, și puteți pierde o parte sau tot capitalul investit. 

Pentru a vă ghida în căutarea companiilor subevaluate, iată câteva aspecte pe care le puteți analiza:

1. Căutați companii cu o bună sănătate financiară. Examinați rapoartele financiare ale companiei, rapoartele de profit și pierdere și indicatorii cheie:

• Câștigul pe Acțiune (EPS): Măsoară profitabilitatea unei companii pe acțiune.
• Raportul Preț-Câștig (P/E): Compară prețul acțiunii cu câștigurile pentru a evalua valoarea.
• Raportul Datorie-Capitaluri Proprii (D/E): Evaluează levierul financiar și riscul.
• Rentabilitatea Capitalurilor Proprii (ROE): Indică cât de eficient utilizează o companie capitalurile proprii ale acționarilor pentru a genera profit.

2. Analizați tendințele generale și narativele predominante, apoi evaluați potențialul acțiunii alese în cadrul propriei industrii. 
3. Examinați echipa de management a companiei. Au un management puternic, competent, cu o experiență adecvată? Comunică bine și au o viziune clară? Și-au respectat promisiunile?
4. Căutați companii cu puncte forte unice care poate nu au fost încă descoperite sau incluse în preț. Aceasta ar putea fi o tehnologie proprietară sau o inovație care ar putea schimba jocul. 
5. Examinați aspectele tehnice ale acțiunilor și acțiunea prețului. Cum se compară cu concurenții săi? Acțiunea prețului este bullish sau bearish? Este acum un moment bun pentru a intra?

După ce ați analizat o companie și sunteți gata să investiți, urmați acești pași pentru a plasa prima dvs. tranzacție cu acțiuni:

1. Vizitați Kraken: Conectați-vă la contul dvs. din aplicația mobilă Kraken.
2. Acceptați Termenii și Condițiile: Semnați documentele legate de acțiuni
3. Căutați acțiunea: Utilizați funcția de căutare a platformei pentru a găsi acțiunea pe care doriți să o cumpărați.
4. Selectați tipul de ordin:
   • Ordin de piață: Cumpărați imediat la cel mai bun preț disponibil.
   • Ordin limită: Setați un preț specific la care doriți să cumpărați acțiunea.
5. Introduceți cantitatea: Specificați numărul de acțiuni pe care doriți să le achiziționați.
6. Revizuiți și confirmați: Verificați din nou detaliile ordinului și faceți clic pe „Cumpără” pentru a finaliza tranzacția.

Odată executată, acțiunea dvs. va apărea în portofoliul dvs. Kraken.

Diversificarea este esențială pentru reducerea și gestionarea riscului în investițiile în acțiuni. Iată câteva aspecte de luat în considerare, având în vedere acest lucru:

Nu vă investiți toți banii într-o singură industrie. Creați o combinație de tehnologie, sănătate, bunuri de consum și alte sectoare. Astfel, volatilitatea generală a portofoliului dvs. poate fi redusă și veți fi mai puțin dependent de performanța unui singur sector pentru a vă crește capitalul. 

Acțiunile de creștere sunt companii despre care se anticipează că vor crește mai rapid decât media pieței, reinvestind profiturile pentru a se extinde, în loc să plătească dividende.

Acțiunile de valoare sunt companii consacrate care sunt considerate subevaluate în comparație cu fundamentele lor, plătind adesea dividende.

Acțiunile de creștere tind să fie investiții cu risc mai ridicat, deoarece aprecierea lor depinde mai mult de performanța viitoare și de speculații, în timp ce acțiunile de valoare reflectă investiții în modele de afaceri dovedite, cu o potrivire produs-piață. Prin urmare, un portofoliu cu acțiuni atât de creștere, cât și de valoare ar trebui să ofere un echilibru bun între risc și recompensă. 

Valoarea ETF-urilor și a indicilor este că permit investitorilor să aibă expunere la o gamă mai largă de active fără a fi nevoie să aleagă acțiuni individuale. Acest lucru poate ajuta portofoliul dvs. să fie mai eficient din punct de vedere al capitalului, capturând creșterea pe o gamă de acțiuni dintr-un anumit sector. 

Obligațiunile sunt cunoscute sub denumirea de active cu venit fix și oferă plăți regulate și previzibile de dobândă pe o perioadă specifică. Acestea sunt, în esență, împrumuturi acordate guvernelor sau corporațiilor care plătesc o rată fixă a dobânzii, cum ar fi obligațiunile de trezorerie americane. Aceste active sunt considerate, în general, cu risc scăzut în comparație cu acțiunile, deoarece oferă randamente stabile și ajută la echilibrarea unui portofoliu diversificat.

Deși există multe tipuri diferite de obligațiuni în care puteți investi, ideea principală este că adăugarea acestor active cu risc scăzut poate contribui la o creștere mai lină pe termen lung a portofoliului dvs.

Atunci când gestionați un portofoliu de acțiuni, este important să rămâneți agil și reactiv atunci când apar informații noi. Investițiile de succes necesită o gestionare continuă.

Iată câțiva pași pe care îi puteți urma pentru a vă gestiona investițiile în acțiuni:

Fiți vigilenți. Rămâneți informat cu privire la schimbările economice care ar putea afecta performanța acțiunilor. Există diverse surse de știri la care vă puteți abona și care vă vor ține la curent cu cele mai recente evoluții. 

Reechilibrați. Ajustați în mod reactiv deținerile pentru a menține nivelurile de risc dorite. De exemplu, să ne imaginăm că v-ați structurat portofoliul pentru a fi împărțit în mod egal în 4 sectoare. Dacă un sector crește puternic, reprezentând o proporție semnificativ mai mare din portofoliul dvs., puteți decide să îl reechilibrați la alocarea inițială.

Examinați rapoartele de profit. Urmăriți performanța financiară a companiilor dvs. Acordați o atenție deosebită tuturor datelor disponibile pentru a vedea dacă teza dvs. inițială este susținută sau contestată. 

Aveți un plan. Este prudent să aveți un plan pentru fiecare dintre investițiile dvs. în acțiuni, astfel încât, atunci când o acțiune atinge prețul țintă, fundamentele se schimbă sau nu se mai potrivește strategiei dvs., să puteți lua măsuri adecvate. 

Începutul pe piața bursieră poate părea copleșitor, dar înțelegerea modului în care funcționează și învățarea analizei companiilor sunt primii pași esențiali pentru a deveni un investitor mai încrezător.

Platforma de tranzacționare Kraken este concepută pentru începători, oferind o platformă intuitivă, securitate robustă și instrumente ușor de utilizat care vă ajută să vă dezvoltați cunoștințele și abilitățile pentru a tranzacționa cu încredere.

Înregistrați-vă pentru contul dvs. gratuit astăzi!