Khảo sát: 61% người nắm giữ crypto điều chỉnh chiến thuật để điều hướng sự phức tạp của thuế & bảo vệ lợi nhuận
84% người nắm giữ crypto được khảo sát bày tỏ lo ngại về luật thuế ảnh hưởng đến lợi nhuận của họ.
Thêm 61% đã thực hiện điều chỉnh chiến lược đầu tư crypto của họ vì lý do thuế.
Gần một nửa (49%) người nắm giữ crypto đã gặp thách thức khi nộp thuế tài sản kỹ thuật số của họ, và 26% dự đoán các vấn đề trong tương lai ngay cả khi họ chưa gặp phải vấn đề nào.
Sự bối rối xung quanh các quy tắc thuế crypto là phổ biến. Đại đa số (89%) người nắm giữ crypto cảm thấy bối rối về ít nhất một khía cạnh của thuế crypto, với các yêu cầu báo cáo, thuế suất và ý nghĩa của staking gây ra sự bối rối lớn nhất.
Để tránh bị đánh thuế cao hơn, 38% người nắm giữ crypto đã bán một phần hoặc toàn bộ tài sản của họ, trong khi 27% tăng lượng nắm giữ để phòng ngừa những thay đổi tiềm năng trong tương lai.
Khi mùa thuế năm 2025 đến gần, nghiên cứu của chúng tôi cho thấy 41% nhà đầu tư có kế hoạch tham khảo ý kiến của các chuyên gia thuế chuyên về tiền điện tử để được hướng dẫn.
Giới thiệu về khảo sát thuế crypto 📖
Khi việc chấp nhận crypto tiếp tục phát triển, các chính phủ đang chạy đua để điều chỉnh luật thuế của họ nhằm thích ứng với thời đại kỹ thuật số. Ngày 15 tháng 4 đánh dấu thời hạn nộp thuế của Hoa Kỳ, vì vậy chúng tôi đã hỏi những người nắm giữ crypto tại Hoa Kỳ về cách họ tiếp cận mùa thuế sắp tới.
Tâm lý chung? Đại đa số (84%) người nắm giữ crypto tại Hoa Kỳ bày tỏ lo ngại rằng các quy định thuế sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận đầu tư của họ. Trong khi đó, 61% báo cáo rằng họ đã điều chỉnh chiến lược đầu tư của mình để đáp ứng các quy tắc thuế hiện hành hoặc dự kiến.
Với các quy định ngày càng chặt chẽ, và với 73% người nắm giữ crypto có kế hoạch tiếp tục đầu tư vào năm 2025, điều quan trọng là phải hiểu những thay đổi này đang ảnh hưởng đến không gian DeFi như thế nào. Dưới đây là những gì dữ liệu cho chúng ta biết.
Sự phức tạp của IRS và các quy định trong tương lai gây lo ngại cho 57% người nắm giữ crypto 😓
Khi mùa thuế đến, sự không chắc chắn bao trùm phần lớn những người nắm giữ crypto tại Hoa Kỳ. Và những lo ngại này không phải là không có cơ sở.
Gần một nửa (49%) số người được hỏi đã gặp phải thách thức khi nộp thuế crypto trong quá khứ. Khoảng một phần tư (26%) cũng báo cáo rằng mặc dù họ chưa gặp vấn đề khi nộp thuế cho các giao dịch crypto, nhưng họ dự đoán sẽ có vấn đề trong tương lai.
Đi sâu hơn một chút, chúng tôi đã hỏi những người nắm giữ crypto tại Hoa Kỳ về những lo ngại lớn nhất của họ liên quan đến các quy định thuế crypto hiện hành và tương lai. Dưới đây là ba vấn đề hàng đầu mà họ đã xác định:
- Sự phức tạp của việc báo cáo (34%)
- Khả năng tăng nghĩa vụ thuế (27%)
- Sự không chắc chắn của các quy định trong tương lai (22%)
Các thông cáo báo chí từ Cục Thuế vụ (IRS) chỉ ra rằng cơ quan này nhận thức rõ về những lo ngại này. Mùa thu năm ngoái, họ đã nhận được 44.000 ý kiến đóng góp của công chúng liên quan đến các quy định đề xuất về tài sản kỹ thuật số — bao gồm cả tiền điện tử.
Những ý kiến này, cùng với dữ liệu khảo sát của chúng tôi, cho thấy sự cần thiết phải có sự minh bạch và rõ ràng hơn xung quanh việc báo cáo thuế crypto. Đặc biệt khi có tới 89% người nắm giữ crypto báo cáo cảm thấy bối rối về ít nhất một khía cạnh của các quy định thuế crypto.
Điều này bao gồm 28% không rõ ràng về thuế suất đối với lợi nhuận crypto so với các loại tài sản khác và 22% gặp khó khăn trong việc hiểu ý nghĩa thuế của crypto staking và kiếm phần thưởng từ những thứ như airdrops.
Khảo sát của chúng tôi cũng cho thấy những người nắm giữ crypto đang cố gắng thích nghi với các quy định. Mặc dù chiến lược của họ khác nhau, 61% số người được hỏi báo cáo rằng các quy định thuế crypto hiện hành hoặc dự kiến đã ảnh hưởng đến cách họ đầu tư vào crypto.
Tìm hiểu thêm về sự phức tạp của thuế crypto
Điều cần thiết là phải luôn cập nhật các quy định thuế mới nhất. Tìm hiểu chi tiết với hướng dẫn thuế toàn diện của Kraken, với những thông tin giá trị giúp bạn điều hướng sự phức tạp của việc nộp thuế crypto.
Thích nghi với các quy tắc thuế crypto: 40% nam giới, 22% nữ giới thực hiện hành động đáng kể 👫
Nhiều người nắm giữ crypto đã báo cáo một loạt các chiến lược để đối phó với các quy định thuế crypto. Đáng chú ý, 38% đã bán một phần hoặc toàn bộ tài sản crypto để tránh bị đánh thuế cao hơn. Trong khi đó, 27% đã tăng lượng nắm giữ crypto để phòng ngừa những thay đổi thuế tiềm năng và 22% đã chuyển tài sản crypto sang các sàn giao dịch bên ngoài Hoa Kỳ.
Các kết quả ít phổ biến hơn do các quy định thuế bao gồm:
- Chuyển sang phần mềm thuế hoặc dịch vụ chuyên nghiệp cho crypto (13%)
- Thay đổi thời gian nắm giữ để đủ điều kiện hưởng thuế suất thấp hơn (13%)
- Điều chỉnh tần suất giao dịch để giảm thiểu các sự kiện chịu thuế (12%)
- Thực hiện thu hoạch lỗ thuế để bù đắp lợi nhuận (6%)
Dữ liệu của chúng tôi cho thấy những người nắm giữ crypto sử dụng các chiến lược đa dạng và đôi khi mâu thuẫn. Ví dụ, một số hành động phòng thủ hơn (bán để tránh thuế), trong khi những người khác lại có lập trường cơ hội (mua nhiều hơn, có thể trong thời kỳ giảm giá do những người khác bán).
Cũng cần lưu ý rằng các chiến lược mà những người nắm giữ crypto sử dụng để giải quyết các thách thức về thuế của Hoa Kỳ có mức độ rủi ro hoặc phức tạp khác nhau. Một số thực hiện các bước đơn giản để quản lý gánh nặng thuế của họ, chẳng hạn như sử dụng phần mềm thuế hoặc chỉ điều chỉnh nhẹ thời gian nắm giữ. Những người khác áp dụng các biện pháp cực đoan hơn, thậm chí chuyển tài sản của họ sang các sàn giao dịch nước ngoài không được quản lý.
Điều thú vị là dữ liệu của chúng tôi cho thấy phản ứng với các quy định thuế cũng dao động theo giới tính. Nam giới nắm giữ crypto báo cáo một cách tiếp cận chủ động hơn đối với các quy định thuế so với nữ giới được hỏi.
Khoảng 39% nam giới báo cáo đã thực hiện những thay đổi "đáng kể" đối với chiến lược đầu tư crypto của họ (để phản ứng với các quy định thuế) so với 22% nữ giới. Nữ giới có nhiều khả năng báo cáo thực hiện "điều chỉnh nhỏ hơn", với 36% chọn tùy chọn này so với 25% nam giới.
Bất chấp những khác biệt này, phần lớn mọi người trong cả hai nhóm đều chủ động trong việc thích nghi với các quy tắc thuế. Gần hai phần ba (64%) nam giới và 58% nữ giới cho biết họ sẽ thực hiện ít nhất một loại hành động để đối phó với các quy định hiện hành hoặc dự kiến.
4 mẹo giúp bạn kiểm soát thuế crypto của mình 💪
Việc điều hướng các quy định thuế đã trở thành một phần ngày càng phức tạp trong việc quản lý danh mục đầu tư crypto. Ngoài các chiến lược đã đề cập ở trên, người dùng crypto đang tìm đến các chuyên gia để giải quyết những lo ngại của họ và giúp tránh những hậu quả pháp lý hoặc tài chính không mong muốn.
Bốn mươi mốt phần trăm người nắm giữ crypto cho biết họ có kế hoạch tìm kiếm hướng dẫn từ một chuyên gia thuế chuyên về tiền điện tử. Những người khác cho biết họ sẽ tham khảo ý kiến của các cố vấn tài chính (37%) và/hoặc dựa vào sàn giao dịch crypto hoặc nền tảng ví của họ để tìm nguồn lực (31%).
Bất chấp những quy định thuế crypto dao động này, có những cách để cảm thấy chuẩn bị tốt hơn.
Mẹo và cân nhắc khi nộp thuế crypto
Những người thực hiện các giao dịch tài sản kỹ thuật số tối thiểu mỗi năm có thể dễ dàng nộp thuế crypto hơn những người hoạt động tích cực trong không gian crypto. Dù sao đi nữa, việc trốn thuế crypto có thể dẫn đến các hình phạt nghiêm trọng, vì vậy điều quan trọng là phải hiểu cách các khoản đầu tư tài sản kỹ thuật số của bạn bị đánh thuế.
Dưới đây là một số mẹo và cân nhắc cần ghi nhớ cho mùa thuế sắp tới:
- Giữ hồ sơ tài chính chi tiết. Điều này bao gồm lịch sử giao dịch từ các sàn giao dịch và ví, và giá vốn cho mỗi cryptocurrency, là giá mua ban đầu. Điều này có thể giúp xác định lãi hoặc lỗ vốn khi bán hoặc giao dịch tài sản.
- Khám phá các công cụ do sàn giao dịch cung cấp: Tìm hiểu xem nền tảng của bạn có cung cấp quan hệ đối tác với các công cụ thuế crypto, cung cấp máy tính thuế hoặc cung cấp báo cáo giao dịch chi tiết để giúp đơn giản hóa quy trình nộp hồ sơ hay không.
- Cân nhắc phần mềm thuế crypto. Một phần mềm thuế crypto uy tín có thể giúp tự động hóa các phép tính và tạo ra các biểu mẫu cần thiết.
- Tìm kiếm lời khuyên chuyên gia, cá nhân. Nếu bạn không chắc chắn về cách phân loại các giao dịch nhất định hoặc có các tình huống thuế phức tạp, nên tham khảo ý kiến của một chuyên gia thuế chuyên về thuế tiền điện tử.
Hãy nhớ rằng, IRS coi cryptocurrency là tài sản — không phải tiền tệ. Điều này có nghĩa là bạn sẽ cần báo cáo bất kỳ khoản lãi hoặc lỗ nào trên tờ khai thuế của mình.
Bạn đã sẵn sàng bắt đầu với Kraken?
Sẵn sàng bắt đầu hành trình crypto của bạn? Kraken cung cấp một nền tảng thân thiện với người dùng và một loạt các loại tiền điện tử để khám phá.
Kraken không cung cấp lời khuyên về thuế. Chúng tôi khuyên bạn nên liên hệ với cố vấn thuế cá nhân để biết thêm thông tin về hoàn cảnh thuế cá nhân của bạn.
Phương pháp luận
Để thu thập những thông tin chi tiết này, chúng tôi đã hợp tác với SurveyMonkey Audience để khảo sát cư dân Hoa Kỳ trên 18 tuổi. Một câu hỏi sàng lọc ban đầu cho phép chúng tôi thu thập dữ liệu nhân khẩu học từ tổng số 3.007 người được hỏi. Các câu hỏi khảo sát tiếp theo tập trung cụ thể vào những người nắm giữ tiền điện tử tại Hoa Kỳ, dẫn đến một mẫu mục tiêu hơn gồm 986 người được hỏi. Cuộc khảo sát được hoàn thành vào ngày 19 tháng 11 năm 2024, với mức độ tin cậy 95% và sai số +/- 3%.