Kraken so với So sánh các sàn giao dịch tiền điện tử này như thế nào

Khi so sánh Kraken và Belo, các nhà đầu tư đang đánh giá một sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu so với một ví fintech được thiết kế cho thanh toán xuyên biên giới và quản lý tài chính hàng ngày tại Mỹ Latinh. Belo tập trung vào chuyển tiền quốc tế, tài khoản đa tiền tệ và thẻ Mastercard liên kết tiền điện tử, trong khi Kraken cung cấp cơ sở hạ tầng sàn giao dịch chuyên sâu hơn với các công cụ giao dịch nâng cao, staking, công cụ phái sinh và khả năng tiếp cận đa tài sản đang mở rộng. Dưới đây, chúng tôi xem xét cách các nền tảng so sánh về các tài sản được hỗ trợ, phí, bảo mật, tính năng sản phẩm và hỗ trợ khách hàng để giúp bạn xác định nền tảng nào phù hợp hơn với mục tiêu của mình.

Được thành lập vào năm 2011 tại Hoa Kỳ, Kraken là một trong những cái tên lâu đời và có uy tín nhất trong ngành tiền điện tử. Ra mắt chưa đầy hai năm sau khi Bitcoin ra mắt, sàn giao dịch này đã được công nhận trên toàn cầu vì tập trung mạnh mẽ vào bảo mật và tính minh bạch trong hoạt động.

Ngày nay, Kraken phục vụ hơn 15 triệu khách hàng tại hơn 190 quốc gia. Các sản phẩm của nó trải rộng từ nền tảng Kraken hàng đầu dành cho nhà đầu tư cá nhân, đến các nền tảng giao dịch đa năng mạnh mẽ dành cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp và tổ chức thông qua nền tảng Kraken Pro và ứng dụng Kraken Desktop.

Gói dịch vụ dành cho tổ chức bao gồm giao dịch giao ngay, ký quỹ, hợp đồng tương lai, staking và giao dịch OTC cho khách hàng đủ điều kiện. Kraken cũng đầu tư mạnh vào giáo dục thông qua Kraken Learn, hỗ trợ cả nhà giao dịch mới và có kinh nghiệm.

Có trụ sở chính tại Wyoming, Kraken nhấn mạnh cam kết về tính minh bạch thông qua việc kiểm kê Bằng chứng Dự trữ định kỳ, một thông lệ mà công ty đã giới thiệu vào ngành công nghiệp này từ năm 2014. Kraken cũng là sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên được niêm yết trên Bloomberg Terminal, giúp thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống và tài sản kỹ thuật số.

Với giấy phép hoạt động tại các thị trường trọng điểm bao gồm Mỹ, Canada, Anh, EU và kinh nghiệm hỗ trợ các vụ việc như vụ kiện đòi nợ của chủ nợ Mt. Gox, Kraken đã xây dựng được danh tiếng về hoạt động ổn định, tuân thủ pháp luật, trở thành điểm đến đáng tin cậy cho những ai tìm kiếm một sàn giao dịch tiền điện tử an toàn và bền vững.

Được thành lập vào năm 2020 bởi Manuel Beaudroit, Edwin Rager, Fernando Berti và Manu Lopez, Belo là một ví kỹ thuật số có trụ sở tại Buenos Aires với trọng tâm là thanh toán quốc tế và tài chính toàn diện cho người dùng Mỹ Latinh — đặc biệt là những người làm tự do và người làm việc từ xa. Chức năng cốt lõi của Belo tập trung vào việc nhận thanh toán từ nước ngoài (thông qua Wise, Deel, Payoneer, PayPal và các dịch vụ khác), giữ số dư bằng nhiều loại tiền tệ (USD, EUR, GBP, BRL, ARS) và chi tiêu tại địa phương thông qua thẻ ghi nợ Mastercard. Người dùng cũng có thể trao đổi tiền tệ, thanh toán hóa đơn, thực hiện thanh toán qua mã QR tại Argentina và Brazil (thông qua Pix), và thiết lập tiết kiệm tự động với khả năng tạo lợi nhuận. Belo hỗ trợ một số lượng hạn chế các loại tiền điện tử bao gồm BTC, ETH, SOL, USDT và USDC, định vị mình chủ yếu là một giải pháp lai giữa tiền pháp định và tiền điện tử để quản lý thu nhập quốc tế thay vì là một nền tảng giao dịch tiền điện tử chuyên dụng.

Belo lấp đầy một phân khúc thiết thực cho những người làm việc từ xa ở Mỹ Latinh, những người cần các công cụ thanh toán xuyên biên giới liền mạch. Tuy nhiên, Kraken hoạt động ở quy mô hoàn toàn khác biệt với tư cách là một sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu. Trong khi Belo được xây dựng xoay quanh việc nhận, giữ và chi tiêu nhiều loại tiền tệ, Kraken cung cấp thanh khoản cấp sàn giao dịch chuyên sâu, cơ sở hạ tầng giao dịch nâng cao và các dịch vụ tổ chức — được hỗ trợ bởi hồ sơ bảo mật sạch kể từ năm 2011. Đối với các nhà đầu tư coi trọng khả năng tiếp cận thị trường tiền điện tử toàn diện, các công cụ giao dịch chuyên nghiệp và một nền tảng đã được kiểm chứng qua nhiều chu kỳ thị trường trên toàn thế giới, Kraken cung cấp một hệ sinh thái trao đổi mạnh mẽ hơn.

Hệ sinh thái sản phẩm của Kraken được thiết kế để hỗ trợ nhiều phong cách giao dịch và trình độ kinh nghiệm khác nhau. Người dùng có thể giao dịch thông qua ứng dụng di động đơn giản của Kraken hoặc truy cập các công cụ nâng cao trên Kraken Pro, cung cấp biểu đồ chi tiết, loại lệnh tùy chỉnh và dữ liệu thị trường theo thời gian thực.

Nền tảng này hỗ trợ giao dịch giao ngay cho tất cả người dùng, với giao dịch ký quỹ (đòn bẩy lên đến 5x) và hợp đồng tương lai (đòn bẩy lên đến 50 lần) khả dụng tại các khu vực đủ điều kiện. Khách hàng tổ chức và khách hàng có tài sản lớn có thể tiếp cận các dịch vụ bổ sung thông qua bộ phận giao dịch OTC và dịch vụ Kraken Prime của Kraken.

Ngoài giao dịch, Kraken còn cung cấp dịch vụ staking tiền điện tử trên hơn 21 tài sản, với phần thưởng lên tới 17% APY tùy thuộc vào đồng tiền điện tử và điều kiện mạng. Người dùng có thể kiếm được thu nhập thụ động bằng cách staking các tài sản như Ethereum (ETH), Solana (SOL) và Cardano (ADA) trực tiếp thông qua nền tảng này.

Kraken cũng hỗ trợ thanh toán kỹ thuật số toàn cầu thông qua Krak, một tính năng cho phép người dùng gửi tiền điện tử hoặc tiền mặt mà không mất phí giao dịch.

Vào năm 2024, Kraken đã ra mắt mạng Ink Layer-2 được xây dựng trên SuperChain của Optimism, tạo ra một cầu nối liền mạch giữa các sàn giao dịch tập trung và các giao thức DeFi phổ biến.

Đối với những ai muốn nâng cao kiến ​​thức tài chính, Kraken Learn cung cấp các nguồn tài liệu giáo dục bao gồm mọi thứ từ kiến ​​thức cơ bản về blockchain đến các chiến lược giao dịch nâng cao.

Belo được thiết kế như một tấm hộ chiếu tài chính cho người dùng Mỹ Latinh có thu nhập quốc tế. Các tính năng cốt lõi của nó bao gồm nhận thanh toán từ các nền tảng như Wise, Deel và PayPal, giữ số dư đa tiền tệ và chi tiêu tại địa phương qua thẻ ghi nợ Mastercard. Người dùng có thể thanh toán bằng mã QR tại Argentina và qua Pix tại Brazil, thanh toán cho các dịch vụ và đăng ký địa phương, và mua thẻ quà tặng trò chơi với giá chiết khấu. Ứng dụng cũng cung cấp các kế hoạch tiết kiệm tự động và tạo lợi nhuận trên các loại tiền tệ được chọn. Belo hỗ trợ việc mua và bán tiền điện tử cơ bản (BTC, ETH, SOL, USDT, USDC), nhưng không cung cấp giao dịch ký quỹ, hợp đồng tương lai, biểu đồ nâng cao, các loại lệnh chuyên nghiệp hoặc các công cụ giao dịch cấp sàn.

Belo là một giải pháp được thiết kế tốt cho những người làm tự do và người làm việc từ xa cần nhận thanh toán quốc tế và quản lý nhiều loại tiền tệ. Tuy nhiên, phạm vi sản phẩm của nó tập trung vào thanh toán và chi tiêu thay vì giao dịch tiền điện tử. Kraken cung cấp một nền tảng tiền điện tử gốc toàn diện: Kraken Pro cho giao dịch nâng cao, thị trường giao ngay, ký quỹ và hợp đồng tương lai tại các khu vực đủ điều kiện, staking trên hơn 21 tài sản, mua định kỳ và các dịch vụ tổ chức. Đối với những người dùng cần khả năng thực thi cấp sàn giao dịch, khả năng tiếp cận tài sản rộng hơn và một hệ thống giao dịch và đầu tư hoàn chỉnh, Kraken cung cấp một nền tảng sâu sắc hơn về cơ bản.

Khách hàng có thể truy cập hơn 600 loại tiền điện tử trên Kraken, bao gồm các loại tiền điện tử chính như Bitcoin (BTC) và XRP (XRP) cũng như nhiều loại altcoin khác, từ memecoin đến các token staking có tính thanh khoản cao.

Ngoài ra, còn có hơn 11.000 quỹ ETF và cổ phiếu không tính phí hoa hồng có thể giao dịch trực tiếp trên ứng dụng Kraken. Và đối với khách hàng tại các địa điểm đủ điều kiện, họ có thể đầu tư vào xStocks, là các phiên bản được token hóa của các cổ phiếu này.
Kraken hỗ trợ rút tiền và nạp tiền bằng mười loại tiền pháp định chính, giúp khách hàng toàn cầu nạp tiền vào tài khoản của mình một cách nhanh chóng và dễ dàng mà không cần chỉ dựa vào tiền điện tử.

Các loại tiền pháp định được hỗ trợ bao gồm:

• USD (Đô la Mỹ)

• CAD (Đô la Canada)

• GBP (Bảng Anh)

• EUR (Euro)

• JPY (Yên Nhật)

• AUD (Đô la Úc)

• CHF (Franc Thụy Sĩ)

• ARS (Peso Argentina)

• MXN (Peso Mexico)

• đến Real Brazil

Ngoài ra, còn có 15 loại stablecoin được hỗ trợ, bao gồm Tether (USDT), USDC và USDG.

Belo hỗ trợ số lượng hạn chế các loại tiền điện tử — chủ yếu là Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL) và các loại stablecoin như USDT và USDC. Thế mạnh của nền tảng này nằm ở việc hỗ trợ tiền pháp định: người dùng có thể nắm giữ và trao đổi USD, EUR, GBP, BRL và ARS ngay trong ứng dụng, đồng thời nhận thanh toán từ các nền tảng quốc tế. Tuy nhiên, danh sách tài sản tiền điện tử của Belo hẹp hơn đáng kể so với các sàn giao dịch chuyên dụng và nền tảng này không cung cấp quyền truy cập vào altcoin, memecoin, cổ phiếu truyền thống hoặc ETF.

 Belo cung cấp hỗ trợ tiền pháp định đa tệ hữu ích cho các khoản thanh toán xuyên biên giới, nhưng phạm vi bao phủ tài sản tiền điện tử của nền tảng này là tối thiểu so với một sàn giao dịch toàn cầu. Kraken hỗ trợ hơn 500 loại tiền điện tử, từ các token vốn hóa lớn đến các altcoin mới nổi, cộng với 10 loại tiền pháp định (bao gồm ARS), 15 loại stablecoin và quyền truy cập vào hơn 11.000 cổ phiếu và ETF tại các khu vực được chọn. Đối với các nhà đầu tư muốn tiếp cận thị trường tiền điện tử toàn diện bên cạnh việc đầu tư đa tài sản, Kraken mang lại khả năng tiếp cận tài sản rộng lớn hơn nhiều.

Mô hình phí dựa trên khối lượng giao dịch của Kraken được phân cấp độ và minh bạch để hỗ trợ cả các nhà giao dịch chuyên nghiệp và các nhà đầu tư thông thường.

Với phí maker bắt đầu từ 0,25% và phí taker bắt đầu từ 0,40%, cũng có các khoản giảm giá dành cho các cá nhân và tổ chức giao dịch khối lượng lớn. Với gói đăng ký Kraken+, các khoản phí này có thể được miễn hoàn toàn cho các khách hàng đủ điều kiện với khối lượng giao dịch hàng tháng nhất định.

Hầu hết các khoản tiền nạp bằng tiền điện tử và tiền pháp định đều miễn phí, với một số ngoại lệ tùy thuộc vào tài sản hoặc phương thức thanh toán. Kraken cũng đề cao tính minh bạch bằng cách hiển thị tất cả các khoản phí trước khi giao dịch được xác nhận, đảm bảo khách hàng nắm rõ mọi khoản phí ngay từ đầu và tránh những bất ngờ tốn kém.

Cơ cấu giá của Belo thường được tích hợp vào tỷ giá hối đoái và chênh lệch chuyển đổi, điều này có thể thuận tiện cho các giao dịch hàng ngày nhưng khó so sánh hơn với phí sàn giao dịch truyền thống. Nền tảng này nhấn mạnh chi phí thấp cho các khoản thanh toán quốc tế và trao đổi tiền tệ. Chi tiết phí cụ thể có thể khác nhau tùy theo loại giao dịch, cặp tiền tệ và phương thức thanh toán. Người dùng chủ yếu nhận thanh toán quốc tế và chi tiêu tại địa phương có thể thấy cơ cấu chi phí này ở mức dễ quản lý, nhưng các nhà giao dịch tiền điện tử tích cực khi so sánh chi phí thực hiện có thể thấy giá dựa trên chênh lệch (spread) ít minh bạch hơn so với các mô hình maker-taker.

Cơ cấu giá tích hợp của Belo giúp đơn giản hóa quy trình thanh toán xuyên biên giới, nhưng mô hình dựa trên chênh lệch có thể gây khó khăn cho các nhà giao dịch trong việc tính toán chính xác tổng chi phí thực hiện. Mô hình phí maker-taker của Kraken được công khai với các bậc khối lượng giao dịch rõ ràng. Không yêu cầu token nền tảng để tiếp cận mức phí cạnh tranh, và phí rút tiền được ấn định cố định và hiển thị rõ ràng ngay từ đầu. Đối với các nhà đầu tư ưu tiên sự minh bạch về phí và chi phí giao dịch linh hoạt, cơ cấu giá theo kiểu sàn giao dịch của Kraken mang lại sự rõ ràng hơn.

Kraken được coi rộng rãi là một trong những nền tảng an toàn nhất trong ngành. Kể từ khi thành lập, Kraken chưa từng gặp phải sự cố nào dẫn đến mất tiền của khách hàng, một điều mà ít sàn giao dịch nào khác có thể khẳng định. Khách hàng được hưởng lợi từ hệ thống bảo vệ tài khoản nhiều lớp, bao gồm xác thực hai yếu tố (2FA) với mật khẩu, mã hóa email PGP, quyền truy cập khóa API chi tiết với phạm vi giới hạn, thời gian chờ tài khoản có thể cấu hình, giám sát hoạt động đáng ngờ theo thời gian thực, danh sách trắng rút tiền và cài đặt khóa chủ.

Kraken là đơn vị tiên phong trong Bằng chứng Dự trữ vào năm 2014 và tiếp tục dẫn đầu ngành với các cuộc kiểm toán thường xuyên và có thể xác minh độc lập. Quy trình mã hóa này cho phép khách hàng tự mình xem xét số dư tài khoản của họ được hỗ trợ bởi tài sản thực như thế nào bất cứ lúc nào. Kraken cũng có chứng nhận ISO/IEC 27001:2013, tuân thủ kiểm toán SOC 2 Loại 2 và vận hành chương trình phần thưởng phát hiện lỗi công khai mạnh mẽ.

Belo triển khai các biện pháp bảo mật tiêu chuẩn bao gồm xác thực hai yếu tố, xác minh thiết bị và quy trình KYC. Công ty được thành lập tại Mỹ (Delaware) với các hoạt động tại Buenos Aires và đã trải qua vòng gọi vốn đầu tư tổ chức giai đoạn hạt giống. Là một nền tảng tương đối trẻ (thành lập năm 2020), Belo có lịch sử hoạt động ngắn hơn so với các sàn giao dịch lâu đời. Thông tin chi tiết về các thỏa thuận lưu ký, tỷ lệ lưu trữ lạnh, phạm vi bảo hiểm và các cuộc kiểm toán bảo mật của bên thứ ba còn hạn chế trong các công bố công khai, điều mà người dùng có thể muốn cân nhắc khi đánh giá nền tảng cho các khoản nắm giữ đáng kể.

Belo cung cấp các biện pháp bảo vệ cơ bản phù hợp cho một ví tập trung vào thanh toán. Tuy nhiên, mô hình bảo mật của Kraken hoạt động ở mức độ sâu và trưởng thành hơn về cơ bản. Kể từ khi ra mắt vào năm 2011, Kraken chưa từng báo cáo về một vụ vi phạm nào dẫn đến mất mát tiền của khách hàng. Các cuộc kiểm toán Bằng chứng Dự trữ (Proof of Reserves), chứng nhận ISO/IEC 27001 và SOC 2 Loại II, cùng cấu trúc phòng thủ nhiều lớp của Kraken mang lại sự đảm bảo cấp tổ chức. Đối với người dùng quản lý các khoản nắm giữ tiền điện tử hoặc tiền pháp định đáng kể, lịch sử bảo mật đã được thiết lập và các biện pháp bảo vệ có thể kiểm chứng độc lập của Kraken mang lại mức độ tin tưởng cao hơn.

Kraken nổi tiếng với dịch vụ chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp và tận tâm, cung cấp nhiều kênh hỗ trợ để đáp ứng nhu cầu khác nhau của người dùng. Khách hàng có thể truy cập dịch vụ trò chuyện trực tiếp 24/7 với các nhân viên hỗ trợ thực sự, gửi yêu cầu qua email hoặc (trong một số trường hợp) nói chuyện trực tiếp với chuyên gia hỗ trợ qua điện thoại.

Đội ngũ hỗ trợ đa ngôn ngữ của Kraken có thể hỗ trợ người dùng bằng hơn chục ngôn ngữ. Điều này giúp công ty phục vụ cơ sở khách hàng toàn cầu của mình hiệu quả hơn.

Sàn giao dịch này cũng nhận được đánh giá cao về sự hài lòng của khách hàng và được vinh danh là Người chiến thắng hạng mục Sử dụng AI tốt nhất trong Trải nghiệm khách hàng (châu Âu) tại chuỗi sự kiện Customer Centricity World Series. Việc tập trung vào sự rõ ràng, thấu cảm và tốc độ giải quyết vấn đề tiếp tục là điểm khác biệt trong trải nghiệm khách hàng của Kraken trong một thị trường cạnh tranh.

Belo cung cấp hỗ trợ thông qua trò chuyện trong ứng dụng, email ([email protected]) và trung tâm trợ giúp trực tuyến. Nền tảng này có mức độ hài lòng của người dùng cao với xếp hạng 4,7/5 trên Google Play. Tuy nhiên, Belo hiện không cung cấp hỗ trợ qua điện thoại trực tiếp hoặc nhân viên hỗ trợ trực tuyến 24/7. Với trọng tâm là thanh toán xuyên biên giới, nơi thời gian có thể mang tính quyết định, người dùng xử lý các giao dịch chuyển tiền quốc tế khẩn cấp có thể muốn cân nhắc cách thức thời gian phản hồi hỗ trợ so với các nền tảng cung cấp hỗ trợ trực tiếp suốt ngày đêm.

Belo cung cấp hỗ trợ tiền pháp định đa tệ hữu ích cho các khoản thanh toán xuyên biên giới, nhưng phạm vi bao phủ tài sản tiền điện tử của nền tảng này là tối thiểu so với một sàn giao dịch toàn cầu. Kraken hỗ trợ hơn 500 loại tiền điện tử, từ các token vốn hóa lớn đến các altcoin mới nổi, cộng với 10 loại tiền pháp định (bao gồm ARS), 15 loại stablecoin và quyền truy cập vào hơn 11.000 cổ phiếu và ETF tại các khu vực được chọn. Đối với các nhà đầu tư muốn tiếp cận thị trường tiền điện tử toàn diện bên cạnh việc đầu tư đa tài sản, Kraken mang lại khả năng tiếp cận tài sản rộng lớn hơn nhiều.

Belo và Kraken phục vụ các mục đích sử dụng chính khác nhau về cơ bản. Belo vượt trội với vai trò là ví kỹ thuật số dành cho những người làm việc tự do (freelancer) và người làm việc từ xa cần các công cụ thanh toán xuyên biên giới, tài khoản đa tiền tệ và thẻ Mastercard tiện lợi cho chi tiêu hàng ngày tại Mỹ Latinh. Kraken hoạt động như một hệ sinh thái sàn giao dịch toàn cầu với hơn 500 loại tiền điện tử, cơ sở hạ tầng giao dịch tiên tiến, dịch vụ staking, quyền truy cập phái sinh tại các khu vực đủ điều kiện và khả năng mở rộng đa tài sản. Đối với các nhà đầu tư ưu tiên chiều sâu giao dịch tiền điện tử, tính thanh khoản toàn cầu, giá cả minh bạch và một nền tảng đặt bảo mật lên hàng đầu, Kraken là lựa chọn toàn diện và có khả năng mở rộng hơn.