Kraken so với So sánh các sàn giao dịch tiền điện tử này như thế nào

Các sàn giao dịch đóng vai trò quan trọng trong ngành công nghiệp tiền điện tử rộng lớn, đóng vai trò là điểm vào cho người dùng mới, cung cấp các cổng vào và ra (on and off-ramps) thiết yếu, cũng như các sản phẩm chủ chốt như giao dịch spot và futures. Việc chọn đúng sàn giao dịch tiền điện tử nghĩa là phải khớp nền tảng với phong cách giao dịch, nhu cầu sản phẩm và khẩu vị rủi ro của bạn.

Bitbuy và Kraken đều là những nền tảng đáng tin cậy, nhưng chúng phục vụ những đối tượng người dùng khác nhau. Kraken cung cấp phạm vi bao phủ toàn cầu, danh mục sản phẩm đa dạng và cơ sở hạ tầng cấp tổ chức.

Bitbuy tập trung vào thị trường Canada với các kênh tiền pháp định địa phương, khung pháp lý được quản lý và giao dịch đơn giản cho người dùng trong nước.

Trong bài so sánh này, chúng tôi phân tích cách hai sàn giao dịch tiền điện tử này so sánh về danh mục sản phẩm, phí, quy định và bảo mật.

Được thành lập vào năm 2011 tại Hoa Kỳ, Kraken là một trong những cái tên lâu đời và có uy tín nhất trong ngành tiền điện tử. Ra mắt chưa đầy hai năm sau khi Bitcoin ra mắt, sàn giao dịch này đã được công nhận trên toàn cầu vì tập trung mạnh mẽ vào bảo mật và tính minh bạch trong hoạt động.

Ngày nay, Kraken phục vụ hơn 15 triệu khách hàng tại hơn 190 quốc gia. Các sản phẩm của nó trải rộng từ nền tảng Kraken hàng đầu dành cho nhà đầu tư cá nhân, đến các nền tảng giao dịch đa năng mạnh mẽ dành cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp và tổ chức thông qua nền tảng Kraken Pro và ứng dụng Kraken Desktop.

Gói dịch vụ dành cho tổ chức bao gồm giao dịch giao ngay, ký quỹ, hợp đồng tương lai, staking và giao dịch OTC cho khách hàng đủ điều kiện. Kraken cũng đầu tư mạnh vào giáo dục thông qua Kraken Learn, hỗ trợ cả nhà giao dịch mới và có kinh nghiệm.

Có trụ sở chính tại Wyoming, Kraken nhấn mạnh cam kết về tính minh bạch thông qua việc kiểm kê Bằng chứng Dự trữ định kỳ, một thông lệ mà công ty đã giới thiệu vào ngành công nghiệp này từ năm 2014. Kraken cũng là sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên được niêm yết trên Bloomberg Terminal, giúp thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống và tài sản kỹ thuật số.

Với giấy phép hoạt động tại các thị trường trọng điểm bao gồm Mỹ, Canada, Anh, EU và kinh nghiệm hỗ trợ các vụ việc như vụ kiện đòi nợ của chủ nợ Mt. Gox, Kraken đã xây dựng được danh tiếng về hoạt động ổn định, tuân thủ pháp luật, trở thành điểm đến đáng tin cậy cho những ai tìm kiếm một sàn giao dịch tiền điện tử an toàn và bền vững.

Được thành lập vào năm 2016 bởi Adam Goldman, Bitbuy là một sàn giao dịch tiền điện tử Canada với danh tiếng về tính thân thiện với người dùng và sự tuân thủ. Nền tảng này định vị mình là một nền tảng đáng tin cậy, được quản lý để dễ dàng tiếp cận tài sản kỹ thuật số.

Bộ sản phẩm của Bitbuy tập trung vào giao dịch spot — nơi nền tảng hỗ trợ một danh sách tiền điện tử được chọn lọc (dù còn hạn chế). Nền tảng mang lại luồng trải nghiệm bằng không cho người mới bắt đầu, đồng thời cung cấp các công cụ biểu đồ cho các nhà giao dịch nâng cao. Hơn nữa, nền tảng còn cung cấp staking cho một số tài sản được chọn, dịch vụ cá nhân hóa cho các giao dịch mua lớn và hỗ trợ cao cấp cho các doanh nghiệp.

Là một lựa chọn được quản lý, Bitbuy được đánh giá cao trong số người dùng Canada (nền tảng tuyên bố có gần 1 triệu người dùng). Việc tích hợp với các phương thức thanh toán địa phương giúp giảm đáng kể rào cản gia nhập, cũng như các giao diện thân thiện với người mới bắt đầu của nền tảng.

Trong khi Bitbuy phục vụ tốt các nhà đầu tư Canada với các kênh tiền pháp định được quản lý, sự tuân thủ địa phương và giao diện dễ tiếp cận, Kraken thu hút những người dùng cần một nền tảng thực sự toàn cầu. Kraken hỗ trợ hoạt động tại hơn 190 khu vực pháp lý, cung cấp spot, futures, staking và các công cụ dành cho tổ chức dưới một cơ sở hạ tầng toàn cầu thống nhất.

Đối với những người dùng đang tìm kiếm quyền truy cập quốc tế, sự đa dạng hóa tài sản và một nền tảng được xây dựng cho cả khách hàng cá nhân và tổ chức, Kraken cung cấp sự linh hoạt và phạm vi tiếp cận rộng hơn so với mô hình tập trung vào Canada của Bitbuy.

Hệ sinh thái sản phẩm của Kraken được thiết kế để hỗ trợ nhiều phong cách giao dịch và trình độ kinh nghiệm khác nhau. Người dùng có thể giao dịch thông qua ứng dụng di động đơn giản của Kraken hoặc truy cập các công cụ nâng cao trên Kraken Pro, cung cấp biểu đồ chi tiết, loại lệnh tùy chỉnh và dữ liệu thị trường theo thời gian thực.

Nền tảng này hỗ trợ giao dịch giao ngay cho tất cả người dùng, với giao dịch ký quỹ (đòn bẩy lên đến 5x) và hợp đồng tương lai (đòn bẩy lên đến 50 lần) khả dụng tại các khu vực đủ điều kiện. Khách hàng tổ chức và khách hàng có tài sản lớn có thể tiếp cận các dịch vụ bổ sung thông qua bộ phận giao dịch OTC và dịch vụ Kraken Prime của Kraken.

Ngoài giao dịch, Kraken còn cung cấp dịch vụ staking tiền điện tử trên hơn 21 tài sản, với phần thưởng lên tới 17% APY tùy thuộc vào đồng tiền điện tử và điều kiện mạng. Người dùng có thể kiếm được thu nhập thụ động bằng cách staking các tài sản như Ethereum (ETH), Solana (SOL) và Cardano (ADA) trực tiếp thông qua nền tảng này.

Kraken cũng hỗ trợ thanh toán kỹ thuật số toàn cầu thông qua Krak, một tính năng cho phép người dùng gửi tiền điện tử hoặc tiền mặt mà không mất phí giao dịch.

Vào năm 2024, Kraken đã ra mắt mạng Ink Layer-2 được xây dựng trên SuperChain của Optimism, tạo ra một cầu nối liền mạch giữa các sàn giao dịch tập trung và các giao thức DeFi phổ biến.

Đối với những ai muốn nâng cao kiến ​​thức tài chính, Kraken Learn cung cấp các nguồn tài liệu giáo dục bao gồm mọi thứ từ kiến ​​thức cơ bản về blockchain đến các chiến lược giao dịch nâng cao.

Dịch vụ sản phẩm của Bitbuy được điều chỉnh cho thị trường Canada và chú trọng vào sự đơn giản và khả năng tiếp cận. Nền tảng hỗ trợ giao dịch spot các loại tiền điện tử lớn so với CAD, có giao diện Express cho người mới bắt đầu và giao diện giao dịch Pro cho người dùng nâng cao hơn.

Nền tảng cũng cung cấp staking cho một số lượng hạn chế các loại tiền điện tử proof-of-stake, cũng như bàn giao dịch OTC cho các giao dịch trên 20.000 CAD. Tuy nhiên, Bitbuy hiện không cung cấp các thị trường phái sinh mở rộng, futures quy mô lớn hoặc quyền tiếp cận chứng khoán được token hóa giống như cách một số đối thủ cạnh tranh toàn cầu như Kraken thực hiện. Trọng tâm của nền tảng là giao dịch spot và hướng tới nội địa, khiến nó trở nên lý tưởng cho các nhà đầu tư chủ yếu giao dịch trên các thị trường spot CAD.

Bitbuy cho phép truy cập API cho những người dùng am hiểu công nghệ muốn tự động hóa giao dịch và quản lý tài khoản của họ theo chương trình. API này cho phép các nhà phát triển tạo các ứng dụng có thể tương tác với sàn giao dịch Bitbuy, cho phép họ thực hiện các hành động như giao dịch thuật toán, quản lý tài khoản và truy cập dữ liệu thị trường theo thời gian thực.

Trong khi Bitbuy cung cấp trải nghiệm hợp lý cho các nhà giao dịch spot tại Canada, Kraken mang đến một hệ sinh thái sản phẩm rộng hơn và có khả năng mở rộng hơn.

Bộ sản phẩm của Kraken không chỉ bao gồm giao dịch spot mà còn cả staking, futures, các dịch vụ tổ chức và quyền truy cập tài sản toàn cầu.

Nếu chiến lược của bạn vượt xa các giao dịch mua spot bằng CAD và bạn yêu cầu quyền tiếp cận đa tài sản, quyền tiếp cận phái sinh hoặc phạm vi tiếp cận thị trường toàn cầu, thì chiều sâu sản phẩm và cơ sở hạ tầng của Kraken vượt trội hơn so với dịch vụ khu vực hạn chế hơn của Bitbuy.

Khách hàng có thể truy cập hơn 600 loại tiền điện tử trên Kraken, bao gồm các loại tiền điện tử chính như Bitcoin (BTC) và XRP (XRP) cũng như nhiều loại altcoin khác, từ memecoin đến các token staking có tính thanh khoản cao.

Ngoài ra, còn có hơn 11.000 quỹ ETF và cổ phiếu không tính phí hoa hồng có thể giao dịch trực tiếp trên ứng dụng Kraken. Và đối với khách hàng tại các địa điểm đủ điều kiện, họ có thể đầu tư vào xStocks, là các phiên bản được token hóa của các cổ phiếu này.
Kraken hỗ trợ rút tiền và nạp tiền bằng mười loại tiền pháp định chính, giúp khách hàng toàn cầu nạp tiền vào tài khoản của mình một cách nhanh chóng và dễ dàng mà không cần chỉ dựa vào tiền điện tử.

Các loại tiền pháp định được hỗ trợ bao gồm:

• USD (Đô la Mỹ)

• CAD (Đô la Canada)

• GBP (Bảng Anh)

• EUR (Euro)

• JPY (Yên Nhật)

• AUD (Đô la Úc)

• CHF (Franc Thụy Sĩ)

• ARS (Peso Argentina)

• MXN (Peso Mexico)

• đến Real Brazil

Ngoài ra, còn có 15 loại stablecoin được hỗ trợ, bao gồm Tether (USDT), USDC và USDG.

Bitbuy chủ yếu hỗ trợ thị trường Canada, cung cấp danh sách tiền điện tử có chọn lọc. Chỉ có hơn 50 đồng coin có sẵn để giao dịch trên sàn, bao gồm các loại tiền điện tử lớn như BTC, ETH, SOL và DOT.

Nền tảng tập trung vào các cặp giao dịch CAD với các sản phẩm phái sinh hoặc niêm yết fiat liên khu vực hạn chế. Điều đó khiến Bitbuy rất phù hợp với các nhà giao dịch spot tại Canada, nhưng kém mở rộng hơn so với các sàn giao dịch cấp toàn cầu như Kraken, nơi cung cấp hàng trăm tùy chọn token và nhiều kênh fiat.

Thư viện tài sản của Bitbuy đáp ứng nhu cầu của các nhà giao dịch tập trung tại Canada với danh sách token chọn lọc và hỗ trợ tiền pháp định CAD.

Ngược lại, Kraken hỗ trợ hàng trăm loại tiền điện tử, cơ hội staking và thậm chí cả cổ phiếu/ETF được token hóa tại một số khu vực nhất định, mang lại sự đa dạng hóa lớn hơn trên các loại tài sản kỹ thuật số và truyền thống.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm quyền truy cập toàn cầu và các thị trường rộng lớn hơn, hệ sinh thái tài sản phong phú hơn của Kraken mang lại lợi thế rõ ràng.

Mô hình phí dựa trên khối lượng giao dịch của Kraken được phân cấp độ và minh bạch để hỗ trợ cả các nhà giao dịch chuyên nghiệp và các nhà đầu tư thông thường.

Với phí maker bắt đầu từ 0,25% và phí taker bắt đầu từ 0,40%, cũng có các khoản giảm giá dành cho các cá nhân và tổ chức giao dịch khối lượng lớn. Với gói đăng ký Kraken+, các khoản phí này có thể được miễn hoàn toàn cho các khách hàng đủ điều kiện với khối lượng giao dịch hàng tháng nhất định.

Hầu hết các khoản tiền nạp bằng tiền điện tử và tiền pháp định đều miễn phí, với một số ngoại lệ tùy thuộc vào tài sản hoặc phương thức thanh toán. Kraken cũng đề cao tính minh bạch bằng cách hiển thị tất cả các khoản phí trước khi giao dịch được xác nhận, đảm bảo khách hàng nắm rõ mọi khoản phí ngay từ đầu và tránh những bất ngờ tốn kém.

Bitbuy sử dụng cấu trúc phí thay đổi tùy theo chế độ giao dịch và phương thức nạp/rút tiền. Ở cấp độ ‘Express’, Bitbuy tuyên bố loại bỏ phí giao dịch bằng cách tạo báo giá giao dịch thông qua chênh lệch giá thay vì tính phí trực tiếp. Trong khi đó, nền tảng ‘Pro’ có mức phí cố định là 0,50% cho cả nhà tạo lập thị trường (maker) và người nhận lệnh (taker).

Nạp tiền bằng CAD qua Interac e-Transfer và chuyển khoản ngân hàng thường miễn phí, trong khi rút tiền điện tử phải chịu phí mạng lưới, và rút tiền CAD qua chuyển khoản ngân hàng sẽ chịu mức phí 1,5%.

Mặc dù cấu trúc phí của Bitbuy đơn giản và cạnh tranh ở cấp độ giao ngay (spot), Kraken mang lại giá trị rộng hơn cho các nhà giao dịch hoạt động trên nhiều loại sản phẩm và khu vực địa lý.

Phí maker-taker công khai của Kraken, bao gồm giao ngay, tương lai, ký quỹ và các sản phẩm khác trên nhiều khu vực pháp lý, mang lại khả năng hiển thị chi phí rõ ràng hơn và không bị ràng buộc vào các phân khúc tiền pháp định địa phương.

Đối với khách hàng giao dịch toàn cầu hoặc trên nhiều loại sản phẩm, khung chi phí thống nhất và quy mô hoạt động lớn hơn của Kraken có thể mang lại sự minh bạch lâu dài tốt hơn so với mô hình phí chỉ dành cho giao ngay và mang tính khu vực của Bitbuy.

Kraken được coi rộng rãi là một trong những nền tảng an toàn nhất trong ngành. Kể từ khi thành lập, Kraken chưa từng gặp phải sự cố nào dẫn đến mất tiền của khách hàng, một điều mà ít sàn giao dịch nào khác có thể khẳng định. Khách hàng được hưởng lợi từ hệ thống bảo vệ tài khoản nhiều lớp, bao gồm xác thực hai yếu tố (2FA) với mật khẩu, mã hóa email PGP, quyền truy cập khóa API chi tiết với phạm vi giới hạn, thời gian chờ tài khoản có thể cấu hình, giám sát hoạt động đáng ngờ theo thời gian thực, danh sách trắng rút tiền và cài đặt khóa chủ.

Kraken là đơn vị tiên phong trong Bằng chứng Dự trữ vào năm 2014 và tiếp tục dẫn đầu ngành với các cuộc kiểm toán thường xuyên và có thể xác minh độc lập. Quy trình mã hóa này cho phép khách hàng tự mình xem xét số dư tài khoản của họ được hỗ trợ bởi tài sản thực như thế nào bất cứ lúc nào. Kraken cũng có chứng nhận ISO/IEC 27001:2013, tuân thủ kiểm toán SOC 2 Loại 2 và vận hành chương trình phần thưởng phát hiện lỗi công khai mạnh mẽ.

Bitbuy có hồ sơ bảo mật mạnh mẽ cho thị trường Canada: hơn 95% tài sản kỹ thuật số của khách hàng được cho là được lưu trữ trong ví lạnh, được hỗ trợ bởi các cuộc kiểm toán và quan hệ đối tác lưu ký được bảo hiểm như với BitGo.

Nền tảng này thực thi xác thực hai yếu tố (2FA), sao lưu mã hóa hàng ngày và tuyên bố đảm bảo toàn bộ tài sản được xác minh bởi kiểm toán bằng chứng dự trữ.

Thật không may, các đánh giá của người dùng trên Trustpilot làm dấy lên mối lo ngại về việc chậm trễ truy cập tài khoản và các hạn chế rút tiền, làm nổi bật rằng sự minh bạch trong vận hành có thể còn thua kém so với các đơn vị cùng ngành hàng đầu.

Khung bảo mật toàn cầu của Kraken đặt ra tiêu chuẩn cao hơn, ở chỗ nó cung cấp các cuộc kiểm toán Bằng chứng dự trữ (Proof of Reserves) được công bố đầy đủ, giấy phép quản lý rộng rãi trên các khu vực pháp lý và hồ sơ sạch về các vi phạm lưu ký lớn.

So với Bitbuy tập trung tại Canada, Kraken cung cấp sự đảm bảo mạnh mẽ hơn cho các nhà giao dịch ưu tiên tuân thủ đa khu vực pháp lý, các hoạt động lưu ký cấp tổ chức và quyền truy cập thị trường toàn cầu.

Kraken nổi tiếng với dịch vụ chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp và tận tâm, cung cấp nhiều kênh hỗ trợ để đáp ứng nhu cầu khác nhau của người dùng. Khách hàng có thể truy cập dịch vụ trò chuyện trực tiếp 24/7 với các nhân viên hỗ trợ thực sự, gửi yêu cầu qua email hoặc (trong một số trường hợp) nói chuyện trực tiếp với chuyên gia hỗ trợ qua điện thoại.

Đội ngũ hỗ trợ đa ngôn ngữ của Kraken có thể hỗ trợ người dùng bằng hơn chục ngôn ngữ. Điều này giúp công ty phục vụ cơ sở khách hàng toàn cầu của mình hiệu quả hơn.

Sàn giao dịch này cũng nhận được đánh giá cao về sự hài lòng của khách hàng và được vinh danh là Người chiến thắng hạng mục Sử dụng AI tốt nhất trong Trải nghiệm khách hàng (châu Âu) tại chuỗi sự kiện Customer Centricity World Series. Việc tập trung vào sự rõ ràng, thấu cảm và tốc độ giải quyết vấn đề tiếp tục là điểm khác biệt trong trải nghiệm khách hàng của Kraken trong một thị trường cạnh tranh.

Bitbuy cung cấp hỗ trợ thông qua hệ thống gửi yêu cầu qua email và trung tâm trợ giúp trực tuyến bao gồm các chủ đề như xác minh tài khoản, nạp tiền, giao dịch và rút tiền.

Mặc dù các kênh này tồn tại, nền tảng này thiếu hỗ trợ trò chuyện trực tiếp đa ngôn ngữ hoặc qua điện thoại mở rộng cho người dùng quốc tế.

Phản hồi trên Trustpilot phản ánh những trải nghiệm trái chiều, với một số người dùng báo cáo thời gian giải quyết chậm và các vấn đề về truy cập tài khoản.

Thư viện tài sản của Bitbuy đáp ứng nhu cầu của các nhà giao dịch tập trung tại Canada với danh sách token chọn lọc và hỗ trợ tiền pháp định CAD.

Ngược lại, Kraken hỗ trợ hàng trăm loại tiền điện tử, cơ hội staking và thậm chí cả cổ phiếu/ETF được token hóa tại một số khu vực nhất định, mang lại sự đa dạng hóa lớn hơn trên các loại tài sản kỹ thuật số và truyền thống.

Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm quyền truy cập toàn cầu và các thị trường rộng lớn hơn, hệ sinh thái tài sản phong phú hơn của Kraken mang lại lợi thế rõ ràng.

Cả Kraken và Bitbuy đều mang đến trải nghiệm giao dịch tiền điện tử an toàn, tuân thủ, nhưng họ phục vụ những đối tượng rất khác nhau. Bitbuy tập trung vào sự đơn giản và quy định trong thị trường Canada, cung cấp một cách thức đơn giản cho người dùng trong nước để mua, bán và nắm giữ tiền điện tử bằng CAD.

Nền tảng này được tạo ra cho những người mới bắt đầu muốn có một nền tảng địa phương, được quản lý với khả năng truy cập tiền pháp định dễ dàng. Ngược lại, Kraken phục vụ đối tượng toàn cầu và cung cấp một bộ sản phẩm toàn diện hơn, từ giao dịch giao ngay và ký quỹ đến staking, tương lai và các công cụ dành cho tổ chức. Kraken cung cấp nhiều lựa chọn tài sản được hỗ trợ hơn, kiểm toán Bằng chứng dự trữ minh bạch và hỗ trợ đa ngôn ngữ 24/7, tất cả đều được hỗ trợ bởi uy tín lâu năm về bảo mật và sự tin cậy.

Đối với những người dùng có nhu cầu vượt ra ngoài giao dịch giao ngay cơ bản, dù đó là khám phá các loại lệnh nâng cao, kiếm phần thưởng staking hay tiếp cận thanh khoản toàn cầu, Kraken cung cấp một môi trường giao dịch rộng lớn hơn, nhiều tính năng hơn, trong khi Bitbuy vẫn là một điểm bắt đầu vững chắc, được quản lý cho những người ưu tiên sự đơn giản và trải nghiệm ưu tiên Canada.