Kraken so với So sánh các sàn giao dịch tiền điện tử này như thế nào

Khi đánh giá Kraken so với Paymium, các nhà đầu tư so sánh một trong những nền tảng Bitcoin sớm nhất tại Pháp với một sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu đã mở rộng dịch vụ đáng kể. Paymium duy trì sự tập trung mạnh mẽ vào địa phương tại thị trường Pháp. Kraken, ban đầu ra mắt với tư cách là một sàn giao dịch tiền điện tử, hiện cung cấp dịch vụ staking, mua định kỳ, quyền truy cập vào tài sản đa dạng, các công cụ giao dịch nâng cao và các sản phẩm đầu tư bổ sung tại một số khu vực nhất định. Trong bài viết này, chúng tôi so sánh các nền tảng về phí, tài sản được hỗ trợ, tính thanh khoản, tính năng giao dịch, tiêu chuẩn bảo mật và phạm vi tổng thể của nền tảng.

Được thành lập vào năm 2011 tại Hoa Kỳ, Kraken là một trong những cái tên lâu đời và có uy tín nhất trong ngành tiền điện tử. Ra mắt chưa đầy hai năm sau khi Bitcoin ra mắt, sàn giao dịch này đã được công nhận trên toàn cầu vì tập trung mạnh mẽ vào bảo mật và tính minh bạch trong hoạt động.

Ngày nay, Kraken phục vụ hơn 15 triệu khách hàng tại hơn 190 quốc gia. Các sản phẩm của nó trải rộng từ nền tảng Kraken hàng đầu dành cho nhà đầu tư cá nhân, đến các nền tảng giao dịch đa năng mạnh mẽ dành cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp và tổ chức thông qua nền tảng Kraken Pro và ứng dụng Kraken Desktop.

Gói dịch vụ dành cho tổ chức bao gồm giao dịch giao ngay, ký quỹ, hợp đồng tương lai, staking và giao dịch OTC cho khách hàng đủ điều kiện. Kraken cũng đầu tư mạnh vào giáo dục thông qua Kraken Learn, hỗ trợ cả nhà giao dịch mới và có kinh nghiệm.

Có trụ sở chính tại Wyoming, Kraken nhấn mạnh cam kết về tính minh bạch thông qua việc kiểm kê Bằng chứng Dự trữ định kỳ, một thông lệ mà công ty đã giới thiệu vào ngành công nghiệp này từ năm 2014. Kraken cũng là sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên được niêm yết trên Bloomberg Terminal, giúp thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống và tài sản kỹ thuật số.

Với giấy phép hoạt động tại các thị trường trọng điểm bao gồm Mỹ, Canada, Anh, EU và kinh nghiệm hỗ trợ các vụ việc như vụ kiện đòi nợ của chủ nợ Mt. Gox, Kraken đã xây dựng được danh tiếng về hoạt động ổn định, tuân thủ pháp luật, trở thành điểm đến đáng tin cậy cho những ai tìm kiếm một sàn giao dịch tiền điện tử an toàn và bền vững.

Paymium là một sàn giao dịch tiền điện tử có trụ sở tại Pháp, tập trung vào giao dịch định danh bằng đồng Euro, nổi tiếng nhất là một trong những nền tảng Bitcoin hoạt động lâu đời nhất tại châu Âu. Công ty mô tả mình là một sàn giao dịch có trụ sở tại Paris, hoạt động từ năm 2011. Định vị của Paymium mang tính truyền thống và chú trọng vào việc tuân thủ hơn so với các sàn giao dịch altcoin toàn cầu, với trọng tâm là mua và bán trực tiếp thay vì danh mục lớn các token đầu cơ. Sàn có thể thu hút những người dùng muốn tìm nhà cung cấp tại địa phương và các kênh EUR đơn giản cho Bitcoin cùng một tập hợp nhỏ các tài sản khác.

Mặc dù cả hai sàn giao dịch đều có lịch sử lâu đời trong lĩnh vực tiền điện tử, Kraken hoạt động trên quy mô toàn cầu vươn xa hơn nhiều so với các thị trường khu vực. Kể từ năm 2011, sàn đã duy trì dịch vụ liên tục qua nhiều chu kỳ thị trường. Văn hóa bảo mật của Kraken là cốt lõi trong thương hiệu của sàn. Với hồ sơ bảo mật sạch, các cuộc kiểm toán Bằng chứng dự trữ định kỳ và các tiêu chuẩn tuân thủ được công nhận trên toàn cầu, nền tảng nhấn mạnh vào việc bảo vệ tài sản và tính minh bạch. Đối với những khách hàng đang tìm kiếm tính thanh khoản sâu, các loại lệnh nâng cao, khả năng staking và cơ sở hạ tầng cấp tổ chức trong khuôn khổ được quản lý toàn cầu, quy mô và khả năng phục hồi vận hành của Kraken mang đến một giải pháp thay thế rộng lớn hơn.

Hệ sinh thái sản phẩm của Kraken được thiết kế để hỗ trợ nhiều phong cách giao dịch và trình độ kinh nghiệm khác nhau. Người dùng có thể giao dịch thông qua ứng dụng di động đơn giản của Kraken hoặc truy cập các công cụ nâng cao trên Kraken Pro, cung cấp biểu đồ chi tiết, loại lệnh tùy chỉnh và dữ liệu thị trường theo thời gian thực.

Nền tảng này hỗ trợ giao dịch giao ngay cho tất cả người dùng, với giao dịch ký quỹ (đòn bẩy lên đến 5x) và hợp đồng tương lai (đòn bẩy lên đến 50 lần) khả dụng tại các khu vực đủ điều kiện. Khách hàng tổ chức và khách hàng có tài sản lớn có thể tiếp cận các dịch vụ bổ sung thông qua bộ phận giao dịch OTC và dịch vụ Kraken Prime của Kraken.

Ngoài giao dịch, Kraken còn cung cấp dịch vụ staking tiền điện tử trên hơn 21 tài sản, với phần thưởng lên tới 17% APY tùy thuộc vào đồng tiền điện tử và điều kiện mạng. Người dùng có thể kiếm được thu nhập thụ động bằng cách staking các tài sản như Ethereum (ETH), Solana (SOL) và Cardano (ADA) trực tiếp thông qua nền tảng này.

Kraken cũng hỗ trợ thanh toán kỹ thuật số toàn cầu thông qua Krak, một tính năng cho phép người dùng gửi tiền điện tử hoặc tiền mặt mà không mất phí giao dịch.

Vào năm 2024, Kraken đã ra mắt mạng Ink Layer-2 được xây dựng trên SuperChain của Optimism, tạo ra một cầu nối liền mạch giữa các sàn giao dịch tập trung và các giao thức DeFi phổ biến.

Đối với những ai muốn nâng cao kiến ​​thức tài chính, Kraken Learn cung cấp các nguồn tài liệu giáo dục bao gồm mọi thứ từ kiến ​​thức cơ bản về blockchain đến các chiến lược giao dịch nâng cao.

Tập sản phẩm của Paymium được xây dựng xoay quanh việc mua và bán giao ngay đơn giản cho một phạm vi hạn chế các loại tiền điện tử, với sự chú trọng mạnh mẽ vào nạp tiền EUR thông qua chuyển khoản ngân hàng. Nền tảng này thường được sử dụng như một cổng để mua Bitcoin bằng euro thay vì là một địa điểm giao dịch chuyên nghiệp toàn diện. Các tính năng nâng cao như thị trường phái sinh rộng lớn, các loại lệnh phức tạp trên nhiều cặp giao dịch, và các sản phẩm staking hoặc cho vay tích hợp cao không phải là trọng tâm chính. Đối với nhiều khách hàng, sức hấp dẫn của Paymium nằm ở giao diện đơn giản và sự hiện diện lâu đời của nó tại thị trường Pháp.

Paymium được biết đến là một nền tảng có trụ sở tại Pháp với các sản phẩm tập trung hơn, thường thu hút người dùng muốn tiếp cận đơn giản từ EUR sang tiền điện tử và cảm giác về một thị trường nội địa. Tuy nhiên, phạm vi sản phẩm của nó thường hẹp hơn so với các nền tảng toàn cầu được xây dựng cho các phong cách giao dịch đa dạng. Kraken phù hợp hơn với các nhà đầu tư muốn mở rộng ngoài một tập sản phẩm hạn chế. Kraken cung cấp danh mục tài sản rộng hơn, Kraken Pro cho giao dịch nâng cao, và quyền truy cập vào giao dịch ký quỹ (margin) và tương lai (futures) tại các khu vực đủ điều kiện. Ngoài ra, Kraken còn hỗ trợ staking, mua định kỳ (DCA) và các gói tài sản, cùng với các dịch vụ cấp tổ chức—khiến nó trở thành một hệ sinh thái hoàn thiện hơn cho những người dùng muốn có cả sự linh hoạt và chuyên sâu.

Khách hàng có thể truy cập hơn 600 loại tiền điện tử trên Kraken, bao gồm các loại tiền điện tử chính như Bitcoin (BTC) và XRP (XRP) cũng như nhiều loại altcoin khác, từ memecoin đến các token staking có tính thanh khoản cao.

Ngoài ra, còn có hơn 11.000 quỹ ETF và cổ phiếu không tính phí hoa hồng có thể giao dịch trực tiếp trên ứng dụng Kraken. Và đối với khách hàng tại các địa điểm đủ điều kiện, họ có thể đầu tư vào xStocks, là các phiên bản được token hóa của các cổ phiếu này.
Kraken hỗ trợ rút tiền và nạp tiền bằng mười loại tiền pháp định chính, giúp khách hàng toàn cầu nạp tiền vào tài khoản của mình một cách nhanh chóng và dễ dàng mà không cần chỉ dựa vào tiền điện tử.

Các loại tiền pháp định được hỗ trợ bao gồm:

• USD (Đô la Mỹ)

• CAD (Đô la Canada)

• GBP (Bảng Anh)

• EUR (Euro)

• JPY (Yên Nhật)

• AUD (Đô la Úc)

• CHF (Franc Thụy Sĩ)

• ARS (Peso Argentina)

• MXN (Peso Mexico)

• đến Real Brazil

Ngoài ra, còn có 15 loại stablecoin được hỗ trợ, bao gồm Tether (USDT), USDC và USDG.

Paymium có danh mục tiền điện tử được hỗ trợ hẹp hơn so với các sàn giao dịch toàn cầu, với sản phẩm lịch sử tập trung vào Bitcoin và một số ít tài sản bổ sung. Danh mục hạn chế này có thể giảm bớt sự phức tạp cho người dùng chủ yếu muốn nắm giữ BTC, nhưng nó có thể không phù hợp với các nhà giao dịch đang tìm kiếm hàng trăm token, các đợt niêm yết mới thường xuyên, hoặc độ phủ cặp giao dịch rộng. Nếu sự đa dạng tài sản là ưu tiên, người dùng thường sẽ tìm thấy nhiều lựa chọn hơn trên các sàn giao dịch quốc tế lớn với danh sách niêm yết rộng khắp.

 Việc lựa chọn tài sản tập trung của Paymium có thể thu hút những người dùng chủ yếu muốn truy cập từ EUR sang Bitcoin. Kraken hỗ trợ danh mục rộng lớn hơn đáng kể với hơn 500 loại tiền điện tử, mang lại nhiều cơ hội đa dạng hóa hơn. Đối với các nhà đầu tư muốn tiến xa hơn chiến lược ưu tiên Bitcoin và khám phá phạm vi rộng hơn các tài sản kỹ thuật số — cùng với quyền truy cập vào cổ phiếu và ETF tại các khu vực đủ điều kiện — Kraken cung cấp một hệ sinh thái mở rộng hơn.

Mô hình phí dựa trên khối lượng giao dịch của Kraken được phân cấp độ và minh bạch để hỗ trợ cả các nhà giao dịch chuyên nghiệp và các nhà đầu tư thông thường.

Với phí maker bắt đầu từ 0,25% và phí taker bắt đầu từ 0,40%, cũng có các khoản giảm giá dành cho các cá nhân và tổ chức giao dịch khối lượng lớn. Với gói đăng ký Kraken+, các khoản phí này có thể được miễn hoàn toàn cho các khách hàng đủ điều kiện với khối lượng giao dịch hàng tháng nhất định.

Hầu hết các khoản tiền nạp bằng tiền điện tử và tiền pháp định đều miễn phí, với một số ngoại lệ tùy thuộc vào tài sản hoặc phương thức thanh toán. Kraken cũng đề cao tính minh bạch bằng cách hiển thị tất cả các khoản phí trước khi giao dịch được xác nhận, đảm bảo khách hàng nắm rõ mọi khoản phí ngay từ đầu và tránh những bất ngờ tốn kém.

Mô hình phí của Paymium được thiết kế xoay quanh giao dịch giao ngay (spot) và có thể bao gồm cơ chế maker/taker nhằm khuyến khích cung cấp thanh khoản. Tùy thuộc vào loại lệnh và khối lượng, phí maker có thể thấp và thậm chí có thể âm trong một số biểu phí nhất định, trong khi phí taker áp dụng cho các lệnh có thể khớp ngay. Người dùng nên so sánh tổng chi phí trên các phương thức thanh toán và xem xét tính thanh khoản, vì chênh lệch giá (spread) và chất lượng thực thi có thể có tác động đáng kể khi giao dịch tại các thị trường ít sôi động hơn.

Định giá của Paymium phản ánh môi trường giao dịch tập trung, dựa trên EUR của nó, với phí maker và taker được cấu trúc xoay quanh sổ lệnh của nền tảng. Mô hình maker-taker cạnh tranh toàn cầu của Kraken, kết hợp với thanh khoản sâu hơn và các mức giảm giá dựa trên khối lượng, có thể mang lại chi phí thực tế thấp hơn cho các nhà giao dịch tích cực. Đối với những người dùng coi trọng cơ cấu phân tầng minh bạch và định giá phái sinh tại các khu vực đủ điều kiện, Kraken cung cấp một môi trường phí có khả năng mở rộng hơn.

Kraken được coi rộng rãi là một trong những nền tảng an toàn nhất trong ngành. Kể từ khi thành lập, Kraken chưa từng gặp phải sự cố nào dẫn đến mất tiền của khách hàng, một điều mà ít sàn giao dịch nào khác có thể khẳng định. Khách hàng được hưởng lợi từ hệ thống bảo vệ tài khoản nhiều lớp, bao gồm xác thực hai yếu tố (2FA) với mật khẩu, mã hóa email PGP, quyền truy cập khóa API chi tiết với phạm vi giới hạn, thời gian chờ tài khoản có thể cấu hình, giám sát hoạt động đáng ngờ theo thời gian thực, danh sách trắng rút tiền và cài đặt khóa chủ.

Kraken là đơn vị tiên phong trong Bằng chứng Dự trữ vào năm 2014 và tiếp tục dẫn đầu ngành với các cuộc kiểm toán thường xuyên và có thể xác minh độc lập. Quy trình mã hóa này cho phép khách hàng tự mình xem xét số dư tài khoản của họ được hỗ trợ bởi tài sản thực như thế nào bất cứ lúc nào. Kraken cũng có chứng nhận ISO/IEC 27001:2013, tuân thủ kiểm toán SOC 2 Loại 2 và vận hành chương trình phần thưởng phát hiện lỗi công khai mạnh mẽ.

Paymium hoạt động như một nền tảng có trụ sở tại Pháp và nhấn mạnh vào việc tuân thủ các khuôn khổ pháp lý địa phương. Nền tảng hỗ trợ các tính năng bảo mật tài khoản tiêu chuẩn như xác thực hai yếu tố và bảo vệ rút tiền. Giống như nhiều nền tảng tập trung vào đồng euro khác, mô hình lưu ký và vận hành của nó được thiết kế xoay quanh các cặp giao dịch EUR và cung cấp sản phẩm tinh gọn hơn so với các sàn giao dịch toàn cầu.

Paymium hoạt động trong môi trường pháp lý của Pháp và cung cấp các biện pháp bảo vệ tài khoản tiêu chuẩn. Sự khác biệt của Kraken nằm ở cơ sở hạ tầng sàn giao dịch toàn cầu và lịch sử vận hành sạch sẽ kể từ năm 2011. Với các đợt kiểm toán Proof of Reserves, các tiêu chuẩn bảo mật được chứng nhận và mô hình phòng thủ nhiều lớp, Kraken mang đến các biện pháp bảo vệ cấp tổ chức trên quy mô lớn. Đối với các nhà đầu tư ưu tiên cả sự rõ ràng về pháp lý và kiến trúc bảo mật cấp sàn giao dịch, Kraken cung cấp độ sâu bảo vệ rộng hơn.

Kraken nổi tiếng với dịch vụ chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp và tận tâm, cung cấp nhiều kênh hỗ trợ để đáp ứng nhu cầu khác nhau của người dùng. Khách hàng có thể truy cập dịch vụ trò chuyện trực tiếp 24/7 với các nhân viên hỗ trợ thực sự, gửi yêu cầu qua email hoặc (trong một số trường hợp) nói chuyện trực tiếp với chuyên gia hỗ trợ qua điện thoại.

Đội ngũ hỗ trợ đa ngôn ngữ của Kraken có thể hỗ trợ người dùng bằng hơn chục ngôn ngữ. Điều này giúp công ty phục vụ cơ sở khách hàng toàn cầu của mình hiệu quả hơn.

Sàn giao dịch này cũng nhận được đánh giá cao về sự hài lòng của khách hàng và được vinh danh là Người chiến thắng hạng mục Sử dụng AI tốt nhất trong Trải nghiệm khách hàng (châu Âu) tại chuỗi sự kiện Customer Centricity World Series. Việc tập trung vào sự rõ ràng, thấu cảm và tốc độ giải quyết vấn đề tiếp tục là điểm khác biệt trong trải nghiệm khách hàng của Kraken trong một thị trường cạnh tranh.

Paymium cung cấp các kênh hỗ trợ khách hàng nhắm đến cơ sở người dùng tại Pháp và châu Âu, thường thông qua các tài nguyên trợ giúp trực tuyến và liên hệ qua phiếu yêu cầu (ticket). Dịch vụ này có thể phù hợp cho các câu hỏi về thiết lập tài khoản và nạp tiền EUR, nhưng có thể không đáp ứng được kỳ vọng hỗ trợ đa kênh 24/7 của các nhà giao dịch chuyên nghiệp, những người hoạt động trên nhiều thị trường và cần xử lý leo thang nhanh chóng.

Việc lựa chọn tài sản tập trung của Paymium có thể thu hút những người dùng chủ yếu muốn truy cập từ EUR sang Bitcoin. Kraken hỗ trợ danh mục rộng lớn hơn đáng kể với hơn 500 loại tiền điện tử, mang lại nhiều cơ hội đa dạng hóa hơn. Đối với các nhà đầu tư muốn tiến xa hơn chiến lược ưu tiên Bitcoin và khám phá phạm vi rộng hơn các tài sản kỹ thuật số — cùng với quyền truy cập vào cổ phiếu và ETF tại các khu vực đủ điều kiện — Kraken cung cấp một hệ sinh thái mở rộng hơn.

Paymium mang đến trải nghiệm tiền điện tử tập trung vào đồng euro, có thể thu hút những người dùng ưu tiên sự đơn giản và khả năng tiếp cận tại địa phương. Kraken hoạt động trên quy mô toàn cầu, hỗ trợ hơn 500 loại tiền điện tử, các công cụ giao dịch nâng cao, staking và mua định kỳ, cùng với các dịch vụ cấp tổ chức. Đối với các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục rộng hơn và có thanh khoản sâu hơn trong khi vẫn duy trì các tiêu chuẩn bảo mật mạnh mẽ, Kraken cung cấp một hệ sinh thái mở rộng hơn.