Kraken so với So sánh các sàn giao dịch tiền điện tử này như thế nào

Khi so sánh Kraken và SwissBorg, nhà đầu tư đang đánh giá hai nền tảng phục vụ người dùng tiền mã hóa tại châu Âu thông qua các phương thức tiếp cận khác nhau. SwissBorg chú trọng vào trải nghiệm ưu tiên thiết bị di động và các công cụ quản lý tài sản được thiết kế để đơn giản hóa việc đầu tư tiền mã hóa. Kraken, vốn được thành lập như một sàn giao dịch tiền mã hóa, đã mở rộng hệ sinh thái của mình để bao gồm staking, mua định kỳ, các gói tài sản (asset bundles), các tính năng giao dịch nâng cao và các sản phẩm đầu tư bổ sung tại một số khu vực nhất định. Trong bài so sánh này, chúng tôi xem xét cách hai nền tảng khác biệt như thế nào về phí, tài sản được hỗ trợ, công cụ giao dịch, tính năng đầu tư, độ sâu thanh khoản, tiêu chuẩn bảo mật và tính linh hoạt tổng thể.

Được thành lập vào năm 2011 tại Hoa Kỳ, Kraken là một trong những cái tên lâu đời và có uy tín nhất trong ngành tiền điện tử. Ra mắt chưa đầy hai năm sau khi Bitcoin ra mắt, sàn giao dịch này đã được công nhận trên toàn cầu vì tập trung mạnh mẽ vào bảo mật và tính minh bạch trong hoạt động.

Ngày nay, Kraken phục vụ hơn 15 triệu khách hàng tại hơn 190 quốc gia. Các sản phẩm của nó trải rộng từ nền tảng Kraken hàng đầu dành cho nhà đầu tư cá nhân, đến các nền tảng giao dịch đa năng mạnh mẽ dành cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp và tổ chức thông qua nền tảng Kraken Pro và ứng dụng Kraken Desktop.

Gói dịch vụ dành cho tổ chức bao gồm giao dịch giao ngay, ký quỹ, hợp đồng tương lai, staking và giao dịch OTC cho khách hàng đủ điều kiện. Kraken cũng đầu tư mạnh vào giáo dục thông qua Kraken Learn, hỗ trợ cả nhà giao dịch mới và có kinh nghiệm.

Có trụ sở chính tại Wyoming, Kraken nhấn mạnh cam kết về tính minh bạch thông qua việc kiểm kê Bằng chứng Dự trữ định kỳ, một thông lệ mà công ty đã giới thiệu vào ngành công nghiệp này từ năm 2014. Kraken cũng là sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên được niêm yết trên Bloomberg Terminal, giúp thu hẹp khoảng cách giữa tài chính truyền thống và tài sản kỹ thuật số.

Với giấy phép hoạt động tại các thị trường trọng điểm bao gồm Mỹ, Canada, Anh, EU và kinh nghiệm hỗ trợ các vụ việc như vụ kiện đòi nợ của chủ nợ Mt. Gox, Kraken đã xây dựng được danh tiếng về hoạt động ổn định, tuân thủ pháp luật, trở thành điểm đến đáng tin cậy cho những ai tìm kiếm một sàn giao dịch tiền điện tử an toàn và bền vững.

SwissBorg là ứng dụng quản lý tài sản tiền mã hóa có trụ sở tại Thụy Sĩ, được thành lập trong giai đoạn 2017–2018, được thiết kế để giúp việc mua, bán và kiếm lợi nhuận từ tiền mã hóa trở nên đơn giản đối với các nhà đầu tư phổ thông. Nền tảng này tập trung vào trải nghiệm ưu tiên thiết bị di động, với các tính năng như hoán đổi tức thì, mua định kỳ và các sản phẩm tạo lợi nhuận cho các tài sản được hỗ trợ. SwissBorg cũng cung cấp các “gói” (bundles) tiền mã hóa theo chủ đề và các cấp độ cao cấp giúp mở khóa mức phí thấp hơn và các quyền lợi nâng cao. Định vị của ứng dụng này gần giống với một ứng dụng quản lý tài sản hơn là một sàn giao dịch chuyên nghiệp, với điểm nhấn là sự dễ sử dụng, tính chọn lọc và các tính năng cộng đồng.

Thế mạnh của Kraken nằm ở lịch sử hoạt động lâu dài và phương pháp tiếp cận ưu tiên cơ sở hạ tầng. Được thành lập vào năm 2011, nền tảng này vẫn duy trì hoạt động và bảo mật trong suốt các giai đoạn biến động thị trường cực đoan đã thách thức nhiều đối thủ cạnh tranh. Khung bảo mật của Kraken được công nhận trên toàn cầu, được hỗ trợ bởi các cuộc kiểm toán từ bên thứ ba, các chứng nhận và hồ sơ hoạt động minh bạch liên quan đến việc bảo vệ tài sản khách hàng. Kraken cũng là một trong những đơn vị tiên phong áp dụng báo cáo Proof of Reserves (Bằng chứng dự trữ), giúp củng cố tính minh bạch. Trong khi các nền tảng tập trung vào quản lý tài sản chú trọng vào các công cụ tối ưu hóa danh mục đầu tư, Kraken tập trung vào việc cung cấp độ sâu thanh khoản, sự tuân thủ quy định và cơ sở hạ tầng giao dịch nâng cao cho cả nhà đầu tư cá nhân và chuyên nghiệp đang tìm kiếm sự ổn định và quy mô.

Hệ sinh thái sản phẩm của Kraken được thiết kế để hỗ trợ nhiều phong cách giao dịch và trình độ kinh nghiệm khác nhau. Người dùng có thể giao dịch thông qua ứng dụng di động đơn giản của Kraken hoặc truy cập các công cụ nâng cao trên Kraken Pro, cung cấp biểu đồ chi tiết, loại lệnh tùy chỉnh và dữ liệu thị trường theo thời gian thực.

Nền tảng này hỗ trợ giao dịch giao ngay cho tất cả người dùng, với giao dịch ký quỹ (đòn bẩy lên đến 5x) và hợp đồng tương lai (đòn bẩy lên đến 50 lần) khả dụng tại các khu vực đủ điều kiện. Khách hàng tổ chức và khách hàng có tài sản lớn có thể tiếp cận các dịch vụ bổ sung thông qua bộ phận giao dịch OTC và dịch vụ Kraken Prime của Kraken.

Ngoài giao dịch, Kraken còn cung cấp dịch vụ staking tiền điện tử trên hơn 21 tài sản, với phần thưởng lên tới 17% APY tùy thuộc vào đồng tiền điện tử và điều kiện mạng. Người dùng có thể kiếm được thu nhập thụ động bằng cách staking các tài sản như Ethereum (ETH), Solana (SOL) và Cardano (ADA) trực tiếp thông qua nền tảng này.

Kraken cũng hỗ trợ thanh toán kỹ thuật số toàn cầu thông qua Krak, một tính năng cho phép người dùng gửi tiền điện tử hoặc tiền mặt mà không mất phí giao dịch.

Vào năm 2024, Kraken đã ra mắt mạng Ink Layer-2 được xây dựng trên SuperChain của Optimism, tạo ra một cầu nối liền mạch giữa các sàn giao dịch tập trung và các giao thức DeFi phổ biến.

Đối với những ai muốn nâng cao kiến ​​thức tài chính, Kraken Learn cung cấp các nguồn tài liệu giáo dục bao gồm mọi thứ từ kiến ​​thức cơ bản về blockchain đến các chiến lược giao dịch nâng cao.

Bộ sản phẩm của SwissBorg được xây dựng xoay quanh việc mua bán đơn giản, các công cụ quản lý danh mục đầu tư và các tính năng tạo lợi nhuận thay vì giao dịch tần suất cao. Người dùng có thể hoán đổi giữa các loại tiền mã hóa và tiền pháp định được hỗ trợ, thiết lập mua định kỳ và tiếp cận lợi nhuận trên các token đủ điều kiện thông qua các sản phẩm kiểu staking. Ứng dụng này cũng cung cấp các gói tài sản được chọn lọc và các phương thức quản lý cho những người dùng thích sự đa dạng hóa có hướng dẫn. So với các sàn giao dịch chuyên dụng, SwissBorg thường cung cấp ít loại lệnh nâng cao và giao diện giao dịch chuyên nghiệp hơn, điều này làm cho nó phù hợp hơn với những người nắm giữ dài hạn thay vì những nhà giao dịch tích cực muốn có sổ lệnh chuyên sâu và các công cụ cấp sàn giao dịch.

SwissBorg tập trung vào đầu tư ưu tiên di động và các công cụ theo phong cách quản lý tài sản, điều này có thể hấp dẫn nếu bạn muốn có trải nghiệm được hướng dẫn và quy trình thực hiện đơn giản hóa. Cách tiếp cận đó thường ít phù hợp hơn với các nhà giao dịch dựa vào sổ lệnh chuyên sâu, các loại lệnh nâng cao và các công cụ thị trường chuyên nghiệp. Kraken cân bằng giữa khả năng truy cập dễ dàng với độ sâu cấp tổ chức. Các nhà giao dịch tích cực có thể sử dụng Kraken Pro, tính thanh khoản mạnh mẽ, và khả năng giao dịch spot (giao ngay) cộng với margin (ký quỹ) và futures (hợp đồng tương lai) tại các khu vực đủ điều kiện. Đồng thời, các nhà đầu tư có thể sử dụng staking, mua định kỳ (DCA) và các gói tài sản để xây dựng danh mục đầu tư một cách thụ động hơn—khiến Kraken trở thành lựa chọn phù hợp hơn cho người dùng muốn có cả công cụ đầu tư dài hạn và khả năng giao dịch theo kiểu sàn giao dịch.

Khách hàng có thể truy cập hơn 600 loại tiền điện tử trên Kraken, bao gồm các loại tiền điện tử chính như Bitcoin (BTC) và XRP (XRP) cũng như nhiều loại altcoin khác, từ memecoin đến các token staking có tính thanh khoản cao.

Ngoài ra, còn có hơn 11.000 quỹ ETF và cổ phiếu không tính phí hoa hồng có thể giao dịch trực tiếp trên ứng dụng Kraken. Và đối với khách hàng tại các địa điểm đủ điều kiện, họ có thể đầu tư vào xStocks, là các phiên bản được token hóa của các cổ phiếu này.
Kraken hỗ trợ rút tiền và nạp tiền bằng mười loại tiền pháp định chính, giúp khách hàng toàn cầu nạp tiền vào tài khoản của mình một cách nhanh chóng và dễ dàng mà không cần chỉ dựa vào tiền điện tử.

Các loại tiền pháp định được hỗ trợ bao gồm:

• USD (Đô la Mỹ)

• CAD (Đô la Canada)

• GBP (Bảng Anh)

• EUR (Euro)

• JPY (Yên Nhật)

• AUD (Đô la Úc)

• CHF (Franc Thụy Sĩ)

• ARS (Peso Argentina)

• MXN (Peso Mexico)

• đến Real Brazil

Ngoài ra, còn có 15 loại stablecoin được hỗ trợ, bao gồm Tether (USDT), USDC và USDG.

SwissBorg hỗ trợ một danh sách chọn lọc các loại tiền mã hóa phổ biến và có xu hướng ưu tiên chất lượng và nhu cầu của người dùng hơn là niêm yết một số lượng rất lớn các token ngách. Điều này có thể đơn giản hóa việc xây dựng danh mục đầu tư cho các nhà đầu tư mới, nhưng cũng có nghĩa là có ít cơ hội hơn để giao dịch các altcoin ít phổ biến. Tính khả dụng của tài sản cũng có thể phụ thuộc vào khu vực pháp lý và việc giao dịch đó là hoán đổi, sản phẩm tạo lợi nhuận hay phân bổ gói tài sản. Những nhà giao dịch muốn có sự lựa chọn rộng rãi nhất về các đồng coin và cặp thị trường thường sẽ tìm thấy sự lựa chọn lớn hơn trên các sàn giao dịch toàn cầu.

 SwissBorg tập trung vào danh mục tài sản kỹ thuật số được chọn lọc kỹ lưỡng, được thiết kế để quản lý danh mục đầu tư đơn giản hóa. Kraken hỗ trợ một vũ trụ rộng lớn hơn nhiều với hơn 500 loại tiền mã hóa, bao gồm các đồng coin đã có tên tuổi, các token mới nổi và các tài sản liquid staking (staking thanh khoản). Kết hợp với 10 loại tiền pháp định được hỗ trợ cùng quyền truy cập bổ sung vào cổ phiếu và ETF tại các khu vực đủ điều kiện, Kraken mang đến nhiều con đường đa dạng hóa hơn cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tiếp cận rộng rãi hơn.

Mô hình phí dựa trên khối lượng giao dịch của Kraken được phân cấp độ và minh bạch để hỗ trợ cả các nhà giao dịch chuyên nghiệp và các nhà đầu tư thông thường.

Với phí maker bắt đầu từ 0,25% và phí taker bắt đầu từ 0,40%, cũng có các khoản giảm giá dành cho các cá nhân và tổ chức giao dịch khối lượng lớn. Với gói đăng ký Kraken+, các khoản phí này có thể được miễn hoàn toàn cho các khách hàng đủ điều kiện với khối lượng giao dịch hàng tháng nhất định.

Hầu hết các khoản tiền nạp bằng tiền điện tử và tiền pháp định đều miễn phí, với một số ngoại lệ tùy thuộc vào tài sản hoặc phương thức thanh toán. Kraken cũng đề cao tính minh bạch bằng cách hiển thị tất cả các khoản phí trước khi giao dịch được xác nhận, đảm bảo khách hàng nắm rõ mọi khoản phí ngay từ đầu và tránh những bất ngờ tốn kém.

SwissBorg áp dụng phí giao dịch thay đổi tùy theo cấp độ người dùng, với mức phí cao hơn cho người dùng tiêu chuẩn và phí giảm cho các hạng premium. Trong bản cập nhật phí dành cho người dùng tiêu chuẩn, SwissBorg tham chiếu mức phí lên tới 1,49% cho các tài khoản tiêu chuẩn, trong khi các hạng premium được định vị như một cách để tiếp cận các mức phí thấp hơn. Mô hình theo cấp độ này có thể hấp dẫn đối với những người dùng dài hạn đủ điều kiện hưởng lợi ích premium, nhưng nó có thể đắt hơn so với định giá maker/taker dành cho các nhà giao dịch spot chủ động thực hiện lệnh thường xuyên.

Định giá của SwissBorg thay đổi tùy thuộc vào hạng thành viên và mô hình thực thi, điều này có thể mang lại lợi ích cho người dùng trung thành nhưng có thể gây phức tạp khi so sánh chi phí. Cách tiếp cận của Kraken chú trọng sự minh bạch. Biểu phí maker-taker của nền tảng được công khai, các cấp độ khối lượng được xác định rõ ràng và bạn có thể tính toán chi phí trước. Đối với các nhà giao dịch thích khả năng dự đoán phí theo kiểu sàn giao dịch hơn là các ưu đãi hệ sinh thái dựa trên cấp độ, Kraken cung cấp một cấu trúc đơn giản hơn.

Kraken được coi rộng rãi là một trong những nền tảng an toàn nhất trong ngành. Kể từ khi thành lập, Kraken chưa từng gặp phải sự cố nào dẫn đến mất tiền của khách hàng, một điều mà ít sàn giao dịch nào khác có thể khẳng định. Khách hàng được hưởng lợi từ hệ thống bảo vệ tài khoản nhiều lớp, bao gồm xác thực hai yếu tố (2FA) với mật khẩu, mã hóa email PGP, quyền truy cập khóa API chi tiết với phạm vi giới hạn, thời gian chờ tài khoản có thể cấu hình, giám sát hoạt động đáng ngờ theo thời gian thực, danh sách trắng rút tiền và cài đặt khóa chủ.

Kraken là đơn vị tiên phong trong Bằng chứng Dự trữ vào năm 2014 và tiếp tục dẫn đầu ngành với các cuộc kiểm toán thường xuyên và có thể xác minh độc lập. Quy trình mã hóa này cho phép khách hàng tự mình xem xét số dư tài khoản của họ được hỗ trợ bởi tài sản thực như thế nào bất cứ lúc nào. Kraken cũng có chứng nhận ISO/IEC 27001:2013, tuân thủ kiểm toán SOC 2 Loại 2 và vận hành chương trình phần thưởng phát hiện lỗi công khai mạnh mẽ.

SwissBorg nêu bật cách tiếp cận lưu ký tập trung vào bảo mật, được hỗ trợ bởi lưu trữ lạnh (cold storage) và các kiểm soát truy cập phân lớp. Bạn có thể bật xác thực hai yếu tố và bảo vệ dựa trên thiết bị trong ứng dụng di động. Nền tảng này cũng thông báo về hồ sơ rủi ro cho các sản phẩm liên quan đến lợi nhuận, thừa nhận rằng một số tính năng tạo thu nhập nhất định có thể mang các mức độ rủi ro khác nhau tùy thuộc vào chiến lược được triển khai.

SwissBorg nêu bật các biện pháp bảo vệ tài khoản và kiểm soát lưu ký trong hệ sinh thái di động của mình. Tuy nhiên, Kraken tạo sự khác biệt thông qua hơn một thập kỷ hoạt động sàn giao dịch mà không có báo cáo về việc mất quỹ của khách hàng. Bằng cách kết hợp báo cáo Bằng chứng Dự trữ (Proof of Reserves), các tiêu chuẩn bảo mật được chứng nhận và các biện pháp bảo vệ tài khoản phân lớp, Kraken củng cố triết lý ưu tiên bảo mật. Đối với các nhà giao dịch ưu tiên các thực tiễn lưu ký cấp tổ chức cùng với cơ sở hạ tầng giao dịch chủ động, hồ sơ hoạt động của Kraken mang lại sự tin tưởng cao hơn.

Kraken nổi tiếng với dịch vụ chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp và tận tâm, cung cấp nhiều kênh hỗ trợ để đáp ứng nhu cầu khác nhau của người dùng. Khách hàng có thể truy cập dịch vụ trò chuyện trực tiếp 24/7 với các nhân viên hỗ trợ thực sự, gửi yêu cầu qua email hoặc (trong một số trường hợp) nói chuyện trực tiếp với chuyên gia hỗ trợ qua điện thoại.

Đội ngũ hỗ trợ đa ngôn ngữ của Kraken có thể hỗ trợ người dùng bằng hơn chục ngôn ngữ. Điều này giúp công ty phục vụ cơ sở khách hàng toàn cầu của mình hiệu quả hơn.

Sàn giao dịch này cũng nhận được đánh giá cao về sự hài lòng của khách hàng và được vinh danh là Người chiến thắng hạng mục Sử dụng AI tốt nhất trong Trải nghiệm khách hàng (châu Âu) tại chuỗi sự kiện Customer Centricity World Series. Việc tập trung vào sự rõ ràng, thấu cảm và tốc độ giải quyết vấn đề tiếp tục là điểm khác biệt trong trải nghiệm khách hàng của Kraken trong một thị trường cạnh tranh.

SwissBorg cung cấp dịch vụ hỗ trợ khách hàng thông qua trung tâm trợ giúp và các kênh liên hệ trong ứng dụng, cùng với nội dung giáo dục cho người dùng đang tìm hiểu về tiền mã hóa. Các cấp độ dịch vụ có thể thay đổi tùy theo hạng, với các tài khoản premium thường được quảng cáo là nhận được sự hỗ trợ nâng cao. Nếu bạn dự đoán rằng mình sẽ cần hỗ trợ khắc phục sự cố nhanh trong các giai đoạn thị trường biến động hoặc muốn có sự hỗ trợ tài khoản chuyên biệt, thì việc so sánh các kênh hiện có và lộ trình leo thang (escalation paths) với các mô hình hỗ trợ kiểu sàn giao dịch là rất đáng cân nhắc.

SwissBorg tập trung vào danh mục tài sản kỹ thuật số được chọn lọc kỹ lưỡng, được thiết kế để quản lý danh mục đầu tư đơn giản hóa. Kraken hỗ trợ một vũ trụ rộng lớn hơn nhiều với hơn 500 loại tiền mã hóa, bao gồm các đồng coin đã có tên tuổi, các token mới nổi và các tài sản liquid staking (staking thanh khoản). Kết hợp với 10 loại tiền pháp định được hỗ trợ cùng quyền truy cập bổ sung vào cổ phiếu và ETF tại các khu vực đủ điều kiện, Kraken mang đến nhiều con đường đa dạng hóa hơn cho các nhà đầu tư đang tìm kiếm sự tiếp cận rộng rãi hơn.

SwissBorg tập trung vào đầu tư tiền mã hóa ưu tiên di động và các công cụ quản lý danh mục đầu tư, thu hút những người dùng thích các tính năng quản lý tài sản dựa trên ứng dụng. Kraken cân bằng giữa khả năng tiếp cận và cơ sở hạ tầng cấp sàn giao dịch. Với việc hỗ trợ hơn 500 loại tiền mã hóa, staking, DCA, rổ tài sản và giao dịch nâng cao thông qua Kraken Pro — cộng với quyền truy cập ký quỹ và hợp đồng tương lai ở các khu vực đủ điều kiện — Kraken mang đến độ sâu sản phẩm lớn hơn. Đối với những nhà đầu tư muốn cả công cụ thụ động và sự linh hoạt trong giao dịch chủ động trong một hệ sinh thái, Kraken mang đến một môi trường linh hoạt hơn.