Bancor là gì? (BNT)

Bancor là một giao thức blockchain nhằm khuyến khích người dùng khóa tài sản tiền mã hóa vào các pool để đổi lấy một phần phí được trả khi chúng được mua và bán bởi các nhà giao dịch.

Bằng cách này, Bancor đang cố gắng tạo điều kiện cho hoạt động của cái gọi là nhà tạo lập thị trường tự động (AMM), một cơ chế đã được thiết lập được thiết kế để cung cấp thanh khoản cho thị trường, nhưng không yêu cầu một tổ chức tài chính quản lý trực tiếp. 

Nói một cách đơn giản, các AMM như Bancor đang hướng tới việc làm cho các thị trường tài sản tiền mã hóa ngách trở nên thanh khoản hơn bằng cách đưa ra các ưu đãi để người dùng tạo và duy trì các pool tài sản. 

Bất cứ khi nào một giao dịch được thực hiện trên nền tảng của nó, các token sẽ được chuyển đổi thành BNT như một bước trung gian. Các nhà cung cấp thanh khoản đã gửi tài sản sau đó tạo ra lợi nhuận từ số tiền của họ dưới dạng phần trăm phí do các nhà giao dịch trả. 

Mặc dù điều này có vẻ tương tự như các nền tảng DeFi phổ biến khác, như Balancer hoặc Uniswap, Bancor được xây dựng để tạo điều kiện cho dịch vụ của nó trên cả EOS và Ethereum. Hơn nữa, nhiều blockchain có thể được làm tương thích với nền tảng của nó trong tương lai. 

Bancor cũng là một trong những AMM được thành lập lâu đời hơn, đã ra mắt vào năm 2017 khi các nền tảng tận dụng nhiều loại tiền mã hóa ít phổ biến hơn so với hiện nay. 

Đáng chú ý, nền tảng này đã trải qua một đợt đại tu lớn vào năm 2020. Phiên bản mới nhất, Bancor V2, mang lại những cải tiến cho các nhà giao dịch và người dùng khóa token trên nền tảng. 

Bancor được đồng sáng lập bởi Guy và Galia Benartzi, và các nhà đầu tư đáng chú ý vào dự án bao gồm Tim Draper, một đối tác trong công ty đầu tư Draper Fisher Jurvetson. 

Dự án đã huy động được 153 triệu đô la trong đợt bán token năm 2017 do một tổ chức phi lợi nhuận của Thụy Sĩ có tên là Bprotocol Foundation quản lý. Tổng cộng, số tiền đã được huy động từ gần 11.000 nhà đầu tư, khiến đây trở thành đợt bán lớn nhất thuộc loại này vào thời điểm đó. 

Một nửa số token sẽ được phân phối cho những người tham gia bán token, trong khi phần còn lại sẽ được trao cho đội ngũ sáng lập cho các ngân sách hoạt động và chương trình tài trợ khác nhau. 

Thông tin chi tiết hơn có thể được tìm thấy trong sách trắng chính thức của dự án.

Để tự động hóa dịch vụ AMM của mình, Bancor nhằm khuyến khích người dùng gửi tài sản vào các pool. Mỗi pool bao gồm một cặp token và một khoản dự trữ tiền mã hóa BNT. 

Khi người dùng gửi coin vào một pool, họ sẽ nhận được một token mới. Token này được gọi là token pool, và nó cho phép người dùng rút lại số tiền gốc mà họ đã khóa trong giao thức.

Token BNT được sử dụng làm tiền tệ trung gian khi mỗi token được giao dịch. 

Đáng chú ý, Bancor cho phép người dùng khóa một token duy nhất trong một trong các pool của nó (thay vì một cặp). Ví dụ, trên các AMM khác, người dùng có thể được yêu cầu khóa các cặp token theo tỷ lệ nhất định với nhau để truy cập pool.

Trong một pool bao gồm ETH và DAI trên Bancor, người dùng chỉ có thể gửi ETH hoặc DAI. Trên Uniswap, như một lựa chọn thay thế, người dùng sẽ phải gửi cả ETH và DAI. 

Tuy nhiên, người dùng cũng phải gửi BNT vào bất kỳ pool Bancor nào. 

Bạn có thể hỏi, làm thế nào Bancor đảm bảo các nhà cung cấp thanh khoản có thể lấy lại đúng giá cho các coin mà họ đã khóa trên nền tảng? 

Bancor V2 tuyên bố giải quyết vấn đề này thông qua một giải pháp được gọi là “oracle”, được thiết kế để chuyển tiếp giá từ một nguồn bên ngoài vào một hệ thống hiện có. 

Sử dụng dịch vụ này, các pool của Bancor tự động điều chỉnh tỷ lệ token so với giá của chúng, do đó cho phép nhà cung cấp thanh khoản rút cùng giá trị token mà họ đã gửi. 
 

Tiền mã hóa BNT rất cần thiết để tạo điều kiện giao dịch giữa các pool trên Bancor.

Giống như các loại tiền mã hóa khác, token BNT của Bancor có nguồn cung cố định là 69 triệu token. Khoảng 65 triệu token lưu hành tự do trên thị trường, theo nhà cung cấp dữ liệu Nomics. 

Có lẽ lý do thuyết phục nhất cho BNT là nó cho phép Bancor chuyển đổi giá trị giữa các coin trên các blockchain khác nhau. Bancor được xây dựng trên cả Ethereum và EOS, có nghĩa là BNT có thể được khấu trừ từ các pool bao gồm các coin trên cả hai chuỗi. 

BNT cũng có thể có giá trị vì nó được thiết kế để theo dõi việc sử dụng nền tảng Bancor. 

Điều này là do mọi pool trên Bancor phải giữ BNT. Khi thanh khoản được thêm vào các pool Bancor, nhu cầu về BNT có thể được kỳ vọng sẽ tăng lên.

Bancor cũng có kế hoạch thưởng cho các nhà cung cấp thanh khoản của mình bằng token BNT. Mặc dù điều này chưa có hiệu lực vào giữa năm 2020, nhưng nó có thể thúc đẩy người dùng cung cấp thanh khoản cho các pool Bancor hơn nữa. 

Những người nắm giữ BNT cũng có thể được trao khả năng bỏ phiếu về các thông số chính của hệ thống Bancor, mặc dù một hệ thống như vậy chưa được triển khai. 

BNT có thể được quan tâm nếu bạn tin rằng các nền tảng cho phép người dùng tiền mã hóa tạo thị trường và tạo điều kiện giao dịch sẽ tiếp tục phát triển. 

Nó cũng có thể hấp dẫn nếu bạn tin rằng một nền tảng hoạt động trên nhiều blockchain có thể mạnh mẽ hơn các dịch vụ chỉ được xây dựng trên một blockchain duy nhất. 

Các nhà đầu tư có thể muốn xem xét mua BNT nếu họ muốn tham gia vào việc thiết lập các quy tắc của nền tảng Bancor, từ đó giành quyền kiểm soát lớn hơn đối với tài sản của họ.

Lưu ý: Giao dịch BNT hiện không khả dụng cho cư dân Nhật Bản.