Was ist Aave? (AAVE)
Einsteiger-Leitfaden
Aave ist eine von mehreren neuen DeFi-Kryptowährungen und ein dezentrales Kreditsystem, mit dem Benutzer Krypto-Assets verleihen, leihen und verzinsen können – alles ohne Zwischenhändler.
Aave läuft auf der Ethereum-Blockchain und ist ein System von Smart Contracts, mit denen Assets von einem verteilten Netzwerk von Computern verwaltet werden können, die die Aave-Software ausführen.
Das bedeutet, dass Aave-Benutzer keiner bestimmten Institution oder Person vertrauen müssen, die ihre Mittel verwaltet. Sie müssen lediglich darauf vertrauen, dass der Code der Smart Contracts wie vorgesehen ausgeführt wird.
Im Kern ermöglicht die Aave-Software die Erstellung von Lending-Pools, über die Benutzer 17 verschiedene Kryptowährungen leihen oder verleihen können, darunter ETH, BAT und MANA.
Ähnlich wie bei anderen dezentralen Kreditsystemen auf Ethereum müssen Kreditnehmer bei Aave Sicherheiten hinterlegen, bevor sie einen Kredit aufnehmen können. Außerdem können sie nur bis zum Wert der Sicherheiten leihen, die sie hinterlegen.
Kreditnehmer erhalten die geliehenen Mittel in Form eines speziellen Tokens, der als aToken bezeichnet wird und an den Wert eines anderen Assets gekoppelt ist. Der Token ist so programmiert, dass die Kreditgeber Zinsen auf ihre Einzahlungen erhalten.
Ein Kreditnehmer kann beispielsweise Sicherheiten in DAI hinterlegen und sich ETH leihen. So können Kreditnehmer in verschiedene Kryptowährungen investieren, ohne sie direkt besitzen zu müssen.
Aave kann auch zusätzliche Features wie Sofortkredite und andere Formen der Kreditvergabe einführen, die die einzigartigen Designmerkmale von Blockchains nutzen.
Wer hat Aave gegründet?
Aave ist ein gewinnorientiertes Unternehmen, das 2017 von Stani Kulechov gegründet wurde und seinen Sitz in der Schweiz hat. Kulechov studierte Jura in Helsinki und gründete Aave noch während seines Studiums.
Das Unternehmen hieß ursprünglich ETHLend und sicherte 2017 16,2 Millionen US-Dollar beim Initial Coin Offering (ICO). Dabei wurden 1 Milliarde Einheiten der nativen Kryptowährung verkauft – damals noch unter dem Namen LEND.
Später migrierte die LEND-Kryptowährung zu AAVE im Verhältnis von 100 LEND-Token zu 1 AAVE. Dadurch sank das Gesamtangebot der Kryptowährung auf 18 Millionen AAVE.
ETHLend unterschied sich insofern von Aave, als dass es anstelle eines Pools von Mitteln versuchte, Kreditgeber und Kreditnehmer auf Peer-to-Peer-Basis zusammenzubringen. 2018 wurde ETHLend in Aave umbenannt, was auf Finnisch „Geist“ bedeutet. ETHLend wurde zu einer Tochtergesellschaft von Aave.
Zeitgleich wurden weitere Produkte und Dienstleistungen angekündigt, darunter ein Trading Desk für große Transaktionen, ein Spielestudio mit Schwerpunkt auf Blockchain-Spiele und ein System zur Zahlungsabwicklung.
Wie funktioniert Aave?
Aave lässt sich am besten als ein System von Lending-Pools beschreiben.
Teilnehmer hinterlegen Mittel, die sie verleihen möchten. Diese Mittel werden in einem Liquiditätspool gesammelt. Kreditnehmer können dann aus diesen Pools schöpfen, wenn sie einen Kredit aufnehmen. Diese Token können je nach Wunsch des Kreditgebers getradet oder übertragen werden.
Um diese Aktivität zu erleichtern, vergibt Aave zwei Arten von Token: aToken, die an Kreditgeber ausgegeben werden, damit sie Zinsen auf ihre Einzahlungen sammeln können, und AAVE-Token, der native Token des Systems.
Die AAVE-Kryptowährung bietet Besitzern mehrere Vorteile. Zum Beispiel werden AAVE-Kreditnehmern keine Gebühren berechnet, wenn sie Kredite aufnehmen, die auf den Token lauten. Außerdem erhalten Kreditnehmer, die AAVE als Sicherheit verwenden, einen Rabatt auf die Gebühren.
AAVE-Besitzer können Kredite einsehen, bevor sie für die Allgemeinheit freigegeben werden, wenn sie eine Gebühr in AAVE zahlen. Kreditnehmer, die AAVE als Sicherheit hinterlegen, können sich auch etwas mehr leihen.
Das Datenanalyseunternehmen Nomics bietet eine umfangreiche Liste der Funktionen von AAVE.
Flash-Kredite
Aave ermöglicht die sofortige Vergabe und Abwicklung bestimmter Kredite, die als „Flash-Kredite“ bezeichnet werden. Diese Kredite erfordern keine Sicherheiten im Voraus und erfolgen nahezu augenblicklich.
Flash-Kredite nutzen eine Eigenschaft aller Blockchains aus, nämlich dass Transaktionen erst dann abgeschlossen sind, wenn ein neues Bündel von Transaktionen, bekannt als Block, vom Netzwerk akzeptiert wird.
Das Hinzufügen jedes neuen Blocks braucht Zeit. Bei Bitcoin beträgt dieses Intervall ungefähr 10 Minuten. Bei Ethereum sind es 13 Sekunden. Die Vergabe eines Aave-Flash-Kredits findet also innerhalb dieses 13-Sekunden-Zeitraums statt.
So funktioniert der Flash-Kredit: Ein Kreditnehmer kann Mittel von Aave anfordern, muss diese jedoch innerhalb desselben Blocks zurückzahlen, zuzüglich einer Gebühr von 0,09 %. Wenn der Kreditnehmer dies nicht tut, wird die gesamte Transaktion storniert und folglich kein Kredit vergeben.
Aave geht also kein Risiko ein und der Kreditnehmer auch nicht.
Ein Kreditnehmer kann einen Flash-Kredit verwenden, um Trading-Gelegenheiten zu nutzen oder Gewinne aus anderen auf Ethereum basierenden Systemen zu maximieren. Es ist möglich, mithilfe von Flash-Krediten verschiedene Kryptowährungen automatisch zu tauschen, um Trading-Gewinne zu erzielen.
Hinweis: Flash-Kredite wurden kombiniert, um Angriffe auf Kreditsysteme auf Ethereum durchzuführen, wobei manchmal Einzahlungen im Wert von Hunderttausenden von Dollar erfolgreich gestohlen wurden.
Warum hat AAVE einen Wert?
AAVE spielt eine zentrale Rolle bei der Verwaltung der Aave-Software und ermöglicht es Benutzern, über Änderungen der Regeln und Richtlinien abzustimmen, die zur Verbesserung der Software dienen sollen.
Das Aave-Team hat außerdem ein sogenanntes Sicherheitsmodul (Safety Module, SM) eingeführt, bei dem Teilnehmer ihre AAVE staken können, um im Falle eines Liquiditätsengpasses als Versicherung zu fungieren. Dadurch erhalten Staker weitere AAVE-Token sowie einen Anteil der Protokollgebühren.
Abgesehen von diesem Nutzen leitet sich der Wert von AAVE aus seinem begrenzten Angebot ab. Zusätzlich nutzt das Protokoll Einnahmen aus Gebühren, um AAVE zu kaufen und die Kryptowährung aus dem Umlauf zu nehmen.
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Warum AAVE nutzen?
AAVE könnte für Trader oder Investoren interessant sein, die glauben, dass die dezentrale Kreditvergabe weiter an Beliebtheit gewinnen wird.
Im Juli 2020 gehörte das Aave-System zu den aktivsten dezentralen Kreditsystemen auf Ethereum mit insgesamt 158 Millionen USD an Einlagen. Zu den konkurrierenden Kreditplattformen gehören Compound und Maker mit über 600 Millionen USD an Einlagen.
AAVE ist auch für Investoren interessant, die ein Mitspracherecht bei der Governance des Aave-Systems wünschen und darüber abstimmen möchten, wie die aus der Kreditvergabe erhobenen Gebühren an die AAVE-Token-Besitzer verteilt werden.
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