Was ist USD Coin (USDC)?
Zusammenfassung des USD Coin
- USD Coin (USDC) ist ein Stablecoin mit einem an den US-Dollar gekoppelten Wert.
- USDC wurde 2018 auf der Ethereum-Blockchain eingeführt. Es gibt ihn jetzt auf mehreren anderen Chains.
- Das Centre Consortium hat USDC als Alternative zu Tether (USDT) konzipiert und legt den Schwerpunkt auf die Transparenz der USD-Deckung.
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USD Coin (USDC) ist ein durch Assets gedeckter Stablecoin, dessen Wert an den US-Dollar (USD) gekoppelt ist.
Jeder im Umlauf befindliche USDC-Token ist durch 1 US-Dollar in bar oder in baren Äquivalenten, wie kurzfristigen US-Schatzanleihen gesichert, die von regulierten US-Finanzinstituten gehalten werden. USDC hat den ERC-20-Token-Standard übernommen, wodurch es mit allen auf Ethereum basierenden Anwendungen kompatibel ist. Der Token ist nun auch in vielen anderen beliebten Blockchains wie Algorand, Solana und Tron zu finden.
Die Vorhersehbarkeit des Preises von USDC hat es ermöglicht, dass es in Zeiten der Marktvolatilität als sicherer Hafen für Trader von Kryptowährungen dient. USDC ermöglicht auch eine effizientere grenzüberschreitende Transaktion von Werten in einer stabilen digitalen Währung, als dies bei traditionellen Finanzgeschäften der Fall ist.
Der Nutzen von USDC wird durch sein umfangreiches Ökosystem aus Besitzern und Dienstleistern von dezentralen Anwendungen (DApps) und Kryptobörsen unterstrichen.
Wer hat USDC entwickelt?
USDC wurde erstmals im Mai 2018 angekündigt und im September desselben Jahres von Centre eingeführt, einem Gemeinschaftsunternehmen des Peer-to-Peer-Zahlungsanbieters Circle und einer der größten Börsen für Kryptowährungen der Welt, Coinbase.
Das Centre Consortium ist bestrebt, die für den Aufbau eines digitalen Finanzökosystems erforderlichen Governance- und Standardisierungsmaßnahmen bereitzustellen. USDC hat sich zum Ziel gesetzt, die Regulierung, Transparenz und Lizenzierungsstandards von Stablecoins im Vergleich zu anderen Stablecoins, die derzeit auf dem Markt verfügbar sind, zu verbessern, insbesondere im Vergleich zu Tether (USDT).
Aufgrund des guten Rufs und der Erfahrung der Gründungsinstitutionen in der Branche erregte das Projekt auch die Aufmerksamkeit anderer großer Akteure im Finanzsektor. USDC wurde ursprünglich mit 110 Millionen US-Dollar von Goldman Sachs und Breyer Capital sowie anderen namhaften Investoren unterstützt.
Wie funktioniert USDC?
Im Gegensatz zu Kryptowährungen wie Bitcoin wird der neue USDC nicht durch Mining in Umlauf gebracht. Stattdessen werden neue USDC-Token geprägt, wenn Nutzer und Unternehmen von der US-Regierung garantierte Währungen auf ihr Circle-Konto einzahlen. Durch den Austausch von USD gegen USDC wird eine 1:1-Darstellung dieses Assets erstellt, dessen Transaktionshistorie mithilfe der Blockchain-Technologie aufgezeichnet und verwaltet wird.
Umgekehrt werden die Token verbrannt, wenn USDC an der Börse gegen USD eingetauscht wird, um sicherzustellen, dass die Anzahl der im Umlauf befindlichen Token jederzeit dem in Reserve gehaltenen Betrag des gesetzlichen Zahlungsmittels entspricht.
Bei der Ausgabe wird der entsprechende Betrag in US-Dollar in bar und in kurzfristigen US-Schatzpapieren von Circle gehalten, um sicherzustellen, dass der Wert des USDC an den Wert des US-Dollar gekoppelt bleibt. Das bedeutet, dass USDC im Gegensatz zu den meisten Kryptowährungen, deren Wert schnell schwanken kann, so konzipiert ist, dass es finanzielle Abschwünge mit minimaler Volatilität übersteht.
Die Ein-zu-Eins-Bargeldbestände, die Circle zur Absicherung seiner Coins verwendet, haben es dem Unternehmen ermöglicht, auch in Zeiten extremer Marktvolatilität eine zuverlässige Bindung an den US-Dollar aufrechtzuerhalten.
Während USDC zuvor in geringem Umfang Commercial Paper, eine Art kurzfristiger Schuldverschreibungen besaß, die von Unternehmen zur Deckung ihrer kurzfristigen Verbindlichkeiten ausgegeben werden, hat das Unternehmen kürzlich versichert, nur noch staatlich gedeckte Assets zu halten.
Als in den USA registriertes Gelddienstleistungsunternehmen werden die Bestände von Circle von dem internationalen Wirtschaftsprüfungsunternehmen Grant Thornton geprüft.
Warum hat USDC einen Wert?
Die Stabilität des US-Dollars macht ihn zu einer verlässlichen Währung, die als Tauschmittel, Wertaufbewahrungsmittel und Recheneinheit verwendet werden kann – die drei Eigenschaften von Währungen. Dadurch konnte sich Circle als Zahlungsmittel zwischen Privatpersonen und Unternehmen auf der ganzen Welt etablieren.
Investoren in Kryptowährungen, deren Preis Schwankungen unterliegen kann, können auch USDC halten, während sie darauf warten, dass sich die Preise bestimmter Assets stabilisieren.
Unternehmen akzeptieren Zahlungen in USDC aufgrund der empfundenen Sicherheit und Effizienz. Inhaber von USDC-Konten können die Währung schnell in die ganze Welt transferieren, was sie bei grenzüberschreitenden Transaktionen oft zu einer besseren Option als traditionelle Kanäle wie Banküberweisungen macht.
USDC wird auch verwendet, um mit einer wachsenden Anzahl von DApps Transaktionen durchzuführen und Belohnungen zu erhalten, indem die Bestände eines Nutzers auf Plattformen wie AAVE verliehen oder gestakt werden. Ähnliche Kreditvergabeprotokolle im dezentralen Finanzsystem haben es den Nutzern ermöglicht, höhere Renditen auf ihre Dollar zu erzielen als mit herkömmlichen Sparkonten.
Warum USDC kaufen?
Krypto-Investoren, die ihre Mittel in Zeiten volatiler Märkte in einer sicheren Währung halten möchten, könnten USDC als nützlich erachten. Im Gegensatz zu anderen Stablecoins, die einen Algorithmus verwenden, um ihre Bindung an den US-Dollar aufrechtzuerhalten, wird USDC durch verifizierte, staatlich garantierte Reserven abgesichert.
Inhaber von USDC-Token können ihre Token auch über ein umfangreiches Ökosystem von DApps für eine Vielzahl von Waren und Dienstleistungen verwenden. Die stabile Kopplung des USDC bedeutet auch, dass Käufer und Verkäufer Transaktionen durchführen können, ohne befürchten zu müssen, dass der Wert nach dem Verkauf sinkt – eine Situation, die häufig bei Transaktionen mit volatileren Krypto-Assets auftritt.
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