¿Qué es la custodia de criptomonedas?

• La custodia es un estado de estar bajo control, tutela o protección
• La custodia de criptomonedas se refiere al método utilizado para proteger las criptomonedas almacenando las claves privadas asociadas a una cartera de criptomonedas
• Existen múltiples formas de custodia de criptomonedas, cada una con sus propios beneficios y desventajas únicos
• Existen opciones tanto independientes como de terceros, así como en línea y fuera de línea, para ayudar a custodiar criptomonedas y proteger tus activos digitales

Es importante entender que, a diferencia de una cartera que almacena tu dinero en efectivo, tu cartera de criptomonedas no almacena realmente tu criptomoneda. En su lugar, tu criptomoneda vive permanentemente en la blockchain.

Lo que tu cartera de criptomonedas, o la cartera custodial asociada a tu plataforma de inversión en criptomonedas, realmente almacena es un conjunto de claves privadas.

Las claves privadas son un código alfanumérico utilizado en criptografía que funciona de manera similar a las contraseñas.

Tanto las claves públicas como las privadas consisten en una larga cadena de letras y números que ayudan a demostrar la propiedad de los fondos guardados en una cartera de criptomonedas. Puedes pensar en tus claves públicas como un número de cuenta bancaria o un nombre de usuario que puedes compartir con cualquiera. 

Las claves privadas, por otro lado, son similares a tu PIN o contraseña. Son las claves privadas las que, en última instancia, te permiten acceder a tus fondos y, por ello, tus claves privadas nunca deben compartirse con nadie.

Las claves privadas sirven como medio para firmar digitalmente transacciones y permitir transferencias. Esta firma digital transmite tu propiedad del criptoactivo a la red blockchain, sin revelar los detalles de tus propias claves privadas.

Mientras tus claves privadas estén seguras, tu criptomoneda estará a salvo. En última instancia, la forma en que elijas proteger tus claves privadas es lo que define tu método de custodia.

Si te interesa aprender más sobre las claves privadas, la criptografía y la tecnología que impulsa las criptomonedas, puedes consultar nuestro artículo del Centro de aprendizaje ¿Cómo utilizan la criptografía las criptomonedas?

En términos generales, las soluciones para proteger tus claves privadas se pueden dividir en dos categorías: almacenamiento en caliente y en frío. Independientemente del acuerdo de custodia que elijas, tus claves privadas se guardarán en uno o ambos tipos de cartera.

El almacenamiento en caliente se refiere a soluciones de autocustodia que permanecen conectadas a internet. Estas carteras de software te permiten realizar transacciones en línea e interactuar con varias plataformas de intercambio y aplicaciones descentralizadas (dApps). 

Sin embargo, debido a que están conectadas a internet, las carteras en caliente pueden ser más susceptibles a los intentos de hackeo que sus contrapartes de almacenamiento en frío. También pueden tener su acceso limitado por restricciones geográficas impuestas a través de la dirección IP de tu dispositivo.

Las soluciones de almacenamiento en frío mantienen tus claves privadas completamente fuera de línea y generalmente se consideran la forma más segura de almacenar tus criptoactivos. Las transacciones realizadas con soluciones de almacenamiento en frío se firman localmente, lo que las hace mucho menos susceptibles a los hackeos.

Las carteras de hardware son una solución de almacenamiento en frío disponible para los consumidores que desean tener la propiedad total de sus criptomonedas. Muchas plataformas de inversión en criptomonedas también mantienen los activos de sus clientes en almacenamiento en frío para aumentar la seguridad de su plataforma.  

En última instancia, la protección de tus claves privadas se define por tu acuerdo de custodia y tus opciones de almacenamiento. Las elecciones entre tus opciones dependerán de tu tolerancia al riesgo y del nivel de responsabilidad que estés dispuesto a aceptar.

Muchos creen que la tecnología de las criptomonedas y la blockchain empodera a las personas con un nivel de independencia financiera sin precedentes. Las criptomonedas como Bitcoin están descentralizadas y no están controladas por un gobierno, empresa u otro intermediario. Por lo tanto, cuando una persona posee criptomonedas, puede mantener un control total sobre cómo elige conservar ese activo.

Cuando un custodio de criptomonedas de terceros, como un exchange, tiene tus claves privadas, en última instancia es responsable de controlar tus criptomonedas. Si bien estas instituciones tienen el control de tus criptomonedas, tus activos pueden estar sujetos a restricciones regulatorias o correr el riesgo de ser robados por brechas de seguridad.

Esto ha llevado a la creación de la popular expresión "No son tus claves, no son tus monedas", que sigue siendo un mantra en el movimiento de autocustodia de criptomonedas.

Cuando tomas la custodia total de tus propias claves privadas, sabes que solo tú controlas tus activos. Es este nivel de control total (y responsabilidad) lo que te permite lograr la independencia financiera a través de las criptomonedas.

Por supuesto, este nivel de responsabilidad al gestionar la independencia financiera tiene sus inconvenientes. Al igual que si dejas tu cartera en un bar es probable que pierdas todo acceso a esos fondos, perder tus claves privadas tiene el mismo efecto con tus criptomonedas. Al autocustodiar criptomonedas, no hay un número de atención telefónica al que llamar si cometes un error, y es muy poco probable que puedas recuperar tus fondos.

Además, cuando los activos se custodian de forma independiente, ningún exchange o intermediario puede asegurar tus activos y no hay recurso para las pérdidas que ocurran debido a tu error.

Para muchos, el nivel de responsabilidad requerido para custodiar de forma segura tus claves privadas puede parecer un poco abrumador. Debido a esto, han surgido soluciones de custodia alternativas.

Las soluciones de custodia parcial dividen la responsabilidad de proteger las claves privadas entre varias partes. Este método de custodia es útil para mantener cuentas conjuntas donde múltiples individuos tienen acceso a la misma criptomoneda.

Dos soluciones populares de custodia parcial disponibles son las tecnologías de multifirma (multisig) y de computación multipartita segura (MPC).

En criptografía estándar, una firma es creada por un solo individuo o entidad para probar la autenticidad e integridad de un mensaje o transacción.

Con multisig, un grupo de individuos o entidades tienen cada uno sus propias claves privadas. En lugar de requerir una sola firma para aprobar una transacción, las carteras multisig requieren al menos dos claves para firmar transacciones en una red. Los poseedores de activos a menudo configuran carteras multisig que requieren que 2 de 3 o 3 de 5 claves privadas coincidan antes de aprobar una transacción.

Multisig ayuda a asegurar que no haya un único punto de fallo y que ninguna parte tenga control total sobre los fondos. Debido a esto, la custodia multisig es particularmente común entre plataformas centralizadas que tienen varios cofundadores supervisando grandes reservas de activos.

Imagina una bóveda bancaria que requiere tres llaves diferentes para abrirla, y tres de los gerentes del banco tienen cada uno una llave. Para abrir la bóveda, al menos dos gerentes deben girar sus llaves al mismo tiempo para acceder al contenido. Este sistema evita que un solo gerente acceda a la bóveda por sí solo.

A diferencia de multisig, la MPC segura distribuye la función de una clave privada entre partes separadas. 

Cada parte posee sus propios datos de entrada privados, pero en última instancia desea ejecutar una función que requiere las entradas colectivas de todas las partes. Las partes no quieren revelar sus entradas individuales entre sí. Los protocolos MPC les permiten lograr esto al permitir la computación sobre datos cifrados o compartidos en secreto.

Durante el proceso de MPC, cada parte contribuye con su propia parte a la computación, pero no obtiene ningún conocimiento de las contribuciones de las otras partes. Cada parte aprende solo el resultado de la computación, pero las entradas individuales permanecen ocultas al final.

Al igual que multisig, un número predeterminado de partes de clave debe acordar una transacción antes de que el sistema la firme y valide. Pero, la forma en que señalan la aprobación de esa transacción es diferente.

Imagina que tú y tus amigos quieren hornear un pastel, pero cada uno tiene un ingrediente secreto que quiere aportar. Cada uno puede colocar su ingrediente secreto en una caja cerrada que va dentro de la MPC. La MPC actúa como una caja mágica que suma los ingredientes sin que nadie vea lo que había dentro de las cajas. En su lugar, solo revela los ingredientes combinados en forma de pastel terminado y completamente horneado.

A diferencia de la tecnología multisig, la MPC segura opera completamente fuera de la cadena. La MPC segura mantiene los detalles de tu acuerdo de custodia parcial —como el número de aprobadores necesarios para ejecutar una transacción— privados de otros usuarios de blockchain.

En los acuerdos de custodia de terceros, un usuario confía en un custodio cualificado independiente para que tome el control de las claves privadas asociadas a sus activos digitales. Aunque no siempre son "custodios" según la definición financiera tradicional, las plataformas centralizadas de criptomonedas como Kraken cumplen la función de custodia de terceros cuando los clientes eligen mantener sus activos en la plataforma.

Los bancos custodios y los gestores de activos digitales son otros tipos de custodios de terceros que existen en el espacio. Sin embargo, estos servicios se dirigen principalmente a inversores institucionales que requieren servicios más personalizados y controles corporativos al tiempo que protegen sus activos digitales.

Permitir que un tercero custodie tus claves privadas tiene muchos beneficios y desventajas. Muchos nuevos usuarios de criptomonedas aprecian la facilidad de acceso que ofrece un acuerdo de custodia de terceros.

Al eliminar la importante responsabilidad de la autocustodia, los usuarios pueden comerciar y transferir activos digitales entre plataformas más fácilmente sin tener que transferirlos primero desde una cartera de criptomonedas personal. Muchos custodios de terceros también pueden ofrecer seguros sobre sus tenencias de criptomonedas en caso de algunos ataques.

Sin embargo, debido a que el tercero es, en última instancia, quien gestiona tus claves privadas, el custodio controla efectivamente tus monedas. En ciertas instancias, pueden optar por limitar tus transacciones, congelar tus fondos o incluso bloquear el acceso a tu cartera. Los reguladores internacionales también pueden pedirles que tomen estas medidas. Además, si el tercero quiebra, también podrías perder todos tus fondos en el proceso.

La protección de tus claves privadas se define por tu acuerdo de custodia y tus opciones de almacenamiento. Las elecciones entre tus opciones dependerán de tu tolerancia al riesgo y del nivel de responsabilidad que estés dispuesto a aceptar.

En última instancia, los factores contrastantes a considerar son la seguridad y el control frente a la accesibilidad y la comodidad.

Si bien la autocustodia puede ser la opción más segura para algunos, la enorme responsabilidad de ser el único individuo capaz de acceder a tus fondos puede ser una carga demasiado grande.

Mientras tanto, cuando los individuos permiten que otros tengan un papel en el control de sus criptomonedas, renuncian a un nivel de control en favor de la comodidad.

Dependiendo de tus objetivos con las criptomonedas, pueden ser apropiados diferentes métodos de custodia.

Para aquellos que buscan comerciar activamente con sus criptomonedas, la custodia de terceros puede ser la opción más efectiva. Sin embargo, para aquellos que buscan hodl sus criptomonedas a largo plazo, la autocustodia puede ser la solución más segura.

Ahora que has aprendido sobre las diferentes formas de custodiar tus criptomonedas, ¿estás listo para dar el siguiente paso en tu viaje? 

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