Mikä on Centrifuge? (CFG)

Centrifuge on hajautetun rahoituksen (DeFi) lainaprotokolla, jonka tavoitteena on tehdä luotosta helpommin saatavilla pienyrityksille ja samalla tarjota vakaata tuottoa sijoittajille avaamalla yhdistettyä likviditeettiä perinteisen rahoituksen maailmaan.
 
Centrifugen siihen liittyvä hajautettu sovellus (dApp), Tinlake, on tokenisoitujen reaalimaailman omaisuuserien markkinapaikka. Lyömällä ei-vaihdettavia tokeneita (NFT), jotka edustavat varmennettuja reaalimaailman omaisuuseriä, yritykset voivat kerätä omaisuutta käytettäväksi lainojensa vakuutena ja saada nopeasti käyttöönsä likvidimpiä varoja, jotka yksittäiset sijoittajat tarjoavat. 

Vastineeksi sijoittajat voivat hyödyntää perinteisiä yrityslainausmenetelmiä ansaitakseen ennustettavamman tuoton sijoitukselleen ja suojautuakseen kryptomarkkinoiden arvaamattomalta volatiliteetilta.
 
Alun perin omaksi lohkoketjukseen rakennettu Centrifuge on yhteensopiva myös paraketjujen kanssa Polkadotissa. Centrifuge on noudattanut Ethereumin standardeja kehittäessään NFT-ominaisuuksiaan ja Tinlake-protokollaa. Tällä tavoin Centrifuge yhdistää Polkadotin ja Ethereumin ekosysteemit pyrkien hyödyntämään kummankin tarjoamia etuja.

Centrifuge saa virtansa Centrifuge-tokenista (CFG), joka tarjoaa turvallisuutta lohkoketjulle ja antaa haltijoille mahdollisuuden maksaa transaktiomaksuja, panostaa omaisuutta ja osallistua Centrifugen hallintoon.

Centrifugen perustivat saksalainen tiimi, jota johti toimitusjohtaja Lucas Vogelsang, joka oli aiemmin perustanut verkkokauppayritys DeinDealin.
 
Ennen Centrifugea Vogelsang ja muut perustajat lanseerasivat Taulian, FinTech-palveluntarjoajan, joka tarjoaa käyttöpääomaratkaisuja. Taulia palvelee asiakkaita yli 100 maassa tarjoten palveluita, kuten sähköistä laskutusta ja toimitusketjun rahoitusta. Centrifuge on pyrkinyt rakentamaan nämä palvelut lohkoketjuarkkitehtuurinsa sisälle. 
 
Viiden rahoituskierroksen kautta kolmen ensimmäisen vuoden aikana Centrifuge on kerännyt lähes 12 miljoonaa dollaria. Sijoittajiin kuuluu yrityksiä, kuten Galaxy Digital ja IOSG Ventures. Coinlistissä 26. toukokuuta 2021 pidetyssä CFG-tokenin myynnissä myytiin 17 miljoonaa CFG-tokenia 19 miljoonalla dollarilla.

Centrifuge on rakennettu Parity Substrate -alustalle, joka mahdollistaa hajautettujen lohkoketjujärjestelmien luomisen Polkadot- ja Kusama-verkoissa. Centrifuge voi siksi olla saumattomassa vuorovaikutuksessa Polkadotin kanssa, kun siitä tulee paraketju, hyötyen Polkadotin Relay Chainin konsensus- ja turvallisuusprotokollista. Siihen asti Centrifuge Chain toimii itsenäisenä, proof-of-stake-lohkoketjuna, joka suorittaa transaktionsa CFG:llä.
 
Centrifugen ydintuote on Tinlake, avoin markkinapaikka ja sijoitus-dApp, joka on rakennettu Ethereumiin. Tinlake auttaa tuomaan perinteisen rahoituksen vakuudelliset lainat lohkoketjuun.
 
Perinteisesti, jos yritys haluaa saada lisää käyttöpääomaa, sen on lähestyttävä varakasta yksityissijoittajaa tai jätettävä lainahakemus suurelle rahoituslaitokselle. Pienyrityksillä on kuitenkin harvoin pääsy samoihin rahoitusmahdollisuuksiin kuin suurilla yrityksillä, huolimatta alhaisista lainojen laiminlyöntiasteista. 
 
Helpoin tapa ymmärtää, miten Centrifuge hyödyntää DeFiä näiden haasteiden voittamiseksi, on tarkastella asiaa yrityksen ja sijoittajan näkökulmasta:

Tinlake antaa yrityksille, joita Tinlakessa kutsutaan omaisuuden alkuperäisiksi omistajiksi, mahdollisuuden tokenisoida arvokkaita reaalimaailman omaisuuseriään, kuten asuntolainoja ja laskuja. Kunkin omaisuuserän NFT-esitys, jota kutsutaan tokenisoiduksi asiakirjaksi, sitoutetaan sitten lohkoketjuun, mikä tekee sen aitoudesta ja omistajuudesta todennettavissa. Tätä tokenisoitua omaisuutta voidaan sitten käyttää vakuutena lainoille, jotka rahoitetaan sijoittajien Tinlake-pooliin tallettamalla likviditeetillä.

Sijoittajat, jotka tunnetaan myös lainanantajina, ovat osallistujia, jotka lukitsevat vakaakolikoita (kuten DAI) Tinlake-pooliin tarjotakseen pääomaa yrityksille lainoina. Vastineeksi sijoittajat ansaitsevat tuottoa pääomasta, joka on annettu omaisuuden alkuperäisille omistajille. Sijoittajat voivat tutkia omaisuuden alkuperäisiä omistajia ennen likviditeetin tarjoamista heidän pooliinsa saadakseen selkeämmän käsityksen yrityksen laadusta. Kun sijoittaja valitsee poolin, he lukitsevat DAI:nsa ja valitsevat saavansa vastineeksi joko TIN- tai DROP-tokeneita.
 
TIN tarjoaa sijoittajille suuremman riskin ja siten suuremman tuoton. Sijoittajat, jotka päättävät pitää TIN-tokeneita, hyväksyvät ensimmäisen tappioriskin, kun lainanottaja laiminlyö maksunsa. TIN tarjoaa kuitenkin myös korkeamman, vaikkakin vaihtelevamman sijoitetun pääoman tuoton. 

DROP-tokenit tarjoavat alhaisemman mutta vakaamman tuoton. Sijoittajat, jotka päättävät vastaanottaa DROP-tokeneita, hyötyvät "suojasta", joka tulee kunkin poolin etulinjan TIN-haltijoilta. Centrifuge kuvaa TIN:n ja DROP:n eroa perinteisessä rahoituksessa nähtyjen juniori- ja senioritranssien välisenä erona.

Kertynyt korko TIN- tai DROP-tokeneissa voidaan lunastaa milloin tahansa DAI:ksi, kun sijoittaja haluaa poistaa likviditeettinsä. 

Centrifugen CFG-tokenilla on useita toimintoja Centrifuge-alustalla, jotka antavat sille arvoa. 

CFG:tä käytetään transaktiomaksujen maksamiseen Centrifuge-alustalla. Käyttäjät maksavat CFG:tä solmuoperaattoreille Tinlakessa vakuutena käytettyjen NFT:iden lyömisestä ja transaktioiden varmentamisesta. 

CFG toimii myös tokenina päästäkseen alustan hallintomekanismiin. Hallintotokenit antavat haltijoille mahdollisuuden äänestää alustan päivityksistä ja muutoksista, antaen niille, jotka ovat eniten sijoittaneet alustaan, äänen sen tulevassa kehityksessä. Esimerkiksi Centrifuge-tiimi on ilmoittanut, että ketjun sisäistä hallintoa käytetään päättämään protokollatason toiminnoista, kuten siitä, mikä osuus transaktiomaksusta poltetaan jokaisesta transaktiosta. 

Käyttäjät, jotka näkevät tarpeen reaalimaailman rahoituksen ja DeFin väliselle yhteydelle, voivat harkita CFG:n lisäämistä portfolioonsa. Ne, jotka haluavat tukea pienyrityksiä pääoman saannin parantamisessa, voivat myös löytää arvoa CFG:stä. 

Centrifuge-alustan hyödyllisyys- ja hallintotokenina sijoittajat, jotka käyttävät alustaa ja ovat kiinnostuneita vaikuttamaan sen tulevaan kehitykseen, voivat löytää arvoa CFG:stä. 

Centrifuge antaa myös CFG-haltijoille mahdollisuuden panostaa omaisuuttaan verkkoon, jolloin he voivat saada palkkion verkon turvallisuuden edistämisestä.
 
Kryptosijoittajat voivat nähdä tulevaisuuden arvoa sijoitusalustassa, jolla on potentiaalia nopeaan käyttöönottoon, ja CFG edustaa tämän alustan perusyksikköä. Tinlaken mahdollinen siirtyminen Ethereumista Centrifuge Chainiin Polkadotissa saattaa tehdä CFG:stä entistäkin houkuttelevamman.

Nyt olet valmis ottamaan seuraavan askeleen ja ostamaan Centrifugea!