A Kraken a Kongresszus elé járul a kriptoreguláció támogatásáért

A Kraken a Kongresszus előtt tanúskodik a hatékony kriptoregulációért. Marco Santori jogi igazgató tanúvallomása a Képviselőház Pénzügyi Szolgáltatások és Mezőgazdasági Albizottságának mérföldkőnek számító közös ülésén.

Tanúvallomás: 

Marco Santori, jogi igazgató, Kraken 

Előtte: 

Az Egyesült Államok Képviselőházának Pénzügyi Szolgáltatások Bizottságának Digitális Eszközök, Pénzügyi Technológia és Inklúzió Albizottsága, valamint a

Az Egyesült Államok Képviselőházának Mezőgazdasági Bizottságának Árutőzsdék, Digitális Eszközök és Vidékfejlesztési Albizottsága

„A digitális eszközök jövője: A szabályozási hiányosságok azonosítása a digitális eszközök piaci struktúrájában”

2023. május 10., szerda, 9:30

 

Hill elnök úr, Johnson elnök úr, Lynch rangidős tag, Caraveo rangidős tag és az albizottságok tagjai: 

 

Köszönöm a lehetőséget, hogy ma Önök előtt tanúskodhatok.  

A nevem Marco Santori. Én vagyok a Payward, Inc. d/b/a Kraken (Kraken) jogi igazgatója. Felügyelem a Kraken globális üzleti tevékenységét érintő összes jogi, szabályozási és politikai ügyet. Ebben a szerepkörben több mint 50 jogászt és szakembert irányítok világszerte, akik mély és sokrétű állami és magánszektorbeli háttérrel rendelkeznek. 

Én voltam az egyik első jogász, aki a digitális eszközök szabályozásának területén tevékenykedett. Több mint egy évtizede – szinte a blokkláncok feltalálása óta – tanácsolom ügyfeleimet ebben az ökoszisztémában. Megtiszteltetés számomra, hogy ma megjelenhetek ezen a közös albizottsági meghallgatáson. Ez a bizottságok és pártok közötti együttműködés bizonyítja a Kongresszus hajlandóságát és képességét is arra, hogy hatékony törvényeket hozzon a digitális eszközök iparága számára. A kongresszusi fellépés kritikus fontosságú ahhoz, hogy az Egyesült Államok lépést tartson, mivel a világ más vezető gazdaságai olyan keretrendszereket fejlesztenek a digitális eszközök piacaira, amelyek védik a fogyasztókat és támogatják az innovációt.

Fontos fordulóponthoz érkeztünk az Egyesült Államok digitális eszközpolitikájának fejlesztésében. Belföldön, egyértelmű szövetségi törvény hiányában, az állami jogszabályok mozaikja halad előre a fogyasztóvédelmi hiányosságok megszüntetése érdekében. Külföldön új, célnak megfelelő szabályozási keretrendszerek alakulnak ki, amelyek elvonják az innovációt és az amerikai fogyasztók érdeklődését az Egyesült Államoktól. Itt az ideje, hogy a Kongresszus cselekedjen.

Tanúvallomásom három fő témára összpontosít: 

1. A Kraken megközelítése a kockázatkezelés, a biztonság és az ügyfélvédelem terén 
2. Az Egyesült Államok szabályozásában jelenleg fennálló hiányosságok, amelyeket a Kongresszus orvosolhat
3. Jogalkotási és szabályozási fejlesztések más fejlett gazdaságokban

I. GLOBÁLIS ÜZLETÜNKET A BIZTONSÁGOS ÉS HATÉKONY DIGITÁLIS ESZKÖZPIACOK TÁMOGATÁSÁRA TERVEZTÜK

A Kraken 2011-ben alakult San Franciscóban. Azóta folyamatosan növekedtünk, és sokoldalú, globális digitális eszközökkel foglalkozó vállalkozássá váltunk, amely világszerte több mint 10 millió ügyfelet szolgál ki. Küldetésünk a kriptovaluták elterjedésének felgyorsítása, hogy a világ elérhesse a pénzügyi szabadságot és inklúziót. Folyamatosan arra törekszünk, hogy a legbiztonságosabb és legátláthatóbb végrehajtási platformot, a legmélyebb likviditást és a legjobb felhasználói élményt kínáljuk piacainkon. 

A digitális eszközök társadalmi értéke messze túlmutat az átutalásokon, és megváltoztatja a globális üzletvitel módját. Az új és izgalmas felhasználási esetek közé tartozik az identitásellenőrzés, az orvosi nyilvántartások tárolása, a közösségi finanszírozás és a peer-to-peer hitelezés. A digitális eszközök új módokat biztosítanak az embereknek a határok nélküli, valós idejű és tisztességes tranzakciók lebonyolítására. A decentralizált alkalmazások nem diszkriminálhatnak faj, nem, állampolgárság vagy társadalmi-gazdasági státusz alapján. Mindenki ugyanazokkal a szabályokkal és kapcsolódó előnyökkel vesz részt.

A Kraken több mint 2000 szakemberből álló csapattal rendelkezik, akik távoli munkavégzésre épülő alapon működnek. Ma csapatunk több mint 60 országra terjed ki világszerte. Együttműködünk és előmozdítjuk küldetésünket egy virtuális környezetben, ahol a földrajzi területek, szakmai hátterek, kultúrák, etnikumok és nézőpontok széles skálájáról származó ötletek és hozzájárulások találkoznak. Sokszínűségünk versenyelőny. Összehangol minket piacaink 24/7/365 globális jellegével, valamint az általunk kiszolgált ügyfelek és innovátorok dinamikus közösségével. 

A vállalatirányítás, beleértve az összeférhetetlenségek kezelését, központi szerepet játszik működési modellünkben. Holdingtársaságunk és leányvállalataink tapasztalt igazgatótanácsai mélyreható állami és magánszektorbeli tapasztalatokat egyesítenek.

A Kraken termékek és szolgáltatások széles skáláját kínálja.

Termékeket és szolgáltatásokat nyújtunk lakossági és intézményi ügyfeleknek, amelyek a digitális eszközök piaci értékláncának kulcsfontosságú elemeit támogatják. Ezek a következők: 

• Kereskedés – Spotpiaci kereskedést, letétkezelő NFT piacteret és határidős ügyleteket kínálunk a jogosult joghatóságokban.
• Indexszolgáltatások – A világ vezető digitális eszközindex-üzletágát működtetjük szabályozott indexszolgáltatónkon, a CF Benchmarks-on keresztül, amely az egyik egyesült királyságbeli vállalkozásunk. A CF Benchmarks az Egyesült Királyság Pénzügyi Felügyelete (FCA) által bejegyzett és felügyelt. Indexügyfeleink közé tartoznak a legnagyobb globális tőzsdék, vagyonkezelők és más intézményi piaci szereplők.
• Staking – A Kraken a jogosult joghatóságokban lévő ügyfeleknek lehetőséget biztosít arra, hogy eszközeiket proof-of-stake blokklánc hálózatok biztosítására használják, hozzájárulva a digitális eszközök ökoszisztémáinak erejéhez és biztonságához. Ezen szolgáltatások nagyméretű nyújtásával lehetővé tesszük a kisebb mennyiségű tokenekkel rendelkező egyének számára, hogy részt vegyenek ezekben a fontos irányítási funkciókban, ahol egyébként nem tudnának.

• Kraken Bank – A Kraken Bank, az egyik amerikai vállalkozásunk, speciális célú letétkezelő intézményként (SPDI) van bejegyezve, és a Wyomingi Bankfelügyelet felügyeli. Az SPDI alapító okirat két innovatív jellemzővel rendelkezik: először is, megtiltja a banknak a hitelezést; másodszor, minden betétet 1:1 arányban kell fedezni magasan likvid eszközökkel.

A biztonság kultúránk alapja. 

A Kraken-t következetesen a digitális eszközök vásárlásának és eladásának egyik legbiztonságosabb helyeként tartják számon az ügyfélvagyonok robusztus biztonsága miatt. Átfogó megközelítést alkalmazunk rendszereink és ügyfeleink rosszindulatú szereplőktől való védelmére:

• A Kraken az identitás-ellenőrzés és a csalásmegelőzés többrétegű védelmi mechanizmusait alkalmazza az identitáslopás, a szankciók kijátszása és a pénzmosás elleni küzdelemben. A platform felhasználóit a Know Your Customer (KYC) és az Anti-Money Laundering (AML) szabványoknak megfelelően azonosítják, amelyek egyenértékűek a bankok és más pénzügyi intézmények által használtakkal.  
• Robusztus AML ellenőrzéseink magukban foglalják a tranzakciók monitorozását, a blokklánc-analitikát, a vizsgálatokat és a gyanús tevékenységekről szóló jelentéseket (SARs). 
• Proaktívan jelentjük a gyanús tevékenységeket a bűnüldöző szerveknek. Szorosan együttműködünk a bűnüldöző szervekkel jelentéseink javítása és proaktív kétirányú hírszerzési információcsere érdekében.
• Átfogó vizsgálatokat végzünk a bűnüldöző szervek kéréseire és egyéb bejelentésekre válaszul.
• Jelentős erőforrásokat fektetünk oktatási eszközök és források fejlesztésébe és frissítésébe, hogy segítsük csapatunk tagjait és ügyfeleinket a gyakori csalási figyelmeztető jelek felismerésében, és felvértezzük ügyfeleinket, mint az első védelmi vonalat. 
• Az iparágban a legjobb ügyfélkapcsolati csapatot működtetjük, amely 24/7 telefonos támogatást, valamint nyílt chatet, közösségi média és jegykezelési támogatást kínál, hogy segítsen ügyfeleinknek biztonságosan kereskedni a digitális eszközökkel.

Jelentős mértékben fektetünk a szabályozási együttműködésbe és a megfelelésbe.

Ahogy a joghatóságok új szabályokat dolgoznak ki a digitális eszközök működésére, globálisan együttműködünk a szabályozó hatóságokkal, hogy az ügyfeleket szabályszerűen szolgáljuk ki. Jelenleg számos regisztrációval, engedéllyel, felhatalmazással és jóváhagyással rendelkezünk világszerte. Az Egyesült Államokban a Kraken Money Services Business regisztrációval rendelkezik a FinCEN-nél, és pénzátutalási engedélyekkel rendelkezik. A Kraken Bankot a Wyomingi Bankfelügyelet felügyeli SPDI alapító okirat alapján. Engedélyekkel és regisztrációkkal rendelkezünk az Egyesült Királyságban, az Európai Unióban, Kanadában és Ausztráliában is, más fejlett és feltörekvő piacok mellett. 

A Kraken elkötelezett amellett, hogy támogassa az Egyesült Államok és a világ politikai döntéshozóit a hatékony hazai szabályok és a digitális eszközök piacaira vonatkozó koherens nemzetközi szabályozási keretrendszer megvalósításában. 

II. AZ EGYESÜLT ÁLLAMOK SZABÁLYOZÁSÁBAN FENNÁLLÓ HIÁNYOSSÁGOK KONGRESSZUSI FELLÉPÉST IGÉNYELNEK A DIGITÁLIS ESZKÖZPIACOK HATÉKONY SZABÁLYOZÁSÁHOZ 

Van precedens e bizottságok, valamint az SEC és a CFTC közötti hatékony együttműködésre a piaci szabályozásra vonatkozó testre szabott szabályok kidolgozásában és végrehajtásában. Például a Swap Execution Facilities (SEF) jogszabályi és szabályozási létrehozása figyelembe vette a swap piacok és kereskedési helyszíneik eltérő piaci és likviditási dinamikáját, termékstruktúráját és kereskedési protokolljait más értékpapír- és származékos piacokhoz képest. Ez azért volt lehetséges, mert a Kongresszus egyértelmű ütemtervet biztosított a swap szabályozás ügynökségek közötti együttműködésére a Dodd-Frank törvényen keresztül. 

Az alábbiakban leírtak szerint az Egyesült Államok szabályozásában vannak hiányosságok, amelyeket a Kongresszus egyértelmű felhatalmazásával orvosolni lehet, ami: 

1. Funkcionális szabványt és eljárást hoz létre az egyértelmű joghatósági határok meghúzására;
2. Életképes utat teremt a centralizált digitális eszközök tőzsdéinek szabályozására, ahol az SEC joghatóságát a Kongresszus határozta meg; 
3. Kiterjeszti a CFTC hatáskörét a spot digitális eszközök piacainak és tőzsdéinek szabályozására;
4. Előírja az ügynökségek közötti együttműködést a digitális eszközök és a centralizált tőzsdék összehangolt felügyeletének megkönnyítése érdekében; és 
5. Meghatározza az átmeneti intézkedéseket a piaci zavarok minimalizálása és a lakossági befektetők védelme érdekében.

A szabályozási hiányosságok megoldásához kongresszusi fellépésre van szükség.

1. Funkcionális szabvány és eljárás létrehozása az egyértelmű joghatósági határok meghúzására

A Kraken robusztus eljárással rendelkezik az eszközök platformunkon való támogatása előtti felülvizsgálatára. Ez az eljárás átfogó kockázati, gazdasági és jogi értékeléseket foglal magában. A Kraken nem tesz elérhetővé olyan eszközöket, amelyek az Egyesült Államokban az értékpapír bármely definíciójába esnek. Néhány digitális eszköz egyértelműen áru, néhány pedig nem. Iparágunknak egyértelmű határvonalra és világos eljárásra van szüksége ahhoz, hogy a piac számára jogi bizonyosságot nyújtson a kettő között lévő jelentős számú eszköz esetében. 

Az Egyesült Államok értékpapír-törvényeinek alapvető célja, hogy a nyilvánosságot hiteles tájékoztatással lássa el a befektetéseiket érintő lényeges kockázatokról, ezáltal felhatalmazva a polgárokat saját döntéseik meghozatalára. A hagyományos értékpapírokra vonatkozó közzétételi követelmények és szabványok az 1933-as értékpapír-törvény értelmében nem működnek jól a digitális eszközök esetében. Például, ami egy nyilvánosan forgalmazott vállalat esetében „lényeges” információ, az valószínűleg nagyon eltér attól, ami egy decentralizált, blokklánc-alapú eszköz esetében lényeges. A digitális eszköz értéke – az értékpapírok és kötvények értékével ellentétben – gyakran nem függ a kibocsátó működésétől vagy pénzügyi helyzetétől. A digitális eszközök meglévő vállalati közzétételi rendszerbe kényszerítése megfosztja a fogyasztókat a legértékesebb információktól, miközben a legkevésbé értékesekkel árasztja el őket. 

2. Életképes út létrehozása a centralizált digitális eszközök tőzsdéinek szabályozására, ahol az SEC joghatóságát a Kongresszus határozta meg

A digitális eszközök kereskedési platformjai nem szabályozhatók úgy, mint a Nemzeti Értékpapír-tőzsdék (NSEs).  

A nyilvános nyilvántartásokban található kiterjedt bizonyítékok illusztrálják az NSE regisztráció gyakorlati akadályait a digitális eszközök platformjai számára, beleértve: 

• A digitális eszközök kereskedési platformjai közvetlenül érintkeznek a lakossági ügyfelekkel. A nemzeti értékpapír-tőzsdék ezzel szemben csak brókercégeket engednek részt venni. 
• Az értékpapír-tőzsdék nincsenek felkészülve a globális, 24/7 kereskedésre. Az NSE-ken lévő részvények csak a rendes piaci órákban kereskednek. A digitális eszközök 24/7 kereskednek, anélkül, hogy az árakra vagy a volumenre nyomás nehezedne a nyitási és zárási idők miatt. A digitális eszközök árai és volumenei mindig piaci erőknek vannak kitéve.
• Az Egyesült Államok értékpapír-tőzsdéi a Nemzeti Piaci Rendszer (NMS) részét képezik, és kizárólag NMS értékpapírokkal kereskednek. A digitális eszközök platformjai különféle eszközökkel kereskednek, amelyek a CFTC joghatósága alá tartoznak, mint például a Bitcoin (BTC), az Ethereum (ETH) és más digitális árueszközök. 

A digitális eszközök kereskedési platformjai jelenleg nem szabályozhatók alternatív kereskedési rendszerekként (ATSs) módosítások nélkül.

Az SEC által regisztrált ATS-ek tőzsdékként működnek, de a FINRA és az SEC brókercégekként szabályozza őket. Jelenleg nagyon kevés brókercég, és még kevesebb ATS van, amely a FINRA-nál regisztrálva van digitális eszközökkel való kereskedésre. Ezek az ATS-ek jelenleg csak olyan digitális eszközökkel kereskedhetnek, amelyek értékpapírok. Az SEC jelenlegi álláspontja szerint az ATS-ek nem kereskedhetnek nem értékpapírokkal, mint például BTC, ETH vagy stablecoinok.

Ma minden olyan digitális eszköz kereskedési platformnak, amely ATS-ként van regisztrálva, azonnal le kellene állítania az összes digitális eszköz kereskedését, amellyel jelenleg kereskedik, akár az SEC azon elmélete alapján, hogy ezek az eszközök nem regisztrált értékpapírok, akár azért, mert ezek az eszközök nem értékpapírok. Ez jelentős piaci zavarokat okozna. Például a BTC és az ETH, amelyek áruk, a digitális eszközök piaci kapitalizációjának 60%-át teszik ki. 

A digitális eszközöket más módon tartják, kereskedik velük, letétkezelik és rendezik, mint a részvényeket. Jelenleg egyetlen ATS vagy más brókercég sem engedélyezett ügyfél digitális eszközök letétkezelésére, ami létfontosságú a digitális eszközök zökkenőmentes és biztonságos kereskedéséhez egy ATS-en. 

E hiányosságok megoldására a Kongresszus új regisztrációs kategóriát hozhat létre a centralizált digitális eszközök piacai számára, amely: 

• Nyitva marad a közvetlen lakossági részvétel előtt, ahogy az ATS-ek is, és nem korlátozódik arra a követelményre, hogy az ügyfelek regisztrált brókercégek legyenek (mint az NSE-k esetében).  
• Csökkenti a súrlódást azáltal, hogy nyitott a nem értékpapír digitális eszközökkel (például BTC, ETH vagy stablecoinok) való kereskedésre, az értékpapírnak minősülő digitális eszközökkel együtt. 
• Rendelkezik egy szabálykönyvvel, amelyet az SEC vagy a CFTC felülvizsgált és jóváhagyott.

3. A CFTC joghatóságának kiterjesztése a spot digitális eszközök piacainak és tőzsdéinek szabályozására

Piaci érték alapján mérve a legtöbb digitális eszköz áru az Egyesült Államokban. A CFTC jelenleg nem rendelkezik törvényi felhatalmazással a spot digitális árupiacokra vonatkozó átfogó szabályozási keretrendszer kidolgozására. A CFTC sikeresen szabályozza a digitális eszközök határidős piacait, amelyek integrált szerepet játszanak az egészséges és működő spotpiacon. A Commodity Exchange Act (CEA) módosításra szorulna, hogy felhatalmazza a CFTC-t a spot digitális eszközök piacainak szabályozására, túlmutatva a csalások és manipulációk felderítésén, és működőképes regisztrációs keretrendszert is biztosítania kellene a centralizált digitális eszközök piacai számára. 

4. Ügynökségek közötti együttműködés előírása a digitális eszközök és a centralizált tőzsdék összehangolt felügyeletének megkönnyítése érdekében 

Az egyértelmű joghatósági határok meghúzásával a szabályozott digitális eszköz platformoknak egyértelmű úton kellene haladniuk a CFTC-nél és az SEC-nél történő regisztráció felé. Minden ügynökségnek, ahol megfelelő, ellenőrzési és vizsgálati hatáskörrel kellene rendelkeznie azokon a platformokon, amelyek digitális eszközöket tesznek elérhetővé a kereskedésre. Ez összhangban van a swap szabályozásra vonatkozó megközelítéssel. Például egy swap kereskedési létesítmény egyidejűleg regisztrálható Swap Execution Facility (SEF) néven a CFTC-nél, és Security-Based Swap Execution Facility néven az SEC-nél. Az SEF-ekhez hasonlóan az egyik szabályozó hatóságnál regisztrált entitásoknak rövidített regisztrációs eljárást kellene engedélyezni a másik szabályozó hatóságnál. A Bizottságoknak engedélyezni kellene egymásnak a potenciálisan jogsértő magatartás továbbítását a végrehajtás érdekében, és adatokat kellene megosztaniuk. A piaci integritásra vonatkozó szabályokat a CFTC-nek és az SEC-nek közösen kellene kidolgoznia az egységes alkalmazás érdekében. 

5. Átmeneti intézkedések meghatározása a piaci zavarok minimalizálása és a lakossági befektetők védelme érdekében

Az új, szabályozott kereskedési platformok létrehozása, a joghatóságok kijelölése és az ügynökségek közötti együttműködési mechanizmusok kialakítása időt vesz igénybe. Amíg ezek az új mechanizmusok szilárdan meg nem alapozódnak, átmeneti intézkedéseket kell bevezetni, hogy a digitális eszközök piacai minimális zavarokkal és a lakossági befektetők számára a lehető legkisebb kárral működhessenek tovább. 

Az SEC-nek jogában áll ideiglenes, feltételes mentességet adni az Exchange Act követelményei alól a platformoknak. Például az SEC széles körű mentességeket biztosított a hagyományos értékpapírpiaci szabályok alól, amelyeket nem tartott összeegyeztethetőnek az értékpapír-alapú swapokkal. Az ilyen mentességi felmentés feltételhez köthető a digitális eszköz platformok bizonyos követelmények teljesítéséhez, mint például a piaci integritás, a letétkezelés és az összeférhetetlenség körüli szabályok fenntartása és érvényesítése. Az ilyen feltételes mentesség lehetővé tenné a szabályozott digitális eszközpiacokra való rendezett átmenetet, anélkül, hogy veszélyeztetné a befektetők védelmét.

III. A VILÁG FEJLETT PIACAI HATÉKONY SZABÁLYOZÁST FEJLESZTENEK

A hagyományos szabályokat az effektív szabályozás megteremtése érdekében szabják testre. 

A digitális eszközök piacai természetüknél fogva globálisak. Számos joghatóság, beleértve a G20-országok többségét is, véglegesítette, fejleszti, vagy jelezte szándékát egy új szabályozási keretrendszer létrehozására a digitális eszközök piacai számára. 

Az EU-ban a Markets in Crypto Assets Regulation (MiCA) a hagyományos piaci szabályozás leghatékonyabb elemeit ötvözte, és egyedi módon alkalmazta azokat, hogy átfogó és hatékony keretrendszert hozzon létre a digitális eszközök számára. A MiCA magában foglal egy engedélyezési keretrendszert specifikus tevékenységek (pl. kibocsátás, brókeri tevékenység, letétkezelés, tőzsde) végzésére, irányítási megállapodásokat ír elő, egységes átláthatósági és közzétételi követelményeket ír elő, és foglalkozik az összeférhetetlenségekkel, sok más alapvető piaci szabályozási elem mellett. Az EU jogalkotói széles körben „kriptoeszközökként” határozták meg a tokeneket, ahelyett, hogy a hagyományos definíciókat próbálták volna alkalmazni az egész piacra. A MiCA egyértelmű átmeneti intézkedéseket határoz meg a piaci zavarok elkerülése érdekében. 

Az Egyesült Királyság is módosítja a meglévő pénzügyi szolgáltatási keretrendszereket, hogy tükrözze a digitális eszközök egyedi jellemzőit és lehetőségeit. A HM Treasury legutóbbi konzultációja az Egyesült Királyság kormányának azon törekvésére épül, hogy globális központot hozzon létre ezeknek a piacoknak egy hatékony szabályozási kereten belül. 

Más fejlett piacok, mint Szingapúr és Svájc, szintén véglegesítették digitális eszköz keretrendszereik alapvető elemeit, és továbbra is más szabályokat fejlesztenek egy átfogóbb keretrendszer kialakítása érdekében. Kanada, Ausztrália, Hongkong és Dél-Korea jogalkotási és szabályozási folyamataik különböző szakaszaiban vannak. 

Más pénzügyi szolgáltatási szektorokhoz hasonlóan úgy véljük, hogy a felelős és sikeres digitális eszközökkel foglalkozó vállalkozások és tevékenységek olyan joghatóságok felé fognak vonzódni, amelyek hatékony és világos szabályozási keretrendszerekkel rendelkeznek, amelyek lehetővé teszik az innovátorok, a piacok és a befektetők számára a tervezést, az építést és a versenyt egyenlő szabályozási feltételek mellett. 

A globális piacoknak koherens nemzetközi szabályozási keretrendszerre van szükségük.  

A nemzetközi szabványalkotók és más multilaterális szervezetek azon dolgoznak, hogy globális konzisztenciát érjenek el a szabályozási keretrendszerekben, ami kritikus fontosságú az ügyfélvédelem biztosításához a rendkívül mobil digitális eszközök piacain. 

Példák: 

• Adó – A Gazdasági Együttműködési és Fejlesztési Szervezet (OECD) 2022-ben kidolgozta a Kriptoeszköz-jelentési Keretrendszert (CARF), amelynek célja az adószabályozások fokozott harmonizációja a digitális eszközök tranzakciói tekintetében globálisan.
• Pénzmosás elleni küzdelem – A Pénzügyi Akciócsoport (FATF) 2022-ben frissítette „Utazási Szabályát”, amely kiterjeszti a kulcsfontosságú AML/KYC követelményeket a virtuális eszközökre és a virtuális eszközszolgáltatókra. 
• Prudenciális követelmények – A Bázeli Bankfelügyeleti Bizottság (BCBS) iránymutatást adott ki a bankok kriptoeszköz-kitettségére vonatkozó prudenciális szabványokról. Ahogy a digitális eszközök piacainak piaci szabályozása erősödik, várhatóan a tőkekövetelmények is ennek megfelelően fejlődnek.
• Pénzügyi stabilitás – A Pénzügyi Stabilitási Tanács (FSB) koordinálja a nemzeti pénzügyi hatóságok és más nemzetközi szabványalkotók munkáját. Az FSB 2022 októberében konzultációt tett közzé a kriptotevékenységek és piacok szabályozásáról, felügyeletéről és ellenőrzéséről, ajánlásokkal, amelyek idén következnek. 
• Piaci szabályozás – Örömmel fogadjuk az Értékpapír-felügyeletek Nemzetközi Szervezetének (IOSCO) munkáját, amely a digitális eszközök és a digitális eszközök tőzsdéinek piaci szabályozására vonatkozó globális szabványok kidolgozására irányul. A CFTC-nek és az SEC-nek továbbra is együtt kell működnie a fejlett és feltörekvő piacok partnereivel a digitális eszközök piacainak szabályozására vonatkozó koherens rendszer létrehozása érdekében. Ezek a piacok új módon lépik át a határokat a hagyományos piacokhoz képest. Különböző joghatóságok, eltérő alapul szolgáló politikai, jogi és szabályozási rendszerekkel, eltérő utakat fognak választani a digitális eszközök szabályozására, de továbbra is összehangolhatók a közös eredmények elérése érdekében.

Következtetés 

Mi a Kraken-nél, innovátorokból, ügyfelekből, partnerekből és iparági szervekből álló közösségünkkel együttműködve, továbbra is támogatni fogjuk az Egyesült Államok törvényhozóit a hatékony szabályok elfogadásában, amelyek lehetővé teszik a digitális eszközök virágzását az Egyesült Államokban. 

Ennek a technológiának és a növekvő globális eszközosztálynak a meglévő amerikai értékpapír-szabályokba való módosítás nélküli kényszerítése egyszerűen nem működik. Aggódunk e megközelítés hazai és nemzetközi következményei miatt, mivel látjuk, hogy más fejlett gazdaságok hatékony jogszabályokat és szabályozást fejlesztenek a digitális eszközök számára. Tanulhatunk korábbi sikereinkből, amikor a piacokat a CFTC és az SEC együttműködő felügyelete alá vontuk.  

A Kraken előtt Marco a Blockchain.com jogi igazgatója volt, valamint partner a Cooley LLP-nél és a Pillsbury Winthrop-nál, ahol bankokat, brókercégeket és fintech vállalatokat tanácsolt, amelyek új és izgalmas módon használták a megosztott főkönyvi technológiát. Marco a SAFT Project Whitepaper egyik szerzője, amely egy önszabályozási erőfeszítés az elsődleges érmekibocsátások kezelésére. Tanácsadóként szolgált a Nemzetközi Valutaalapnál, a Delaware állam blokklánc nagykövete volt, és elsőként a Bitcoin Alapítvány Szabályozási Ügyek Bizottságának elnöke. 

A Krakenről

A Kraken a világ egyik legrégebbi digitális eszköz platformja. Világszerte a Kraken ügyfelei több mint 200 digitális eszközzel és 8 különböző nemzeti valutával kereskednek, beleértve a GBP-t, EUR-t, USD-t, CAD-t, JPY-t, CHF-t, AUD-t és AED-t.

A Kraken, több mint 2000 fős csapatával, 2011-ben alakult, és az elsők között kínált spot kereskedést marginnal, parachain aukciókat, stakinget, szabályozott derivatívákat és indexszolgáltatásokat. 2022-ben elindított egy letétkezelő NFT piacteret. A Krakenben világszerte több mint 9 millió kereskedő és intézmény bízik, és professzionális, éjjel-nappali online támogatást nyújt. A Kraken volt az első vállalat, amely Proof of Reserves auditot végzett, és azóta elkötelezte magát a Proof of Reserves félévenkénti elvégzése mellett.

A Kraken mögött olyan befektetők állnak, mint a Tribe Capital, a SkyBridge, a Hummingbird Ventures, a Blockchain Capital, a Digital Currency Group, többek között.

A Kraken piacai nyomon követhetők és kereskedhetők a Kraken iOS és Android alkalmazásokon keresztül, valamint a Cryptowatch iOS, Android és Desktop alkalmazásokon keresztül.

További információért a Krakenről kérjük, látogasson el a www.kraken.com oldalra.

 

Kapcsolatok

Média megkeresések: [email protected]