Fraudes, ataques informáticos e golpes em cripto

• Os golpes exploram o entusiasmo em torno das criptomoedas, utilizando táticas como falsos sorteios, golpes românticos e phishing para enganar indivíduos e empresas a entregar ativos ou informações sensíveis.

• A fraude em cripto envolve métodos mais diretos de roubo e manipulação, incluindo esquemas Ponzi e plataformas ou aplicações de negociação falsas.

• Os ataques informáticos visam vulnerabilidades em exchanges, carteiras e contratos inteligentes, podendo resultar em perdas financeiras significativas que minam a segurança e a confiança do ecossistema cripto em geral.

O mercado de criptomoedas está a crescer rapidamente, atraindo novas tecnologias e utilizadores. Embora seja uma altura emocionante para fazer parte desta indústria em rápida evolução, o crescimento acelerado e as muitas tecnologias novas e não testadas tornam o mercado um alvo atraente para agentes mal-intencionados.

Os burlões, hackers e fraudadores empregam técnicas que vão desde simples tentativas de phishing a operações complexas de hacking que visam exchanges e carteiras.

Compreender os riscos e aprender a proteger-se é essencial para qualquer pessoa envolvida no mercado de criptomoedas.

Um golpe ocorre quando alguém é enganado para entregar o seu dinheiro ou informações sensíveis. Os burlões utilizam várias táticas para explorar o entusiasmo e a complexidade em torno das criptomoedas. Frequentemente, fazem falsas promessas de altos retornos ou fingem ser entidades de confiança.

Estas práticas enganosas evoluíram juntamente com o mercado de criptomoedas, adotando métodos cada vez mais sofisticados para explorar tanto os recém-chegados como os investidores experientes.

Embora existam muitos tipos de golpes de cripto, estes são alguns dos esquemas mais comuns com que os utilizadores de cripto provavelmente se depararão:

• Golpes de investimento: Estes golpes atraem investidores com a promessa de altos retornos. A Federal Trade Commission (FTC) relata que mais de 575 milhões de dólares foram perdidos em golpes de investimento em cripto desde 2021.
• Golpes românticos: Ciber criminosos utilizam plataformas de encontros para estabelecer relações e convencer as vítimas a enviar-lhes criptomoedas ou a investir em falsas oportunidades de cripto. O FBI relatou que 19.050 vítimas declararam perdas de 739 milhões de dólares em golpes românticos só em 2022.
• Golpes de phishing: Os burlões de phishing utilizam e-mails ou websites falsos para enganar as pessoas a divulgar as suas informações pessoais ou ativos cripto. Frequentemente imitam negócios legítimos, como dApps e exchanges, para parecerem mais convincentes.
• Falsos sorteios de cripto: Os burlões podem oferecer retornos atraentes sobre o investimento, como prometer duplicar qualquer criptomoeda enviada para a sua carteira, mas depois ficam com os fundos. Estes golpes geralmente usam redes sociais ou anúncios pagos para alcançar potenciais vítimas.
• Golpes de personificação e governamentais: Os burlões que se fazem passar por outros fingem ser de empresas conhecidas ou agências governamentais, alegando que há um problema que pode ser resolvido pagando em cripto.

Proteger-se contra golpes de criptomoedas envolve uma combinação de vigilância, educação e a utilização de serviços respeitáveis.

Aqui estão alguns passos práticos e exemplos que o podem ajudar a manter-se seguro.

• Utilize carteiras e corretoras respeitáveis: Opte por carteiras e corretoras de criptomoedas bem conhecidas e amplamente utilizadas, como a MetaMask, Kraken, e a Uniswap. Estas plataformas possuem medidas de segurança rigorosas e um histórico de fiabilidade.
• Verifique a autenticidade: Antes de interagir com qualquer serviço de criptomoedas, verifique a sua autenticidade. Para websites, certifique-se de que o URL começa por "https://" e procure por um símbolo de cadeado na barra de endereço, indicando uma ligação segura. Para aplicações, descarregue apenas de lojas de aplicações oficiais como a Google Play ou a Apple App Store, e leia as avaliações e classificações.
• Ative a autenticação de dois fatores (2FA): Sempre que possível, ative o 2FA nas suas contas de criptomoedas. Isto adiciona uma camada extra de segurança, dificultando o acesso de utilizadores não autorizados, mesmo que possuam a sua palavra-passe.
• Desconfie de ofertas não solicitadas: Se receber uma oferta inesperada, especialmente uma que prometa lucros rápidos ou exija uma ação urgente, é provável que seja um golpe. Empresas legítimas raramente pressionam os seus clientes desta forma.
• Investigue antes de investir: Recursos como CoinMarketCap, DeFiLlama, ou Token Terminal podem ser úteis para investigar criptomoedas, a sua posição no mercado e métricas importantes como o valor total bloqueado (TVL). Para compradores potenciais, é importante verificar a legitimidade do projeto lendo o seu whitepaper, explorando o histórico da equipa e verificando o feedback da comunidade no Twitter (X) ou Discord.
• Nunca partilhe informações pessoais: Nunca divulgue informações pessoais, como as suas chaves privadas ou dados de identificação pessoal, a estranhos. Entidades legítimas nunca pedirão as suas chaves privadas ou palavras-passe.
• Mantenha-se informado: Mantenha-se informado sobre táticas comuns de golpes, seguindo notícias de criptomoedas em plataformas como a CoinDesk ou a Cointelegraph. Conhecimento é poder, e estar ciente das últimas tendências de golpes pode ajudá-lo a evitá-los.

Ao seguir estas diretrizes, pode reduzir significativamente o seu risco de ser vítima de um golpe de criptomoedas. Dedique o seu tempo a verificar tudo e a tomar decisões informadas com base numa investigação aprofundada.

O termo "hack", no contexto das criptomoedas, refere-se a acesso não autorizado ou ataques a carteiras digitais, corretoras ou plataformas, levando ao roubo de ativos digitais. Ao contrário de golpes e fraudes, onde o engano desempenha um papel central, os hacks exploram vulnerabilidades em smart contracts ou sistemas de segurança.

Em 2023, os hackers roubaram aproximadamente 2 mil milhões de dólares em criptomoedas, demonstrando o risco significativo que as violações de segurança representam tanto para indivíduos como para empresas.

À medida que a blockchain e o software de criptomoedas evoluem, também evoluem as técnicas de hack, mas aqui estão algumas das mais comuns.

• Hack de corretora: Tem como alvo as corretoras de criptomoedas para aceder a fundos de utilizadores e dados sensíveis. À medida que a segurança das corretoras de criptomoedas se tornou mais robusta ao longo dos anos, estes hacks tornaram-se menos comuns.
• Hack de smart device pessoal: Explora vulnerabilidades em smartphones ou computadores para obter acesso a carteiras ou contas de criptomoedas.
• Hack de email: Utiliza phishing ou malware para sequestrar contas de email como forma de repor palavras-passe e obter acesso não autorizado a ativos de criptomoedas.
• Hack de smart contract: Envolve a exploração de bugs no código de um projeto para drenar fundos ou manipular preços.

• Utilize carteiras de hardware: Para armazenar grandes quantidades de criptomoeda, as carteiras de hardware ou de armazenamento a frio, como a Ledger e a Trezor, fornecem uma camada extra de segurança, mantendo as chaves privadas offline.
• Ative a autenticação de dois fatores (2FA): Utilize sempre a 2FA em corretoras e carteiras, sempre que possível, adicionando uma segunda camada de segurança para além de apenas uma palavra-passe.
• Seja cauteloso com contratos inteligentes: Ao investir em projetos DeFi, pesquise as auditorias de segurança e o histórico do projeto. Procure projetos que tenham sido submetidos a auditorias de segurança rigorosas por empresas de renome como a Quantstamp.
• Mantenha-se informado: Mantenha-se atualizado sobre as mais recentes práticas de segurança e potenciais vulnerabilidades. Siga investigadores de segurança e empresas de auditoria como a Hacken ou a Trail of Bits. Estas empresas estão na linha da frente da segurança cripto e podem fornecer avisos antecipados sobre novos tipos de ataques e vulnerabilidades.

Proteja o seu email: Muitos ataques cripto começam com uma violação de email. Utilize um email dedicado e seguro para as suas transações de cripto e nunca partilhe a sua palavra-passe de email.

A fraude envolve práticas enganosas por parte de maus atores para roubar dinheiro ou informações diretamente de indivíduos ou organizações. Ao contrário dos esquemas que podem envolver persuasão, a fraude é mais sobre roubo e manipulação sem o conhecimento ou consentimento da vítima.

A fraude cripto tem sido uma preocupação crescente paralelamente ao aumento da adoção de cripto. Os fraudadores exploram a natureza anónima e descentralizada da tecnologia blockchain para cometer vários tipos de fraude, desde sites que anunciam tokens falsos ou NFTs até esquemas Ponzi sofisticados.

• Esquemas Ponzi: Os esquemas Ponzi prometem aos investidores altos retornos com pouco ou nenhum risco. Estes retornos são, na verdade, pagos com o capital de novos investidores, não a partir do lucro obtido pelos supostos investimentos. Enquanto novos investidores contribuem com fundos, o autor do esquema Ponzi pode usar os fundos dos novos investidores para pagar os investidores anteriores e permitir que o esquema continue. No entanto, assim que o fluxo de dinheiro novo para, estes tipos de esquemas frequentemente colapsam, levando a perdas generalizadas para todos os investidores envolvidos.
• Esquemas em pirâmide: Semelhante aos esquemas Ponzi, os esquemas em pirâmide dependem do recrutamento de novos membros para gerar retornos para aqueles que estão mais acima na estrutura. Os participantes são frequentemente obrigados a pagar custos iniciais e são prometidos ganhos por alistar outros para o esquema. O sistema depende de um crescimento contínuo para se sustentar, mas inevitavelmente falha quando se torna impossível recrutar novos membros, fazendo com que a pirâmide colapse e deixando os participantes posteriores a arcar com as perdas.
• Manipulação de mercado (pump and dump): Grupos inflam artificialmente o preço de uma criptomoeda para atrair investidores, depois vendem as suas participações quando o preço atinge o pico, fazendo com que o valor caia a pique e deixando os novos investidores com tokens sem valor.

• Utilize plataformas de confiança: Interaja com plataformas bem estabelecidas para negociação e investimento. Isto implica realizar a sua própria devida diligência e investigação rigorosas para identificar plataformas de boa reputação.
• Verifique os detalhes do projeto: Para pré-vendas e listagens de tokens, examine cuidadosamente o whitepaper, o histórico da equipa e o roteiro do projeto. Projetos autênticos geralmente têm metas transparentes e um plano claro e alcançável para como os vão atingir.
• Mantenha-se atento ao feedback da comunidade: Plataformas como o Discord, Telegram e Twitter (X) albergam comunidades onde os utilizadores partilham experiências e avisos sobre atividades fraudulentas.
• Seja cauteloso com as informações pessoais: Nunca partilhe chaves privadas. Empresas legítimas não pedirão estas informações. Antes de inserir informações pessoais sensíveis, verifique novamente se está num site legítimo. Marcar links nos favoritos é uma ótima forma de garantir que não está numa página fraudulenta.

Ao manter-se informado e cauteloso, pode navegar no mercado de cripto de forma mais segura, reduzindo o risco de ser vítima de fraude. Lembre-se, se uma oportunidade de investimento parece demasiado perfeita, exigindo pouco ou nenhum risco para altos retornos, é provável que seja um sinal de fraude. 

Realize a devida diligência e priorize a segurança para proteger os seus ativos.

A abordagem proativa da Kraken à segurança, combinada com o seu compromisso com a educação do cliente, estabelece um padrão na indústria, oferecendo uma plataforma segura para negociar ativos digitais.

Crie hoje mesmo uma conta gratuita!