Cum să rămâi în siguranță în DeFi

DeFi constă în următoarele componente:

1. Tehnologia blockchain

2. Contracte inteligente

3. Aplicații descentralizate (dApps)

Înainte de a învăța cele mai bune practici pentru a vă menține în siguranță în DeFi, poate fi util să consultați articolele noastre pentru a înțelege mai întâi fiecare dintre aceste componente.

Natura adesea tehnică a DeFi, cu dependența sa de contracte inteligente și burse descentralizate, aduce provocări unice și vulnerabilități potențiale pentru toți utilizatorii.

Contractele inteligente se află în centrul fiecărui protocol DeFi. Ele sunt cele care permit serviciilor DeFi să funcționeze autonom — fără intervenția vreunui intermediar. 

Cu toate acestea, aceste piese de software pot fi susceptibile la vulnerabilități sau erori în cod. Deși contractul inteligent poate funcționa fără nicio intervenție umană, el este la fel de fiabil precum omul care l-a creat. În unele cazuri, erorile din contractele inteligente pot duce la pierderi financiare sau chiar la o pierdere completă a fondurilor. 

Persoanele cu experiență în programare pot audita și revizui singure codul contractului inteligent. Cu toate acestea, pentru majoritatea utilizatorilor care nu au aceste cunoștințe tehnice, este recomandabil să utilizeze doar platforme care au fost auditate independent de persoane sau companii de renume.

Fără expertiza tehnică de a verifica singuri funcționalitatea unui contract inteligent, mulți trebuie să aibă încredere în dezvoltatorii care creează aplicații DeFi pentru a funcționa așa cum sunt promovate. Utilizarea platformelor DeFi care au fost revizuite de agenții de audit blockchain înalt specializate este o modalitate de a minimiza riscul vulnerabilităților contractelor inteligente în DeFi. Dar acest lucru nu ar trebui să fie considerat o garanție absolută.

Natura descentralizată a DeFi creează oportunități potențiale pentru escroci de a exploata utilizatorii neștiutori. Escrocheriile de tip honeypot, conturile false și alte tactici înșelătoare sunt predominante.

Aceste escrocherii implică de obicei escroci care contactează victimele pe canalele de social media (Telegram, Discord, X etc.) și încearcă să construiască o relație de încredere. Aceștia pot cere ajutor pentru a trimite o tranzacție (escrocherie honeypot) sau vă pot direcționa să utilizați un site fraudulos (escrocherie de tip phishing). 

Deși aceste escrocherii nu sunt nimic nou și nu se limitează la lumea DeFi, ele sunt, din păcate, comune. Fără intermediari umani care să monitorizeze escrocheriile, escrocii DeFi pot opera cu puține restricții.

Utilizatorii trebuie să dea dovadă de prudență atunci când interacționează cu proiecte necunoscute, verificând credibilitatea echipei de dezvoltare și efectuând cercetări amănunțite înainte de a investi sau de a participa la protocoalele DeFi.

Pierderea impermanentă este un concept în DeFi care afectează pe cei care utilizează pool-uri de lichiditate pe bursele descentralizate. 

Atunci când se furnizează lichiditate unui pool, cum ar fi furnizarea de active precum SOL și USDC unui pool SOL/USDC, valoarea relativă a acestor active se poate schimba în timp. Acest lucru poate duce la pierderi impermanente pentru furnizorii de lichiditate.

Această schimbare a valorilor relative ale activelor este cunoscută sub numele de pierdere impermanentă, deoarece pierderea este realizată doar dacă furnizorul de lichiditate își retrage activele în acel moment. Pierderea impermanentă apare deoarece furnizorii de lichiditate își asumă riscul fluctuațiilor pieței în timp ce furnizează lichiditatea necesară pentru tranzacționarea pe bursele descentralizate.

În ciuda pierderii impermanente, furnizorii de lichiditate pot obține profit pe termen lung.

Multe platforme DeFi oferă yield farming sau tokenuri de furnizor de lichiditate (LP) care permit utilizatorilor să obțină randamente suplimentare sub formă de comisioane de dobândă. Aceste comisioane de dobândă pot contribui uneori la compensarea pierderii impermanente și pot duce la o profitabilitate generală pentru furnizorii de lichiditate.

Un rug pull se referă la o escrocherie de ieșire în care dezvoltatorii unui proiect DeFi creează pool-uri de lichiditate prin asocierea propriilor tokenuri nou create cu criptomonede populare. Aceste pool-uri atrag investitori care doresc să obțină profituri prin tranzacționare sau furnizarea de lichiditate.

Odată ce o cantitate semnificativă de fonduri este blocată în pool, escrocii manipulează lichiditatea vânzând tokenurile lor nou create și retrăgând tokenurile de bază, cum ar fi Ether (ETH) sau Polkadot (DOT).

Acest lucru lasă investitorii cu tokenuri fără valoare și pierderi financiare semnificative.

Există mai multe tactici comune utilizate de cei care efectuează rug pull-uri. O tactică este reținerea unei părți mari din oferta totală de tokenuri după ce aceasta este oferită publicului pentru prima dată. Acest lucru oferă control centralizat asupra activului, permițând fondatorilor proiectului să controleze piața și să manipuleze prețurile. 

Aceștia generează adesea hype și recrutează influenceri din social media pentru a atrage mai mulți investitori, creând un fals sentiment de legitimitate.

Odată ce pool-ul este suficient de plin cu fonduri de la investitori, escrocii își aruncă tokenurile proiectului în pool, provocând o scădere bruscă a valorii înainte de a ieși rapid cu tokenurile de bază.

Colapsurile în proiectele de finanțe descentralizate (DeFi) pot duce la pierderi financiare semnificative pentru investitori și utilizatori. Este crucial să cercetați temeinic proiectele înainte de a investi sau de a interacționa cu ele pentru a identifica semnele potențiale de probleme și a reduce riscul unor astfel de colapsuri.

Un semnal major de alarmă de care trebuie să țineți cont este lipsa de transparență în echipa proiectului. Este esențial să știți cine se află în spatele proiectului și experiența lor în industria blockchain și a criptomonedelor. Căutați informații despre echipa lor de dezvoltare, istoricul lor și implicarea lor în alte proiecte de succes.

Acordarea atenției planurilor de distribuție a tokenurilor unui proiect este, de asemenea, importantă. Dacă o mare parte din tokenuri este deținută de un număr mic de persoane sau nu există linii directoare clare privind distribuția tokenurilor, ar putea indica probleme potențiale cu guvernanța sau echitatea proiectului.

Mecanismele protocoalelor DeFi subiacente pot fi, de asemenea, susceptibile la manipulare, creând oportunități pentru actorii rău intenționați de a prăbuși proiectul. 

Un exemplu infam de acest tip de risc este colapsul Terra Luna din 2022. 

Atunci când cercetați un proiect, este important să căutați un singur punct de eșec sau dependență pentru a evita acest tip de situație.

Orice punct unic de eșec ar putea crea probleme sistemice pe termen lung care, în cele din urmă, se agravează până la un colaps.

În esență, DeFi se referă la un set de servicii financiare care sunt furnizate de aplicații construite pe tehnologia blockchain. Aceste servicii sunt auto-operate și nu se bazează pe intermediari precum băncile sau instituțiile financiare tradiționale.

Gândiți-vă la orice serviciu financiar care există în prezent pe piața financiară tradițională; fie că este vorba de împrumuturi, credite ipotecare sau produse de asigurare. Acum imaginați-vă dacă, în loc de brokeri de asigurări și bănci tradiționale care acționează ca portari ai acestor servicii, totul ar fi automatizat pe baza unui set transparent de reguli stabilite de un program de calculator.

În loc să aștepte zile întregi ca bancherii să aprobe un împrumut sau ca furnizorii de asigurări să plătească o despăgubire, dezvoltatorii ar putea scrie un program de calculator care ar oferi instantaneu aceste servicii imediat ce sunt îndeplinite anumite condiții predefinite. 

Dezvoltatorii pot construi aceste programe pentru a urma o logică condițională, cum ar fi „dacă este furnizat un certificat valid, contractul inteligent va procesa automat o plată de asigurare de viață — pe baza termenilor care au fost deja stabiliți.”

DeFi valorifică natura descentralizată a rețelelor blockchain pentru a oferi aceste tipuri de servicii financiare într-un mod transparent și autonom. Spre deosebire de finanțele tradiționale, unde instituțiile centralizate controlează și supraveghează toate tranzacțiile, DeFi se bazează pe contracte inteligente pentru a automatiza procesele și a impune acordurile.

Eliminarea intermediarilor din aceste servicii nu numai că economisește timp și bani, dar le face și mai accesibile pentru oamenii din întreaga lume. Atâta timp cât oamenii îndeplinesc condițiile predefinite stabilite în contractul inteligent, nu este nevoie ca intermediarii să fie implicați în procese intruzive precum verificările de credit și stocarea informațiilor de identificare personală.

Utilizând aceste platforme descentralizate, oricine — nu doar cei cărora li s-a acordat acces exclusiv — poate împrumuta sau credita fonduri.

De exemplu, o persoană din Statele Unite ar putea împrumuta fonduri unei persoane din India utilizând servicii DeFi. Pentru a garanta împrumutul, contractul inteligent poate solicita mai întâi împrumutatului să depună o sumă de garanție. Dacă un împrumutat nu își îndeplinește obligațiile, contractul inteligent însuși poate lichida automat garanția și poate rambursa integral creditorul. Niciun intermediar nu trebuie să fie implicat în niciun pas al acestui proces.

Deoarece acordul se bazează pe o serie de termeni clar definiți, există un potențial mai mic pentru rezultate neașteptate sau manipulare. Acești termeni pot fi definiți și conveniți reciproc în avans între persoanele care încheie acordul. Facilitarea serviciilor financiare cu adevărat peer-to-peer este adevărata inovație a DeFi.

Este vital ca utilizatorii cripto să ia măsuri de precauție atunci când utilizează protocoale DeFi și să rămână informați cu privire la cele mai bune practici pentru a-și proteja fondurile.

Cercetarea este un pas critic pentru a rămâne în siguranță în timp ce participați în lumea DeFi.

Atunci când explorați un proiect DeFi, începeți prin a-i examina site-ul web. Căutați informații complete despre obiectivele, caracteristicile și cazurile de utilizare ale proiectului. Acordați atenție dacă proiectul are o foaie de parcurs clară și planuri bine definite de distribuție a tokenurilor. În plus, revizuiți white paper-ul, care oferă informații despre detaliile tehnice ale proiectului, tehnologia subiacentă și riscurile potențiale. 

Nu vă bazați pur și simplu pe ceea ce v-a spus un prieten sau pe ceea ce ați auzit de la un influencer pe social media. Când vine vorba de cripto, este important să verificați, nu doar să aveți încredere.

Un alt aspect important de luat în considerare este lista dezvoltatorilor sau fondatorilor proiectului. Cercetați-le istoricul, experiențele și contribuțiile la comunitatea cripto. Dezvoltatorii stabiliți și experimentați pot oferi uneori încredere în legitimitatea proiectului și în capacitățile echipei.

Este important de reținut că efectuarea unei cercetări amănunțite nu garantează legitimitatea unui proiect sau probabilitatea succesului său. Cu toate acestea, efectuarea unei cercetări amănunțite poate contribui la minimizarea riscului de a cădea victimă escrocheriilor sau schemelor frauduloase.

Deși atracția de a câștiga o recompensă mare cu efort minim este atrăgătoare pentru toată lumea, „nu există prânz gratuit”, așa cum spune zicala. 

Aproape fiecare activitate financiară implică un anumit grad de risc, iar oricine insistă altfel ar trebui privit cu un anumit grad de scepticism.

Încetinirea și întrebarea dacă acest lucru ar putea fi pur și simplu prea bun pentru a fi adevărat poate fi o modalitate de a identifica ceva ce este pur și simplu o fraudă.

Autentificarea cu doi factori (2FA) joacă un rol vital în securizarea conturilor DeFi și adăugarea unui strat suplimentar de securitate. Aceasta vă permite să aveți un al doilea strat de protecție, pe lângă parola dumneavoastră, atunci când vă conectați la anumite platforme online.

Odată cu proeminența crescândă a finanțelor descentralizate, a devenit crucial pentru utilizatori să ia măsuri pentru a-și proteja activele cripto.

După activarea 2FA, utilizatorii trebuie să introducă un cod de verificare pe lângă parola lor atunci când se conectează la conturile lor DeFi. Acest cod este generat printr-o aplicație de autentificare, cum ar fi Google Authenticator, sau poate fi trimis printr-un mesaj text mobil. Puteți utiliza chiar și un dispozitiv hardware, cum ar fi un YubiKey, pentru a servi ca formă de 2FA.

Chiar dacă parola unui utilizator este compromisă, prezența 2FA asigură că persoanele neautorizate nu pot obține acces la conturile lor fără codul de verificare.

Prin implementarea 2FA, utilizatorii reduc semnificativ riscul de acces neautorizat la conturile lor DeFi.

Utilizarea unui portofel hardware este importantă pentru a vă menține activele DeFi în siguranță. Aceste portofele cripto oferă un strat suplimentar de securitate prin stocarea cheilor dumneavoastră private offline, făcând extrem de dificil pentru hackeri să acceseze și să vă fure fondurile.

Spre deosebire de portofelele software sau portofelele online, care sunt conectate la internet și vulnerabile la atacuri online, portofelele hardware vă păstrează cheile private offline pe un dispozitiv securizat. Acest lucru înseamnă că, chiar dacă computerul sau smartphone-ul dumneavoastră este piratat, accesul la orice active DeFi deținute în stocare la rece va rămâne în siguranță.

Este important să înțelegeți avantajele și compromisurile pe care le oferă diferite tipuri de portofele cripto.

Puteți afla mai multe despre diferitele tipuri de portofele cripto care există în articolul nostru din Centrul de Învățare Kraken, Ce sunt portofelele cripto custodiale și non-custodiale?

Atunci când vă implicați într-un proiect de finanțe descentralizate (DeFi), investigarea comunității din jurul acestuia poate semnala uneori dacă un proiect este de încredere sau nu. Cu toate acestea, acest proces nu ar trebui să fie considerat o garanție absolută.

Unele dintre cele mai bune practici pe care mulți oameni le adoptă atunci când investighează comunitatea unui proiect DeFi includ:

1. Verificați activitatea comunității: Căutați forumuri, grupuri de social media și canale de discuții legate de proiect. Analizați nivelul de activitate și implicare autentică în cadrul acestor platforme. Comunitățile mai active pot indica un nivel mai ridicat de încredere și sprijin oferit de utilizatori, dar fiți atenți la boți sau la implicarea falsă.

2. Evaluați feedbackul utilizatorilor: Acordați atenție conversațiilor și feedbackului din cadrul comunității. Citiți postările, comentariile și recenziile pentru a înțelege experiențele și opiniile altor utilizatori.

3. Evaluați transparența și comunicarea: Evaluați modul în care echipa proiectului interacționează cu comunitatea. Comunicarea transparentă și consecventă din partea echipei de dezvoltare construiește încredere și asigură că utilizatorii sunt bine informați cu privire la orice actualizări sau modificări.

Este recomandat ca toți utilizatorii DeFi să își deconecteze portofelele cripto după fiecare sesiune atunci când utilizează platforme DeFi. Prin deconectare, împiedicați alte aplicații Web3 să acceseze detaliile portofelului și soldurile tokenurilor dumneavoastră, reducând riscul de acces neautorizat și pierdere potențială de fonduri.

Atunci când vă conectați portofelul la o aplicație Web3, aceasta acordă acces la cheile private sau la fraza seed a portofelului dumneavoastră. Această autentificare vă permite să interacționați cu platforma DeFi, dar înseamnă, de asemenea, că aplicația poate accesa potențial detaliile portofelului și soldurile tokenurilor dumneavoastră chiar și după ce ați închis sesiunea. 

Prin urmare, deconectarea portofelului este esențială pentru a menține confidențialitatea și securitatea activelor dumneavoastră cripto.

Unul dintre cele mai importante principii de reținut atunci când luați orice decizie de investiție este să nu investiți niciodată mai mult decât vă puteți permite să pierdeți. Deși DeFi oferă oportunități de a câștiga recompense, este deosebit de plin de riscuri și puteți pierde tot capitalul investit.

Prin urmare, este esențial să fiți conștienți de cantitatea de cripto pe care o implementați în aceste protocoale.

Deși piața DeFi prezintă oportunități interesante, este important să exercitați prudență.

 Fiind conștienți de riscuri și efectuând o diligență riguroasă, puteți contribui la atenuarea unora dintre aceste riscuri.

Acum că ați aflat mai multe despre cum să gestionați riscurile DeFi, sunteți gata să începeți?

Kraken face ușoară participarea la economia financiară descentralizată.

Fie că doriți să achiziționați active cripto înainte de a le utiliza într-un protocol DeFi sau doriți să vă convertiți deținerile cripto înapoi în numerar, Kraken face acest lucru ușor.

Kraken oferă tranzacționare cu cele mai populare active DeFi, precum și cu cele mai populare criptomonede de pe piață astăzi.