Kraken проти Порівняння цих криптовалютних бірж

Порівнюючи Kraken та Belo, інвестори оцінюють глобальну криптовалютну біржу порівняно з фінтех-гаманцем, створеним для транскордонних платежів та повсякденного фінансового менеджменту в Латинській Америці. Belo фокусується на міжнародних грошових переказах, мультивалютних рахунках і дебетовій картці Mastercard, пов'язаній з криптовалютою, тоді як Kraken пропонує глибшу біржову інфраструктуру з передовими торговими інструментами, стейкінгом, деривативами та розширеним доступом до багатьох активів. Нижче ми розглядаємо, як ці платформи співвідносяться за підтримуваними активами, комісіями, безпекою, функціями продуктів та підтримкою клієнтів, щоб допомогти вам визначити, яка з них краще відповідає вашим цілям.

Заснована в 2011 році в Сполучених Штатах Америки, Kraken є одним із найдавніших та найвідоміших імен в індустрії криптовалют. Запущена менш ніж через два роки після дебюту Bitcoin, біржа отримала світове визнання завдяки своїй сильній увазі до безпеки та операційної прозорості.

Сьогодні Kraken обслуговує понад 15 мільйонів клієнтів у понад 190 країнах. Його пропозиції варіюються від флагманської платформи Kraken для індивідуальних інвесторів до потужних універсальних торгових платформ для досвідчених та інституційних трейдерів через платформу Kraken Pro та застосунок Kraken Desktop.

Інституційний пакет послуг охоплює спотові, маржинальні, ф’ючерсні ринки, стейкінг та позабіржову торгівлю для кваліфікованих клієнтів. Kraken також значно інвестує в освіту через Kraken Learn, підтримуючи як нових, так і досвідчених трейдерів.

Штаб-квартира компанії Kraken знаходиться у Вайомінгу, і вона підкреслює свою відданість підзвітності за допомогою регулярного підтвердження резервів, практики, яку вона запровадила в галузі ще у 2014 році. Kraken також була першою криптовалютною біржею, що була розміщена на терміналі Bloomberg, що допомогло подолати розрив між традиційними фінансами та цифровими активами.

Маючи регуляторні ліцензії на ключових ринках, включаючи США, Канаду, Сполучене Королівство, ЄС, та досвід допомоги у таких справах, як позови кредиторів Mt. Gox, Kraken створив репутацію стабільної та відповідної діяльності, що робить його надійним місцем для тих, хто шукає безпечну та довговічну криптовалютну біржу.

Заснований у 2020 році Мануелем Бодро (Manuel Beaudroit), Едвіном Рейгером (Edwin Rager), Фернандо Берті (Fernando Berti) та Ману Лопесом (Manu Lopez), Belo є цифровим гаманцем зі штаб-квартирою в Буенос-Айресі, що спеціалізується на міжнародних платежах і фінансовій інклюзії для користувачів з Латинської Америки — зокрема фрілансерів і віддалених працівників. Основний функціонал Belo зосереджений на отриманні платежів з-за кордону (через Wise, Deel, Payoneer, PayPal та інші сервіси), зберіганні коштів у кількох валютах (USD, EUR, GBP, BRL, ARS) і локальних витратах за допомогою дебетової картки Mastercard. Користувачі також можуть обмінювати валюти, оплачувати рахунки, здійснювати QR-платежі в Аргентині та Бразилії (через Pix), а також налаштовувати автоматичні заощадження з отриманням доходу. Belo підтримує обмежений вибір криптовалют, включаючи BTC, ETH, SOL, USDT та USDC, позиціонуючи себе насамперед як гібридне фіатно-криптовалютне рішення для управління міжнародними доходами, а не як спеціалізована платформа для криптовалютної торгівлі.

Belo займає практичну нішу для латиноамериканських віддалених працівників, яким потрібні зручні інструменти для транскордонних платежів. Проте Kraken працює в зовсім іншому масштабі як глобальна криптовалютна біржа. У той час як Belo побудований навколо отримання, зберігання та витрачання кількох валют, Kraken забезпечує глибоку ліквідність біржового рівня, передову торгову інфраструктуру та інституційні послуги — за підтримки бездоганної репутації в питаннях безпеки з 2011 року. Для інвесторів, які цінують всеосяжний доступ до криптовалютного ринку, професійні торгові інструменти та платформу, перевірену численними ринковими циклами по всьому світу, Kraken пропонує більш надійну біржову екосистему.

Продуктова екосистема Kraken розроблена для підтримки широкого спектру стилів торгівлі та рівнів досвіду. Користувачі можуть торгувати через оптимізований мобільний застосунок Kraken або отримати доступ до розширених інструментів у Kraken Pro, який пропонує детальні графіки, власні типи ордерів та ринкові дані в режимі реального часу.

Платформа підтримує спотову торгівлю для всіх користувачів, з маржинальною торгівлею (з кредитним плечем до 5x) та ф’ючерсними контрактами (з кредитним плечем до 50x) у відповідних регіонах. Інституційні клієнти та клієнти з високим чистим капіталом можуть отримати доступ до додаткових послуг через позабіржовий відділ Kraken та пропозицію Kraken Prime.

Окрім торгівлі, Kraken пропонує крипто-стейкінг на понад 21 активі з нагородою до 17 % APY залежно від монети та стану мережі. Користувачі можуть пасивно заробляти, переводячи в стейкінг такі активи, як Ethereum (ETH), Solana (SOL) та Cardano (ADA), безпосередньо через платформу.

Kraken також підтримує глобальні цифрові платежі через Krak, функцію, яка дозволяє користувачам надсилати криптовалюту або грошові кошти без комісії за транзакції.

У 2024 році Kraken випустила свою мережу INK-балів Рівня 2, побудовану на SuperChain від Optimism, забезпечуючи безперебійний зв’язок між централізованими біржами та популярними протоколами DeFi.

Для тих, хто прагне поглибити свої фінансові знання, Kraken Learn пропонує освітні ресурси, що охоплюють усе: від основ blockchain до передових торгових стратегій.

Belo створений як фінансовий паспорт для користувачів з Латинської Америки, які заробляють на міжнародному рівні. Його основні функції включають отримання платежів з таких платформ, як Wise, Deel і PayPal, зберігання мультивалютних балансів та локальні витрати за допомогою дебетової картки Mastercard. Користувачі можуть платити за допомогою QR-кодів в Аргентині та через Pix у Бразилії, оплачувати місцеві послуги та підписки, а також купувати ігрові подарункові картки зі знижкою. Додаток також пропонує плани автоматичних заощаджень та отримання доходу на обрані валюти. Belo підтримує базову купівлю та продаж криптовалют (BTC, ETH, SOL, USDT, USDC), але не пропонує маржинальну торгівлю, ф'ючерси, передові графіки, професійні типи ордерів або торгові інструменти біржового рівня.

Belo — це добре продумане рішення для фрілансерів і віддалених працівників, яким потрібно отримувати міжнародні платежі та керувати кількома валютами. Однак сфера його продуктів орієнтована на платежі та витрати, а не на криптовалютну торгівлю. Kraken надає комплексну крипто-нативну платформу: Kraken Pro для просунутої торгівлі, спотові, маржинальні та ф'ючерсні ринки (у відповідних регіонах), стейкінг на понад 21 актив, регулярні купівлі та інституційні послуги. Для користувачів, яким потрібне виконання ордерів на біржовому рівні, ширший доступ до активів і повний набір інструментів для торгівлі та інвестування, Kraken пропонує значно глибшу платформу.

Клієнти мають доступ до понад 600 криптовалют на Kraken, включаючи такі основні криптовалюти, як Bitcoin (BTC) та XRP (XRP), а також різноманітні альткоїни, від мемкоїнів до ліквідних токенів для стейкінгу.

Також у застосунку Kraken доступно понад 11 000 ETF та акцій без комісії, якими можна торгувати безпосередньо. А клієнти з відповідних регіонів можуть інвестувати в xStocks, які є токенізованими версіями цих акцій.
Kraken підтримує виведення коштів та внесення в десяти основних грошових валютах, що дозволяє клієнтам з усього світу швидко та легко поповнювати свої рахунки, не покладаючись виключно на криптовалюту.

Підтримувані грошові валюти включають:

• USD (долари США)

• CAD (канадський долар)

• GBP (фунт стерлінгів)

• EUR (євро)

• JPY (японська ієна)

• AUD (австралійський долар)

• CHF (швейцарський франк)

• ARS (аргентинське песо)

• MXN (мексиканське песо)

• BRL (бразильський реал)

Також підтримується 15 стейблкоїнів, включаючи Tether (USDT), USDC та USDG.

Belo підтримує обмежений вибір криптовалют — переважно біткойн (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL) та стейблкоїни, такі як USDT та USDC. Його перевага полягає в підтримці фіатних валют: користувачі можуть зберігати та обмінювати USD, EUR, GBP, BRL та ARS у додатку, а також отримувати платежі з міжнародних платформ. Однак список криптоактивів Belo значно вужчий, ніж у спеціалізованих бірж, і платформа не надає доступу до альткоїнів, мемкоїнів, традиційних акцій чи ETF.

 Belo забезпечує корисну підтримку мультивалютних фіатних платежів для транскордонних переказів, але її покриття криптоактивів є мінімальним порівняно з глобальною біржею. Kraken підтримує понад 500 криптовалют, починаючи від токенів з великою капіталізацією і закінчуючи перспективними альткоїнами, а також 10 фіатних валют (включаючи ARS), 15 стейблкоїнів та доступ до понад 11 000 акцій та ETF у певних регіонах. Для інвесторів, які прагнуть отримати повний доступ до крипторинку разом з інвестуванням у кілька типів активів, Kraken пропонує набагато ширші можливості вибору активів.

Модель оплати комісій Kraken на основі обсягу є багаторівневою та прозорою для підтримки як професійних трейдерів, так і звичайних інвесторів.

З комісіями мейкера від 0,25 % та комісіями тейкера від 0,40 %, також доступні знижки для фізичних осіб та установ із великими обсягами операцій. Завдяки підписці на Kraken+ ці платежі можуть бути повністю скасовані для клієнтів, які відповідають вимогам, до певних щомісячних обсягів.

Більшість внесень у криптовалюті та грошовій валюті безкоштовні, за деякими винятками, що залежно від активу або способу оплати. Kraken також підкреслює прозорість, відображаючи всі комісії до підтвердження транзакції, щоб клієнти заздалегідь чітко бачили всі витрати й уникали неприємних дорогих сюрпризів.

Ціноутворення Belo зазвичай інтегроване в обмінні курси та спреди конвертації, що може бути зручним для повсякденних транзакцій, але важче для порівняння з традиційними біржовими комісіями. Платформа наголошує на низьких витратах для міжнародних платежів та обміну валют. Деталі комісій можуть змінюватися залежно від типу транзакції, валютної пари та способу оплати. Користувачі, які переважно отримують міжнародні платежі та витрачають кошти локально, можуть вважати таку структуру витрат прийнятною, проте активні криптотрейдери, що порівнюють витрати на виконання, можуть знайти спред-орієнтоване ціноутворення менш прозорим, ніж моделі мейкер-тейкер.

Інтегроване ціноутворення Belo спрощує робочі процеси транскордонних платежів, але модель, заснована на спредах, може ускладнити трейдерам точний розрахунок загальних витрат на виконання. Модель комісій мейкер-тейкер у Kraken є загальнодоступною та чітко розписаною за рівнями обсягів торгів. Для отримання доступу до конкурентних ставок не потрібно володіти токеном платформи, а комісії за зняття коштів є фіксованими та відображаються заздалегідь. Для інвесторів, які надають перевагу прозорості комісій та масштабованим витратам на торгівлю, ціноутворення Kraken, як на біржі, забезпечує більшу ясність.

Kraken вважається однією з найбільш безпечних платформ у галузі. Від самого заснування Kraken ніколи не зазнавав зламу, який призвів би до втрати коштів клієнтів, – і мало яка інша біржа може сказати те саме. Клієнти користуються багаторівневим захистом облікового запису, зокрема двофакторною автентифікацією з ключами доступу, PGP-шифруванням електронної пошти, детальними дозволами для ключів API з межами діапазонів, налаштовуваним часом бездіяльності облікового запису, моніторингом підозрілої активності в реальному часі, білим списком адрес для виведення коштів і налаштуваннями майстер-ключа.

Kraken започаткувала практику підтвердження резервів (Proof of Reserves) ще у 2014 році й продовжує лідирувати в галузі, проводячи регулярні незалежні аудити. Ця криптографічна процедура дозволяє клієнтам у будь-який час особисто перевірити, наскільки баланси на їхніх рахунках підкріплені реальними активами. Kraken також має сертифікацію ISO/IEC 27001:2013, відповідає вимогам аудиту SOC 2 Типу 2 й підтримує ефективну відкриту програму нагород за виявлення вразливостей (bug bounty).

Belo впроваджує стандартні заходи безпеки, включаючи двофакторну автентифікацію, верифікацію пристроїв та процедури KYC. Компанія зареєстрована в США (Делавер) з операціями в Буенос-Айресі та пройшла інституційні інвестиції на початковому етапі. Як відносно молода платформа (заснована у 2020 році), Belo має коротшу історію діяльності, ніж усталені біржі. Детальна інформація про умови зберігання активів, частки «холодного» зберігання, страхове покриття та незалежні аудити безпеки обмежена в публічних розкриттях, що користувачам варто врахувати при оцінці платформи для зберігання значних активів.

Belo забезпечує базовий захист, відповідний для гаманця, орієнтованого на платежі. Однак модель безпеки Kraken працює на принципово іншому рівні глибини та зрілості. З моменту запуску у 2011 році Kraken не повідомляла про жоден злом, що призвів би до втрати коштів клієнтів. Аудити Proof of Reserves, сертифікації ISO/IEC 27001 та SOC 2 Type II, а також багаторівнева архітектура захисту забезпечують гарантії інституційного рівня. Для користувачів, які керують значними крипто- або фіатними активами, перевірена історія безпеки Kraken та незалежно перевірювані заходи захисту пропонують вищий рівень впевненості.

Kraken відомий своїм чуйним та професійним обслуговуванням клієнтів, пропонуючи кілька каналів підтримки для задоволення потреб різних користувачів. Клієнти можуть отримати доступ до цілодобового живого чату з реальними агентами, надсилати запити електронною поштою або (у деяких випадках) спілкуватися безпосередньо зі спеціалістом Служби підтримки по телефону.

Багатомовна Служба підтримки Kraken може допомагати користувачам більш ніж десятком мов. Це допомагає компанії ефективніше обслуговувати свою клієнтську базу по всьому світу.

Біржа також отримала високі оцінки задоволеності клієнтів і була визнана переможцем у номінації «Найкраще використання штучного інтелекту в клієнтському досвіді (Європа)» на Всесвітній серії з клієнтоцентричності. Зосередженість на чіткості, емпатії та швидкості вирішення проблем продовжує відрізняти клієнтський досвід Kraken у конкурентному середовищі.

Belo надає підтримку через чат у додатку, електронну пошту ([email protected]) та онлайн-центр допомоги. Платформа має високий рівень задоволеності користувачів з рейтингом 4,7/5 у Google Play. Однак наразі Belo не пропонує підтримку по телефону або цілодобовий доступ до операторів. З огляду на фокус на транскордонних платежах, де своєчасність може бути критичною, користувачам, які здійснюють термінові міжнародні перекази, варто зважити на те, як час відповіді служби підтримки співвідноситься з платформами, що пропонують цілодобову допомогу в режимі реального часу.

Belo забезпечує корисну підтримку мультивалютних фіатних платежів для транскордонних переказів, але її покриття криптоактивів є мінімальним порівняно з глобальною біржею. Kraken підтримує понад 500 криптовалют, починаючи від токенів з великою капіталізацією і закінчуючи перспективними альткоїнами, а також 10 фіатних валют (включаючи ARS), 15 стейблкоїнів та доступ до понад 11 000 акцій та ETF у певних регіонах. Для інвесторів, які прагнуть отримати повний доступ до крипторинку разом з інвестуванням у кілька типів активів, Kraken пропонує набагато ширші можливості вибору активів.

Belo та Kraken обслуговують принципово різні основні сценарії використання. Belo чудово підходить як цифровий гаманець для фрилансерів та віддалених працівників, яким потрібні інструменти для транскордонних платежів, мультивалютні рахунки та зручна картка Mastercard для щоденних витрат у Латинській Америці. Kraken працює як глобальна екосистема біржі з понад 500 криптовалютами, передовою торговою інфраструктурою, стейкінгом, доступом до деривативів у відповідних регіонах та розширенням можливостей інвестування в різні типи активів. Для інвесторів, які цінують глибину торгівлі криптовалютами, глобальну ліквідність, прозоре ціноутворення та платформу з пріоритетом безпеки, Kraken є більш комплексним та масштабованим вибором.