Kraken проти Порівняння цих криптовалютних бірж

Біржі відіграють життєво важливу роль у ширшій криптоіндустрії, виступаючи точками входу для нових користувачів, надаючи важливі канали для введення та виведення коштів, а також ключові продукти, такі як спотова та ф'ючерсна торгівля. Вибір правильної криптобіржі означає відповідність платформи вашому стилю торгівлі, потребам у продуктах та схильності до ризику.

Bitbuy та Kraken — обидві надійні платформи, але вони орієнтовані на різних користувачів. Kraken пропонує глобальне покриття, широкий асортимент продуктів та інфраструктуру інституційного рівня.

Bitbuy фокусується на канадському ринку з місцевими фіатними каналами, регульованою структурою та зрозумілою торгівлею для внутрішніх користувачів.

У цьому порівнянні ми аналізуємо, як ці дві криптобіржі співвідносяться за асортиментом продуктів, комісіями, регулюванням та безпекою.

Заснована в 2011 році в Сполучених Штатах Америки, Kraken є одним із найдавніших та найвідоміших імен в індустрії криптовалют. Запущена менш ніж через два роки після дебюту Bitcoin, біржа отримала світове визнання завдяки своїй сильній увазі до безпеки та операційної прозорості.

Сьогодні Kraken обслуговує понад 15 мільйонів клієнтів у понад 190 країнах. Його пропозиції варіюються від флагманської платформи Kraken для індивідуальних інвесторів до потужних універсальних торгових платформ для досвідчених та інституційних трейдерів через платформу Kraken Pro та застосунок Kraken Desktop.

Інституційний пакет послуг охоплює спотові, маржинальні, ф’ючерсні ринки, стейкінг та позабіржову торгівлю для кваліфікованих клієнтів. Kraken також значно інвестує в освіту через Kraken Learn, підтримуючи як нових, так і досвідчених трейдерів.

Штаб-квартира компанії Kraken знаходиться у Вайомінгу, і вона підкреслює свою відданість підзвітності за допомогою регулярного підтвердження резервів, практики, яку вона запровадила в галузі ще у 2014 році. Kraken також була першою криптовалютною біржею, що була розміщена на терміналі Bloomberg, що допомогло подолати розрив між традиційними фінансами та цифровими активами.

Маючи регуляторні ліцензії на ключових ринках, включаючи США, Канаду, Сполучене Королівство, ЄС, та досвід допомоги у таких справах, як позови кредиторів Mt. Gox, Kraken створив репутацію стабільної та відповідної діяльності, що робить його надійним місцем для тих, хто шукає безпечну та довговічну криптовалютну біржу.

Заснована у 2016 році Адамом Голдманом, Bitbuy є канадською криптобіржею з репутацією зручного та відповідального нормативним вимогам майданчика. Вона позиціонує себе як надійна, регульована платформа для легкого доступу до цифрових активів.

Продуктовий набір Bitbuy зосереджений навколо спотової торгівлі, де вона підтримує підібраний (хоча й обмежений) вибір криптовалют. Вона забезпечує простий інтерфейс для новачків, водночас надаючи інструменти для побудови графіків для досвідчених трейдерів. Крім того, платформа також пропонує стейкінг вибраних активів, персоналізований сервіс для великих покупок та висококласну підтримку для бізнесу.

Будучи регульованим варіантом, Bitbuy користується гарною репутацією серед канадських користувачів (їх кількість, за заявами біржі, становить майже 1 млн). Її інтеграція з місцевими методами оплати значно знижує бар'єри для входу, як і зручні для новачків інтерфейси.

Хоча Bitbuy добре обслуговує канадських інвесторів завдяки регульованим фіатним каналам, дотриманню місцевих норм та доступним інтерфейсам, Kraken приваблює користувачів, яким потрібна справді глобальна платформа. Kraken підтримує операції в більш ніж 190 юрисдикціях, пропонує спотову та ф'ючерсну торгівлю, стейкінг та інституційні інструменти в межах єдиної глобальної інфраструктури.

Для користувачів, які шукають міжнародний доступ, диверсифікацію за багатьма активами та платформу, створену як для роздрібних, так і для інституційних клієнтів, Kraken забезпечує більшу гнучкість і охоплення порівняно з орієнтованою на Канаду моделлю Bitbuy.

Продуктова екосистема Kraken розроблена для підтримки широкого спектру стилів торгівлі та рівнів досвіду. Користувачі можуть торгувати через оптимізований мобільний застосунок Kraken або отримати доступ до розширених інструментів у Kraken Pro, який пропонує детальні графіки, власні типи ордерів та ринкові дані в режимі реального часу.

Платформа підтримує спотову торгівлю для всіх користувачів, з маржинальною торгівлею (з кредитним плечем до 5x) та ф’ючерсними контрактами (з кредитним плечем до 50x) у відповідних регіонах. Інституційні клієнти та клієнти з високим чистим капіталом можуть отримати доступ до додаткових послуг через позабіржовий відділ Kraken та пропозицію Kraken Prime.

Окрім торгівлі, Kraken пропонує крипто-стейкінг на понад 21 активі з нагородою до 17 % APY залежно від монети та стану мережі. Користувачі можуть пасивно заробляти, переводячи в стейкінг такі активи, як Ethereum (ETH), Solana (SOL) та Cardano (ADA), безпосередньо через платформу.

Kraken також підтримує глобальні цифрові платежі через Krak, функцію, яка дозволяє користувачам надсилати криптовалюту або грошові кошти без комісії за транзакції.

У 2024 році Kraken випустила свою мережу INK-балів Рівня 2, побудовану на SuperChain від Optimism, забезпечуючи безперебійний зв’язок між централізованими біржами та популярними протоколами DeFi.

Для тих, хто прагне поглибити свої фінансові знання, Kraken Learn пропонує освітні ресурси, що охоплюють усе: від основ blockchain до передових торгових стратегій.

Продуктова пропозиція Bitbuy адаптована до канадського ринку і робить акцент на простоті та доступності. Платформа підтримує спотову торгівлю основними криптовалютами до CAD, має інтерфейс Express для новачків і торговий перегляд Pro для досвідченіших користувачів.

Платформа також пропонує стейкінг для обмеженої кількості криптовалют на основі proof-of-stake, а також позабіржовий (OTC) стіл для угод на суму понад 20 000 CAD. Проте наразі Bitbuy не надає розширених ринків деривативів, ф'ючерсів великого масштабу або доступу до токенізованих акцій так, як це роблять деякі глобальні конкуренти, наприклад Kraken. Її фокус спрямований передусім на спотову торгівлю та внутрішній ринок, що робить її ідеальною для інвесторів, які торгують переважно на спотових ринках CAD.

Bitbuy надає API-доступ для технічно підкованих користувачів, які хочуть автоматизувати свою торгівлю та керувати рахунками програмно. Цей API дозволяє розробникам створювати програми, які можуть взаємодіяти з біржею Bitbuy, що дає їм змогу виконувати такі дії, як алгоритмічна торгівля, керування рахунками та доступ до ринкових даних у реальному часі.

Хоча Bitbuy пропонує оптимізований досвід для канадських спотових трейдерів, Kraken надає ширшу та масштабованішу продуктову екосистему.

Набір продуктів Kraken охоплює не лише спотову торгівлю, а й стейкінг, ф'ючерси, інституційні послуги та глобальний доступ до активів.

Якщо ваша стратегія виходить за межі спотових покупок у CAD і вам потрібен доступ до багатьох активів, деривативів або глобального ринку, глибина продуктів та інфраструктура Kraken випереджають обмеженішу регіональну пропозицію Bitbuy.

Клієнти мають доступ до понад 600 криптовалют на Kraken, включаючи такі основні криптовалюти, як Bitcoin (BTC) та XRP (XRP), а також різноманітні альткоїни, від мемкоїнів до ліквідних токенів для стейкінгу.

Також у застосунку Kraken доступно понад 11 000 ETF та акцій без комісії, якими можна торгувати безпосередньо. А клієнти з відповідних регіонів можуть інвестувати в xStocks, які є токенізованими версіями цих акцій.
Kraken підтримує виведення коштів та внесення в десяти основних грошових валютах, що дозволяє клієнтам з усього світу швидко та легко поповнювати свої рахунки, не покладаючись виключно на криптовалюту.

Підтримувані грошові валюти включають:

• USD (долари США)

• CAD (канадський долар)

• GBP (фунт стерлінгів)

• EUR (євро)

• JPY (японська ієна)

• AUD (австралійський долар)

• CHF (швейцарський франк)

• ARS (аргентинське песо)

• MXN (мексиканське песо)

• BRL (бразильський реал)

Також підтримується 15 стейблкоїнів, включаючи Tether (USDT), USDC та USDG.

Bitbuy переважно обслуговує канадський ринок, пропонуючи вибірковий перелік криптовалют. На біржі доступно лише понад 50 монет для торгівлі, включаючи основні криптовалюти, такі як BTC, ETH, SOL та DOT.

Платформа зосереджена на парах до CAD з обмеженими деривативами або крос-юрисдикційними фіатними лістингами. Це робить Bitbuy добре придатною для канадських спотових трейдерів, але менш масштабною порівняно з глобальними біржами рівня Kraken, які надають сотні варіантів токенів та багато фіатних каналів.

Бібліотека активів Bitbuy задовольняє потреби канадських трейдерів завдяки обмеженому списку токенів та підтримці фіатної валюти CAD.

Натомість Kraken підтримує сотні криптовалют, надає можливості для стейкінгу та навіть токенізовані акції/ETF у певних регіонах, пропонуючи більшу диверсифікацію серед типів цифрових і традиційних активів.

Для інвесторів, які шукають глобальний доступ і ширші ринки, більш розгалужена екосистема активів Kraken забезпечує явну перевагу.

Модель оплати комісій Kraken на основі обсягу є багаторівневою та прозорою для підтримки як професійних трейдерів, так і звичайних інвесторів.

З комісіями мейкера від 0,25 % та комісіями тейкера від 0,40 %, також доступні знижки для фізичних осіб та установ із великими обсягами операцій. Завдяки підписці на Kraken+ ці платежі можуть бути повністю скасовані для клієнтів, які відповідають вимогам, до певних щомісячних обсягів.

Більшість внесень у криптовалюті та грошовій валюті безкоштовні, за деякими винятками, що залежно від активу або способу оплати. Kraken також підкреслює прозорість, відображаючи всі комісії до підтвердження транзакції, щоб клієнти заздалегідь чітко бачили всі витрати й уникали неприємних дорогих сюрпризів.

Bitbuy використовує структуру комісій, яка залежить від режиму торгівлі та способу внесення/виведення коштів. На рівні «Express» Bitbuy стверджує, що виключає торгові комісії, формуючи торгові котирування через спред замість стягнення прямої комісії. Тим часом платформа «Pro» має фіксовані ставки 0,50% як для мейкерів, так і для тейкерів.

Внесення CAD через Interac e-Transfer та банківські перекази, як правило, безкоштовні, тоді як виведення криптовалют передбачає мережеві комісії, а виведення CAD банківським переказом стягує комісію в розмірі 1,5%.

Хоча структура комісій Bitbuy є простою та конкурентоспроможною на спотовому рівні, Kraken пропонує більшу цінність для трейдерів, які працюють з різними типами продуктів і в різних географічних регіонах.

Опубліковані комісії Kraken для мейкерів і тейкерів, які охоплюють спотову торгівлю, ф'ючерси, маржу та інші продукти в багатьох юрисдикціях, забезпечують чіткішу прозорість витрат і не прив'язані до локальних фіатних сегментів.

Для клієнтів, що торгують по всьому світу або використовують різні типи продуктів, уніфікована структура витрат Kraken та більший операційний масштаб можуть забезпечити кращу довгострокову прозорість, ніж регіональна модель комісій Bitbuy, орієнтована лише на спотову торгівлю.

Kraken вважається однією з найбільш безпечних платформ у галузі. Від самого заснування Kraken ніколи не зазнавав зламу, який призвів би до втрати коштів клієнтів, – і мало яка інша біржа може сказати те саме. Клієнти користуються багаторівневим захистом облікового запису, зокрема двофакторною автентифікацією з ключами доступу, PGP-шифруванням електронної пошти, детальними дозволами для ключів API з межами діапазонів, налаштовуваним часом бездіяльності облікового запису, моніторингом підозрілої активності в реальному часі, білим списком адрес для виведення коштів і налаштуваннями майстер-ключа.

Kraken започаткувала практику підтвердження резервів (Proof of Reserves) ще у 2014 році й продовжує лідирувати в галузі, проводячи регулярні незалежні аудити. Ця криптографічна процедура дозволяє клієнтам у будь-який час особисто перевірити, наскільки баланси на їхніх рахунках підкріплені реальними активами. Kraken також має сертифікацію ISO/IEC 27001:2013, відповідає вимогам аудиту SOC 2 Типу 2 й підтримує ефективну відкриту програму нагород за виявлення вразливостей (bug bounty).

Bitbuy має сильний профіль безпеки для канадського ринку: понад 95% цифрових активів клієнтів, як повідомляється, зберігаються в холодному сховищі, підкріпленому аудитами та застрахованими партнерствами з кастодіального зберігання, такими як BitGo.

Платформа забезпечує двофакторну автентифікацію (2FA), щоденні зашифровані резервні копії та заявляє про повне забезпечення активами, підтверджене аудитом резервів (Proof of Reserves).

На жаль, відгуки користувачів на Trustpilot викликають занепокоєння щодо затримок із доступом до облікового запису та обмежень на виведення коштів, що свідчить про те, що операційна прозорість може відставати від провідних представників галузі.

Глобальна структура безпеки Kraken встановлює вищу планку, оскільки вона надає повністю опубліковані аудити підтвердження резервів (Proof of Reserves), має широке регуляторне ліцензування в різних юрисдикціях і чисту історію відсутності великих зломів кастодіального зберігання.

Порівняно з Bitbuy, орієнтованим на Канаду, Kraken надає сильніші гарантії для трейдерів, які надають перевагу відповідності вимогам багатьох юрисдикцій, кастодіальним практикам інституційного рівня та доступу до світового ринку.

Kraken відомий своїм чуйним та професійним обслуговуванням клієнтів, пропонуючи кілька каналів підтримки для задоволення потреб різних користувачів. Клієнти можуть отримати доступ до цілодобового живого чату з реальними агентами, надсилати запити електронною поштою або (у деяких випадках) спілкуватися безпосередньо зі спеціалістом Служби підтримки по телефону.

Багатомовна Служба підтримки Kraken може допомагати користувачам більш ніж десятком мов. Це допомагає компанії ефективніше обслуговувати свою клієнтську базу по всьому світу.

Біржа також отримала високі оцінки задоволеності клієнтів і була визнана переможцем у номінації «Найкраще використання штучного інтелекту в клієнтському досвіді (Європа)» на Всесвітній серії з клієнтоцентричності. Зосередженість на чіткості, емпатії та швидкості вирішення проблем продовжує відрізняти клієнтський досвід Kraken у конкурентному середовищі.

Bitbuy пропонує підтримку через систему тікетів електронною поштою та онлайн-центр допомоги, що охоплює такі теми, як верифікація облікового запису, внесення депозитів, торгівля та виведення коштів.

Хоча ці канали існують, платформі бракує розгалуженої багатомовної підтримки в чаті або телефоном для міжнародних користувачів.

Відгуки на Trustpilot відображають змішані враження: деякі користувачі повідомляють про тривалий час вирішення проблем та труднощі з доступом до облікового запису.

Бібліотека активів Bitbuy задовольняє потреби канадських трейдерів завдяки обмеженому списку токенів та підтримці фіатної валюти CAD.

Натомість Kraken підтримує сотні криптовалют, надає можливості для стейкінгу та навіть токенізовані акції/ETF у певних регіонах, пропонуючи більшу диверсифікацію серед типів цифрових і традиційних активів.

Для інвесторів, які шукають глобальний доступ і ширші ринки, більш розгалужена екосистема активів Kraken забезпечує явну перевагу.

Як Kraken, так і Bitbuy забезпечують безпечний досвід торгівлі криптовалютами, що відповідає регуляторним вимогам, але вони обслуговують зовсім різні аудиторії. Bitbuy зосереджується на простоті та регулюванні на канадському ринку, пропонуючи місцевим користувачам зрозумілий спосіб купувати, продавати та зберігати криптовалюту в CAD.

Вона створена для новачків, які хочуть використовувати місцеву регульовану платформу з легким доступом до фіату. Натомість Kraken обслуговує глобальну аудиторію та пропонує більш повний набір продуктів: від спотової та маржинальної торгівлі до стейкінгу, ф'ючерсів та інструментів для інституційних клієнтів. Kraken надає ширший вибір підтримуваних активів, прозорі аудити підтвердження резервів (Proof of Reserves) та цілодобову багатомовну підтримку, що підкріплюється багаторічною репутацією безпеки та довіри.

Для користувачів, чиї потреби виходять за межі базової спотової торгівлі — будь то вивчення розширених типів ордерів, отримання винагород за стейкінг або доступ до глобальної ліквідності — Kraken надає більш широке та багате на функції торгове середовище, тоді як Bitbuy залишається надійною регульованою точкою входу для тих, хто надає перевагу простоті та досвіду, орієнтованому на Канаду.