Kraken проти Порівняння цих криптовалютних бірж

Порівнюючи Kraken і SwissBorg, інвестори оцінюють дві платформи, які обслуговують європейських криптокористувачів, використовуючи різні підходи. SwissBorg робить акцент на орієнтації на мобільні пристрої та інструментах управління капіталом, розроблених для спрощення криптоінвестування. Kraken, яка спочатку була заснована як криптовалютна біржа, розширила свою екосистему, включивши стейкінг, регулярні покупки, набори активів, розширені торгові функції та додаткові інвестиційні продукти в окремих регіонах. У цьому порівнянні ми розглядаємо, чим відрізняються ці дві платформи з точки зору комісій, підтримуваних активів, торгових інструментів, інвестиційних функцій, глибини ліквідності, стандартів безпеки та загальної гнучкості.

Заснована в 2011 році в Сполучених Штатах Америки, Kraken є одним із найдавніших та найвідоміших імен в індустрії криптовалют. Запущена менш ніж через два роки після дебюту Bitcoin, біржа отримала світове визнання завдяки своїй сильній увазі до безпеки та операційної прозорості.

Сьогодні Kraken обслуговує понад 15 мільйонів клієнтів у понад 190 країнах. Його пропозиції варіюються від флагманської платформи Kraken для індивідуальних інвесторів до потужних універсальних торгових платформ для досвідчених та інституційних трейдерів через платформу Kraken Pro та застосунок Kraken Desktop.

Інституційний пакет послуг охоплює спотові, маржинальні, ф’ючерсні ринки, стейкінг та позабіржову торгівлю для кваліфікованих клієнтів. Kraken також значно інвестує в освіту через Kraken Learn, підтримуючи як нових, так і досвідчених трейдерів.

Штаб-квартира компанії Kraken знаходиться у Вайомінгу, і вона підкреслює свою відданість підзвітності за допомогою регулярного підтвердження резервів, практики, яку вона запровадила в галузі ще у 2014 році. Kraken також була першою криптовалютною біржею, що була розміщена на терміналі Bloomberg, що допомогло подолати розрив між традиційними фінансами та цифровими активами.

Маючи регуляторні ліцензії на ключових ринках, включаючи США, Канаду, Сполучене Королівство, ЄС, та досвід допомоги у таких справах, як позови кредиторів Mt. Gox, Kraken створив репутацію стабільної та відповідної діяльності, що робить його надійним місцем для тих, хто шукає безпечну та довговічну криптовалютну біржу.

SwissBorg — це швейцарський криптододаток для управління капіталом, заснований у 2017–2018 роках, створений для того, щоб зробити купівлю, продаж та заробіток на криптовалюті простими для звичайних інвесторів. Платформа орієнтована на мобільні пристрої та має такі функції, як миттєвий обмін, регулярні покупки та продукти з дохідністю для підтримуваних активів. SwissBorg також пропонує тематичні крипто«кошики» та преміум-рівні, які відкривають доступ до нижчих комісій та розширених переваг. Його позиціювання більше нагадує додаток для управління капіталом, ніж професійний торговий майданчик, з акцентом на простоту використання, добірку активів та спільноту.

Сила Kraken полягає в тривалій історії роботи та підході, в якому пріоритетом є інфраструктура. Компанія, заснована у 2011 році, залишалася активною та безпечною під час екстремальної ринкової волатильності, яка стала викликом для багатьох конкурентів. Її система безпеки визнана в усьому світі та підтверджена сторонніми аудитами, сертифікаціями та бездоганною репутацією у сфері захисту активів клієнтів. Kraken також була однією з перших, хто почав впроваджувати звітність про підтвердження резервів (Proof of Reserves), що підвищує прозорість. У той час як платформи, орієнтовані на управління капіталом, роблять акцент на інструментах оптимізації портфеля, Kraken зосереджується на забезпеченні глибокої ліквідності, дотриманні регуляторних вимог та розширеній торговій інфраструктурі як для роздрібних, так і для професійних інвесторів, які шукають стабільності та масштабу.

Продуктова екосистема Kraken розроблена для підтримки широкого спектру стилів торгівлі та рівнів досвіду. Користувачі можуть торгувати через оптимізований мобільний застосунок Kraken або отримати доступ до розширених інструментів у Kraken Pro, який пропонує детальні графіки, власні типи ордерів та ринкові дані в режимі реального часу.

Платформа підтримує спотову торгівлю для всіх користувачів, з маржинальною торгівлею (з кредитним плечем до 5x) та ф’ючерсними контрактами (з кредитним плечем до 50x) у відповідних регіонах. Інституційні клієнти та клієнти з високим чистим капіталом можуть отримати доступ до додаткових послуг через позабіржовий відділ Kraken та пропозицію Kraken Prime.

Окрім торгівлі, Kraken пропонує крипто-стейкінг на понад 21 активі з нагородою до 17 % APY залежно від монети та стану мережі. Користувачі можуть пасивно заробляти, переводячи в стейкінг такі активи, як Ethereum (ETH), Solana (SOL) та Cardano (ADA), безпосередньо через платформу.

Kraken також підтримує глобальні цифрові платежі через Krak, функцію, яка дозволяє користувачам надсилати криптовалюту або грошові кошти без комісії за транзакції.

У 2024 році Kraken випустила свою мережу INK-балів Рівня 2, побудовану на SuperChain від Optimism, забезпечуючи безперебійний зв’язок між централізованими біржами та популярними протоколами DeFi.

Для тих, хто прагне поглибити свої фінансові знання, Kraken Learn пропонує освітні ресурси, що охоплюють усе: від основ blockchain до передових торгових стратегій.

Продуктова лінійка SwissBorg побудована навколо простих операцій купівлі та продажу, інструментів для роботи з портфелем та функцій заробітку, а не високочастотної торгівлі. Користувачі можуть обмінювати підтримувані криптовалюти на фіат, налаштовувати регулярні покупки та отримувати дохід від відповідних токенів за допомогою продуктів типу стейкінгу. Додаток також пропонує тематичні набори активів та стратегії управління для користувачів, які віддають перевагу керованій диверсифікації. Порівняно зі спеціалізованими біржами, SwissBorg зазвичай пропонує менше розширених типів ордерів та професійних торгових інтерфейсів, що робить його кращим вибором для довгострокових інвесторів, ніж для активних трейдерів, яким потрібні глибокі книги ордерів та професійні біржові інструменти.

SwissBorg фокусується на інвестиціях через мобільні пристрої та інструментах управління капіталом, що може бути привабливим, якщо ви хочете отримати керований досвід та спрощене виконання операцій. Такий підхід часто менше підходить трейдерам, які покладаються на глибокі книги ордерів, розширені типи ордерів та професійні ринкові інструменти. Kraken поєднує доступність із глибиною інституційного рівня. Активні трейдери отримують Kraken Pro, високу ліквідність та можливість торгувати на спотовому ринку, а також з маржею та ф'ючерсами у відповідних регіонах. Водночас інвестори можуть використовувати стейкінг, регулярні покупки (DCA) та набори активів для більш пасивного формування портфеля, що робить Kraken кращим варіантом для користувачів, які хочуть одночасно мати інструменти для довгострокового інвестування та можливості біржової торгівлі.

Клієнти мають доступ до понад 600 криптовалют на Kraken, включаючи такі основні криптовалюти, як Bitcoin (BTC) та XRP (XRP), а також різноманітні альткоїни, від мемкоїнів до ліквідних токенів для стейкінгу.

Також у застосунку Kraken доступно понад 11 000 ETF та акцій без комісії, якими можна торгувати безпосередньо. А клієнти з відповідних регіонів можуть інвестувати в xStocks, які є токенізованими версіями цих акцій.
Kraken підтримує виведення коштів та внесення в десяти основних грошових валютах, що дозволяє клієнтам з усього світу швидко та легко поповнювати свої рахунки, не покладаючись виключно на криптовалюту.

Підтримувані грошові валюти включають:

• USD (долари США)

• CAD (канадський долар)

• GBP (фунт стерлінгів)

• EUR (євро)

• JPY (японська ієна)

• AUD (австралійський долар)

• CHF (швейцарський франк)

• ARS (аргентинське песо)

• MXN (мексиканське песо)

• BRL (бразильський реал)

Також підтримується 15 стейблкоїнів, включаючи Tether (USDT), USDC та USDG.

SwissBorg підтримує добірний список популярних криптовалют і, як правило, надає пріоритет якості та попиту користувачів, а не лістингу великої кількості нішевих токенів. Це може спростити формування портфеля для новачків, але також означає менше можливостей для торгівлі маловідомими альткоїнами. Доступність активів також може залежати від юрисдикції та від того, чи є транзакція обміном, продуктом з дохідністю або розподілом у набір активів. Трейдери, які бажають мати найширший вибір монет та ринкових пар, зазвичай знайдуть більший асортимент на глобальних біржах.

 SwissBorg фокусується на добірці цифрових активів, призначених для спрощеного управління портфелем. Kraken підтримує набагато ширший всесвіт із понад 500 криптовалют, включаючи відомі монети, нові токени та активи ліквідного стейкінгу. У поєднанні з 10 підтримуваними фіатними валютами та додатковим доступом до акцій та ETF у відповідних регіонах, Kraken пропонує більше шляхів диверсифікації для інвесторів, які прагнуть до ширшого охоплення ринку.

Модель оплати комісій Kraken на основі обсягу є багаторівневою та прозорою для підтримки як професійних трейдерів, так і звичайних інвесторів.

З комісіями мейкера від 0,25 % та комісіями тейкера від 0,40 %, також доступні знижки для фізичних осіб та установ із великими обсягами операцій. Завдяки підписці на Kraken+ ці платежі можуть бути повністю скасовані для клієнтів, які відповідають вимогам, до певних щомісячних обсягів.

Більшість внесень у криптовалюті та грошовій валюті безкоштовні, за деякими винятками, що залежно від активу або способу оплати. Kraken також підкреслює прозорість, відображаючи всі комісії до підтвердження транзакції, щоб клієнти заздалегідь чітко бачили всі витрати й уникали неприємних дорогих сюрпризів.

SwissBorg стягує комісії за транзакції, які варіюються залежно від рівня користувача, з вищими комісіями для звичайних користувачів та зниженими для преміум-рівнів. У своєму оновленні комісій для звичайних користувачів SwissBorg зазначив рівень комісії до 1,49% для звичайних акаунтів, тоді як преміум-рівні позиціонуються як спосіб отримання доступу до нижчих ставок. Така багаторівнева модель може бути привабливою для довгострокових користувачів, які мають право на преміум-переваги, але вона може бути дорожчою, ніж ціноутворення мейкера/тейкера для активних спотових трейдерів, які виконують часті ордери.

Ціноутворення SwissBorg варіюється залежно від рівня членства та моделі виконання, що може бути вигідним для лояльних користувачів, але може додавати складності при порівнянні витрат. Підхід Kraken наголошує на прозорості. Його графік комісій мейкера-тейкера є загальнодоступним, рівні обсягів чітко визначені, а користувачі можуть розрахувати свої витрати заздалегідь. Для трейдерів, які віддають перевагу передбачуваності комісій у стилі біржі, а не стимулам на основі багаторівневої екосистеми, Kraken надає більш просту структуру.

Kraken вважається однією з найбільш безпечних платформ у галузі. Від самого заснування Kraken ніколи не зазнавав зламу, який призвів би до втрати коштів клієнтів, – і мало яка інша біржа може сказати те саме. Клієнти користуються багаторівневим захистом облікового запису, зокрема двофакторною автентифікацією з ключами доступу, PGP-шифруванням електронної пошти, детальними дозволами для ключів API з межами діапазонів, налаштовуваним часом бездіяльності облікового запису, моніторингом підозрілої активності в реальному часі, білим списком адрес для виведення коштів і налаштуваннями майстер-ключа.

Kraken започаткувала практику підтвердження резервів (Proof of Reserves) ще у 2014 році й продовжує лідирувати в галузі, проводячи регулярні незалежні аудити. Ця криптографічна процедура дозволяє клієнтам у будь-який час особисто перевірити, наскільки баланси на їхніх рахунках підкріплені реальними активами. Kraken також має сертифікацію ISO/IEC 27001:2013, відповідає вимогам аудиту SOC 2 Типу 2 й підтримує ефективну відкриту програму нагород за виявлення вразливостей (bug bounty).

SwissBorg виділяє підхід до кастодіального зберігання, орієнтований на безпеку, що підтримується холодним зберіганням та багаторівневим контролем доступу. Користувачі можуть увімкнути двофакторну автентифікацію та захист на основі пристрою в мобільному додатку. Платформа також повідомляє про профілі ризиків для своїх продуктів із прибутковістю, визнаючи, що певні функції заробітку можуть нести різний рівень ризику залежно від застосованої стратегії.

SwissBorg виділяє захист акаунтів та кастодіальний контроль у своїй мобільній екосистемі. Kraken, однак, відрізняється понад десятирічним досвідом роботи біржі без жодного випадку втрати коштів клієнтів. Поєднуючи звіти про Proof of Reserves (підтвердження резервів), сертифіковані стандарти безпеки та багаторівневий захист акаунтів, Kraken підсилює філософію "безпека понад усе". Для трейдерів, які надають пріоритет інституційним практикам кастодіального зберігання поряд з інфраструктурою для активної торгівлі, послужний список Kraken забезпечує додаткову впевненість.

Kraken відомий своїм чуйним та професійним обслуговуванням клієнтів, пропонуючи кілька каналів підтримки для задоволення потреб різних користувачів. Клієнти можуть отримати доступ до цілодобового живого чату з реальними агентами, надсилати запити електронною поштою або (у деяких випадках) спілкуватися безпосередньо зі спеціалістом Служби підтримки по телефону.

Багатомовна Служба підтримки Kraken може допомагати користувачам більш ніж десятком мов. Це допомагає компанії ефективніше обслуговувати свою клієнтську базу по всьому світу.

Біржа також отримала високі оцінки задоволеності клієнтів і була визнана переможцем у номінації «Найкраще використання штучного інтелекту в клієнтському досвіді (Європа)» на Всесвітній серії з клієнтоцентричності. Зосередженість на чіткості, емпатії та швидкості вирішення проблем продовжує відрізняти клієнтський досвід Kraken у конкурентному середовищі.

SwissBorg пропонує підтримку клієнтів через свій довідковий центр та канали зв'язку в додатку, а також освітній контент для користувачів, які вивчають криптовалюти. Рівні обслуговування можуть варіюватися залежно від рівня, причому преміум-акаунти часто рекламуються як такі, що отримують розширену підтримку. Якщо ви очікуєте, що вам знадобиться швидке вирішення проблем під час волатильних ринків або хочете отримати спеціальну допомогу з акаунтом, варто порівняти доступні канали та шляхи ескалації з моделями підтримки біржового типу.

SwissBorg фокусується на добірці цифрових активів, призначених для спрощеного управління портфелем. Kraken підтримує набагато ширший всесвіт із понад 500 криптовалют, включаючи відомі монети, нові токени та активи ліквідного стейкінгу. У поєднанні з 10 підтримуваними фіатними валютами та додатковим доступом до акцій та ETF у відповідних регіонах, Kraken пропонує більше шляхів диверсифікації для інвесторів, які прагнуть до ширшого охоплення ринку.

SwissBorg зосереджується на інвестуванні в криптовалюти з пріоритетом на мобільні пристрої та портфельних інструментах, що приваблює користувачів, які віддають перевагу функціям управління капіталом у додатку. Kraken збалансовує доступність з інфраструктурою біржового рівня. Підтримуючи понад 500 криптовалют, стейкінг, DCA, кошики та просунуту торгівлю через Kraken Pro — а також доступ до маржинальної торгівлі та ф'ючерсів у відповідних регіонах — Kraken пропонує більшу глибину продуктів. Для інвесторів, які хочуть отримати і пасивні інструменти, і гнучкість активної торгівлі в одній екосистемі, Kraken представляє більш універсальне середовище.