Kraken проти Порівняння цих криптовалютних бірж

Криптоплатформи відіграють вирішальну роль у ширшій екосистемі галузі, виступаючи ключовою точкою входу для багатьох користувачів. Біржі часто різняться за продуктами, такими як спот, ф’ючерси, маржа та токенізовані активи, а також за іншими категоріями, як-от комісії, доступність активів, безпека та підтримка клієнтів.

Вкрай важливо враховувати всі ці змінні разом із вашими інвестиційними цілями, перш ніж вирішити, з чого почати свій торговий шлях. Kraken — це глобальний бренд, який користується повагою завдяки чудовій репутації у сфері безпеки та діяльності, орієнтованій на клієнтів. Upbit переважно зосереджується на ринку Південної Кореї з глибокою ліквідністю KRW та суворим дотриманням місцевих нормативних вимог.

У цій порівняльній статті ми досліджуємо Kraken та Upbit, аналізуючи їхні відмінності у ключових сферах, щоб допомогти вам вирішити, яка платформа найкраще підходить для вас та ваших інвестиційних потреб.

Заснована в 2011 році в Сполучених Штатах Америки, Kraken є одним із найдавніших та найвідоміших імен в індустрії криптовалют. Запущена менш ніж через два роки після дебюту Bitcoin, біржа отримала світове визнання завдяки своїй сильній увазі до безпеки та операційної прозорості.

Сьогодні Kraken обслуговує понад 15 мільйонів клієнтів у понад 190 країнах. Його пропозиції варіюються від флагманської платформи Kraken для індивідуальних інвесторів до потужних універсальних торгових платформ для досвідчених та інституційних трейдерів через платформу Kraken Pro та застосунок Kraken Desktop.

Інституційний пакет послуг охоплює спотові, маржинальні, ф’ючерсні ринки, стейкінг та позабіржову торгівлю для кваліфікованих клієнтів. Kraken також значно інвестує в освіту через Kraken Learn, підтримуючи як нових, так і досвідчених трейдерів.

Штаб-квартира компанії Kraken знаходиться у Вайомінгу, і вона підкреслює свою відданість підзвітності за допомогою регулярного підтвердження резервів, практики, яку вона запровадила в галузі ще у 2014 році. Kraken також була першою криптовалютною біржею, що була розміщена на терміналі Bloomberg, що допомогло подолати розрив між традиційними фінансами та цифровими активами.

Маючи регуляторні ліцензії на ключових ринках, включаючи США, Канаду, Сполучене Королівство, ЄС, та досвід допомоги у таких справах, як позови кредиторів Mt. Gox, Kraken створив репутацію стабільної та відповідної діяльності, що робить його надійним місцем для тих, хто шукає безпечну та довговічну криптовалютну біржу.

Заснована у 2017 році в Сеулі та керована фінтех-компанією Dunamu, Upbit є домінуючою криптовалютною біржею в Південній Кореї. Вона швидко розширила свою присутність на внутрішньому ринку, згодом відкривши свої послуги для користувачів у Сінгапурі, Індонезії та Таїланді.

Upbit в основному зосереджена на наданні можливостей для спотової торгівлі — вона підтримує понад 300 цифрових активів у головних мережах. Її популярність частково можна пояснити функціональністю введення/виведення коштів у KRW, що значно знижує бар'єр для входу для користувачів на цільовому ринку. Спотову торгівлю доповнюють послуги стейкінгу, кастодіальні рішення та продукти для заробітку.

Її статус «стандартної» південнокорейської біржі закріплений відповідністю регуляторним вимогам (біржа повністю відповідає нормативно-правовій базі країни), доступністю та глибокою ліквідністю KRW.

Однак їй бракує інструментів, які пропонують конкуренти для більш досвідчених трейдерів: а саме деривативів, маржинальних продуктів та опцій з високим кредитним плечем. На світовому рівні вона також досить обмежена, оскільки пропонує свої послуги лише в невеликій кількості країн.

Для тих, хто знаходиться в регіонах, що підтримуються, Upbit залишається життєздатним вибором для користувачів, які хочуть торгувати на ринках спотових криптовалют або користуватися спрощеним набором продуктів.

Якщо ви віддаєте перевагу біржі з глобальним охопленням, широким доступом до продуктів і стабільністю регулювання, Kraken пропонує більше варіантів, ніж модель Upbit, орієнтована на регіональний ринок.

Kraken ліцензована у понад 190 юрисдикціях, пропонуючи доступ до спотової торгівлі, ф'ючерсів, стейкінгу та акцій, і має гарні позиції для обслуговування як роздрібних, так і інституційних клієнтів.

Натомість Upbit залишається найсильнішою в регіоні Південної Кореї/Азійсько-Тихоокеанського регіону, зосереджуючись на спотовій торгівлі та місцевих фіатних каналах.

Для трейдерів, чия стратегія вимагає гнучкості по всьому світу та глибоких рівнів продуктів, Kraken має явну перевагу.

Продуктова екосистема Kraken розроблена для підтримки широкого спектру стилів торгівлі та рівнів досвіду. Користувачі можуть торгувати через оптимізований мобільний застосунок Kraken або отримати доступ до розширених інструментів у Kraken Pro, який пропонує детальні графіки, власні типи ордерів та ринкові дані в режимі реального часу.

Платформа підтримує спотову торгівлю для всіх користувачів, з маржинальною торгівлею (з кредитним плечем до 5x) та ф’ючерсними контрактами (з кредитним плечем до 50x) у відповідних регіонах. Інституційні клієнти та клієнти з високим чистим капіталом можуть отримати доступ до додаткових послуг через позабіржовий відділ Kraken та пропозицію Kraken Prime.

Окрім торгівлі, Kraken пропонує крипто-стейкінг на понад 21 активі з нагородою до 17 % APY залежно від монети та стану мережі. Користувачі можуть пасивно заробляти, переводячи в стейкінг такі активи, як Ethereum (ETH), Solana (SOL) та Cardano (ADA), безпосередньо через платформу.

Kraken також підтримує глобальні цифрові платежі через Krak, функцію, яка дозволяє користувачам надсилати криптовалюту або грошові кошти без комісії за транзакції.

У 2024 році Kraken випустила свою мережу INK-балів Рівня 2, побудовану на SuperChain від Optimism, забезпечуючи безперебійний зв’язок між централізованими біржами та популярними протоколами DeFi.

Для тих, хто прагне поглибити свої фінансові знання, Kraken Learn пропонує освітні ресурси, що охоплюють усе: від основ blockchain до передових торгових стратегій.

Upbit орієнтується переважно на користувачів, зосереджених на ефективному доступі до спотової торгівлі та місцевих фіатних ринків у Південній Кореї та Південно-Східній Азії.

Платформа пропонує торгівлю понад 150 криптовалютами, понад 200 ринками та підтримує спотові пари до KRW, BTC та USDT. Upbit забезпечує стейкінг для ETH, SOL, ADA, DOT, ATOM та POLY, завдяки чому користувачі можуть отримувати пасивний дохід від своїх неактивних криптоактивів.

Upbit пропонує API-доступ для автоматичної торгівлі, що дозволяє розробникам та AI-агентам використовувати Upbit API для керування рахунками, здійснення угод та доступу до ринкових даних у реальному часі програмним шляхом.

Хоча Upbit також надає інституційні послуги через регіональні філії, деривативи або доступ до глобальних акцій/ETF не є основними функціями, що робить платформу більш придатною для регіональних спотових трейдерів, ніж для досвідчених клієнтів, які працюють з багатьма активами.

Upbit пропонує ефективну спотову торгівлю та безперешкодний доступ до фіату на корейському ринку, але екосистема продуктів Kraken набагато ширша.

Kraken поєднує глибокі спотові ринки з ф'ючерсами, стейкінгом, інституційними функціями та доступом до традиційних активів, таких як ETF — усе це в межах однієї уніфікованої платформи.

Якщо ваша стратегія виходить за межі спотової торгівлі, глобальних ринків або одночасної диверсифікації в акції та криптовалюту, Kraken надає набагато більш гнучкий і перспективний набір продуктів, ніж регіонально-орієнтована пропозиція Upbit.

Клієнти мають доступ до понад 600 криптовалют на Kraken, включаючи такі основні криптовалюти, як Bitcoin (BTC) та XRP (XRP), а також різноманітні альткоїни, від мемкоїнів до ліквідних токенів для стейкінгу.

Також у застосунку Kraken доступно понад 11 000 ETF та акцій без комісії, якими можна торгувати безпосередньо. А клієнти з відповідних регіонів можуть інвестувати в xStocks, які є токенізованими версіями цих акцій.
Kraken підтримує виведення коштів та внесення в десяти основних грошових валютах, що дозволяє клієнтам з усього світу швидко та легко поповнювати свої рахунки, не покладаючись виключно на криптовалюту.

Підтримувані грошові валюти включають:

• USD (долари США)

• CAD (канадський долар)

• GBP (фунт стерлінгів)

• EUR (євро)

• JPY (японська ієна)

• AUD (австралійський долар)

• CHF (швейцарський франк)

• ARS (аргентинське песо)

• MXN (мексиканське песо)

• BRL (бразильський реал)

Також підтримується 15 стейблкоїнів, включаючи Tether (USDT), USDC та USDG.

Upbit підтримує обмежений набір криптовалют і торгових пар у межах свого регіонального фокусу. Платформа розміщує приблизно 180 токенів і понад 300 торгових пар, особливо на своїх ринках південнокорейської вони (KRW), біткоїна (BTC) та Tether (USDT).

Її пропозиція більш регіонально орієнтована і їй бракує дуже широкого доступу до альткоїнів і деривативів, який можна побачити на глобальних багатопродуктових біржах. Регіональні фіатні канали (KRW) і локалізована нормативно-правова база визначають стратегію доступу до активів Upbit більше, ніж експансія на кожен глобальний сегмент ринку.

Upbit демонструє високі результати у своєму регіональному домені, пропонуючи надійний вибір токенів і фіатних пар на корейському ринку.

Однак спектр активів Kraken значно виходить за межі спотової криптовалюти, пропонуючи сотні криптовалют, а також стейкінг, деривативи та доступ до токенізованих акцій і ETF на певних ринках і в країнах.

Для користувачів, які прагнуть глибшої диверсифікації, глобального доступу та роботи з багатьма активами, широка платформа активів Kraken забезпечує більш масштабне та крос-ринкове рішення порівняно з підходом Upbit до лістингу та продуктів, орієнтованим на місцезнаходження.

Модель оплати комісій Kraken на основі обсягу є багаторівневою та прозорою для підтримки як професійних трейдерів, так і звичайних інвесторів.

З комісіями мейкера від 0,25 % та комісіями тейкера від 0,40 %, також доступні знижки для фізичних осіб та установ із великими обсягами операцій. Завдяки підписці на Kraken+ ці платежі можуть бути повністю скасовані для клієнтів, які відповідають вимогам, до певних щомісячних обсягів.

Більшість внесень у криптовалюті та грошовій валюті безкоштовні, за деякими винятками, що залежно від активу або способу оплати. Kraken також підкреслює прозорість, відображаючи всі комісії до підтвердження транзакції, щоб клієнти заздалегідь чітко бачили всі витрати й уникали неприємних дорогих сюрпризів.

Upbit використовує просту структуру комісій, яка відрізняється залежно від типу ринку. Для пар із KRW торгові комісії зазвичай становлять від 0,05% як для мейкерів, так і для тейкерів у певних випадках, і близько 0,20%–0,25% для крипто-крипто пар або пар із USDT.

Комісії за виведення коштів нараховуються за кожен актив і мережу, наприклад, виведення BTC коштує ~0,0005 BTC.

Хоча ця модель забезпечує прогнозованість, особливо для спотових трейдерів, знижки на комісії Upbit не виглядають суттєвими залежно від обсягу торгів чи володіння токенами, що може зробити її менш привабливою для високочастотних трейдерів або трейдерів із великим кредитним плечем, які шукають мінімальні витрати.

Хоча структура комісій Upbit є простою та конкурентоспроможною на рівні спотової торгівлі, Kraken пропонує ширшу цінність для трейдерів, які працюють з різними типами продуктів та в різних географічних регіонах.

Опубліковані комісії мейкера-тейкера Kraken, які охоплюють спотову торгівлю, ф'ючерси, маржинальну торгівлю та інші продукти в багатьох юрисдикціях, пропонують чіткішу видимість витрат і не прив'язані до локальних фіатних сегментів.

Для клієнтів, що торгують по всьому світу або з різними типами продуктів, уніфікована система витрат Kraken і більший операційний масштаб можуть забезпечити кращу довгострокову прозорість, ніж більш регіональна та орієнтована лише на спот модель комісій Upbit.

Kraken вважається однією з найбільш безпечних платформ у галузі. Від самого заснування Kraken ніколи не зазнавав зламу, який призвів би до втрати коштів клієнтів, – і мало яка інша біржа може сказати те саме. Клієнти користуються багаторівневим захистом облікового запису, зокрема двофакторною автентифікацією з ключами доступу, PGP-шифруванням електронної пошти, детальними дозволами для ключів API з межами діапазонів, налаштовуваним часом бездіяльності облікового запису, моніторингом підозрілої активності в реальному часі, білим списком адрес для виведення коштів і налаштуваннями майстер-ключа.

Kraken започаткувала практику підтвердження резервів (Proof of Reserves) ще у 2014 році й продовжує лідирувати в галузі, проводячи регулярні незалежні аудити. Ця криптографічна процедура дозволяє клієнтам у будь-який час особисто перевірити, наскільки баланси на їхніх рахунках підкріплені реальними активами. Kraken також має сертифікацію ISO/IEC 27001:2013, відповідає вимогам аудиту SOC 2 Типу 2 й підтримує ефективну відкриту програму нагород за виявлення вразливостей (bug bounty).

Upbit робить акцент на безпеці та дотриманні нормативних вимог як частині свого лідерства на регіональному ринку. Його показники безпеки включають такі сертифікації, як стандарти ISMS-P та ISO/IEC для управління інформаційною безпекою, високий рейтинг довіри та системи виявлення шахрайства на основі ШІ.

Біржа також використовує стандартні засоби захисту, такі як двофакторна автентифікація (2FA), білий список адрес для виведення коштів, а також підтримує протоколи сегрегованого кастодіального зберігання фіату та криптовалют.

Хоча в минулому платформа стикалася з інцидентами безпеки (зокрема, злом гарячого гаманця у 2019 році), Upbit швидко відреагував, впровадивши вдосконалені процеси та механізми захисту активів.

Хоча безпека Upbit є надійною і ґрунтується на суворому дотриманні регіональних нормативних вимог, Kraken пропонує вищий рівень глобальної безпеки.

Kraken першим запровадив аудити Proof of Reserves, має широкі ліцензії в багатьох юрисдикціях і підтримує бездоганну репутацію без великих порушень кастодіального зберігання з моменту свого заснування.

Для трейдерів, які надають перевагу глобальній відповідності нормативним вимогам, захисту інституційного рівня та транскордонній безпеці активів, інфраструктура Kraken пропонує більш комплексний підхід, ніж регіонально зосереджена модель Upbit.

Kraken відомий своїм чуйним та професійним обслуговуванням клієнтів, пропонуючи кілька каналів підтримки для задоволення потреб різних користувачів. Клієнти можуть отримати доступ до цілодобового живого чату з реальними агентами, надсилати запити електронною поштою або (у деяких випадках) спілкуватися безпосередньо зі спеціалістом Служби підтримки по телефону.

Багатомовна Служба підтримки Kraken може допомагати користувачам більш ніж десятком мов. Це допомагає компанії ефективніше обслуговувати свою клієнтську базу по всьому світу.

Біржа також отримала високі оцінки задоволеності клієнтів і була визнана переможцем у номінації «Найкраще використання штучного інтелекту в клієнтському досвіді (Європа)» на Всесвітній серії з клієнтоцентричності. Зосередженість на чіткості, емпатії та швидкості вирішення проблем продовжує відрізняти клієнтський досвід Kraken у конкурентному середовищі.

Upbit надає підтримку клієнтів переважно через свій Довідковий центр, електронну пошту та надсилання тікетів у додатку. Біржа пропонує цілодобову підтримку корейською мовою, а її Довідковий центр містить детальні посібники щодо налаштування акаунта, верифікації, депозитів, виведення коштів та торгівлі.

Хоча підтримка клієнтів Upbit є надійною для локальної аудиторії, вона залишається регіонально орієнтованою, з обмеженою багатомовною підтримкою або прямими варіантами чату для міжнародних користувачів.

Комунікаційні канали платформи, включаючи офіційні оголошення в X/Twitter та Telegram, здебільшого розраховані на корейських трейдерів. Це робить Upbit добре придатним для внутрішніх клієнтів, але значно менш доступним для глобальних користувачів, які шукають персоналізовані або багатомовні послуги.

Upbit демонструє високі результати у своєму регіональному домені, пропонуючи надійний вибір токенів і фіатних пар на корейському ринку.

Однак спектр активів Kraken значно виходить за межі спотової криптовалюти, пропонуючи сотні криптовалют, а також стейкінг, деривативи та доступ до токенізованих акцій і ETF на певних ринках і в країнах.

Для користувачів, які прагнуть глибшої диверсифікації, глобального доступу та роботи з багатьма активами, широка платформа активів Kraken забезпечує більш масштабне та крос-ринкове рішення порівняно з підходом Upbit до лістингу та продуктів, орієнтованим на місцезнаходження.

Kraken і Upbit мають репутацію надійних бірж, але їхні сильні сторони орієнтовані на різні типи трейдерів. Upbit вирізняється регіональною ліквідністю, доступом до локального фіату (KRW) та простотою спотової торгівлі, що робить його найкращим вибором для користувачів із Південної Кореї.

Kraken, з іншого боку, надає глобальну екосистему повного спектра послуг, включаючи спотову торгівлю, стейкінг, ф'ючерси та інституційні пропозиції, що підкріплюються неперевершеною прозорістю та безпекою.

Якщо ви зосереджені на безперешкодному доступі до KRW та швидких внутрішніх розрахунках, Upbit добре відповідає цим потребам. Але для користувачів, які шукають міжнародне покриття, прозорість Proof of Reserves та ширший спектр регульованих торгових продуктів, Kraken виділяється як більш універсальна та надійна платформа.