Khảo sát: 59% nhà đầu tư tiền điện tử sử dụng dollar-cost averaging làm chiến lược đầu tư chính của họ

Dollar-cost averaging (DCA) là một chiến lược đầu tư trong đó một cá nhân mua một lượng tài sản cố định, chẳng hạn như tiền điện tử, theo định kỳ trong một khoảng thời gian. 

Vì nó cung cấp một cách "thiết lập và quên đi" để tích lũy tiền điện tử đều đặn theo thời gian, dollar-cost averaging cũng đã trở thành một chiến lược giao dịch phổ biến cho các nhà đầu tư muốn giảm tác động của biến động giá ngắn hạn và loại bỏ cảm xúc có thể làm lu mờ phán đoán.

Khảo sát của chúng tôi cho thấy phần lớn (83,53%) các nhà đầu tư tiền điện tử đã sử dụng dollar-cost averaging, và 59% số người được hỏi sử dụng DCA làm chiến lược đầu tư tiền điện tử chính của họ. 

Nhưng có bao nhiêu trong số những nhà đầu tư này kiên trì với kế hoạch dài hạn của họ và tiếp tục đầu tư vào không gian này bất kể điều kiện thị trường?

Chúng tôi đã tìm hiểu sâu hơn với một cuộc khảo sát 1.109 nhà đầu tư tiền điện tử để xem họ thực sự phản ứng như thế nào với biến động thị trường và liệu họ có thành công trong việc tránh các quyết định cảm tính bằng cách sử dụng chiến lược DCA hay không.

Hãy đọc tiếp để xem các nhà đầu tư tiền điện tử ở các độ tuổi và mức thu nhập khác nhau sử dụng chiến lược dollar-cost averaging như thế nào để liên tục phát triển danh mục đầu tư tiền điện tử của họ.

• Khảo sát của chúng tôi cho thấy phần lớn các nhà đầu tư tiền điện tử sử dụng DCA (59%) làm phương tiện chính để đầu tư vào hệ sinh thái tiền điện tử
• Các nhà đầu tư tiền điện tử trẻ tuổi thích chấp nhận rủi ro hơn, với 50% những người từ 18-29 tuổi chọn canh thời điểm thị trường thay vì cam kết với DCA (41%). 
• Các nhà đầu tư có thu nhập dưới 100.000 USD có nhiều khả năng thử canh thời điểm thị trường và điều chỉnh chiến lược đầu tư tiền điện tử của họ hơn các nhà đầu tư có thu nhập cao hơn. 
• Các nhà đầu tư kiếm được hơn 100.000 USD tự tin hơn đáng kể về chiến lược đầu tư của họ và ít có khả năng thay đổi hơn những người có thu nhập thấp hơn. 63% nhà đầu tư trên ngưỡng này cảm thấy "rất mạnh mẽ" về khả năng tuân thủ kế hoạch của họ bất chấp biến động thị trường. 
• Gần ba phần tư các nhà đầu tư tiền điện tử theo dõi thị trường tiền điện tử chặt chẽ hơn thị trường truyền thống.

Mặc dù DCA thường được coi là một cách để phát triển một phương pháp đầu tư nhất quán và quản lý các phản ứng cảm xúc đối với những thay đổi của thị trường, hầu hết các nhà đầu tư tiền điện tử tin rằng chiến lược DCA đóng một vai trò quan trọng hơn. 

46,13% nhà đầu tư tiền điện tử trong khảo sát của chúng tôi cho biết lợi thế đáng kể nhất của DCA là nó giúp họ phòng ngừa biến động thị trường — cao hơn gần 13 điểm so với lợi ích đứng thứ hai là hỗ trợ thói quen đầu tư nhất quán. 

Nhìn chung, chỉ 12% số người được hỏi tin rằng việc loại bỏ cảm xúc khỏi giao dịch là lợi ích hàng đầu của DCA. Trong tất cả các nhóm tuổi được khảo sát, lợi ích này của DCA phổ biến nhất trong số các nhà đầu tư trẻ tuổi từ 18-29 tuổi, với 22,77% số người được hỏi xếp nó là lợi thế đáng kể nhất. Đáng chú ý, khảo sát của chúng tôi cũng cho thấy nhóm này cũng có nhiều khả năng thử canh thời điểm thị trường hơn là DCA vào thị trường so với các thế hệ lớn tuổi hơn. 

Tương tự, các nhà đầu tư kiếm được dưới 50.000 USD mỗi năm cũng tin rằng lợi thế đáng kể nhất của dollar-cost averaging là khả năng loại bỏ cảm xúc khỏi các quyết định giao dịch.

Những người kiếm được dưới 10.000 USD vẫn đánh giá cao khả năng bảo vệ chống lại biến động thị trường của DCA (28,95%), trong khi 21,05% tin rằng khả năng loại bỏ cảm xúc khỏi việc ra quyết định là giá trị hàng đầu — nhiều hơn so với những người được hỏi là nhà đầu tư có thu nhập cao hơn. 

Ngoài ra, lợi ích đáng kể nhất của dollar-cost averaging được các nhà đầu tư kiếm được dưới 50.000 USD lựa chọn là nó khuyến khích thói quen đầu tư nhất quán.

Trên ngưỡng 50.000 USD, sự quan tâm đến việc giảm tác động của biến động thị trường tăng lên. Đặc biệt đối với những người kiếm được 175.000-199.000 USD, trong đó 66,96% tin rằng việc giảm tác động của biến động thị trường là lợi thế lớn nhất của DCA. 

So sánh, chỉ 23%-29% nhà đầu tư kiếm được dưới 50.000 USD coi việc giảm tác động của biến động thị trường là lợi ích hàng đầu. Đó là sự khác biệt 43 điểm giữa các nhà đầu tư có thu nhập thấp hơn và cao hơn được khảo sát.

Sự khác biệt này có thể cho thấy các nhà đầu tư có thu nhập thấp hơn cần được hỗ trợ nhiều hơn trong các quyết định đầu tư, bao gồm duy trì đóng góp thường xuyên và tuân thủ quyết định giao dịch mà không bị ảnh hưởng bởi cảm xúc.

Khảo sát của chúng tôi cho thấy 59,13% nhà đầu tư tiền điện tử sử dụng dollar-cost average làm chiến lược đầu tư tiền điện tử chính của họ, trong khi 30,19% cố gắng canh thời điểm thị trường. Tuy nhiên, những kết quả này có thể khác nhau đáng kể theo thu nhập. 

Khi chúng tôi xem xét chiến lược đầu tư phổ biến nhất ở các mức thu nhập khác nhau, kết quả khảo sát của chúng tôi chỉ ra rằng các nhà đầu tư có thu nhập thấp nhất thường chọn các chiến lược rủi ro hơn như cố gắng canh thời điểm thị trường. Kết quả cũng chỉ ra rằng những nhà đầu tư này có nhiều khả năng phản ứng với biến động thị trường bằng cách thay đổi chiến lược đầu tư của họ hơn những người được hỏi có thu nhập cao hơn. 

Đây là cách phân tích cho những người được hỏi trong khảo sát kiếm được dưới 100.000 USD:

• 0-9.000 USD: 57,89% sử dụng DCA, 26,32% canh thời điểm thị trường
• 10.000-24.999 USD: 30,77% sử dụng DCA, 50,77% canh thời điểm thị trường
• 25.000-49.999 USD: 49,49% sử dụng DCA, 31,31% canh thời điểm thị trường
• 50.000-74.999 USD: 43,48%% sử dụng DCA, 43,48% canh thời điểm thị trường
• 75.000-99.999 USD: 55,56% sử dụng DCA, 31,48% canh thời điểm thị trường

Các nhà đầu tư tiền điện tử kiếm được hơn 150.000 USD thích chiến lược DCA:

• 150.000-174.999 USD: 66,67% sử dụng DCA, 14,79% canh thời điểm thị trường
• 175.000-200.000 USD: 75% sử dụng DCA, 20,54% canh thời điểm thị trường
• 200.000 USD trở lên: 77,70% sử dụng DCA, 17,48% canh thời điểm thị trường

Điều đáng chú ý là những kết quả này nhìn chung tương tự nhau đối với cả đầu tư tiền điện tử và phi tiền điện tử. Tuy nhiên, chúng tôi nhận thấy rằng các nhà đầu tư trẻ tuổi vẫn có nhiều khả năng cố gắng canh thời điểm thị trường với tiền điện tử hơn là tài sản truyền thống. 

Sự phân chia trong chiến lược đầu tư chính theo thu nhập này cũng rõ ràng khi chúng tôi hỏi các nhà đầu tư đánh giá khả năng tuân thủ kế hoạch giao dịch của họ khi thị trường biến động. 

Khảo sát của chúng tôi cho thấy nhà đầu tư càng kiếm được nhiều tiền, họ càng tự tin hơn về việc tuân thủ chiến lược đầu tư của mình. 62,89% những người có thu nhập trên 100.000 USD nói rằng họ có khả năng "rất mạnh mẽ" để tuân thủ kế hoạch giao dịch khi đối mặt với biến động thị trường, một bước nhảy vọt lớn so với 30% những người kiếm được dưới 100.000 USD mỗi năm đánh giá khả năng tuân thủ kế hoạch của họ là "rất mạnh mẽ". 

Những người có thu nhập thấp hơn có thể đối mặt với rủi ro gia tăng từ thua lỗ giao dịch vì họ được cho là có ít tiền mặt dự trữ và thu nhập khả dụng hơn. Ngay cả khi thị trường chống lại họ trong một thời gian ngắn, các nhà đầu tư tiền điện tử có thu nhập thấp hơn có thể phải đối mặt với một quyết định khó khăn buộc họ phải rút khỏi khoản đầu tư của mình. Năm 2022, chỉ 78% người kiếm được 25.000-49.999 USD dự kiến có thể chi trả các hóa đơn hàng tháng của họ, so với 94% những người kiếm được hơn 100.000 USD.

Xem xét sự đánh đổi giữa nhu cầu tài chính này và rủi ro gia tăng, một số nhà đầu tư tiền điện tử có thu nhập thấp hơn có thể có nhiều khả năng ngừng giao dịch hoặc cắt lỗ khi họ thấy mọi thứ thay đổi. Thua lỗ có thể trở nên tương đối đáng kể hơn đối với họ và mạng lưới an toàn tài chính của họ có thể nhỏ hơn

Vì giá bitcoin có thể tăng và giảm nhanh chóng trong thời kỳ thị trường biến động, các nhà đầu tư ở mọi mức thu nhập nên xem xét cẩn thận rủi ro của mình và tự nghiên cứu.

Chỉ 8,13% nhà đầu tư tiền điện tử DCA duy trì chiến lược đầu tư của họ khi họ đối mặt với thua lỗ, vì vậy biến động và câu chuyện thị trường có thể ảnh hưởng trực tiếp đến hầu hết các quyết định đầu tư của nhóm này. Những người sử dụng các chiến lược đầu tư tiền điện tử khác có nhiều khả năng duy trì trong thời kỳ thị trường hỗn loạn, nhưng cách họ thay đổi thì khác nhau. 

Bất kể chiến lược đầu tư, tuổi tác nhà đầu tư hay mức thu nhập, mọi ánh mắt đều đổ dồn vào thị trường tiền điện tử. 

Hơn 55% số người được hỏi nói rằng họ kiểm tra thị trường tiền điện tử nhiều hơn đáng kể so với thị trường truyền thống. Dưới 12% nhà đầu tư tiền điện tử nói rằng họ theo dõi thị trường truyền thống nhiều hơn. 

Tuy nhiên, các nhà đầu tư lớn tuổi từ 45+ theo dõi thị trường chặt chẽ nhất. 66% những người từ 45-60 tuổi kiểm tra tiền điện tử thường xuyên hơn đáng kể so với các khoản đầu tư truyền thống, so với 33% những người từ 18-29 tuổi. 

Những người có thu nhập cao cũng có nhiều khả năng theo dõi thị trường tiền điện tử chặt chẽ hơn, trong khi những người có thu nhập thấp hơn theo dõi thị trường tiền điện tử ít hơn mức trung bình và có sự quan tâm tăng nhẹ đến thị trường truyền thống so với những người có thu nhập khác. Dưới 5% nhà đầu tư tiền điện tử kiếm được hơn 125.000 USD kiểm tra thị trường đầu tư truyền thống thường xuyên hơn thị trường tiền điện tử.

Các chiến lược DCA có nhiều lợi thế, như giảm căng thẳng khi canh thời điểm thị trường và bù đắp các quyết định cảm tính. 

Những lợi ích này là một phần lý do tại sao phần lớn các nhà đầu tư sử dụng chiến lược dollar cost averaging khi đầu tư vào cả tài sản truyền thống và tiền điện tử. Nhưng nó không hoàn hảo, và rủi ro gia tăng đối với một số nhà đầu tư vẫn có thể khiến họ theo dõi thị trường chặt chẽ và thay đổi chiến lược để quản lý biến động. 

Các nguồn như Kraken theo dõi giá tiền điện tử và hiệu suất để bạn có thể đưa ra các quyết định giao dịch sáng suốt hơn khi mua và bán tiền điện tử có tính thanh khoản cao.

Dollar-cost averaging mang đến một cách dễ dàng để mọi người liên tục xây dựng danh mục đầu tư tiền điện tử của họ.

Kraken cho phép khách hàng thiết lập các giao dịch mua định kỳ trên hàng trăm loại tiền điện tử khác nhau, để họ luôn có thể tích lũy coin bất kể điều kiện thị trường.

Bắt đầu dollar cost averaging bằng cách thiết lập các giao dịch mua định kỳ với Kraken ngay hôm nay.