Miten sijoittaa osakkeisiin?

Kun sijoitat osakkeisiin, ostat omistusosuuksia julkisesta yhtiöstä siinä toivossa, että niiden arvo nousee ajan myötä. Jokainen osake edustaa suhteellista osuutta yhtiön voitoista, ja osakkeiden omistaminen voi myös oikeuttaa sinut saamaan osinkoja (maksuja, joita yhtiöt maksavat osakkeenomistajilleen). 

Kuten digitaalisten varojen, myös osakkeiden arvo vaihtelee ajan myötä, mikä tarkoittaa, että voit tehdä voittoa tai tappiota. Kuitenkin, toisin kuin monet kryptovaluutat, osakkeilla on useita mittareita (kuten hinta-voitto-suhde (P/E) ja velka-oma pääoma -suhde), joita voidaan käyttää arvioimaan yhtiön terveyttä ja osakkeen hinnan nousun tai laskun todennäköisyyttä. 

Voit nyt sijoittaa osakkeisiin Krakenilla käyttämällä sen käyttäjäystävällistä alustaa, joka auttaa sinua rakentamaan tasapainoisen salkun ja hallitsemaan riskejä. 

Tässä artikkelissa käsitellään, mitä osakkeet ovat, miten osakemarkkinat toimivat ja miten osakkeita ostetaan Krakenilla. 

Osakemarkkinat koostuvat useista keskeisistä pörsseistä, jotka mahdollistavat yritysten osakkeiden kaupankäynnin ihmisille ympäri maailmaa. Markkinat kokonaisuudessaan edustavat kaikkea kaupankäyntiä pörsseissä. Se on periaatteessa samanlainen kuin kryptovaluuttojen kaupankäyntialustat, paitsi että niiden toimintatapa on hieman erilainen.

Pörssejä sääntelevät tiukasti valtion viranomaiset, kuten Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC). Näiden säännösten tavoitteena on suojella sijoittajia, varmistaa avoimuus ja ylläpitää markkinoiden moitteetonta toimintaa.

Pörssit toimivat kiinteiden kaupankäyntiaikojen puitteissa. Esimerkiksi New Yorkin pörssi (NYSE) avautuu klo 9.30 ET ja sulkeutuu klo 16.00 ET joka arkipäivä. Markkinat ovat suljettuina viikonloppuisin ja pyhäpäivinä. Normaalien aukioloaikojen ulkopuolella kaupankäyntiä voi tapahtua myös pidennettyjen istuntojen aikana: ennakkomarkkinakaupankäynti kestää yleensä klo 4.00–9.30 ET, ja jälkimarkkinakaupankäynti tapahtuu klo 16.00–20.00 ET. Nämä istunnot antavat sijoittajille mahdollisuuden reagoida uutisiin ja tapahtumiin, jotka tapahtuvat normaalien kaupankäyntiaikojen ulkopuolella. Pidennettyjen tuntien kaupankäyntiin liittyy kuitenkin usein alhaisempi likviditeetti, suurempi hintavaihtelu ja rajoitetut toimeksiantotyypit.

Kun omistat yrityksen osakkeita, saat usein äänioikeuden ja voit saada osinkoja, jotka edustavat osuutta yrityksen voitoista, jotka jaetaan osakkeenomistajille.

Pörssikauppojen "selvitys" kestää tyypillisesti yhdestä kolmeen arkipäivää, mikä tarkoittaa, että virallinen omistusoikeuden siirto ja maksu suoritetaan kyseisen ajan kuluessa.

Osakemarkkinoille osallistuminen edellyttää yleensä sääntelymenettelyjen noudattamista, kuten henkilöllisyyden todentamista (KYC), välitystilien avaamista ja markkinasääntöjen noudattamista, jotka on suunniteltu suojelemaan sijoittajia.

Osakkeita säilyttävät yleensä luotetut välittäjät, kuten selvitysyhteisöt ja säilytysyhteisöt, jotka hallinnoivat arvopapereiden säilytystä ja siirtoa sijoittajien puolesta.

Apple (AAPL) -osaketta ostava kauppias avaa välityssovelluksensa ja tekee tilauksen ostaa 10 AAPL-osaketta sen nykyisellä markkinahinnalla. Välittäjä reitittää tilauksen pörssiin, jossa se yhdistetään lähes välittömästi myyjän kanssa, joka tarjoaa saman määrän osakkeita haluttuun hintaan. 

Kun kauppa on yhdistetty, se toteutetaan, ja ostohinta lukitaan. Seuraavien kahden työpäivän aikana kauppa käy läpi selvitysprosessin, jossa varat siirretään virallisesti ja osakkeet kirjataan kauppiaan tilille. Selvityksen jälkeen kauppiaasta tulee Applen virallinen osakkeenomistaja, hänellä voi olla oikeus saada osinkoja, äänestää yhtiön asioista ja hyötyä osakkeen hinnan noususta. Jos Applen osake nousee, kauppias voi tehdä myyntitilauksen välittäjänsä kautta, realisoida voitot ja hyötyä sijoituksesta.

On tärkeää huomata pieni ero ’osakkeiden’ (stocks) ja ’osakkeen’ (shares) välillä. ’Osakkeet’ (stock) edustaa kaikkia pörssissä listattuja osakkeita, kun taas ’osake’ (share) edustaa pienintä ostettavissa olevaa yksikköä. 

Esimerkiksi, jos 500 miljoonan dollarin arvoinen yritys laskee liikkeeseen 50 miljoonaa osaketta (sen osakekanta), voit ostaa yhden osakkeen tästä yrityksestä 10 dollarilla. 

Applen osaketunnus on ’AAPL’ ja sillä on tällä hetkellä 15 miljardia osaketta. Lehdistöhetkellä APPL:n kauppahinta on noin 240 dollaria, mikä antaa sille 3,63 biljoonan dollarin markkina-arvon.

Yritykset laskevat liikkeeseen osakkeita kerätäkseen varoja toimintojen laajentamiseen, uusien hankkeiden käynnistämiseen tai muiden yritysten hankkimiseen.

Esimerkki: Joulukuussa 2020 Tesla ilmoitti 5 miljardin dollarin osakeannista, hyödyntäen korkeaa osakekurssiaan pääoman keräämiseen. Tämän toimenpiteen tavoitteena oli vahvistaa sen tasetta ja tukea käynnissä olevia laajennushankkeita, mukaan lukien uudet tehtaat Saksassa ja Texasissa.

Osakkeiden liikkeeseenlasku tarjoaa pääomaa innovaatioihin, uusiin teknologioihin ja tuotekehitykseen investoimiseen, mikä pitää yritykset kilpailukykyisinä.

Esimerkki: Toukokuussa 2020 Moderna keräsi noin 1,34 miljardia dollaria julkisella osakeannilla rahoittaakseen ’... tartuntatautien, immuno-onkologian, harvinaisten sairauksien ja sydän- ja verisuonitautien rokotteiden jatkuvaa kehitystä.’

Yritykset voivat laskea liikkeeseen osakkeita maksaakseen olemassa olevia velkoja, parantaakseen tasettaan ja vähentääkseen taloudellista riskiä.​

Esimerkki: Vuonna 2024 Etelä-Afrikan Pick n Pay käynnisti merkintäoikeusannin kerätäkseen 4 miljardia randia (noin 221 miljoonaa dollaria) laskemalla liikkeeseen 252,2 miljoonaa uutta osaketta 32,48 %:n alennuksella. Ensisijaisena tavoitteena oli vähentää yhtiön velkaa ja vakauttaa sen taloutta.

Yritykset käyttävät usein osakkeitaan "valuuttana" rahoittaakseen fuusioita ja yritysostoja ilman suuria käteismenoja.

Esimerkki: Heinäkuussa 2021 Salesforce saattoi päätökseen 27,7 miljardin dollarin Slack-yritysostonsa käyttäen kaupan rahoittamiseen yhdistelmää käteistä ja osakkeita.

Osakkeiden liikkeeseenlasku voi rahoittaa päivittäistä liiketoimintaa lisäämättä velkaa, mikä säilyttää taloudellisen joustavuuden.

Esimerkki: Marraskuussa 2021 Peloton ilmoitti julkisesta osakeannista, jossa se pyrki keräämään noin miljardi dollaria yleisiin yritystarkoituksiin.

Osakkeen hinta vaihtelee kysynnän ja tarjonnan, yrityksen suorituskyvyn ja makrotaloudellisten tekijöiden perusteella. Alkuperäisen hinnan asettaa osakkeita tarjoava yritys, mutta kun niistä tulee vaihdettavia avoimilla markkinoilla, hintaan voivat vaikuttaa monet tekijät. Sijoittajan tehtävänä on tarkastella kaikkia tärkeitä muuttujia ja päättää, käykö osake kauppaa alennuksella vai preemiolla. Jos uskot sen käyvän kauppaa alennuksella, voit päättää sijoittaa osakkeeseen toivoen sen arvon nousevan ajan myötä. Luonnollisesti osake voi nousta tai laskea, ja voit menettää osan tai kaikki sijoitetusta pääomastasi. 

Auttaaksesi sinua etsimään väärin hinnoiteltuja yrityksiä, tässä on muutamia asioita, joita voit tarkastella:

1. Etsi yrityksiä, joiden taloudellinen tilanne on hyvä. Tarkastele yrityksen talousraportteja, tulosraportteja ja keskeisiä tunnuslukuja:

• Osakekohtainen tulos (EPS): Mittaa yrityksen kannattavuutta osaketta kohden.
• Hinta/tulos (P/E) -suhde: Vertaa osakekurssia tulokseen arvostuksen arvioimiseksi.
• Velka/oma pääoma (D/E) -suhde: Arvioi taloudellista velkaantumista ja riskiä.
• Oman pääoman tuotto (ROE): Kertoo, kuinka tehokkaasti yritys käyttää osakkeenomistajien omaa pääomaa tuottaakseen voittoa.

2. Tarkastele laajempia trendejä ja vallitsevia kertomuksia ja arvioi sitten valitsemasi osakkeen potentiaalia omalla toimialallaan. 
3. Tutki yrityksen johtoryhmää. Onko heillä vahva, pätevä johto, jolla on sopiva tausta? Kommunikoivatko he hyvin ja onko heillä selkeä visio? Ovatko he pitäneet lupauksensa?
4. Etsi yrityksiä, joilla on ainutlaatuisia vahvuuksia, jotka ehkä ovat vielä löytämättä tai hinnoittelematta. Tämä voi olla patentoitua teknologiaa tai jokin innovaatio, joka voi muuttaa pelin. 
5. Tutki osakkeiden teknisiä tietoja ja hintakehitystä. Miten se vertautuu kilpailijoihinsa? Onko hintakehitys nousujohteinen vai laskujohteinen? Onko nyt hyvä aika astua markkinoille?

Kun olet analysoinut yrityksen ja olet valmis sijoittamaan, noudata näitä ohjeita ensimmäisen osakekaupan tekemiseen:

1. Vieraile Krakenissa: Kirjaudu Kraken-mobiilisovellustilillesi.
2. Hyväksy ehdot: Allekirjoita osakkeisiin liittyvät asiakirjat.
3. Etsi osake: Käytä alustan hakutoimintoa löytääksesi osakkeen, jonka haluat ostaa.
4. Valitse toimeksiantotyyppi:
   • Markkinatoimeksianto: Osta välittömästi parhaalla saatavilla olevalla hinnalla.
   • Rajatoimeksianto: Aseta tietty hinta, jolla haluat ostaa osakkeen.
5. Anna määrä: Määritä ostettavien osakkeiden määrä.
6. Tarkista ja vahvista: Tarkista tilauksesi tiedot ja napsauta ‘Osta’ suorittaaksesi kaupan.

Kun kauppa on suoritettu, osakkeesi näkyy Kraken-salkussasi.

Hajauttaminen on avainasemassa riskien vähentämisessä ja hallinnassa osakesijoittamisessa. Tässä muutamia asioita, jotka kannattaa pitää mielessä:

Älä sijoita kaikkia rahojasi yhdelle toimialalle. Luo yhdistelmä teknologia-, terveydenhuolto-, kulutustavara- ja muiden alojen osakkeita. Tällä tavoin salkkusi kokonaisvolatiliteetti voi pienentyä, ja olet vähemmän riippuvainen yhden sektorin menestyksestä pääomasi kasvattamisessa. 

Kasvuosakkeet ovat yrityksiä, joiden odotetaan kasvavan markkinoiden keskiarvoa nopeammin, ja ne sijoittavat voitot takaisin laajentumiseen osinkojen maksamisen sijaan.

Arvo-osakkeet ovat vakiintuneita yrityksiä, joita pidetään aliarvostettuina niiden perustekijöihin nähden, ja ne maksavat usein osinkoja.

Kasvuosakkeet ovat yleensä riskialttiimpia sijoituksia, koska niiden arvonnousu riippuu enemmän tulevasta suorituskyvystä ja spekulaatiosta, kun taas arvo-osakkeet heijastavat sijoituksia todistettuihin liiketoimintamalleihin, joilla on tuote-markkina-soveltuvuus. Siksi salkku, jossa on sekä kasvu- että arvo-osakkeita, tarjoaa hyvän tasapainon riskin ja tuoton välillä. 

ETF-rahastojen ja indeksien arvo on siinä, että ne mahdollistavat sijoittajille altistumisen laajemmalle omaisuuserien valikoimalle ilman tarvetta valita yksittäisiä osakkeita. Tämä voi auttaa salkkuasi olemaan pääomatehokkaampi, vangiten kasvua useista tietyn sektorin osakkeista. 

Joukkovelkakirjat tunnetaan korkotuottoisina omaisuuserinä, ja ne tarjoavat säännöllisiä, ennustettavia korkomaksuja tietyn ajanjakson ajan. Ne ovat käytännössä lainoja hallituksille tai yrityksille, jotka maksavat kiinteää korkoa, kuten Yhdysvaltain valtion obligaatiot. Näitä omaisuuseriä pidetään yleensä matalariskisinä verrattuna osakkeisiin, koska ne tarjoavat vakaata tuottoa ja auttavat tasapainottamaan hajautettua salkkua.

Vaikka on olemassa monia erilaisia joukkovelkakirjoja, joihin voit sijoittaa, tärkein pointti tässä on, että näiden matalariskisten omaisuuserien lisääminen voi auttaa tasoittamaan salkkusi pitkän aikavälin kasvua.

Osakesalkun hallinnassa on tärkeää pysyä ketteränä ja reagoivana, kun uutta tietoa ilmenee. Menestyksekäs sijoittaminen vaatii jatkuvaa hallintaa.

Tässä muutamia vaiheita, joita voit noudattaa osakesijoitustesi hallinnassa:

Ole valppaana. Pysy ajan tasalla taloudellisista muutoksista, jotka voivat vaikuttaa osakkeiden kehitykseen. On olemassa useita uutislähteitä, joihin voit tilata, ja jotka pitävät sinut ajan tasalla viimeisimmistä kehityksistä. 

Tasapainota uudelleen. Säädä sijoituksia reaktiivisesti haluttujen riskitasojen ylläpitämiseksi. Kuvitellaan esimerkiksi, että olet jakanut salkkusi tasan neljään sektoriin. Jos yksi sektori nousee ja edustaa merkittävästi suurempaa osaa salkustasi, voit päättää tasapainottaa sen takaisin alkuperäiseen allokaatioon.

Tarkista tulosraportit. Seuraa, miten yrityksesi menestyvät taloudellisesti. Kiinnitä erittäin tarkkaa huomiota kaikkiin saatavilla oleviin tietoihin nähdäksesi, tukeeko vai haastaako se alkuperäistä teesiäsi. 

Laadi suunnitelma. On järkevää laatia suunnitelma jokaiselle osakesijoituksellesi, jotta voit ryhtyä asianmukaisiin toimiin, kun osake saavuttaa tavoitehintasi, perustekijät muuttuvat tai se ei enää sovi strategiaasi. 

Osakemarkkinoille pääseminen voi tuntua ylivoimaiselta, mutta niiden toiminnan ymmärtäminen ja yritysten analysoinnin oppiminen ovat olennaisia ensiaskeleita itsevarmemmaksi sijoittajaksi tulemisessa.

Krakenin kaupankäyntialusta on suunniteltu aloittelijoita ajatellen, ja se tarjoaa intuitiivisen alustan, vahvan turvallisuuden ja helppokäyttöiset työkalut, jotka auttavat sinua rakentamaan tietoa ja taitoja luottavaiseen kaupankäyntiin.

Rekisteröidy ilmaiselle tilillesi jo tänään!