Mikä on Aave? (AAVE)

Yksi useista nousevista DeFi-kryptovaluutoista, Aave, on hajautettu lainajärjestelmä, joka antaa käyttäjille mahdollisuuden lainata, ottaa lainaa ja ansaita korkoa krypto-omaisuudella, kaikki ilman välikäsiä. 

Ethereumin lohkoketjussa toimiva Aave on sen sijaan älykkäiden sopimusten järjestelmä, joka mahdollistaa näiden omaisuuserien hallinnan hajautetun tietokoneverkon avulla, joka käyttää sen ohjelmistoa. 

Tämä tarkoittaa, että Aaven käyttäjien ei tarvitse luottaa tiettyyn instituutioon tai henkilöön varojensa hallinnassa. Heidän tarvitsee vain luottaa siihen, että sen koodi suoritetaan kirjoitetun mukaisesti.

Ytimessään Aave-ohjelmisto mahdollistaa lainapoolien luomisen, jotka antavat käyttäjille mahdollisuuden lainata tai ottaa lainaa 17 eri kryptovaluutalla, mukaan lukien ETH, BAT ja MANA. 

Kuten muutkin hajautetut lainajärjestelmät Ethereumissa, Aaven lainanottajien on asetettava vakuus ennen kuin he voivat lainata. Lisäksi he voivat lainata vain asettamansa vakuuden arvoon asti. 

Lainanottajat saavat varoja erityisenä tokenina, joka tunnetaan aTokenina, joka on sidottu toisen omaisuuserän arvoon. Tämä token koodataan sitten niin, että lainanantajat saavat korkoa talletuksista

Lainanottaja voi esimerkiksi asettaa vakuudeksi DAIta ja lainata ETH:ta. Tämä antaa lainanottajalle mahdollisuuden saada altistusta eri kryptovaluutoille omistamatta niitä suoraan. 

Aave voi myös esitellä lisäominaisuuksia, kuten pikaluottoja ja muita velan ja luoton myöntämisen muotoja, jotka hyödyntävät lohkoketjujen ainutlaatuisia suunnitteluominaisuuksia.
 

Aave on voittoa tavoitteleva yritys, jonka Stani Kulechov perusti vuonna 2017 ja joka sijaitsee Sveitsissä. Kulechov opiskeli lakia Helsingissä ja perusti Aaven ollessaan vielä opiskelija. 

Yritys, alun perin nimeltään ETHLend, keräsi 16,2 miljoonaa dollaria alkuperäisessä kolikkotarjouksessaan (ICO) vuonna 2017, jolloin se myi miljardi yksikköä AAVE-kryptovaluuttaansa – alun perin nimeltään LEND. 

LEND-kryptovaluutta siirtyi AAVEen suhteella 100 LEND-tokenia 1 AAVEen, mikä laski sen kryptovaluutan kokonaistarjonnan 18 miljoonaan AAVEen.   

ETHLend erosi Aavesta siinä, että sen sijaan, että se olisi koonnut varoja, se yritti yhdistää lainanantajia ja lainanottajia vertaisverkkomaisesti. Vuonna 2018 ETHLend nimettiin uudelleen Aaveksi, mikä tarkoittaa suomeksi ”haamua”. ETHLendistä tuli Aaven tytäryhtiö. 

Muita tuolloin ilmoitettuja tuotteita ja palveluita olivat kaupankäyntipöytä suurten kauppojen käsittelyyn, lohkoketjupeleihin keskittyvä pelistudio ja maksujen käsittelyjärjestelmä. 
 

Aavea voidaan ehkä parhaiten kuvata lainapoolien järjestelmänä. 

Osallistujat tallettavat varoja, jotka he haluavat lainata, ja nämä varat kerätään likviditeettipooliin. Lainanottajat voivat sitten nostaa varoja näistä pooleista ottaessaan lainaa. Nämä tokenit voidaan vaihtaa tai siirtää lainanantajan toiveiden mukaisesti. 

Tämän toiminnan helpottamiseksi Aave laskee liikkeelle kahdenlaisia tokeneita: aTokeneita, jotka annetaan lainanantajille, jotta he voivat kerätä korkoa talletuksista, ja AAVE-tokeneita, jotka ovat Aaven natiivi token. 

AAVE-kryptovaluutta tarjoaa haltijoille useita etuja. Esimerkiksi AAVE-lainanottajilta ei veloiteta maksua, jos he ottavat lainoja, jotka on denominoitu tokenissa. Myös lainanottajat, jotka käyttävät AAVEa vakuutena, saavat alennusta maksuista. 

AAVE-omistajat voivat myös tarkastella lainoja ennen kuin ne julkaistaan suurelle yleisölle, jos he maksavat maksun AAVEssa. Lainanottajat, jotka asettavat AAVEa vakuudeksi, voivat myös lainata hieman enemmän. 

Tietoyritys Nomicsilla on kattavampi luettelo AAVEn ominaisuuksista. 

Aave mahdollistaa tietyt lainat, joita kutsutaan ”flash-lainoiksi”, myönnettäväksi ja selvitettäväksi välittömästi. Nämä lainat eivät vaadi ennakkovakuutta ja tapahtuvat lähes välittömästi. 

Flash-lainat hyödyntävät kaikkien lohkoketjujen ominaisuutta, eli sitä, että transaktiot viimeistellään vasta, kun verkko hyväksyy uuden transaktiopaketin, joka tunnetaan lohkona.

Jokaisen uuden lohkon lisääminen vie aikaa. Bitcoinissa tämä väli on noin 10 minuuttia. Ethereumissa se on 13 sekuntia. Aaven flash-laina tapahtuu siis tuon 13 sekunnin aikana. 

Flash-laina toimii näin: Lainanottaja voi pyytää varoja Aavelta, mutta hänen on maksettava nämä varat ja 0,09 %:n maksu takaisin saman lohkon sisällä. Jos lainanottaja ei tee tätä, koko transaktio peruutetaan, joten varoja ei koskaan lainattu. 

Tämän seurauksena Aave ei ota riskiä, eikä myöskään lainanottaja. 

Lainanottaja saattaa haluta käyttää flash-lainaa hyödyntääkseen kaupankäyntimahdollisuuksia tai maksimoidakseen voittoja muista Ethereumille rakennetuista järjestelmistä. On mahdollista vaihtaa eri kryptovaluuttoja automaattisesti flash-lainojen avulla kaupankäyntivoittojen tuottamiseksi.  

Huomautus: Flash-lainoja on yhdistetty hyökkäysten toteuttamiseen Ethereumille rakennetuissa lainajärjestelmissä, joskus onnistuneesti varastaen satoja tuhansia dollareita talletuksia. 

AAVElla on keskeinen rooli Aave-ohjelmiston hallinnassa, ja se antaa käyttäjille mahdollisuuden äänestää sen sääntöjen ja käytäntöjen muutoksista, joiden tarkoituksena on parantaa ohjelmistoa. 

Aave-tiimi lanseerasi myös niin kutsutun Safety Modulen (SM), jossa osallistujat voivat panostaa AAVEaan toimiakseen vakuutuksena likviditeettivajeen sattuessa. Näin tekemällä panostajat ansaitsevat lisää AAVE-tokeneita sekä prosenttiosuuden protokollamaksuista.

Tämän hyödyllisyyden lisäksi AAVE saa arvonsa rajallisesta tarjonnastaan ja siitä, että se käyttää maksuista saatuja tuloja AAVEn ostamiseen ja kryptovaluutan poistamiseen kierrosta. 

AAVE saattaa kiinnostaa kauppiaita tai sijoittajia, jotka uskovat hajautetun lainauksen suosion jatkuvan kasvavan.  

Heinäkuussa 2020 Aave-järjestelmä on yksi aktiivisimmista hajautetuista lainajärjestelmistä Ethereumissa, ja sen kokonaistalletukset ovat 158 miljoonaa dollaria. Kilpailevia lainausalustoja ovat Compound ja Maker, joilla on yli 600 miljoonan dollarin talletukset. 

Saatat myös haluta käyttää AAVEa, jos haluat vaikuttaa Aave-järjestelmää sääteleviin sääntöihin äänestämällä siitä, miten lainauksesta kerätyt maksut jaetaan AAVE-tokenin haltijoille. 

Nyt olet valmis ottamaan seuraavan askeleen ja ostamaan AAVEa!