Mikä on Aave? (AAVE)

Yksi nousevista DeFi-kryptovaluutoista, Aave on hajautettu lainausjärjestelmä, jonka avulla asiakkaat voivat lainata, ottaa lainaa ja ansaita korkoa kryptovaroille – ilman välikäsiä. 

Ethereum-lohkoketjussa toimiva Aave on älysopimuksiin perustuva järjestelmä, jossa hajautettu tietokoneverkko hallinnoi varoja ohjelmiston avulla. 

Aaven asiakkaiden ei siis tarvitse luottaa mihinkään yksittäiseen instituutioon tai henkilöön varojensa hallinnoimiseksi. Riittää, että he luottavat koodin toimivan kirjoitetulla tavalla.

Aave-ohjelmiston ytimessä ovat lainauspolit, joiden kautta asiakkaat voivat lainata tai ottaa lainaa 17 eri kryptovaluutassa, mukaan lukien ETH, BAT ja MANA. 

Kuten muissakin Ethereumin hajautetuissa lainausjärjestelmissä, Aaven lainanottajien on asetettava vakuus ennen lainan ottamista. Lisäksi lainaa voi ottaa enintään asetetun vakuuden arvon verran. 

Lainanottajat saavat varat aToken-nimisen erityistokenin muodossa, jonka arvo on sidottu toisen omaisuuserän arvoon. Token on koodattu siten, että lainanantajat saavat korkoa talletuksistaan.

Lainanottaja voi esimerkiksi asettaa vakuudeksi DAI:ta ja ottaa lainaa ETH:ssä. Tämä mahdollistaa altistuksen eri kryptovaluutoille ilman, että niitä tarvitsee omistaa suoraan. 

Aave voi lisäksi ottaa käyttöön uusia ominaisuuksia, kuten pikavippejä sekä muita velka- ja luottomuotoja, jotka hyödyntävät lohkoketjujen ainutlaatuisia ominaisuuksia.
 

Aave on voittoa tavoitteleva yritys, jonka Stani Kulechov perusti vuonna 2017 Sveitsissä. Kulechov opiskeli lakia Helsingissä ja perusti Aaven opiskeluaikanaan. 

Alun perin ETHLend-nimellä tunnettu yritys keräsi 16,2 miljoonaa dollaria ICO:ssa (initial coin offering, kryptovaluutan ensianti) vuonna 2017, jolloin se myi miljardi yksikköä AAVE-kryptovaluuttaansa – alkuperäiseltä nimeltään LEND. 

LEND-kryptovaluutta vaihdettiin AAVE:ksi suhteessa 100 LEND-tokenia yhtä AAVE:a kohden, jolloin kryptovaluutan kokonaistarjonta laski 18 miljoonaan AAVE:hen.   

ETHLend erosi Aavesta siinä, että varojen yhdistämisen sijaan se pyrki yhdistämään lainanantajat ja lainanottajat vertais-periaatteella. Vuonna 2018 ETHLend nimettiin Aaveksi, joka tarkoittaa suomeksi ”aavetta“. ETHLendistä tuli Aaven tytäryhtiö. 

Samaan aikaan julkistettuihin muihin tuotteisiin ja palveluihin kuuluivat suurten kauppojen hoitamiseen tarkoitettu kaupankäyntipöytä, lohkoketjupeleihin erikoistunut pelistudio sekä maksujärjestelmä. 
 

Aave on parhaiten kuvattavissa lainauspoolien järjestelmäksi. 

Osallistujat tallettavat lainattavaksi haluamansa varat, jotka kerätään likviditeettipooliin. Lainanottajat voivat sitten nostaa näistä pooleista varoja ottaessaan lainan. Näillä tokeneilla voi käydä kauppaa tai siirtää niitä lainanantajan haluamalla tavalla. 

Toiminnan mahdollistamiseksi Aave laskee liikkeeseen kahta tokenityyppiä: aTokeneja, jotka myönnetään lainanantajille talletuskorkojen keräämistä varten, sekä AAVE-tokeneita, jotka ovat Aaven natiivitokeneita. 

AAVE-kryptovaluutta tarjoaa haltijoilleen useita etuja. Esimerkiksi AAVE-lainanottajilta ei peritä maksua, jos he ottavat AAVE-määräisiä lainoja. Lisäksi lainanottajat, jotka käyttävät AAVE:a vakuutena, saavat maksualennuksen. 

AAVE:n omistajat voivat myös tarkastella lainoja ennen niiden julkistamista suurelle yleisölle maksamalla maksun AAVE:lla. Lainanottajat, jotka asettavat AAVE:n vakuudeksi, voivat myös lainata hieman enemmän. 

Datayritys Nomicsilla on kattavampi lista AAVE:n ominaisuuksista. 

Aave mahdollistaa tietyntyyppiset lainat, joita kutsutaan flash-lainoiksi, ja jotka myönnetään ja selvitetään välittömästi. Nämä lainat eivät vaadi etukäteistä vakuutta ja tapahtuvat lähes hetkessä. Flash-lainat hyödyntävät kaikkien lohkoketjujen ominaisuutta: tapahtumat viimeistellään vasta, kun verkko hyväksyy uuden tapahtumakokonaisuuden eli lohkon. Jokaisen uuden lohkon lisääminen vie aikaa. Bitcoinissa tämä väli on noin 10 minuuttia. Ethereumissa se on 13 sekuntia. Aaven flash-laina tapahtuu siis tuon 13 sekunnin aikaikkunan sisällä. Flash-laina toimii näin: Lainanottaja voi pyytää varoja Aavelta, mutta hänen on maksettava ne takaisin – sekä 0,09 %:n maksu – saman lohkon sisällä. Jos lainanottaja ei tee tätä, koko tapahtuma peruuntuu eikä varoja katsota koskaan lainatun. Siten Aave ei ota riskiä, eikä lainanottajakaan. Lainanottaja saattaa haluta hyödyntää flash-lainaa kaupankäyntimahdollisuuksiin tai maksimoida tuottoja muissa Ethereumin päälle rakennetuissa järjestelmissä. On mahdollista vaihtaa eri kryptovaluuttoja automaattisesti flash-lainojen avulla kaupankäyntituottojen generoimiseksi. Huomio: Flash-lainoja on yhdistetty hyökkäysten toteuttamiseen Ethereumin päälle rakennetuihin lainausjärjestelmiin – joskus onnistuen varastamaan satoja tuhansia dollareita talletuksia.  

AAVE:lla on keskeinen rooli Aave-ohjelmiston hallinnassa: se antaa asiakkaille mahdollisuuden äänestää ohjelmiston sääntöjä ja käytäntöjä koskevista muutoksista. 

Aaven tiimi lanseerasi myös Safety Module (SM) -turvamoduulin, jossa osallistujat voivat steikkata AAVE:nsa vakuutukseksi likviditeettivajeen varalta. Steikkaajat ansaitsevat tästä lisää AAVE-tokeneita sekä osuuden protokollamaksuista.

Tämän käyttötarkoituksen lisäksi AAVE saa arvonsa rajallisesta tarjonnastaan sekä siitä, että se käyttää maksutuloja AAVE:n ostamiseen ja poistamiseen kierrosta. 

AAVE voi kiinnostaa treidaajia tai sijoittajia, jotka uskovat hajautetun lainauksen suosion kasvavan edelleen.  

Heinäkuussa 2020 Aave-järjestelmä oli Ethereumin aktiivisimpien hajautettujen lainausjärjestelmien joukossa – talletuksia oli kertynyt yhteensä 158 miljoonaa dollaria. Kilpailevia lainauspalvelualustoja ovat muun muassa Compound ja Maker, joilla on yli 600 miljoonaa dollaria talletuksia. 

AAVE kiinnostaa myös niitä, jotka haluavat vaikuttaa Aave-järjestelmää ohjaaviin sääntöihin – äänestämällä siitä, miten lainausmaksuista kertyvät tuotot jaetaan AAVE-tokenien haltijoille. 

Nyt olet valmis ottamaan seuraavan askeleen ja ostamaan KNC:tä!