Sondage : 59% des investisseurs en crypto-monnaies utilisent l’investissement programmé comme principale stratégie d’investissement

Le Dollar Cost Averaging (DCA) ou investissement programmé est une stratégie d’investissement qui consiste à acheter un montant fixe d’actifs, par exemple une crypto-monnaie, à intervalles réguliers sur une période donnée. 

Puisqu’il offre un moyen de "mettre en place, puis laisser de côté" pour accumuler régulièrement des crypto-monnaies au fil du temps, l’investissement programmé est également devenu une stratégie de trading prisée des investisseurs cherchant à réduire l’impact de la volatilité des prix à court terme et à éliminer les émotions qui peuvent obscurcir le jugement.

D’après notre étude, une grande majorité (83,53 %) des investisseurs en crypto ont eu recours à l’investissement programmé, et 59 % des personnes interrogées utilisent le DCA comme principale stratégie d’investissement crypto. 

Mais combien de ces investisseurs restent fidèles à leur stratégie à long terme et continuent d’investir dans cet espace, quelles que soient les conditions du marché ?

Nous avons approfondi notre analyse en menant une enquête auprès de 1 109 investisseurs en crypto-monnaies afin de déterminer comment ceux-ci réagissaient réellement aux fluctuations du marché et si l’investissement programmé leur permettait réellement d’éviter les décisions émotionnelles.

Lisez la suite pour découvrir comment les investisseurs en crypto de tous âges et de tous niveaux de revenus utilisent l’investissement programmé en tant que stratégie pour faire fructifier leur portefeuille de crypto-monnaies de manière constante.

• Notre enquête a révélé que la majorité des investisseurs en crypto-monnaie utilisaient le DCA (59 %) comme principal moyen d’investir dans l’écosystème crypto.
• Les jeunes investisseurs en crypto préfèrent prendre plus de risques, 50 % des 18-29 ans choisissant d’anticiper le marché plutôt que d’adopter le DCA (41 %). 
• Les investisseurs qui gagnent moins de 100 000 $ sont plus susceptibles d’essayer d’anticiper le marché et d’apporter des ajustements à leurs stratégies d’investissement crypto que les investisseurs à revenu plus élevé. 
• Les investisseurs gagnant plus de 100 000 $ sont beaucoup plus confiants dans leur stratégie d’investissement et moins susceptibles d’opter pour la solution que les investisseurs à revenu plus faible. 63 % des investisseurs au-dessus de ce seuil se sentent "très susceptibles" de respecter leur plan malgré les fluctuations du marché. 
• Près de trois quarts des investisseurs en crypto-monnaie surveillent de plus près les marchés crypto que les marchés traditionnels.

Bien que le DCA soit généralement considéré comme un moyen de développer une approche d’investissement cohérente et de gérer les réactions émotionnelles aux changements du marché, la plupart des investisseurs en crypto estiment que la stratégie DCA joue un rôle plus important. 

46,13 % des investisseurs en crypto de notre enquête ont déclaré que l’avantage le plus significatif du DCA était la protection contre la volatilité du marché. Cela représente quasiment 13 points de plus que le deuxième avantage, qui est de favoriser des habitudes d’investissement cohérentes. 

Dans l’ensemble, seulement 12 % des répondants estiment que le principal avantage du DCA est de débarrasser le trading des facteurs émotionnels. Parmi tous les groupes d’âge interrogés, cet avantage du DCA était le plus prisé parmi les jeunes investisseurs âgés de 18 à 29 ans, où 22,77 % des répondants le classaient comme l’avantage le plus significatif. Notre enquête a également révélé que ce même groupe était plus susceptible que les générations plus âgées d’essayer d’anticiper le marché plutôt que de faire du DCA. 

De même, les investisseurs gagnant moins de 50 000 $ par an estiment également que l’avantage le plus significatif de l’investissement programmé est la capacité de débarrasser les décisions de trading des facteurs émotionnels.

Les investisseurs gagnant moins de 10 000 $ apprécient toujours la capacité du DCA à protéger contre la volatilité du marché (28,95 %), tandis que 21,05 % estiment que sa capacité à débarrasser les décisions des facteurs émotionnels constitue l’avantage principal de cette solution, c’est-à-dire plus que les investisseurs à revenu plus élevé ayant répondu à l’enquête. 

Sinon, le principal avantage de l’investissement programmé cité par les investisseurs gagnant moins de 50 000 $ est qu’il promeut des habitudes d'investissement constant.

Au-delà du seuil de 50 000 $, l’intérêt pour la réduction de l’impact de la volatilité du marché augmente. Cela est particulièrement vrai de ceux qui gagnent entre 175 000 $ et 199 000 $, dont 66,96 % estiment que la réduction de l’impact de la volatilité du marché est le plus grand avantage du DCA. 

Comparativement, seuls 23 % à 29 % des investisseurs gagnant moins de 50 000 $ ont cité la réduction des impacts de la volatilité du marché comme un avantage majeur. Cela représente une différence de 43 points entre les investisseurs à faible revenu et ceux à revenu plus élevé interrogés.

Cet écart pourrait indiquer que les investisseurs à faible revenu ont besoin d’un soutien accru dans leurs décisions d’investissement, notamment pour maintenir des contributions régulières et s’en tenir à une décision de trading dépourvue de moteurs émotionnels.

Notre enquête a révélé que 59,13 % des investisseurs en crypto utilisaient le dollar-cost averaging comme principale stratégie d’investissement en crypto, tandis que 30,19 % essayaient d’anticiper le marché. Cependant, ces résultats peuvent varier considérablement selon le revenu. 

Lorsque nous examinons la stratégie d’investissement la plus courante selon les différents niveaux de revenu, notre enquête montre que les investisseurs à faible revenu choisissent le plus souvent des stratégies plus risquées telles que l’anticipation du marché. Les résultats indiquent également que ces investisseurs sont plus susceptibles de réagir à la volatilité du marché en modifiant leur stratégie d’investissement que les répondants à revenu plus élevé. 

Voici comment cela se décompose pour les répondants à l’enquête gagnant moins de 100 000 $ :

• De 0 à 9 000 $ : 57,89 % utilisent le DCA, 26,32 % anticipent le marché
• De 10 000 à 24 999 $ : 30,77 % utilisent le DCA, 50,77 % anticipent le marché
• De 25 000 à 49 999 $ : 49,49 % utilisent le DCA, 31,31 % anticipent le marché
• De 50 000 à 74 999 $ : 43,48 % utilisent le DCA, 43,48 % anticipent le marché
• De 75 000 à 99 999 $ : 55,56 % utilisent le DCA, 31,48 % anticipent le marché

Les investisseurs en crypto gagnant plus de 150 000 $ privilégient les stratégies de DCA :

• De 150 000 à 174 999 $ : 66,67 % utilisent le DCA, 14,79 % anticipent le marché
• De 175 000 à 200 000 $ : 75 % utilisent le DCA, 20,54 % anticipent le marché
• Plus de 200 000 $ : 77,70 % utilisent le DCA, 17,48 % anticipent le marché

Il convient de noter que ces résultats sont généralement similaires pour les investissements en crypto et hors crypto. Cependant, nous avons constaté que les investisseurs plus jeunes étaient encore légèrement plus susceptibles d’essayer d’anticiper le marché avec des crypto-monnaies qu’avec des actifs traditionnels. 

Cette division dans la stratégie d’investissement principale selon le revenu se manifeste également lorsque nous interrogeons les participants sur la manière dont les investisseurs évaluent leur capacité à respecter un plan de trading lorsque les marchés fluctuent. 

Notre enquête révèle que plus les revenus d’un investisseur sont importants, plus il est confiant dans sa capacité à conserver sa stratégie d’investissement. 62,89 % des investisseurs ayant des revenus supérieurs à 100 000 $ disent posséder une "très forte" capacité à respecter un plan de trading face aux fluctuations du marché, ce qui représente un sursaut majeur par rapport aux 30 % des investisseurs gagnant moins de 100 000 $ par an qui évaluent leur capacité à respecter un plan comme "très forte". 

Les personnes à faible revenu peuvent être exposées à un risque accru de pertes commerciales, car elles disposent vraisemblablement de moins de réserves de trésorerie et de revenu disponible. Même si les marchés leur sont défavorables pendant une courte période, les investisseurs en crypto à faible revenu peuvent être confrontés à une décision difficile qui les oblige à liquider leur investissement. En 2022, seuls 78 % des personnes gagnant entre 25 000 $ et 49 999 $ s’attendent à pouvoir payer leurs factures mensuelles, contre 94 % de celles gagnant plus de 100 000 $.

En tenant compte du compromis entre ce besoin financier et le risque accru, certains investisseurs en crypto à faible revenu sont parfois plus enclins à cesser leurs activités de trading ou à réduire leurs pertes dès qu’ils constatent un revirement de situation. Les pertes peuvent s’avérer relativement plus importantes pour eux et leur filet de sécurité financière peut s’avérer plus restreint

Étant donné que le prix du bitcoin peut fluctuer rapidement en période de volatilité des marchés, les investisseurs de tous niveaux de revenus doivent évaluer soigneusement les risques et effectuer leurs propres recherches.

Seuls 8,13 % des investisseurs en crypto DCA conservent leur stratégie d’investissement lorsqu’ils subissent des pertes. Les fluctuations du marché et les discours peuvent donc peser directement sur la plupart des décisions d’investissement de ce groupe. Les personnes utilisant d’autres stratégies d’investissement en crypto sont plus susceptibles de maintenir le cap pendant les turbulences du marché, mais la manière dont elles réagissent varie. 

Quels que soient la stratégie d’investissement, l’âge et le niveau de revenu des investisseurs, tous les regards sont tournés vers les marchés des crypto-monnaies. 

Plus de 55 % des répondants indiquent suivre les marchés des crypto-monnaies de beaucoup plus près que les marchés traditionnels. Moins de 12 % des investisseurs en crypto déclarent prêter davantage attention aux marchés traditionnels. 

Pourtant, les investisseurs âgés de plus de 45 ans sont ceux qui surveillent le plus les marchés. 66 % des personnes âgées de 45 à 60 ans consultent les cours des crypto-monnaies beaucoup plus souvent que ceux des investissements traditionnels, contre 33 % des personnes âgées de 18 à 29 ans. 

Les personnes à revenus élevés sont également plus susceptibles de suivre de près les marchés des crypto-monnaies, tandis que les personnes à revenus modestes les suivent moins que la moyenne et s’intéressent légèrement plus aux marchés traditionnels que les autres catégories de revenus. Moins de 5 % des investisseurs en crypto-monnaies gagnant plus de 125 000 $ surveillent plus souvent les marchés d’investissement traditionnels que les marchés des crypto-monnaies.

Les stratégies DCA présentent de nombreux avantages, tels que la réduction du stress lié à l’anticipation du marché et la compensation des décisions émotionnelles. 

Ces avantages font partie des raisons pour lesquelles la majorité des investisseurs appliquent une stratégie d’investissement programmé lorsqu’ils investissent dans des actifs traditionnels et des crypto-actifs. Mais ce n’est pas parfait, et le risque accru pour certains investisseurs pourrait encore les inciter à surveiller de près le marché et à réorienter leurs stratégies pour gérer la volatilité. 

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L’investissement programmé, autrement appelé stratégie DCA offre un moyen simple d’accroître constamment son portefeuille de crypto-monnaies.

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