Qu’est-ce que 1inch ? (1INCH)

1inch est un agrégateur de plateforme d’échange décentralisée qui vise à fournir aux traders le meilleur prix et les commissions les plus faibles sur leur transaction.

Les plateformes d’échange décentralisées (DEX) font partie de l’écosystème de la finance décentralisée (DeFi) qui permet aux traders d’échanger des crypto-actifs sans qu’un intermédiaire n’exécute l’ordre, ne conserve les fonds ou ne supervise la transaction de quelque manière que ce soit. Les DEX permettent aux traders de conserver leurs fonds dans leur portefeuille, sans avoir à partager des informations d’identification personnelles.

Les prix et les frais de transaction peuvent varier de manière significative à tout moment sur les plateformes d’échange décentralisées. Au lieu de devoir vérifier et comparer manuellement les prix entre les différentes plateformes d’échange, 1inch collecte les données de prix en temps réel de divers DEX pour permettre aux traders d’identifier le prix optimal sur l’ensemble du marché et de saisir les opportunités de trading sur une seule et même plateforme.

Parmi les plateformes d’échange les plus populaires dont 1inch regroupe les données, on peut citer Uniswap, SushiSwap, 0x, Kyber Network et Balancer.

Bâti sur la blockchain Ethereum, 1inch a été fondé en mai 2019 par Surjey Kunz et Anton Bukov lors d’un hackathon ETHGlobal. Kunz travaillait auparavant comme ingénieur logiciel pour Porsche, tandis que Bukov était développeur, travaillant sur le protocole NEAR.

En décembre 2020, les fondateurs d’1inch ont levé un cycle de financement de 12 millions de dollars grâce à la participation de nombreuses entreprises importantes, notamment Pantera Capital et ParaFi Capital. L’équipe a ensuite lancé le token 1INCH de la plateforme plus tard dans le mois.

Dans le cadre de son lancement, le token de gouvernance 1inch a été envoyé à toute personne ayant utilisé la plateforme d’échange 1inch avant cette date, sous certaines conditions.
 

1inch fonctionne de la même manière que de nombreux sites Web populaires de réservation de voyages. Tout comme ces sites regroupent les prix de centaines de sites Web de compagnies aériennes, d’hôtels et d’agences de voyage, 1inch compare les prix des crypto-monnaies et les frais de trading de plusieurs plateformes d’échange décentralisées.

1inch achemine automatiquement les transactions vers les plateformes offrant les meilleurs prix et les frais les plus bas, ce qui permet aux traders d’utiliser une seule et même plateforme tout en comparant les prix et en exécutant les transactions sur l’ensemble du paysage DEX.

La dernière évolution de 1inch, Pathfinder, identifie les meilleures voies de trading sur plusieurs marchés, tout en tenant compte des frais de gaz. Avec Pathfinder, les transactions individuelles peuvent être divisées en parties plus petites sur plusieurs plateformes DEX, afin de proposer l’option la plus rentable.

Par exemple, imaginons qu’un utilisateur de 1inch souhaite trader 100 dollars du stablecoin DAI contre de l’Ether sur la plateforme 1inch. 1inch peut constater que les frais de transaction seront plus bas si le DAI est d’abord converti en un autre stablecoin tel que l’USDC, avant que l’USDC ne soit ensuite échangé contre de l’ETH.

En outre, 1inch pourrait trouver qu’il serait plus rentable d’échanger 30£ de DAI contre de l’ETH sur la plateforme d’échange 0x et 70$ de DAI contre de l’ETH sur la plateforme d’échange Balancer. Les traders 1inch effectuent toujours une seule transaction sans avoir à se soucier des processus complexes de découverte et de routage en arrière-plan.

Le protocole de liquidité 1inch, initialement lancé sous le nom de Mooniswap, permet aux utilisateurs de percevoir des revenus passifs sur leurs crypto-actifs en les déposant dans des pools de liquidité 1inch. Les crypto-monnaies détenues dans les pools de liquidité peuvent ensuite être utilisées comme le revers des transactions par les traders qui effectuent des transactions à l’aide de la plateforme d’échange décentralisée 1inch. 

En contrepartie, les fournisseurs de liquidités gagnent des "tokens LP" qui peuvent ensuite être stakés ou échangés contre d’autres crypto-monnaies.

Le protocole de liquidité 1inch adopte également une fonctionnalité appelée taux virtuels, qui vise à résoudre les problèmes de front running commerciaux. Le front running se produit lorsqu’un trader, un mineur ou un bot malveillant observe une transaction diffusée sur le réseau et fait une offre plus élevée pour que sa transaction soit effectuée avant la transaction en attente observée. Les taux virtuels introduisent un ajustement des frais dans le pool de liquidité, ce qui rend cette opération non rentable pour les acteurs malveillants.

Le protocole d’ordres à cours limité 1inch permet aux traders de passer des ordres conditionnels plus avancés au-delà des ordres d’échange standard. Grâce au protocole d’ordres à cours limité, les traders de 1inch peuvent passer des ordres tels que des ordres stop-loss et des ordres trailing stop afin de verrouiller automatiquement leurs bénéfices à certains prix ou d’éviter les pertes.

Le token 1INCH est le token utilitaire et de gouvernance du protocole 1inch et peut être utilisé pour détenir, dépenser, envoyer ou staker. 

En tant que token de gouvernance de la plateforme, les détenteurs du token 1INCH peuvent voter et proposer des mises à jour du protocole 1inch, telles que la structure et la répartition des frais entre les utilisateurs de la plateforme.

La gouvernance du protocole d’agrégation détermine la façon dont le "spread" (la différence entre le prix coté et le prix exécuté de la transaction) est distribué entre les utilisateurs. La gouvernance du protocole de liquidité détermine les paramètres de chaque pool de liquidité sur la plateforme, tels que les commissions, les récompenses et autres incitations.

Les utilisateurs de plateformes d’échange décentralisées qui cherchent un moyen plus facile d’identifier les meilleurs prix et frais avant d’exécuter des transactions à partir d’une plateforme unique peuvent tirer parti du protocole 1inch.

Ceux qui souhaitent proposer et voter des améliorations du protocole 1inch peuvent profiter des capacités de gouvernance du token 1INCH.

Les investisseurs qui pensent que l’équipe 1inch sera en mesure de poursuivre son adoption peuvent exploiter le token 1INCH, car il pourrait potentiellement gagner en utilité au sein de la plateforme. 

Vous êtes prêt à passer à l’étape suivante et à acheter du 1INCH !