Qu’est-ce qu’Acala? (ACA)

Acala (ACA) en quelques mots

Acala est un réseau et un centre de liquidité DeFi inter-chaînes conçu pour Polkadot.
En plus d’une plateforme d’échange décentralisée (DEX) de type AMM, l’écosystème d’Acala comprend un réseau de stablecoins et un protocole de staking de liquidités.
ACA est le token natif du réseau Acala et sert à payer les frais de transaction. Il est également utilisé comme token de gouvernance et solution de repli en cas de baisses de prix soudaines en association avec les actifs de garantie.
Les frais de transaction sur Acala peuvent être payés en ACA, ainsi qu’avec de nombreux autres tokens.

Acala est une plateforme de contrats intelligents compatible avec Ethereum qui se compose d’un réseau et d’un centre de liquidités de finance décentralisée (DeFi) pour Polkadot (DOT). L’infrastructure d’Acala comprend un réseau de stablecoins et une plateforme de staking de liquidités.

Le réseau de stablecoins d’Acala fonctionne comme une composante DeFi sur Polkadot. Le protocole inter-chaînes exploite la couche de sécurité partagée de Polkadot, appelée chaîne de relais, tout en permettant aux utilisateurs de réaliser des transferts de valeur entre les blockchains, appelées parachains, que Polkadot connecte.

L’écosystème Acala comprend une plateforme d’échange décentralisée (DEX) basée sur un modèle de marché automatisé, qui permet également aux utilisateurs de staker des tokens DOT pour obtenir du LDOT. Le LDOT peut à son tour être investi, prêté ou utilisé pour garantir l’Acala Dollar (aUSD), un stablecoin algorithmique décentralisé natif de Polkadot.

Acala est l’équivalent sur Polkadot de Karura, le réseau de test d’Acala où de nouvelles fonctionnalités peuvent d’abord être éprouvées sur le "réseau Canary" de Polkadot appelé Kusama, avant d’être déployées dans l’écosystème Polkadot. Karura a été le premier projet à obtenir une parachain sur Kusama lors de son processus d’enchères de créneaux parachain lancé à l’été 2021.

L’ACA est le token utilitaire natif d’Acala, qui permet l’exécution de contrats intelligents et donne la possibilité à ses détenteurs de voter pour décider du développement du réseau.

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Qui a créé Acala (ACA)?

Acala a été fondé en 2019 pour sceller la coopération entre Laminar et Polkawallet. Ce consortium a été formé dans le but de créer une base financière inter-chaînes pour l’écosystème Polkadot. L’équipe Acala est dirigée par ses co-fondateurs: Fuyao Jiang, Ruitao Su, Bette Chen et Bryan Chen.

En septembre 2021, l’Initial Coin Offering (ICO) de la société a permis de lever 61 millions de dollars. Au moment de son lancement en janvier 2022, ces fonds ont été transférés dans la réserve on-chain Acala Treasury.

Acala a utilisé un modèle de Crowdloan pour financer ses opérations initiales dans le but de remporter les premières enchères de créneaux parachain sur Polkadot. Les start-ups de la blockchain participent à ces enchères pour obtenir le privilège de lancer leurs opérations sur Polkadot.

Avec plus de 32 millions de DOT apportés par 81 000 participants en sept jours, Acala a obtenu son créneau parachain en novembre 2021. Le premier bloc du réseau Acala a été lancé le 18 décembre 2021.

Comment fonctionne Acala?

Acala propose une DEX, un stablecoin et un protocole de staking de liquidités. En tant que plateforme financière décentralisée compatible avec Ethereum Virtual Machine (EVM) pour Polkadot, Acala ouvre l’accès aux produits dérivés basés sur le DOT ainsi qu’aux actifs et aux applications décentralisées (DApp) sur le réseau Ethereum.

Ce réseau se compose actuellement d’Acala Swap, une plateforme d’échange décentralisée de type AMM ("Automated Market Maker"), et de deux protocoles développés pour apporter stabilité et liquidité au réseau Polkadot: Honzon et Homa.

Honzon

Honzon est le protocole de stablecoin. Le stablecoin d’Honzon, l’aUSD, est indexé au dollar US et est adossé à des crypto-actifs par le biais d’un système de positions de dette garanties (CDP). Les CDP doivent leur popularité à MakerDAO et à son stablecoin DAI, qui ont utilisé des CDP pour maintenir la stabilité des prix des crypto-actifs de manière décentralisée. Des garanties peuvent être fournies à Honzon en DOT ou en actifs reliés par un pont, tels que le bitcoin (BTC) et l’ether (ETH).

La sécurité et la stabilité accrues d’Honzon sont assurées par un service de planification automatique appelé "Off-Chain Worker". Off-Chain Worker surveille et ferme automatiquement les positions qui présentent un risque de liquidation.

Homa

Le protocole Homa garantit la liquidité par le biais d’une stratégie de staking ajustée par algorithme. En créant un pool de staking sur Acala Swap, Homa tokénise les actifs stakés.

Au sein d’Acala Swap, le LDOT s’échange contre du DOT staké et reste liquide et échangeable sur toutes les chaînes connectées à Polkadot. Le LDOT peut être échangé à tout moment par ses détenteurs contre du DOT.

Pourquoi l’ACA a-t-il de la valeur?

L’ACA est le token natif de l’écosystème Acala. L’ACA sert principalement à payer les frais de transaction et à assurer la gouvernance du réseau.

Les détenteurs d’ACA peuvent proposer des mises à niveau du réseau et des ajustements des paramètres de risque, tels que des plafonds d’endettement. La décision finale revient à un conseiller juridique on-chain élu, qui approuve ou non les propositions.

L’ACA peut également être utilisé comme solution de repli en cas d’effondrement soudain des cours des actifs de garantie. Si des CDP sous-garantis entraînent une chute soudaine du cours de ces actifs, les tokens ACA seront automatiquement dilués et vendus pour assurer une recapitalisation.

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Pourquoi acheter de l’ACA?

Acala est un protocole d’infrastructure DeFi unique en son genre qui permet l’exécution d’activités financières sur toutes les chaînes du réseau Polkadot. Le token ACA représente une participation dans la blockchain sous-jacente qu’il alimente.

Les faibles frais de gaz peuvent également intéresser les investisseurs qui cherchent à acheter de l’ACA. Acala est le seul réseau qui, en plus de demander un coût de règlement des transactions très faible par rapport à ses concurrents, offre la possibilité de payer ces frais avec des tokens autres que l’ACA, notamment le BTC, l’ETH, l’USDT et le DOT.

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