Qu’est-ce que Numeraire ? (NMR)

Numeraire est un logiciel faisant office de fonds de couverture, grâce auquel les utilisateurs peuvent trader des actions sur la blockchain Ethereum.

Le concept ? Les utilisateurs tradent en s’appuyant sur l’intelligence artificielle et sur les prévisions faites par un réseau mondial de data scientists utilisant la technologie de la blockchain pour staker de la crypto-monnaie sur certaines prédictions.

Numeraire a deux applications, destinées à différents types de traders :

• Signals : un moyen de télécharger des stratégies boursières qui permettent d’accompagner certaines actions ou un style de trading spécifique.
• Tournament : un concours hebdomadaire, à l’occasion duquel les utilisateurs soumettent des algorithmes de trading sur les marchés boursiers, permettant à quiconque de miser sur le résultat le plus probable.

Pour en assurer le bon fonctionnement, le NMR, la crypto-monnaie native de Numeraire, est utilisé pour staker sur les résultats, procéder à des paiements et récompenser les participants au tournoi. 

En outre, l’écosystème s’appuie sur le protocole Erasure. Cet ensemble de contrats intelligents sur la blockchain Ethereum permet à Numerai de récompenser les utilisateurs ayant parié sur le bon résultat en stakant leurs coins NMR ou de les détruire en cas de mauvais pronostic. 

Pour en savoir plus sur la plateforme Numeraire, vous pouvez ajouter le blog de Numerai à vos favoris et ainsi recevoir les dernières informations sur le projet de la part de leur équipe.

Numerai, la société à l’origine de Numeraire, a été fondée en 2015 par Richard Craib, à San Francisco, en Californie. D’avril 2016 à juin 2020, quatre cycles de financement distincts ont permis de lever 21,5 millions de dollars au total pour la financer. Entre autres investisseurs notables, citons notamment Union Square Ventures, Paradigm, Placeholder et Howard Morgan, le fondateur de Renaissance Technologies.

Le token (ou coin) Numeraire a été lancé sur le mainnet Ethereum en 2017, sans Initial Coin Offering (ICO). Toutefois, Numerai a émis un million de tokens NMR à destination de 12 000 data scientists, sur la base des contributions aux tournois Numerai. 

Numerai s’appuie sur un modèle d’agrégation d’intelligence artificielle, appelé "méta-modèle", lequel intègre toutes les prédictions qu’il reçoit des participants à son réseau d’applications. 

Le fonds de couverture trade ensuite des actions en bourse de manière algorithmique en fonction de ce modèle, et permet également à tout utilisateur accédant à son réseau de se servir de ses modèles, par le biais de sa gamme de produits.  

Numerai Tournament (ou le tournoi Numerai en français) est un concours hebdomadaire organisé par Numerai ; celui-ci consiste à recueillir des prévisions de marché auprès de data scientists et est récompensé en tokens NMR. 

Pour participer, les utilisateurs soumettent leurs prédictions relatives à un ensemble de données, par le biais d’un mécanisme de staking. Ces prédictions sont ensuite analysées et notées en fonction de leur exactitude.

Les participants qui ont staké des tokens NMR pour la bonne prédiction gagneront des tokens NMR fraîchement frappés. Dans le cas contraire, les NMR stakés sont brûlés (détruits de façon permanente).

Vous noterez que, si ces concours sont organisés chaque semaine, la période de notation et de versement se déroule toutes les quatre semaines.

Numerai Signals (ou les signaux Numerai en français) est une application permanente hébergée par Numerai, qui permet aux participants d’importer des prévisions boursières afin d’avoir une chance de gagner des tokens NMR.

Concrètement, les utilisateurs envoient un signal reflétant une stratégie de trading sur l’une des 5000 actions disponibles dans "l’univers des actions Numerai". Bien que les données sous-jacentes utilisées pour générer un signal (ratios P/E, RSI ou sentiment sur les réseaux sociaux, entre autres) puissent différer, les signaux eux-mêmes sont communiqués dans le même format : des indicateurs boursiers et des valeurs cibles numériques.

Une fois ces signaux soumis, les participants sont notés et récompensés selon le même principe que pour le Numerai Tournament : les prévisions cibles déterminent si un utilisateur sera récompensé en NMR ou si les tokens stakés seront brûlés.
 

La crypto-monnaie NMR sert à alimenter toutes les applications Numerai, les utilisateurs la stakant dans le cadre de différents modèles de prédiction et étant récompensés ou sanctionnés en fonction de leurs performances.  

Si des NMR sont frappés et brûlés en continu, l’offre reste limitée et selon les règles du logiciel, il ne peut y en avoir plus de 21 millions.

Le Numeraire pourra intéresser les data scientists qui souhaitent être récompensés pour leur analyse de marché. Il saura également séduire les analystes financiers désireux de tirer plus de fonds des stratégies axées sur les données.

Enfin, les investisseurs qui estiment que le marché favorisera un jour les applications de fonds de couverture financées par le grand public pourront eux aussi souhaiter ajouter de la crypto NMR à leur portefeuille.

Pour l’instant, nous ne proposons pas encore le NMR sur Kraken, mais vous pouvez découvrir notre sélection complète ici  et vous inscrire pour créer un compte !