Qu’est-ce qu’Oxygen (OXY) ?

Oxygen Protocol est une plateforme de courtage non-dépositaire de haut niveau offrant une variété d’outils financiers aux utilisateurs de services de finance décentralisée (DeFi) sur Solana.
 
Dans le secteur de la finance traditionnelle, les grandes institutions financières proposent des services de courtage principal à des investisseurs qualifiés et fortunés (comme des fonds de couverture), afin d’externaliser un large éventail d’opportunités de trading.
 
Ces services peuvent inclure, entre autres, la gestion des fonds, la gestion des risques, le prêt et l’emprunt ainsi que le financement de l’effet de levier. Les courtiers principaux facturent des commissions et des frais en guise de rémunération pour les services qu’ils fournissent à leurs clients.
 
Oxygen apporte ce modèle de courtage principal à la finance décentralisée (DeFi). Grâce à l’utilisation de contrats intelligents sur le réseau de Solana, Oxygen vise à offrir à ses utilisateurs plus d’efficacité et d’évolutivité par rapport aux autres plateformes blockchain. Le niveau de décentralisation plus élevé de la plateforme signifie que les services de courtage de principal ne sont plus réservés aux millionnaires et offrent des frais réduits par rapport aux intermédiaires institutionnels traditionnels, tout en augmentant la transparence.
 
Oxygen est alimenté par le token OXY, qui est utilisé comme moyen de paiement pour tous les frais générés par l’écosystème. L’OXY est également distribué en récompense aux personnes offrant des remises sur les prêts et les emprunts. Outre ses capacités de paiement, le token OXY sert également de token de gouvernance, ce qui permet à ses détenteurs de voter sur le développement futur de la plateforme.

Oxygen a été fondé par le duo londonien formé par Alex Grebnev et Viktor Mangazeev.
 
L’expérience professionnelle d’Alex s’étend à des institutions financières de premier rang, notamment Goldman Sachs et Merrill Lynch. Depuis 2016, Alex est PDG de Moonshot Capital, une entreprise qui facilite le commerce électronique et les paiements par applications mobiles.
 
Viktor se décrit comme un entrepreneur technologique chevronné. Après avoir étudié à l’Institut d’ingénierie physique de Moscou (MEPhI), il a ensuite co-créé MyDFS, une plateforme de sports fantastiques quotidienne dont il est devenu le PDG.
 
Alex et Viktor ont été rejoints par une équipe de collaborateurs du monde entier possédant des expériences variées dans la finance et le développement de logiciels. L’entreprise Oxygen AG (au statut proche d’une SARL), est basée en Suisse, un pays connu pour être favorable aux crypto-monnaies.
 
Oxygen s’associe avec de grandes institutions financières telles que J.P. Morgan et Goldman Sachs. Parmi ses investisseurs, on retrouve des bailleurs de fonds réputés.

En premier lieu, Oxygen propose des services de prêt et d’emprunt alimentés par des pools (des regroupements d’actifs numériques qui facilitent de nombreuses actions différentes sur la plateforme Oxygen).
 
Les utilisateurs déposent des actifs dans des pools et définissent les taux d’intérêt souhaités. Les emprunteurs qui acceptent les conditions définies par ces prêteurs peuvent alors accéder aux actifs pour les utiliser comme ils le souhaitent. Le marché des prêteurs et des emprunteurs est facilité par un carnet d’ordres qui met en relation ceux qui souhaitent emprunter du capital avec ceux qui sont disposés à le prêter. Les utilisateurs peuvent utiliser en continu leurs dépôts de fonds comme garantie dans le système, car Oxygen permet plusieurs utilisations des mêmes fonds.
 
Deux partenariats principaux permettent à Oxygen de prendre une longueur d’avance dans l’univers DeFi :

• Serum : Oxygen utilise le carnet d’ordres on-chain décentralisé de Serum, qui associe les emprunteurs et aux prêteurs. Les utilisateurs peuvent également interagir avec les services de la plateforme d’échange décentralisée (DEX) de Serum directement à partir de leurs pools sur Oxygen. La version alpha d’Oxygen repose sur Serum pour la tarification, l’exécution des ordres et la gestion des risques (comme la liquidation).
• Maps.me : Le service cartographique hors ligne Maps.me a été l’une des premières applications à s’appuyer sur Oxygen. La version la plus récente de Maps.me intègre des services de portefeuille numérique, ce qui permet aux utilisateurs d’échanger des devises, de transférer de l’argent et même de générer des rendements sur l’argent stocké dans l’application. Cette fonctionnalité est assurée par Oxygen, qui regroupe les fonds des utilisateurs de Maps.me à des fins de prêt dans son écosystème. Par conséquent, les utilisateurs de ce service peuvent gagner des intérêts sur leurs économies tandis que les utilisateurs d’Oxygen bénéficient d’une liquidité accrue.

Au fur et à mesure de son développement, Oxygen prévoit également de soutenir d’autres services de courtage principal, notamment les indices synthétiques, les actifs non linéaires tels que les produits dérivés, le trading de volatilité, et plus encore.

Les tokens natifs dans les protocoles DeFi ont généralement quelques utilisations standard, et le token OXY n’échappe pas à la règle. L’OXY est le token utilitaire du projet utilisé pour les frais de transaction et les récompenses de fonds de prêt ainsi que pour la gouvernance des protocoles.
 
Cependant, le token d’Oxygen se distingue des autres en proposant des grilles tarifaires plus compétitives à mesure que les utilisateurs accumulent davantage de tokens OXY. Les détenteurs de tokens sont classés par niveaux, en fonction du nombre de tokens OXY détenus (par exemple, 0-99, 100-999). À chaque niveau, les détenteurs bénéficient de meilleurs taux pour les prêts et les emprunts, ce qui encourage la détention et l’utilisation de tokens.
 
Au total, il y a 10 milliards de tokens OXY. Ils ont été initialement distribués comme suit : 25% pour le développement des produits et des technologies, 20% pour le fonds communautaire, 15% pour les incitations de l’écosystème Serum, 10% pour les ventes privées, 10% pour les incitations de l’écosystème Maps.me, 10% pour les IEO et les partenaires et 10% pour la rémunération de l’équipe de développement.
 
Selon le livre blanc du projet, 88% des tokens ont été bloqués par un calendrier d’acquisition sur une période de six ans.

Oxygen a adopté une approche ciblée de la DeFi sur Solana, en tentant de recréer une suite de services similaire à l’offre faite par les banques d’investissement aux clients les plus fortunés dans le passé.
 
Le projet a démarré en fournissant des services de trading et de prêt/d’emprunt à ses utilisateurs. Cependant, Oxygen prévoit d’offrir des fonctionnalités supplémentaires aux traders, telles que le trading de volatilité, des fonctions de produits structurés et d’autres outils financiers, le tout décentralisé et accessible. Comme Oxygen est alimenté par Serum et offre la possibilité de tirer davantage profit des plus de 100 millions d’utilisateurs de Maps.me, ses développeurs voient l’avenir de la plateforme d’un œil serein.
 
Les utilisateurs de crypto-monnaies peuvent être attirés par l’offre financière complète d’Oxygen, en espérant tirer parti d’un modèle qui fonctionne dans la finance traditionnelle depuis longtemps. En s’appuyant sur Solana, Oxygen promet de faciliter des transactions rapides et rentables, et de créer un large panel de fonctionnalités DeFi pour ses utilisateurs.
 
Outre son utilité pour la gouvernance de l’écosystème, la détention d’OXY profite aux utilisateurs d’Oxygen, car cela leur permet de réduire leurs frais tout en optimisant le rendement de leur capital. Les traders peuvent également s’intéresser à la détention d’OXY s’ils estiment que le projet suscitera un intérêt plus large auprès des utilisateurs DeFi de Solana.

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