Ankieta: 59% inwestorów kryptowalutowych stosuje dollar-cost averaging jako główną strategię inwestycyjną

Dollar cost averaging (DCA) to strategia inwestycyjna, w ramach której kupujesz stałą ilość aktywów, takich jak kryptowaluta, w regularnych odstępach czasu. 

Ponieważ metoda ta umożliwia stopniowe gromadzenie kryptowalut w czasie, bez konieczności ciągłego monitorowania inwestycji, strategia uśredniania kosztów dolara stała się również popularną strategią inwestycyjną wśród inwestorów, którzy chcą zmniejszyć wpływ krótkoterminowej zmienności cen i wyeliminować emocje, które mogą zaciemniać osąd.

Jak wynika z naszej ankiety, zdecydowana większość (83,53%) inwestorów kryptowalutowych stosuje metodę uśredniania kosztów, a dla 59% respondentów DCA to podstawowa strategia inwestowania w kryptowaluty. 

Ale ilu z tych inwestorów pozostaje wiernych swoim przekonaniom w perspektywie długoterminowej i kontynuuje inwestycje w tej dziedzinie niezależnie od warunków rynkowych?

Zrobiliśmy małe rozeznanie wśród 1109 inwestorów kryptowalutowych, żeby zobaczyć, jak naprawdę reagują na zmiany na rynku i czy udaje im się unikać emocjonalnych decyzji dzięki strategii DCA.

Czytaj dalej, aby dowiedzieć się, w jaki sposób inwestorzy kryptowalutowi w różnym wieku i o różnych poziomach dochodów wykorzystują strategię DCA, aby konsekwentnie powiększać swój portfel.

• Nasze badanie wykazało, że większość inwestorów kryptowalutowych stosuje strategię DCA (59%) jako podstawową metodę inwestowania w ekosystemie kryptowalutowym.
• Młodsi inwestorzy wolą podejmować większe ryzyko – 50% osób w wieku 18–29 lat decyduje się na inwestowanie oparte na próbie przewidywania zmian na rynku, a nie na strategii DCA (41%). 
• Inwestorzy zarabiający mniej niż 100 000 dolarów są bardziej skłonni do próbowania przewidywania zmian na rynku i dostosowywania swoich strategii inwestycyjnych w zakresie kryptowalut niż inwestorzy o wyższych dochodach. 
• Inwestorzy zarabiający ponad 100 000 dolarów są znacznie bardziej pewni swojej strategii inwestycyjnej i rzadziej zmieniają zdanie niż osoby o niższych dochodach. 63% inwestorów powyżej tego progu jest „mocno przekonanych” o swojej zdolności do trzymania się planu pomimo wahań rynkowych. 
• Prawie trzy czwarte inwestorów baczniej obserwuje rynki kryptowalutowe niż rynki tradycyjne.

Chociaż DCA jest ogólnie postrzegane jako sposób na opracowanie spójnego podejścia inwestycyjnego i zarządzanie emocjonalnymi reakcjami na zmiany rynkowe, większość inwestorów kryptowalutowych uważa, że strategia DCA odgrywa ważniejszą rolę. 

46,13% inwestorów biorących udział w naszej ankiecie stwierdziło, że najważniejszą zaletą DCA jest to, że pomaga im zabezpieczyć się przed zmiennością rynku – to prawie 13 punktów procentowych więcej niż druga w kolejności korzyść, jaką jest wspieranie konsekwentnych nawyków inwestycyjnych. 

Ogólnie rzecz biorąc, tylko 12% respondentów uważa, że wyeliminowanie emocji z handlu jest największą zaletą DCA. Spośród wszystkich badanych grup wiekowych ta zaleta DCA cieszyła się największą popularnością wśród młodszych inwestorów w wieku 18–29 lat, gdzie 22,77% respondentów uznało ją za najważniejszą zaletę. Warto zauważyć, że nasze badanie wykazało również, iż grupa ta jest bardziej skłonna do próbowania przewidywania zmian na rynku niż do inwestowania metodą DCA w porównaniu ze starszymi pokoleniami. 

Podobnie inwestorzy zarabiający mniej niż 50 000 dolarów rocznie również uważają, że najważniejszą zaletą strategii DCA jest możliwość wyeliminowania emocji z decyzji inwestycyjnych.

Osoby zarabiające poniżej 10 000 dolarów nadal doceniają zdolność DCA do ochrony przed zmiennością rynku (28,95%), podczas gdy dla 21,05% najważniejszą wartością jest wyeliminowanie emocji z procesu podejmowania decyzji – to więcej niż respondenci o wyższych dochodach. 

Inną bardzo ważną korzyścią wynikającą ze stosowania strategii DCA, wybieranej przez inwestorów zarabiających mniej niż 50 000 dolarów, jest to, że zachęca ona do konsekwentnych nawyków inwestycyjnych.

Powyżej progu 50 000 dolarów rocznych zarobków wzrasta zainteresowanie ograniczeniem wpływu zmienności rynku. Dotyczy to zwłaszcza osób zarabiających od 175 000 do 199 000 dolarów, z których 66,96% uważa, że zmniejszenie wpływu zmienności rynku jest największą zaletą DCA. 

Dla porównania, tylko 23–29% inwestorów zarabiających mniej niż 50 000 dolarów uznało zmniejszenie wpływu zmienności rynku za najważniejszą korzyść. To różnica 43 punktów procentowych między inwestorami o niższych dochodach a inwestorami o wyższych dochodach biorącymi udział w badaniu.

Różnica ta może wskazywać, że inwestorzy o niższych dochodach potrzebują większego wsparcia w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych, w tym w utrzymywaniu regularnych wpłat i trzymaniu się decyzji handlowych bez wpływu emocji.

Nasze badanie wykazało, że 59,13% inwestorów kryptowalutowych stosuje strategię średniej ceny nabycia jako swoją podstawową strategię inwestycyjną, podczas gdy 30,19% próbuje przewidywać zmiany na rynku. Jednak wyniki te mogą się znacznie różnić w zależności od dochodów. 

Kiedy przyglądamy się najpopularniejszym strategiom inwestycyjnym w różnych grupach dochodowych, wyniki naszego badania wskazują, że inwestorzy o niższych dochodach najczęściej wybierają bardziej ryzykowne strategie, takie jak próby przewidywania zmian na rynku. Wyniki wskazują również, że inwestorzy ci są bardziej skłonni reagować na zmienność rynku poprzez zmianę strategii inwestycyjnej niż respondenci osiągający wyższe dochody. 

Oto jak wygląda to w przypadku respondentów zarabiających mniej niż 100 000 dolarów:

• 0-9000 USD: 57,89% korzysta z DCA, 26,32% próbuje przewidzieć zmiany na rynku
• 10 000-24 999 USD: 30,77% korzysta z DCA, 50,77% próbuje przewidzieć zmiany na rynku
• 25 000-49 999 USD: 49,49% korzysta z DCA, 31,31% próbuje przewidzieć zmiany na rynku
• 50 000-74 999 USD: 43,48% korzysta z DCA, 43,48% próbuje przewidzieć zmiany na rynku
• 75 000-99 999 USD: 55,56% korzysta z DCA, 31,48% próbuje przewidzieć zmiany na rynku

Inwestorzy kryptowalutowi zarabiający ponad 150 000 USD preferują strategie DCA:

• 150 000-174 999 USD: 66,67% korzysta z DCA, 14,79% próbuje przewidzieć zmiany na rynku
• 175 000-200 000 USD: 75% korzysta z DCA, 20,54% próbuje przewidzieć zmiany na rynku
• Ponad 200 000 USD: 77,70% korzysta z DCA, 17,48% próbuje przewidzieć zmiany na rynku

Warto zauważyć, że wyniki te są zasadniczo podobne zarówno w przypadku inwestycji w kryptowaluty, jak i inwestycji w instrumenty inne niż kryptowaluty. Jednak zauważyliśmy, że młodsi inwestorzy nadal są nieco bardziej skłonni do próbowania przewidywania zmian na rynku kryptowalut niż tradycyjnych aktywów. 

Ta różnica w podstawowej strategii inwestycyjnej w zależności od dochodów jest również widoczna, gdy pytamy inwestorów, jak oceniają swoją zdolność do trzymania się planu inwestycyjnego w sytuacji wahań rynkowych. 

Nasze ankieta wykazała, że im więcej inwestor zarabia, tym większą ma pewność co do realizacji swojej strategii inwestycyjnej. 62,89% osób o dochodach powyżej 100 000 dolarów twierdzi, że ma „bardzo silną” zdolność do trzymania się planu handlowego w obliczu wahań rynkowych, co stanowi znaczny wzrost w porównaniu z 30% osób zarabiających mniej niż 100 000 dolarów rocznie i oceniających swoją zdolność do trzymania się planu jako „bardzo silną”. 

Osoby o niższych dochodach mogą być narażone na większe ryzyko związane ze stratami handlowymi, ponieważ prawdopodobnie dysponują mniejszymi rezerwami gotówkowymi i mniejszym dochodem rozporządzalnym. Jeśli na rynkach wystąpi niekorzystna zmiana, choćby na krótki okres, inwestorzy kryptowalutowi o niższych dochodach mogą stanąć przed trudną decyzją, która zmusi ich do wycofania się z inwestycji. W 2022 r. tylko 78% osób zarabiających od 25 000 do 49 999 dolarów spodziewa się, że będzie w stanie opłacić swoje miesięczne rachunki, w porównaniu z 94% osób zarabiających ponad 100 000 dolarów.

Biorąc pod uwagę kompromis między potrzebami finansowymi a zwiększonym ryzykiem, niektórzy inwestorzy kryptowalutowi o niższych dochodach mogą być bardziej skłonni do zaprzestania handlu lub ograniczenia strat, gdy tylko zauważą zmianę sytuacji. Straty mogą okazać się dla nich stosunkowo bardziej znaczące, a ich zabezpieczenie finansowe może być mniejsze.

Ponieważ cena Bitcoina może gwałtownie wzrastać i spadać w okresach zmienności rynku, inwestorzy o różnych poziomach dochodów powinni dokładnie rozważyć ryzyko i przeprowadzić własne badania (DYOR).

Tylko 8,13% inwestorów stosujących strategię DCA utrzymuje swoją strategię inwestycyjną w obliczu strat, więc wahania rynkowe i narracje mogą bezpośrednio wpływać na większość decyzji inwestycyjnych tej grupy. Osoby stosujące inne strategie inwestowania w kryptowaluty były bardziej skłonne do utrzymania kursu podczas zawirowań na rynku, ale sposób, w jaki zmieniają swoje podejście, jest różny. 

Niezależnie od strategii inwestycyjnej, wieku inwestora czy poziomu dochodów, wszystkie oczy skierowane są na rynki kryptowalut. 

Ponad 55% respondentów twierdzi, że znacznie częściej obserwuje rynki kryptowalutowe niż rynki tradycyjne. Mniej niż 12% inwestorów kryptowalutowych twierdzi, że częściej obserwuje tradycyjne rynki. 

Jednak to inwestorzy w wieku powyżej 45 lat najuważniej obserwują sytuację na rynku. 66% osób w wieku 45–60 lat znacznie częściej monitoruje wartość kryptowalut niż tradycyjnych inwestycji, w porównaniu z 33% osób w wieku 18–29 lat. 

Osoby o wysokich dochodach częściej też uważniej śledzą rynki kryptowalut, podczas gdy osoby o niższych dochodach śledzą je mniej niż przeciętnie i są trochę bardziej zainteresowane tradycyjnymi rynkami w porównaniu z innymi grupami dochodowymi. Mniej niż 5% inwestorów kryptowalutowych zarabiających ponad 125 000 dolarów częściej sprawdza sytuację na tradycyjnych rynkach inwestycyjnych niż na rynkach kryptowalutowych.

Strategie DCA mają wiele zalet, takich jak zmniejszenie stresu związanego z próbą przewidzenia odpowiedniego momentu na rynku czy ograniczanie decyzji podejmowanych pod wpływem emocji. 

Te korzyści są jednym z powodów, dla których większość inwestorów stosuje strategię uśredniania kosztów podczas inwestowania zarówno w aktywa tradycyjne, jak i kryptowaluty. Nie jest to jednak rozwiązanie idealne, a zwiększone ryzyko dla niektórych inwestorów może nadal skłaniać ich do uważnego obserwowania rynku i zmiany strategii w celu efektywnego zarządzania zmiennością. 

Platformy takie jak Kraken śledzą ceny kryptowalut i ich wyniki, dzięki czemu można podejmować bardziej świadome decyzje handlowe przy kupnie i sprzedaży wysoce płynnych kryptowalut.

Strategia dollar cost averaging zapewnia łatwy sposób na nieprzerwane budowanie portfela kryptowalut.

Platforma Kraken umożliwia klientom ustawianie cyklicznych zakupów setek różnych kryptowalut, dzięki czemu zawsze mogą gromadzić coiny niezależnie od warunków rynkowych.

Rozpocznij korzystanie ze strategii dollar cost averaging, konfigurując cykliczne zakupy na platformie Kraken już dziś.