Czym jest Centrifuge? (CFG)

Centrifuge to protokół pożyczkowy zdecentralizowanych finansów (DeFi), który ma na celu zwiększenie dostępności kredytów dla małych firm, a jednocześnie zapewnia stabilne zyski inwestorom, otwierając połączoną płynność dla świata tradycyjnych finansów.
 
Związana z Centrifuge zdecentralizowana aplikacja (dApp), Tinlake, to rynek dla stokenizowanych aktywów ze świata rzeczywistego. Dzięki wybijaniu niewymienialnych tokenów (NFT), które reprezentują zweryfikowane aktywa ze świata rzeczywistego, firmy mogą gromadzić aktywa do wykorzystania jako zabezpieczenie swoich pożyczek i szybko uzyskiwać dostęp do bardziej płynnych środków, które są dostarczane przez indywidualnych inwestorów. 

W zamian inwestorzy mogą wykorzystywać tradycyjne metody udzielania pożyczek biznesowych, aby uzyskać bardziej przewidywalne wynagrodzenie za swoje inwestycje i chronić się przed narażeniem na nieprzewidywalną zmienność rynków kryptowalut.
 
Początkowo zbudowany jako własny blockchain, Centrifuge jest również kompatybilny z parachainami w sieci Polkadot. Centrifuge przestrzegał standardów Ethereum podczas rozwijania swoich możliwości NFT i protokołu Tinlake. W ten sposób Centrifuge łączy ekosystemy Polkadot i Ethereum, próbując wykorzystać korzyści, jakie każdy z nich ma do zaoferowania.

Projekt Centrifuge jest zasilany przez token Centrifuge (CFG), który zapewnia bezpieczeństwo blockchainowi, jednocześnie umożliwiając posiadaczom opłacanie opłat transakcyjnych, staking aktywów i uczestnictwo w zarządzaniu Centrifuge.

Centrifuge zostało współzałożone przez niemiecki zespół kierowany przez CEO Lucasa Vogelsanga, który wcześniej założył firmę e-commerce DeinDeal.
 
Przed Centrifuge, Vogelsang i inni współzałożyciele uruchomili Taulia, dostawcę FinTech rozwiązań kapitału obrotowego. Taulia obsługuje klientów w ponad 100 krajach, świadcząc usługi takie jak fakturowanie elektroniczne i finansowanie łańcucha dostaw. Centrifuge dążyło do zbudowania tych usług w ramach swojej architektury blockchain. 
 
W ciągu pięciu rund finansowania, w ciągu pierwszych trzech lat, Centrifuge zebrało prawie 12 milionów $. Inwestorami są takie firmy jak Galaxy Digital i IOSG Ventures. Sprzedaż tokenów CFG, która odbyła się na Coinlist 26 maja 2021 roku, zaowocowała sprzedażą 17 milionów tokenów CFG za 19 milionów $.

Centrifuge jest zbudowany na Parity Substrate, platformie, która umożliwia tworzenie rozproszonych systemów blockchain w sieciach Polkadot i Kusama. Centrifuge może zatem bezproblemowo współdziałać z Polkadot, gdy tylko stanie się parachainem, korzystając z protokołów konsensusu i bezpieczeństwa Relay Chain Polkadot. Do tego czasu Centrifuge Chain działa jako samodzielny blockchain proof-of-stake, który przeprowadza swoje transakcje za pomocą CFG.
 
Głównym produktem Centrifuge jest Tinlake, otwarty rynek i dApp inwestycyjny zbudowany na Ethereum. Tinlake pomaga przenieść tradycyjną ofertę finansową w postaci pożyczek zabezpieczonych na blockchain.
 
Tradycyjnie, jeśli firma chce pozyskać dodatkowy kapitał obrotowy, musi zwrócić się do zamożnego inwestora prywatnego lub złożyć wniosek o pożyczkę w dużej instytucji finansowej. Jednak małe firmy rzadko mają dostęp do tych samych możliwości finansowania co duże firmy, pomimo niskich wskaźników niewykonania zobowiązań z tytułu ich pożyczek. 
 
Najłatwiejszym sposobem zrozumienia, w jaki sposób Centrifuge wykorzystuje DeFi do pokonywania tych wyzwań, jest zbadanie problemu z perspektywy firmy i inwestora:

Tinlake umożliwia firmom, określanych na Tinlake jako inicjatorzy aktywów, tokenizację ich wartościowych aktywów ze świata rzeczywistego, takich jak hipoteki i faktury. Reprezentacja NFT każdego z tych aktywów, zwana tokenizowanym dokumentem, jest następnie zapisywana w blockchainie, co sprawia, że zarówno jej autentyczność, jak i własność są weryfikowalne. To tokenizowane aktywo może być następnie wykorzystane jako zabezpieczenie dla pożyczek finansowanych przez płynność, którą inwestorzy zdeponowali w pulach Tinlake.

Inwestorzy, znani również jako pożyczkodawcy, to uczestnicy, którzy blokują stablecoiny (takie jak DAI) w pulach Tinlake, aby zapewnić kapitał firmom w formie pożyczek. W zamian inwestorzy uzyskują stopę zwrotu z kapitału dostarczonego firmom inicjującym aktywa. Inwestorzy mogą badać inicjatorów aktywów przed dostarczeniem płynności do ich pul, aby uzyskać jaśniejsze zrozumienie jakości biznesu. Gdy inwestor wybierze pulę, blokuje swoje DAI i w zamian wybiera otrzymanie tokenów TIN lub DROP.
 
TIN oferuje inwestorom wyższe ryzyko, a tym samym wyższą nagrodę. Inwestorzy, którzy zdecydują się posiadać TIN, akceptują ryzyko utraty w pierwszej kolejności, gdy pożyczkobiorca ogłasza niewypłacalność. Jednak TIN zapewnia również wyższy, choć bardziej zmienny zwrot z inwestycji. 

Tokeny DROP zapewniają niższy, ale bardziej stabilny zysk. Inwestorzy, którzy zdecydują się na otrzymanie tokenów DROP, korzystają z „ochrony”, która pochodzi od pierwszorzędnych posiadaczy TIN w każdej puli. Centrifuge opisuje różnicę między TIN a DROP jako różnicę między inwestycjami w transze podporządkowane i uprzywilejowane, widzianymi w tradycyjnych finansach.

Naliczony zysk w TIN lub DROP może zostać wymieniony na DAI w dowolnym momencie, gdy inwestor chce wycofać swoją płynność. 

Token CFG Centrifuge ma szereg funkcji na platformie Centrifuge, które nadają mu wartość. 

CFG jest używany do opłacania opłat transakcyjnych w ramach platformy Centrifuge. Użytkownicy płacą CFG operatorom węzłów za mintowanie NFT używanych jako zabezpieczenie na Tinlake i weryfikowanie transakcji. 

CFG służy również jako token do uzyskania dostępu do mechanizmu zarządzania platformy. Tokeny zarządzania umożliwiają posiadaczom głosowanie nad aktualizacjami i zmianami na platformie, dając tym, którzy zainwestowali najwięcej w platformę, głos w jej przyszłym rozwoju. Na przykład zespół Centrifuge wskazał, że zarządzanie on-chain zostanie wykorzystane do decydowania o funkcjonalności na poziomie protokołu, takiej jak to, jaka część opłaty transakcyjnej zostanie spalona dla każdej transakcji. 

Użytkownicy, którzy widzą potrzebę połączenia finansów ze świata rzeczywistego z DeFi, mogą chcieć dodać CFG do swojego portfolio. Ci, którzy chcą wspierać małe firmy w uzyskaniu dalszego dostępu do kapitału, mogą również znaleźć wartość w CFG. 

Jako token użytkowy i zarządzania platformy Centrifuge, inwestorzy, którzy korzystają z platformy i są zainteresowani posiadaniem głosu w jej przyszłym rozwoju, mogą znaleźć wartość w CFG. 

Centrifuge umożliwia również posiadaczom CFG stakowanie swoich aktywów w sieci, co pozwala im otrzymywać nagrodę za wspieranie bezpieczeństwa sieci.
 
Inwestorzy kryptowalutowi mogą dostrzegać przyszłą wartość w platformie inwestycyjnej z potencjałem szybkiej adopcji, a CFG reprezentuje podstawową jednostkę tej platformy. Potencjalne przeniesienie Tinlake z Ethereum na Centrifuge Chain w sieci Polkadot może sprawić, że CFG stanie się jeszcze bardziej pożądane.

Jesteś gotowy, by zrobić kolejny krok i kupić Centrifuge!