Kraken vs. Como essas exchanges de criptomoedas se comparam

As exchanges desempenham um papel vital na indústria cripto mais ampla, atuando como pontos de entrada para novos usuários, fornecendo on-ramps e off-ramps cruciais, bem como produtos essenciais como negociação à vista (spot) e de futuros. Escolher a exchange de criptomoedas certa significa alinhar a plataforma ao seu estilo de negociação, necessidades de produtos e apetite ao risco.

Bitbuy e Kraken são ambas plataformas credíveis, mas atendem a diferentes tipos de usuários. A Kraken oferece cobertura global, uma vasta gama de produtos e infraestrutura de nível institucional.

A Bitbuy foca no mercado canadense com canais fiduciários locais, uma estrutura regulamentada e negociação direta para usuários domésticos.

Nesta comparação, analisamos como as duas exchanges de criptomoedas se comparam em termos de gama de produtos, taxas, regulamentação e segurança.

Fundada em 2011 nos Estados Unidos, a Kraken está entre as primeiras e mais consolidadas empresas do setor de criptomoedas. Lançada menos de dois anos após o surgimento do Bitcoin, a exchange ganhou reconhecimento mundial por seu forte foco na segurança, na transparência operacional e em uma experiência de usuário de alta qualidade.

Atualmente, a Kraken atende a mais de 15 milhões de clientes em mais de 190 países. Suas ofertas vão desde a plataforma principal da Kraken, destinada a investidores individuais, até plataformas de negociação completas e poderosas para investidores avançados e institucionais, por meio da plataforma Kraken Pro e do aplicativo Kraken Desktop.

O pacote institucional da Kraken, que abrange spot, margem, mercados de futuros, stake e negociação OTC para clientes qualificados. A Kraken também investe bastante em educação por meio do Kraken Learn, oferecendo apoio tanto a investidores iniciantes quanto aos experientes.

Com sede em Wyoming, a Kraken reforça seu compromisso com a transparência por meio de Provas de Reservas regulares, uma prática que ela introduziu no setor em 2014. Ela também foi a primeira exchange de criptomoedas a ser listada no Terminal Bloomberg, ajudando a aproximar as finanças tradicionais e os ativos digitais.

Com licenças regulatórias em mercados importantes, incluindo EUA, Canadá, Reino Unido e União Europeia, além de um histórico de assistência em casos como as reivindicações dos credores da Mt. Gox, a Kraken construiu uma reputação de operações estáveis e em conformidade, o que a torna uma opção confiável para quem busca uma exchange de criptomoedas segura e duradoura.

Fundada em 2016 por Adam Goldman, a Bitbuy é uma exchange de criptomoedas canadense com reputação de facilidade de uso e conformidade. Ela se posiciona como uma plataforma confiável e regulamentada para fácil acesso a ativos digitais.

O conjunto de produtos da Bitbuy é centrado na negociação à vista (spot) — onde ela suporta uma seleção curada (embora limitada) de criptomoedas. Ela oferece um fluxo de experiência zero para iniciantes, ao mesmo tempo em que fornece ferramentas de gráficos para traders avançados. Além disso, a plataforma também oferece staking em ativos selecionados, um serviço personalizado para grandes compras e suporte premium para empresas.

Como uma opção regulamentada, a Bitbuy é bem vista entre os usuários canadenses (dos quais ela afirma ter quase 1 milhão). Sua integração com métodos de pagamento locais reduz significativamente as barreiras de entrada, assim como suas interfaces amigáveis para iniciantes.

Embora a Bitbuy atenda bem aos investidores canadenses com canais fiduciários regulamentados, conformidade local e interfaces acessíveis, a Kraken atrai usuários que precisam de uma plataforma verdadeiramente global. A Kraken suporta operações em mais de 190 jurisdições, oferece negociação à vista (spot), futuros, staking e ferramentas institucionais sob uma infraestrutura global unificada.

Para usuários que buscam acesso internacional, diversificação multiativos e uma plataforma construída tanto para clientes de varejo quanto institucionais, a Kraken oferece maior flexibilidade e alcance em comparação com o modelo centrado no Canadá da Bitbuy.

O ecossistema de produtos da Kraken foi projetado para atender a uma ampla variedade de estilos de negociação e níveis de experiência. Os usuários podem negociar em qualquer lugar com o aplicativo móvel simplificado ou acessar ferramentas mais avançadas com o Kraken Pro, que oferece gráficos detalhados, tipos de ordens personalizadas e dados de mercado em tempo real.

A plataforma é compatível com negociação spot para todos os usuários, negociação com margem (com alavancagem de até 5x) e contratos de futuros (com alavancagem de até 50x) disponíveis em regiões elegíveis. Clientes institucionais e de alto patrimônio líquido podem acessar serviços adicionais por meio do mercado de balcão OTC da Kraken e da oferta Kraken Prime.

Além da negociação, a Kraken oferece stake de criptomoeda em mais de 21 ativos, com recompensas de até 17% APY, dependendo da moeda e das condições da rede. Os usuários podem ganhar dinheiro passivamente ao fazer stake de ativos como Ethereum (ETH), Solana (SOL) e Cardano (ADA) diretamente pela plataforma.

A Kraken também oferece suporte a pagamentos digitais globais pelo Krak, um recurso que permite aos usuários enviar criptomoedas ou dinheiro sem taxas de transação.

Em 2024, a Kraken lançou sua rede Ink Layer-2, construída sobre a SuperChain da Optimism, oferecendo uma ponte integrada entre exchanges centralizadas e protocolos populares de DeFi.

Para aqueles que desejam aprofundar seus conhecimentos financeiros, o Kraken Learn oferece recursos educacionais que abrangem desde noções básicas sobre blockchain até estratégias de negociação avançadas.

A oferta de produtos da Bitbuy é adaptada ao mercado canadense e enfatiza a simplicidade e a acessibilidade. A plataforma suporta a negociação à vista (spot) das principais criptomoedas contra o CAD, apresenta uma interface Express para recém-chegados e uma visualização de negociação Pro para usuários mais avançados.

A plataforma também oferece staking para um número limitado de criptomoedas proof-of-stake, bem como uma mesa OTC para negociações acima de 20.000 CAD. No entanto, a Bitbuy não oferece atualmente mercados de derivativos estendidos, futuros em larga escala ou exposição a ações tokenizadas da mesma forma que alguns concorrentes globais, como a Kraken. Seu foco é prioritariamente em spot e orientado para o mercado doméstico, tornando-a ideal para investidores que negociam principalmente nos mercados spot em CAD.

A Bitbuy permite acesso via API para usuários experientes em tecnologia que desejam automatizar suas negociações e gerenciar suas contas programaticamente. Esta API permite que os desenvolvedores criem aplicativos que podem interagir com a exchange Bitbuy, permitindo que realizem ações como negociação algorítmica, gerenciamento de contas e acesso a dados de mercado em tempo real.

Enquanto a Bitbuy oferece uma experiência simplificada para traders de spot canadenses, a Kraken oferece um ecossistema de produtos mais amplo e escalável.

O conjunto de produtos da Kraken abrange não apenas a negociação à vista (spot), mas também staking, futuros, serviços institucionais e acesso global a ativos.

Se sua estratégia vai além das compras spot em CAD e você precisa de exposição multiativos, acesso a derivativos ou alcance de mercado global, a profundidade de produtos e a infraestrutura da Kraken superam a oferta regional mais limitada da Bitbuy.

Os clientes podem acessar mais de 600 criptomoedas na Kraken, incluindo as principais, como Bitcoin (BTC) e XRP (XRP), além de uma variedade de altcoins, desde memecoins até tokens de stake líquido.

Há também mais de 11.000 ETFs e ações sem comissão disponíveis para negociação diretamente no aplicativo Kraken. E, para clientes em locais elegíveis, é possível investir em xStocks, que são versões tokenizadas dessas ações.
A Kraken oferece suporte a retiradas e depósitos em dez das principais moedas fiduciárias, tornando rápido e fácil para clientes globais depositarem fundos nas próprias contas sem depender exclusivamente de criptomoedas.

As moedas fiduciárias compatíveis incluem:

• USD (dólar americano)

• CAD (dólar canadense)

• GBP (libra esterlina)

• EUR (Euro)

• JPY (iene japonês)

• AUD (dólar australiano)

• CHF (franco suíço)

• ARS (peso argentino)

• MXN (peso mexicano)

• BRL (real brasileiro)

Também há suporte para 15 stablecoins, incluindo Tether (USDT), USDC e USDG.

A Bitbuy atende principalmente ao mercado canadense, oferecendo uma listagem seletiva de criptomoedas. Existem apenas mais de 50 moedas disponíveis para negociação na exchange, incluindo as principais criptomoedas como BTC, ETH, SOL e DOT.

A plataforma foca em pares CAD com derivativos limitados ou listagens fiduciárias interjurisdicionais. Isso torna a Bitbuy bem adequada para traders de spot canadenses, mas menos abrangente em comparação com exchanges de nível global como a Kraken, que oferece centenas de opções de tokens e múltiplos canais fiduciários.

A biblioteca de ativos da Bitbuy atende às necessidades de traders focados no Canadá com uma lista de tokens específica e suporte a moeda fiduciária CAD.

Por outro lado, a Kraken oferece suporte a centenas de criptomoedas, oportunidades de staking e até mesmo ações/ETFs tokenizados em certas regiões, proporcionando maior diversificação entre tipos de ativos digitais e tradicionais.

Para investidores que buscam acesso global e mercados mais amplos, o ecossistema de ativos mais expansivo da Kraken oferece uma clara vantagem.

O modelo de taxas baseado em volume da Kraken é escalonado e transparente para atender tanto investidores profissionais quanto casuais.

Com taxas maker a partir de 0,25% e taxas taker de 0,40%, também há descontos disponíveis para indivíduos e instituições que negociam grandes volumes. Com uma assinatura do Kraken+, essas taxas podem ser totalmente eliminadas para clientes elegíveis, até determinados volumes mensais.

A maioria dos depósitos em criptomoedas e moedas fiduciárias é gratuita, com algumas exceções dependendo do ativo ou método de pagamento. A Kraken também valoriza a transparência mostrando todas as taxas antes da confirmação da transação, garantindo que os clientes estejam cientes de todas as taxas antecipadamente e evitem surpresas caras.

A Bitbuy utiliza uma estrutura de taxas que varia de acordo com o modo de negociação e o método de depósito/saque. Em sua categoria ‘Express’, a Bitbuy afirma eliminar as taxas de negociação gerando cotações de transação via spread, em vez de cobrar uma taxa direta. Enquanto isso, a plataforma ‘Pro’ tem taxas fixas de 0,50% tanto para makers quanto para takers.

Depósitos em CAD via Interac e-Transfer e transferências bancárias são geralmente gratuitos, enquanto saques de cripto acarretam taxas de rede, e saques em CAD via transferência bancária atraem uma taxa de 1,5%.

Mesmo que a estrutura de taxas da Bitbuy seja simples e competitiva no nível spot, a Kraken oferece um valor mais amplo para traders que operam em diferentes tipos de produtos e geografias.

As taxas publicadas de maker-taker da Kraken, que cobrem spot, futuros, margem e outros produtos em diversas jurisdições, oferecem maior visibilidade de custos e não estão atreladas a segmentos fiduciários locais.

Para clientes que negociam globalmente ou em diferentes tipos de produtos, a estrutura de custos unificada da Kraken e sua maior escala operacional podem proporcionar uma transparência de longo prazo melhor do que o modelo de taxas mais regional e spot-only da Bitbuy.

A Kraken é amplamente considerada uma das plataformas mais seguras do setor. Desde a sua fundação, a Kraken nunca sofreu uma violação de segurança que resultasse na perda de fundos de clientes, algo que poucas outras exchanges podem dizer. Os clientes contam com uma proteção de conta em várias camadas, incluindo 2FA com chaves de acesso, criptografia de e-mail PGP, permissões granulares para chaves API com limites de intervalo, tempo de espera configurável para a conta, monitoramento em tempo real de atividades suspeitas, lista de permissões para retiradas e configurações da master key.

A Kraken foi pioneira na Prova de Reserva em 2014 e continua a liderar o setor com auditorias regulares e verificáveis de forma independente. Este procedimento criptográfico permite que os clientes verifiquem pessoalmente, a qualquer momento, como os saldos de suas contas são respaldados por ativos reais. A Kraken também possui a certificação ISO/IEC 27001:2013, conformidade com a auditoria SOC 2 Tipo 2 e opera um robusto programa público de bug bounty.

A Bitbuy mantém um forte perfil de segurança para o mercado canadense: mais de 95% dos ativos digitais dos clientes são supostamente mantidos em armazenamento a frio (cold storage), apoiados por auditorias e parcerias de custódia seguradas, como com a BitGo.

A plataforma impõe autenticação de dois fatores (2FA), backups diários criptografados e afirma ter respaldo total de ativos verificado por sua auditoria de prova de reservas (Proof of Reserves).

Infelizmente, as avaliações de usuários no Trustpilot levantam preocupações sobre atrasos no acesso à conta e restrições de saque, destacando que a transparência operacional pode estar aquém dos pares da indústria de primeira linha.

A estrutura de segurança global da Kraken estabelece um padrão mais elevado, pois oferece auditorias de Prova de Reservas (Proof of Reserves) totalmente publicadas, ampla licença regulatória em várias jurisdições e um histórico impecável de grandes violações de custódia.

Em comparação com a Bitbuy, focada no Canadá, a Kraken oferece maior garantia para traders que priorizam conformidade multijurisdicional, práticas de custódia de nível institucional e acesso ao mercado global.

A Kraken é conhecida pelo seu atendimento ao cliente ágil e profissional, oferecendo diversos canais de suporte para atender às diferentes necessidades dos usuários. Os clientes podem acessar o live chat com agentes reais, disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, enviar solicitações por e-mail ou (em casos específicos) falar diretamente com um especialista de suporte por telefone.

A equipe de suporte multilíngue da Kraken pode atender os usuários em diversos idiomas. Isso ajuda a empresa a atender sua base global de clientes com mais eficiência.

A exchange também obteve alta pontuação em satisfação do cliente e foi reconhecida como vencedora do prêmio de Melhor Uso de IA na Experiência do Cliente (Europa) na Customer Centricity World Series. Seu foco na clareza, empatia e rapidez na resolução de problemas continua a destacar a experiência do cliente da Kraken em um espaço competitivo.

A Bitbuy oferece suporte via sistema de tickets por e-mail e uma central de ajuda online que abrange tópicos como verificação de conta, depósitos, negociação e saques.

Embora esses canais existam, a plataforma carece de suporte extenso via chat ao vivo multilíngue ou telefone para usuários internacionais.

O feedback no Trustpilot reflete experiências mistas, com alguns usuários relatando tempos de resolução lentos e problemas de acesso à conta.

A biblioteca de ativos da Bitbuy atende às necessidades de traders focados no Canadá com uma lista de tokens específica e suporte a moeda fiduciária CAD.

Por outro lado, a Kraken oferece suporte a centenas de criptomoedas, oportunidades de staking e até mesmo ações/ETFs tokenizados em certas regiões, proporcionando maior diversificação entre tipos de ativos digitais e tradicionais.

Para investidores que buscam acesso global e mercados mais amplos, o ecossistema de ativos mais expansivo da Kraken oferece uma clara vantagem.

Tanto a Kraken quanto a Bitbuy oferecem experiências seguras e compatíveis de negociação de cripto, mas atendem a públicos muito diferentes. A Bitbuy foca na simplicidade e regulamentação dentro do mercado canadense, oferecendo uma maneira direta para usuários domésticos comprarem, venderem e manterem criptomoedas em CAD.

Ela foi criada para iniciantes que desejam uma plataforma local, regulamentada e com fácil acesso a fiduciárias. A Kraken, por outro lado, atende a um público global e oferece um conjunto mais abrangente de produtos, desde negociação spot e de margem até staking, futuros e ferramentas institucionais. A Kraken oferece uma seleção mais ampla de ativos suportados, auditorias transparentes de Prova de Reservas (Proof of Reserves) e suporte multilíngue 24 horas por dia, 7 dias por semana, tudo apoiado por uma reputação duradoura de segurança e confiança.

Para usuários cujas necessidades se estendem além da negociação spot básica, seja para explorar tipos de ordens avançados, ganhar recompensas de staking ou acessar liquidez global, a Kraken oferece um ambiente de negociação mais amplo e rico em recursos, enquanto a Bitbuy permanece um ponto de entrada sólido e regulamentado para aqueles que priorizam a simplicidade e uma experiência focada no Canadá.