Kraken vs. Como essas exchanges de criptomoedas se comparam

Kraken vs Finst destaca as diferenças entre uma plataforma global de criptomoedas e uma exchange mais nova focada na Europa. A Finst promove o investimento de baixo custo em criptomoedas com uma experiência de usuário simplificada adaptada aos clientes europeus. A Kraken, que começou como uma exchange de criptomoedas, agora oferece um ecossistema amplo, incluindo staking, compras recorrentes, cestas de ativos, tipos de ordem avançados e produtos de investimento adicionais em determinadas jurisdições. Este guia compara as duas plataformas em termos de taxas, cobertura de ativos, infraestrutura de trading, profundidade do produto, práticas de segurança e maturidade geral da plataforma.

Fundada em 2011 nos Estados Unidos, a Kraken está entre as primeiras e mais consolidadas empresas do setor de criptomoedas. Lançada menos de dois anos após o surgimento do Bitcoin, a exchange ganhou reconhecimento mundial por seu forte foco na segurança, na transparência operacional e em uma experiência de usuário de alta qualidade.

Atualmente, a Kraken atende a mais de 15 milhões de clientes em mais de 190 países. Suas ofertas vão desde a plataforma principal da Kraken, destinada a investidores individuais, até plataformas de negociação completas e poderosas para investidores avançados e institucionais, por meio da plataforma Kraken Pro e do aplicativo Kraken Desktop.

O pacote institucional da Kraken, que abrange spot, margem, mercados de futuros, stake e negociação OTC para clientes qualificados. A Kraken também investe bastante em educação por meio do Kraken Learn, oferecendo apoio tanto a investidores iniciantes quanto aos experientes.

Com sede em Wyoming, a Kraken reforça seu compromisso com a transparência por meio de Provas de Reservas regulares, uma prática que ela introduziu no setor em 2014. Ela também foi a primeira exchange de criptomoedas a ser listada no Terminal Bloomberg, ajudando a aproximar as finanças tradicionais e os ativos digitais.

Com licenças regulatórias em mercados importantes, incluindo EUA, Canadá, Reino Unido e União Europeia, além de um histórico de assistência em casos como as reivindicações dos credores da Mt. Gox, a Kraken construiu uma reputação de operações estáveis e em conformidade, o que a torna uma opção confiável para quem busca uma exchange de criptomoedas segura e duradoura.

A Finst é uma corretora de criptomoedas com sede na Holanda, posicionada em torno de taxas baixas, transparência e segurança para clientes europeus. Ela comercializa taxas de negociação ultrabaixas e uma grande seleção de criptomoedas listadas, juntamente com recursos como staking e investimento periódico. A Finst também destaca a prova de reservas e a segregação dos ativos dos clientes como parte de sua mensagem de confiança. A empresa está sediada na Holanda e afirma ser autorizada como provedora de serviços de criptoativos pela Autoridade Holandesa para os Mercados Financeiros (AFM).

Como uma plataforma operando desde 2011, a Kraken traz mais de uma década de experiência navegando nos mercados globais de criptomoedas. Essa longevidade ajudou a construir confiança entre dezenas de milhões de usuários em todo o mundo. O modelo de segurança em primeiro lugar da Kraken inclui Prova de Reservas auditada, certificações reconhecidas internacionalmente e um histórico livre de comprometimentos de fundos de clientes. Sua presença regulatória abrange as principais jurisdições financeiras, reforçando a supervisão e a responsabilidade. Embora corretoras mais novas possam competir em preço, a Kraken se diferencia pela profundidade de sua infraestrutura, serviços institucionais, funcionalidades de negociação avançadas e liquidez global — priorizando a confiabilidade a longo prazo sobre o posicionamento de mercado de curto prazo.

O ecossistema de produtos da Kraken foi projetado para atender a uma ampla variedade de estilos de negociação e níveis de experiência. Os usuários podem negociar em qualquer lugar com o aplicativo móvel simplificado ou acessar ferramentas mais avançadas com o Kraken Pro, que oferece gráficos detalhados, tipos de ordens personalizadas e dados de mercado em tempo real.

A plataforma é compatível com negociação spot para todos os usuários, negociação com margem (com alavancagem de até 5x) e contratos de futuros (com alavancagem de até 50x) disponíveis em regiões elegíveis. Clientes institucionais e de alto patrimônio líquido podem acessar serviços adicionais por meio do mercado de balcão OTC da Kraken e da oferta Kraken Prime.

Além da negociação, a Kraken oferece stake de criptomoeda em mais de 21 ativos, com recompensas de até 17% APY, dependendo da moeda e das condições da rede. Os usuários podem ganhar dinheiro passivamente ao fazer stake de ativos como Ethereum (ETH), Solana (SOL) e Cardano (ADA) diretamente pela plataforma.

A Kraken também oferece suporte a pagamentos digitais globais pelo Krak, um recurso que permite aos usuários enviar criptomoedas ou dinheiro sem taxas de transação.

Em 2024, a Kraken lançou sua rede Ink Layer-2, construída sobre a SuperChain da Optimism, oferecendo uma ponte integrada entre exchanges centralizadas e protocolos populares de DeFi.

Para aqueles que desejam aprofundar seus conhecimentos financeiros, o Kraken Learn oferece recursos educacionais que abrangem desde noções básicas sobre blockchain até estratégias de negociação avançadas.

A Finst visa combinar uma experiência estilo corretora com uma interface amigável para iniciantes. Os usuários podem comprar e vender criptomoedas, configurar compras recorrentes e acessar recompensas de staking para ativos elegíveis. A ênfase da plataforma é na negociação spot direta e em ferramentas de portfólio, em vez de um conjunto complexo de derivativos. Em comparação com locais globais maiores, recursos de nível profissional como mercados de futuros profundos, produtos de margem avançados e tipos de ordem altamente especializados podem ser mais limitados, mas a compensação é um conjunto de produtos mais simples focado na conformidade europeia e precificação transparente.

A Finst se posiciona em torno de investimentos em criptomoedas de baixo custo e transparentes, com uma experiência europeia simplificada. Isso pode ser atraente para usuários que priorizam precificação simples e uma abordagem que prioriza o aplicativo. Kraken se diferencia pela amplitude e maturidade da infraestrutura. Além dos mercados spot, clientes elegíveis podem acessar margem e futuros, enquanto usuários avançados se beneficiam do Kraken Pro, APIs e serviços institucionais via OTC e Kraken Prime. Para estratégias passivas, a Kraken adiciona staking, compras recorrentes (DCA) e pacotes de ativos. Se sua prioridade é uma plataforma que pode escalar de compras simples para negociações avançadas e execução profissional, a profundidade de produtos da Kraken é tipicamente mais forte.

Os clientes podem acessar mais de 600 criptomoedas na Kraken, incluindo as principais, como Bitcoin (BTC) e XRP (XRP), além de uma variedade de altcoins, desde memecoins até tokens de stake líquido.

Há também mais de 11.000 ETFs e ações sem comissão disponíveis para negociação diretamente no aplicativo Kraken. E, para clientes em locais elegíveis, é possível investir em xStocks, que são versões tokenizadas dessas ações.
A Kraken oferece suporte a retiradas e depósitos em dez das principais moedas fiduciárias, tornando rápido e fácil para clientes globais depositarem fundos nas próprias contas sem depender exclusivamente de criptomoedas.

As moedas fiduciárias compatíveis incluem:

• USD (dólar americano)

• CAD (dólar canadense)

• GBP (libra esterlina)

• EUR (Euro)

• JPY (iene japonês)

• AUD (dólar australiano)

• CHF (franco suíço)

• ARS (peso argentino)

• MXN (peso mexicano)

• BRL (real brasileiro)

Também há suporte para 15 stablecoins, incluindo Tether (USDT), USDC e USDG.

A Finst anuncia suporte para centenas de criptomoedas e posiciona sua cobertura de ativos como um diferencial chave para usuários que desejam acesso além das maiores moedas. Em seu site, ela promove acesso a mais de 340 criptos. Assim como em qualquer plataforma, a disponibilidade pode variar por jurisdição e as decisões de listagem podem mudar com o tempo, mas a oferta geral é apresentada como ampla para uma corretora focada na Europa.

 A Finst oferece forte cobertura de ativos para uma plataforma europeia, com centenas de criptomoedas disponíveis. A Kraken expande esse universo ainda mais, oferecendo mais de 500 ativos digitais juntamente com acesso a mais de 11.000 ações e ETFs em jurisdições selecionadas. Para investidores que desejam tanto diversidade de criptomoedas quanto exposição opcional a mercados tradicionais dentro da mesma infraestrutura, a Kraken oferece um alcance de mercado mais amplo.

O modelo de taxas baseado em volume da Kraken é escalonado e transparente para atender tanto investidores profissionais quanto casuais.

Com taxas maker a partir de 0,25% e taxas taker de 0,40%, também há descontos disponíveis para indivíduos e instituições que negociam grandes volumes. Com uma assinatura do Kraken+, essas taxas podem ser totalmente eliminadas para clientes elegíveis, até determinados volumes mensais.

A maioria dos depósitos em criptomoedas e moedas fiduciárias é gratuita, com algumas exceções dependendo do ativo ou método de pagamento. A Kraken também valoriza a transparência mostrando todas as taxas antes da confirmação da transação, garantindo que os clientes estejam cientes de todas as taxas antecipadamente e evitem surpresas caras.

A Finst comercializa uma taxa de negociação simples e fixa de 0,15% sem custos ocultos, posicionando-se como uma opção de baixa taxa para traders frequentes. A precificação fixa pode ser fácil de entender em comparação com tabelas escalonadas, embora nem sempre supere as taxas de maker mais baixas disponíveis em contas de corretora de alto volume. Os usuários também devem considerar os custos de depósito, retirada e spread, dependendo do método de pagamento e da liquidez dos ativos que negociam.

O modelo de taxa fixa da Finst pode ser atraente para usuários que priorizam a simplicidade e taxas baixas. A Kraken, no entanto, oferece um modelo de precificação escalonável que recompensa o volume de negociação e suporta mercados spot e de derivativos. Para investidores que esperam que sua atividade cresça com o tempo ou que usam produtos de negociação mais avançados, a estrutura escalonada da Kraken pode oferecer maior flexibilidade e potencial de otimização de custos.

A Kraken é amplamente considerada uma das plataformas mais seguras do setor. Desde a sua fundação, a Kraken nunca sofreu uma violação de segurança que resultasse na perda de fundos de clientes, algo que poucas outras exchanges podem dizer. Os clientes contam com uma proteção de conta em várias camadas, incluindo 2FA com chaves de acesso, criptografia de e-mail PGP, permissões granulares para chaves API com limites de intervalo, tempo de espera configurável para a conta, monitoramento em tempo real de atividades suspeitas, lista de permissões para retiradas e configurações da master key.

A Kraken foi pioneira na Prova de Reserva em 2014 e continua a liderar o setor com auditorias regulares e verificáveis de forma independente. Este procedimento criptográfico permite que os clientes verifiquem pessoalmente, a qualquer momento, como os saldos de suas contas são respaldados por ativos reais. A Kraken também possui a certificação ISO/IEC 27001:2013, conformidade com a auditoria SOC 2 Tipo 2 e opera um robusto programa público de bug bounty.

A Finst promove um modelo de “lastro de ativos 1:1” e afirma que os ativos dos clientes são segregados dos fundos operacionais. A plataforma também publica informações de Prova de Reservas como parte de seu posicionamento de transparência. Proteções de conta padrão, como autenticação de dois fatores, estão disponíveis, e os arranjos de custódia são estruturados para cumprir os requisitos regulatórios holandeses aplicáveis.

A Finst promove a segregação de ativos e a transparência da Prova de Reservas, refletindo uma forte ênfase na proteção do usuário. A Kraken estende essa abordagem através de um histórico operacional global mais longo, que remonta a 2011, período em que não relatou nenhuma violação resultando em perdas de fundos de clientes. Com certificações internacionalmente reconhecidas, sistemas de monitoramento contínuo e uma equipe interna dedicada à pesquisa de segurança, a Kraken oferece uma estrutura de segurança madura que atrai usuários que buscam confiabilidade a longo prazo.

A Kraken é conhecida pelo seu atendimento ao cliente ágil e profissional, oferecendo diversos canais de suporte para atender às diferentes necessidades dos usuários. Os clientes podem acessar o live chat com agentes reais, disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, enviar solicitações por e-mail ou (em casos específicos) falar diretamente com um especialista de suporte por telefone.

A equipe de suporte multilíngue da Kraken pode atender os usuários em diversos idiomas. Isso ajuda a empresa a atender sua base global de clientes com mais eficiência.

A exchange também obteve alta pontuação em satisfação do cliente e foi reconhecida como vencedora do prêmio de Melhor Uso de IA na Experiência do Cliente (Europa) na Customer Centricity World Series. Seu foco na clareza, empatia e rapidez na resolução de problemas continua a destacar a experiência do cliente da Kraken em um espaço competitivo.

Como uma corretora mais recente, a Finst se posiciona como amigável ao usuário e visa fornecer suporte responsivo através de seus recursos de ajuda e canais de atendimento ao cliente. A qualidade do suporte no mundo real pode variar durante períodos de pico de volatilidade, então os usuários podem querer revisar os métodos de contato disponíveis e as opções de escalonamento, especialmente se planejam negociar ativamente ou mover saldos maiores.

A Finst oferece forte cobertura de ativos para uma plataforma europeia, com centenas de criptomoedas disponíveis. A Kraken expande esse universo ainda mais, oferecendo mais de 500 ativos digitais juntamente com acesso a mais de 11.000 ações e ETFs em jurisdições selecionadas. Para investidores que desejam tanto diversidade de criptomoedas quanto exposição opcional a mercados tradicionais dentro da mesma infraestrutura, a Kraken oferece um alcance de mercado mais amplo.

A Finst se posiciona como uma plataforma de criptomoedas europeia transparente e de baixo custo, com acesso simplificado e taxas fixas competitivas. A Kraken complementa preços competitivos com uma infraestrutura mais ampla e um histórico operacional mais longo. Com mais de 500 criptomoedas, derivativos em regiões elegíveis, staking, compras recorrentes e serviços institucionais, a Kraken oferece um conjunto de produtos mais profundo. Para usuários que buscam uma plataforma que possa escalar de investimentos simples a estratégias avançadas, a Kraken oferece maior flexibilidade a longo prazo.