Kraken vs. Como essas exchanges de criptomoedas se comparam

Ao comparar Kraken com SwissBorg, os investidores estão avaliando duas plataformas que atendem usuários europeus de criptomoedas por meio de abordagens diferentes. A SwissBorg enfatiza uma experiência focada no celular e ferramentas de gerenciamento de patrimônio projetadas para simplificar o investimento em criptomoedas. A Kraken, originalmente estabelecida como uma corretora de criptomoedas, expandiu seu ecossistema para incluir staking, compras recorrentes, pacotes de ativos, recursos avançados de negociação e produtos de investimento adicionais em regiões selecionadas.

Fundada em 2011 nos Estados Unidos, a Kraken está entre as primeiras e mais consolidadas empresas do setor de criptomoedas. Lançada menos de dois anos após o surgimento do Bitcoin, a exchange ganhou reconhecimento mundial por seu forte foco na segurança, na transparência operacional e em uma experiência de usuário de alta qualidade.

Atualmente, a Kraken atende a mais de 15 milhões de clientes em mais de 190 países. Suas ofertas vão desde a plataforma principal da Kraken, destinada a investidores individuais, até plataformas de negociação completas e poderosas para investidores avançados e institucionais, por meio da plataforma Kraken Pro e do aplicativo Kraken Desktop.

O pacote institucional da Kraken, que abrange spot, margem, mercados de futuros, stake e negociação OTC para clientes qualificados. A Kraken também investe bastante em educação por meio do Kraken Learn, oferecendo apoio tanto a investidores iniciantes quanto aos experientes.

Com sede em Wyoming, a Kraken reforça seu compromisso com a transparência por meio de Provas de Reservas regulares, uma prática que ela introduziu no setor em 2014. Ela também foi a primeira exchange de criptomoedas a ser listada no Terminal Bloomberg, ajudando a aproximar as finanças tradicionais e os ativos digitais.

Com licenças regulatórias em mercados importantes, incluindo EUA, Canadá, Reino Unido e União Europeia, além de um histórico de assistência em casos como as reivindicações dos credores da Mt. Gox, a Kraken construiu uma reputação de operações estáveis e em conformidade, o que a torna uma opção confiável para quem busca uma exchange de criptomoedas segura e duradoura.

A SwissBorg é um aplicativo de gerenciamento de patrimônio cripto com sede na Suíça, fundado em 2017–2018, projetado para tornar a compra, venda e obtenção de rendimentos com criptomoedas simples para investidores comuns. A plataforma se concentra em uma experiência focada no celular, com recursos como trocas instantâneas, compras recorrentes e produtos de rendimento para ativos suportados. A SwissBorg também oferece “pacotes” de criptomoedas temáticos e níveis premium que desbloqueiam taxas mais baixas e benefícios aprimorados. Seu posicionamento está mais próximo de um aplicativo de gerenciamento de patrimônio do que de uma plataforma de negociação profissional, com ênfase na facilidade de uso, curadoria e recursos de comunidade.

A força da Kraken reside em seu histórico operacional de longa data e abordagem focada em infraestrutura. Estabelecida em 2011, ela permaneceu ativa e segura durante a extrema volatilidade do mercado que desafiou muitos concorrentes. Sua estrutura de segurança é reconhecida globalmente, apoiada por auditorias de terceiros, certificações e um histórico impecável em relação à proteção dos ativos dos clientes. A Kraken também foi uma das primeiras a adotar relatórios de Prova de Reservas, reforçando a transparência. Enquanto as plataformas focadas em gerenciamento de patrimônio enfatizam ferramentas de otimização de portfólio, a Kraken se concentra em fornecer profunda liquidez, alinhamento regulatório e infraestrutura de negociação avançada para investidores de varejo e profissionais que buscam estabilidade e escala.

O ecossistema de produtos da Kraken foi projetado para atender a uma ampla variedade de estilos de negociação e níveis de experiência. Os usuários podem negociar em qualquer lugar com o aplicativo móvel simplificado ou acessar ferramentas mais avançadas com o Kraken Pro, que oferece gráficos detalhados, tipos de ordens personalizadas e dados de mercado em tempo real.

A plataforma é compatível com negociação spot para todos os usuários, negociação com margem (com alavancagem de até 5x) e contratos de futuros (com alavancagem de até 50x) disponíveis em regiões elegíveis. Clientes institucionais e de alto patrimônio líquido podem acessar serviços adicionais por meio do mercado de balcão OTC da Kraken e da oferta Kraken Prime.

Além da negociação, a Kraken oferece stake de criptomoeda em mais de 21 ativos, com recompensas de até 17% APY, dependendo da moeda e das condições da rede. Os usuários podem ganhar dinheiro passivamente ao fazer stake de ativos como Ethereum (ETH), Solana (SOL) e Cardano (ADA) diretamente pela plataforma.

A Kraken também oferece suporte a pagamentos digitais globais pelo Krak, um recurso que permite aos usuários enviar criptomoedas ou dinheiro sem taxas de transação.

Em 2024, a Kraken lançou sua rede Ink Layer-2, construída sobre a SuperChain da Optimism, oferecendo uma ponte integrada entre exchanges centralizadas e protocolos populares de DeFi.

Para aqueles que desejam aprofundar seus conhecimentos financeiros, o Kraken Learn oferece recursos educacionais que abrangem desde noções básicas sobre blockchain até estratégias de negociação avançadas.

O conjunto de produtos da SwissBorg é construído em torno de compra e venda simples, ferramentas de portfólio e recursos de rendimento, em vez de negociações de alta frequência. Os usuários podem trocar entre criptomoedas e moedas fiduciárias suportadas, configurar compras recorrentes e acessar rendimentos em tokens elegíveis por meio de produtos de estilo staking. O aplicativo também oferece pacotes selecionados e abordagens gerenciadas para usuários que preferem uma diversificação guiada. Em comparação com corretoras dedicadas, a SwissBorg geralmente oferece menos tipos de ordens avançadas e interfaces de negociação profissionais, tornando-a mais adequada para detentores de longo prazo do que para traders ativos que desejam livros de ofertas profundos e ferramentas de nível de corretora.

A SwissBorg foca em investimento focado no celular e ferramentas estilo gerenciamento de patrimônio, o que pode ser atraente se você deseja uma experiência guiada e execução simplificada. Essa abordagem geralmente é menos adequada para traders que dependem de livros de ofertas profundos, tipos de ordens avançadas e ferramentas de mercado profissionais. A Kraken equilibra acessibilidade com profundidade de nível institucional. Traders ativos obtêm Kraken Pro, forte liquidez e a capacidade de negociar spot, margem e futuros em regiões elegíveis. Ao mesmo tempo, os investidores podem usar staking, compras recorrentes (DCA) e pacotes de ativos para construir exposição de forma mais passiva — tornando a Kraken uma opção melhor para usuários que desejam ferramentas de investimento de longo prazo e capacidade de negociação estilo corretora.

Os clientes podem acessar mais de 600 criptomoedas na Kraken, incluindo as principais, como Bitcoin (BTC) e XRP (XRP), além de uma variedade de altcoins, desde memecoins até tokens de stake líquido.

Há também mais de 11.000 ETFs e ações sem comissão disponíveis para negociação diretamente no aplicativo Kraken. E, para clientes em locais elegíveis, é possível investir em xStocks, que são versões tokenizadas dessas ações.
A Kraken oferece suporte a retiradas e depósitos em dez das principais moedas fiduciárias, tornando rápido e fácil para clientes globais depositarem fundos nas próprias contas sem depender exclusivamente de criptomoedas.

As moedas fiduciárias compatíveis incluem:

• USD (dólar americano)

• CAD (dólar canadense)

• GBP (libra esterlina)

• EUR (Euro)

• JPY (iene japonês)

• AUD (dólar australiano)

• CHF (franco suíço)

• ARS (peso argentino)

• MXN (peso mexicano)

• BRL (real brasileiro)

Também há suporte para 15 stablecoins, incluindo Tether (USDT), USDC e USDG.

A SwissBorg suporta uma lista selecionada de criptomoedas populares e tende a priorizar a qualidade e a demanda do usuário em vez de listar um grande número de tokens de nicho. Isso pode simplificar a construção de portfólio para investidores iniciantes, mas também significa menos oportunidades para negociar altcoins de cauda longa. A disponibilidade de ativos também pode depender da jurisdição e se a transação é uma troca, um produto de rendimento ou uma alocação de pacote. Traders que desejam a maior variedade de moedas e pares de mercado geralmente encontrarão uma seleção maior em corretoras globais.

 A SwissBorg concentra-se em uma seleção selecionada de ativos digitais projetada para gerenciamento de portfólio simplificado. A Kraken suporta um universo muito mais amplo de mais de 500 criptomoedas, incluindo moedas estabelecidas, tokens emergentes e ativos de staking líquidos. Combinada com 10 moedas fiduciárias suportadas e acesso adicional a ações e ETFs em regiões elegíveis, a Kraken oferece mais caminhos de diversificação para investidores que buscam uma exposição mais ampla.

O modelo de taxas baseado em volume da Kraken é escalonado e transparente para atender tanto investidores profissionais quanto casuais.

Com taxas maker a partir de 0,25% e taxas taker de 0,40%, também há descontos disponíveis para indivíduos e instituições que negociam grandes volumes. Com uma assinatura do Kraken+, essas taxas podem ser totalmente eliminadas para clientes elegíveis, até determinados volumes mensais.

A maioria dos depósitos em criptomoedas e moedas fiduciárias é gratuita, com algumas exceções dependendo do ativo ou método de pagamento. A Kraken também valoriza a transparência mostrando todas as taxas antes da confirmação da transação, garantindo que os clientes estejam cientes de todas as taxas antecipadamente e evitem surpresas caras.

A SwissBorg cobra taxas de transação que variam por nível de usuário, com taxas mais altas para usuários padrão e taxas reduzidas para níveis premium. Em sua atualização de taxas para usuários padrão, a SwissBorg mencionou um nível de taxa de até 1,49% para contas padrão, enquanto os níveis premium são posicionados como uma forma de acessar taxas mais baixas. Este modelo de níveis pode ser atraente para usuários de longo prazo que se qualificam para benefícios premium, mas pode ser mais caro do que o maker/taker pricing para traders spot ativos que executam ordens frequentes.

A precificação da SwissBorg varia dependendo do nível de associação e do modelo de execução, o que pode beneficiar usuários leais, mas pode adicionar complexidade ao comparar custos. A abordagem da Kraken enfatiza a transparência. Sua tabela maker-taker está disponível publicamente, os níveis de volume são claramente definidos, e os usuários podem calcular seus custos com antecedência. Para traders que preferem a previsibilidade de taxas estilo exchange em vez de incentivos de ecossistema baseados em níveis, a Kraken oferece uma estrutura mais direta.

A Kraken é amplamente considerada uma das plataformas mais seguras do setor. Desde a sua fundação, a Kraken nunca sofreu uma violação de segurança que resultasse na perda de fundos de clientes, algo que poucas outras exchanges podem dizer. Os clientes contam com uma proteção de conta em várias camadas, incluindo 2FA com chaves de acesso, criptografia de e-mail PGP, permissões granulares para chaves API com limites de intervalo, tempo de espera configurável para a conta, monitoramento em tempo real de atividades suspeitas, lista de permissões para retiradas e configurações da master key.

A Kraken foi pioneira na Prova de Reserva em 2014 e continua a liderar o setor com auditorias regulares e verificáveis de forma independente. Este procedimento criptográfico permite que os clientes verifiquem pessoalmente, a qualquer momento, como os saldos de suas contas são respaldados por ativos reais. A Kraken também possui a certificação ISO/IEC 27001:2013, conformidade com a auditoria SOC 2 Tipo 2 e opera um robusto programa público de bug bounty.

A SwissBorg destaca uma abordagem de custódia focada em segurança, suportada por armazenamento a frio e controles de acesso em camadas. Os usuários podem habilitar a autenticação de dois fatores e proteções baseadas em dispositivo dentro do aplicativo móvel. A plataforma também comunica perfis de risco para seus produtos relacionados a rendimentos, reconhecendo que certos recursos de ganhos podem apresentar níveis variados de exposição dependendo da estratégia implementada.

A SwissBorg destaca proteções de conta e controles de custódia dentro de seu ecossistema móvel. A Kraken, no entanto, se diferencia por mais de uma década de operações de exchange sem perdas de fundos de clientes relatadas. Ao combinar relatórios de Proof of Reserves, padrões de segurança certificados e proteções de conta em camadas, a Kraken reforça uma filosofia de segurança em primeiro lugar. Para traders que priorizam práticas de custódia de nível institucional juntamente com infraestrutura de trading ativa, o histórico da Kraken proporciona confiança adicional.

A Kraken é conhecida pelo seu atendimento ao cliente ágil e profissional, oferecendo diversos canais de suporte para atender às diferentes necessidades dos usuários. Os clientes podem acessar o live chat com agentes reais, disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, enviar solicitações por e-mail ou (em casos específicos) falar diretamente com um especialista de suporte por telefone.

A equipe de suporte multilíngue da Kraken pode atender os usuários em diversos idiomas. Isso ajuda a empresa a atender sua base global de clientes com mais eficiência.

A exchange também obteve alta pontuação em satisfação do cliente e foi reconhecida como vencedora do prêmio de Melhor Uso de IA na Experiência do Cliente (Europa) na Customer Centricity World Series. Seu foco na clareza, empatia e rapidez na resolução de problemas continua a destacar a experiência do cliente da Kraken em um espaço competitivo.

A SwissBorg oferece suporte ao cliente por meio de sua central de ajuda e canais de contato no aplicativo, além de conteúdo educacional para usuários que estão aprendendo sobre criptomoedas. Os níveis de serviço podem variar por nível, com contas premium frequentemente comercializadas como recebendo suporte aprimorado. Se você espera precisar de solução rápida de problemas durante mercados voláteis ou deseja assistência dedicada à conta, vale a pena comparar os canais disponíveis e os caminhos de escalonamento com os modelos de suporte estilo exchange.

A SwissBorg concentra-se em uma seleção selecionada de ativos digitais projetada para gerenciamento de portfólio simplificado. A Kraken suporta um universo muito mais amplo de mais de 500 criptomoedas, incluindo moedas estabelecidas, tokens emergentes e ativos de staking líquidos. Combinada com 10 moedas fiduciárias suportadas e acesso adicional a ações e ETFs em regiões elegíveis, a Kraken oferece mais caminhos de diversificação para investidores que buscam uma exposição mais ampla.

A SwissBorg foca em investimento em criptomoedas mobile-first e ferramentas de portfólio, atraindo usuários que preferem recursos de gestão de patrimônio baseados em aplicativos. A Kraken equilibra acessibilidade com infraestrutura de nível de exchange. Suportando mais de 500 criptomoedas, staking, DCA, cestas e trading avançado via Kraken Pro — além de acesso a margem e futuros em regiões elegíveis — a Kraken oferece maior profundidade de produtos. Para investidores que desejam tanto ferramentas passivas quanto flexibilidade de trading ativo dentro de um ecossistema, a Kraken apresenta um ambiente mais versátil.