Опитування: 61% власників криптоактивів коригують тактику для навігації податковою складністю та захисту прибутків
84% опитаних власників криптоактивів висловили занепокоєння щодо податкового законодавства, яке впливає на їхні прибутки.
Ще 61% внесли корективи у свою інвестиційну стратегію щодо криптоактивів з податкових міркувань.
Майже половина (49%) власників криптоактивів зіткнулися з труднощами під час подання податкових декларацій щодо своїх цифрових активів, а 26% очікують майбутніх проблем, навіть якщо вони ще не мали труднощів.
Плутанина щодо податкових правил для криптоактивів є поширеною. Переважна більшість (89%) власників криптоактивів відчувають плутанину щодо принаймні одного аспекту податків на криптоактиви, причому найбільше плутанини викликають вимоги до звітності, податкові ставки та наслідки стейкінгу.
Щоб уникнути вищого оподаткування, 38% власників криптоактивів продали частину або всі свої активи, тоді як 27% збільшили свої активи, щоб застрахуватися від потенційних майбутніх змін.
З наближенням податкового сезону 2025 року наше дослідження показало, що 41% інвесторів планують звернутися до податкових фахівців, які спеціалізуються на криптовалютах, за консультацією.
Вступ до опитування щодо податків на криптоактиви 📖
Оскільки впровадження криптовалют продовжує зростати, уряди намагаються адаптувати свої податкові кодекси до цифрової епохи. 15 квітня — це крайній термін подання податкової декларації в США, тому ми запитали американських власників криптовалют, як вони готуються до майбутнього податкового сезону.
Загальне ставлення? Переважна більшість (84%) американських власників криптовалют висловили занепокоєння, що податкові норми вплинуть на їхні інвестиційні прибутки. Водночас 61% повідомили, що вже скоригували свою інвестиційну стратегію у відповідь на поточні або очікувані податкові правила.
З посиленням регулювання та з огляду на те, що 73% власників криптовалют планують продовжувати свої інвестиції у 2025 році, вкрай важливо зрозуміти, як ці зміни впливають на простір DeFi. Ось що нам говорять дані.
Складність IRS та майбутні регуляції турбують 57% власників криптовалют 😓
Коли справа доходить до податкового сезону, невизначеність охоплює більшість американських власників криптовалют. І ці занепокоєння небезпідставні.
Майже половина (49%) респондентів вже стикалися з труднощами при поданні податкових декларацій щодо криптовалют у минулому. Приблизно чверть (26%) також повідомили, що, хоча вони не мали проблем з поданням податкових декларацій щодо криптотранзакцій, вони очікують проблем у майбутньому.
Заглиблюючись, ми запитали американських власників криптовалют про їхні найбільші занепокоєння щодо поточних та майбутніх податкових норм щодо криптовалют. Ось три основні проблеми, які вони визначили:
- Складність звітності (34%)
- Потенціал збільшення податкових зобов’язань (27%)
- Невизначеність майбутніх регуляцій (22%)
Прес-релізи Служби внутрішніх доходів (IRS) свідчать, що агентство добре обізнане з цими проблемами. Минулої осені вони отримали 44 000 публічних коментарів щодо запропонованих регуляцій щодо цифрових активів, які включають криптовалюту.
Ці коментарі, разом з даними нашого опитування, вказують на необхідність більшої прозорості та ясності щодо звітності про податки на криптовалюту. Особливо, коли врахувати, що вражаючі 89% власників криптовалют повідомили, що відчувають розгубленість щодо принаймні одного аспекту податкових норм щодо криптовалют.
Це включає 28% тих, хто не розуміє податкові ставки на прибутки від криптовалют порівняно з іншими класами активів, і 22% тих, хто має труднощі з розумінням податкових наслідків стейкінгу криптовалют та отримання винагород від таких речей, як ейрдропи.
Наше опитування також показало, що власники криптовалют роблять усе можливе, щоб пристосуватися до регуляторних змін. Хоча їхні стратегії різняться, 61% респондентів повідомили, що поточні або очікувані податкові норми щодо криптовалют вплинули на те, як вони інвестують у криптовалюту.
Дізнайтеся більше про складнощі податків на криптовалюту
Важливо бути в курсі останніх податкових норм. Зануртеся в деталі з вичерпним податковим посібником Kraken, що містить цінні відомості, які допоможуть розібратися в складнощах подання податкових декларацій щодо криптовалют.
Адаптація до податкових правил щодо криптовалют: 40% чоловіків, 22% жінок вживають значних заходів 👫
Багато власників криптовалют повідомили про поєднання стратегій у відповідь на податкові норми щодо криптовалют. Значні 38% продали частину або всі криптоактиви, щоб уникнути вищого оподаткування. Водночас 27% збільшили свої криптоактиви, щоб застрахуватися від потенційних податкових змін, а 22% перемістили криптоактиви на біржі за межами Сполучених Штатів.
Менш поширені результати, що виникли внаслідок податкових норм, включали:
- Звернення до податкового програмного забезпечення або професійних послуг для криптовалют (13%)
- Зміна періодів утримання для отримання права на нижчі податкові ставки (13%)
- Коригування частоти торгівлі для мінімізації оподатковуваних подій (12%)
- Впровадження податкового збору збитків для компенсації прибутків (6%)
Наші дані показують, що власники криптовалют застосовують різноманітні, а іноді й суперечливі стратегії. Наприклад, деякі діють більш оборонно (продають, щоб уникнути податків), тоді як інші займають опортуністичну позицію (купують більше, можливо, під час падіння, спричиненого продажем іншими).
Важливо також зазначити, що стратегії, які використовували власники криптовалют для вирішення податкових проблем у США, несуть різні рівні ризику або складності. Деякі роблять прості кроки для управління своїм податковим навантаженням, наприклад, використовують податкове програмне забезпечення або просто трохи коригують періоди утримання. Інші вдаються до більш екстремальних заходів, аж до переміщення своїх активів на нерегульовані офшорні біржі.
Цікаво, що наші дані показали, що реакція на податкові норми також коливається залежно від статі. Чоловіки-власники криптовалют повідомили про більш проактивний підхід до податкових норм порівняно з жінками-респондентами.
Приблизно 39% чоловіків повідомили про внесення "значних" змін до своєї інвестиційної стратегії щодо криптовалют (у відповідь на податкові норми) порівняно з 22% жінок. Жінки частіше повідомляли про “незначні коригування”, причому 36% обрали цей варіант порівняно з 25% чоловіків.
Незважаючи на ці відмінності, більшість людей в обох групах діють проактивно, коли йдеться про адаптацію до податкових правил. Майже дві третини (64%) чоловіків та 58% жінок зазначили, що вони вживатимуть принаймні якісь дії у відповідь на поточні або очікувані регуляції.
4 поради, які допоможуть вам контролювати свої податки на криптовалюту 💪
Навігація податковими нормами стала дедалі складнішою частиною управління криптопортфелями. Окрім згаданих вище стратегій, користувачі криптовалют звертаються до професіоналів, щоб розібратися у своїх занепокоєннях та уникнути небажаних юридичних чи фінансових наслідків.
Сорок один відсоток власників криптовалют заявили, що планують звернутися за консультацією до податкового фахівця, який спеціалізується на криптовалютах. Інші зазначили, що консультуватимуться з фінансовими радниками (37%) та/або покладатимуться на свою криптобіржу чи платформу гаманця для отримання ресурсів (31%).
Незважаючи на ці мінливі податкові норми щодо криптовалют, існують способи почуватися більш підготовленими.
Поради та міркування щодо подання податкових декларацій щодо криптовалют
Тим, хто здійснює мінімальну кількість транзакцій з цифровими активами на рік, може бути легше подавати податкові декларації щодо криптовалют, ніж тим, хто дуже активний у криптопросторі. Незалежно від цього, ухилення від сплати податків на криптовалюту може призвести до суворих штрафів, тому важливо розуміти, як оподатковуються ваші інвестиції в цифрові активи.
Ось кілька порад та міркувань, які слід враховувати під час майбутнього податкового сезону:
- Ведіть детальні фінансові записи. Це включає історії транзакцій з бірж та гаманців, а також собівартість кожної криптовалюти, яка є початковою ціною покупки. Це може допомогти визначити приріст капіталу або збитки при продажу чи торгівлі активами.
- Досліджуйте інструменти, надані біржею: Дізнайтеся, чи пропонує ваша платформа партнерство з інструментами для податків на криптовалюту, податкові калькулятори або надає детальні звіти про транзакції, щоб спростити процес подання декларації.
- Розгляньте програмне забезпечення для податків на криптовалюту. Надійне програмне забезпечення для податків на криптовалюту може допомогти автоматизувати розрахунки та генерувати необхідні форми.
- Зверніться за індивідуальною експертною порадою. Якщо ви не впевнені, як класифікувати певні транзакції або маєте складні податкові ситуації, бажано проконсультуватися з податковим фахівцем, який спеціалізується на оподаткуванні криптовалют.
Пам’ятайте, IRS розглядає криптовалюту як власність, а не валюту. Це означає, що вам потрібно буде повідомити про будь-які прибутки або збитки у вашій податковій декларації.
Готові почати роботу з Kraken?
Готові розпочати свою криптоподорож? Kraken пропонує зручну платформу та широкий вибір криптовалют для дослідження.
Kraken не надає податкових консультацій. Ми настійно радимо читачам звернутися до особистого податкового консультанта для отримання додаткової інформації щодо їхніх особистих податкових обставин.
Методологія
Щоб зібрати ці дані, ми співпрацювали з SurveyMonkey Audience для опитування жителів США віком від 18 років. Початкове скринінгове запитання дозволило нам зібрати демографічні дані від 3007 респондентів. Наступні запитання опитування були зосереджені конкретно на власниках криптовалют у США, що призвело до більш цільової вибірки з 986 респондентів. Опитування було завершено 19 листопада 2024 року з рівнем довіри 95% та похибкою +/- 3%.