Was ist Yearn Finance? (YFI)

YFI-Kryptowährung erklärt

yearn.finance ist eine Gruppe von Protokollen, die auf der Ethereum-Blockchain laufen und es den Nutzern ermöglichen, ihre Einnahmen aus Krypto-Assets durch Kredit- und Trading-Dienste zu optimieren.

Als eines von vielen aufstrebenden DeFi-Projekten (DeFi = Decentralized Finance) bietet yearn.finance seine Dienste ausschließlich über Code an und macht so Finanzintermediäre wie Banken oder Custodians überflüssig. Zu diesem Zweck hat es ein System automatisierter Anreize rund um seine YFI-Kryptowährung aufgebaut.

Die Plattform von yearn.finance besteht aus mehreren unabhängigen Produkten, darunter:

APY – Eine Datentabelle, die Zinssätze für verschiedene Kreditprotokolle anzeigt.
Earn – Hier werden die höchsten Zinssätze aufgeführt, die Nutzer für die Ausleihe eines Assets erhalten können.
Vaults – Eine Sammlung von Anlagestrategien, die darauf ausgelegt sind, die höchsten Renditen aus anderen DeFi-Projekten zu erzielen.
Zap – Bündelt mehrere Trades mit einem Klick und spart so Kosten und Arbeitsaufwand.

Nutzer verdienen YFI-Token, indem sie Kryptowährungen in yearn.finance-Verträgen sperren, die auf den Trading-Plattformen Balancer und Curve DeFi laufen, und dabei die yearn.finance-Plattform nutzen.

Auf diese Weise nutzt yearn.finance eine Praxis, die allgemein als „Yield Farming“ bezeichnet wird, bei der Nutzer Krypto-Assets in einem DeFi-Protokoll sperren, um mehr Kryptowährung zu verdienen. Je mehr Assets die Nutzer auf einer Plattform sperren, desto mehr Token erhalten sie von den Protokollen.

Im ersten Monat nach der Inbetriebnahme zog die Plattform yearn.finance fast 800 Millionen US-Dollar an Assets an und ist damit eines der am schnellsten wachsenden DeFi-Projekte.

What is yearn.finance yfi

Wer hat yearn.finance entwickelt?

Yearn.finance wurde 2020 von dem unabhängigen Entwickler Andre Cronje ins Leben gerufen.

Insbesondere erhielt Cronje keine Mittel für das yearn.finance-Protokoll und reservierte vor dem Start von yearn.finance keine Token für sich selbst. Dadurch unterscheidet sich yearn.finance von den meisten DeFi-Projekten, die in der Regel Mittel aus Risikokapitalfonds aufbringen und dann ein Team zusammenstellen, um das Protokoll zu entwickeln.

Im Juli 2020 führte die Plattform yearn.finance ihre native Kryptowährung YFI ein.

YFI kaufen

Wie funktioniert yearn.finance?

yearn.finance ist ein Protokoll, das Verträge in der Ethereum-Blockchain sowie in anderen dezentralen Börsen, die darauf basieren, wie Balancer und Curve, bereitstellt.

Auf diese Weise vertrauen die Nutzer darauf, dass die Verträge von YFI sowie die damit verbundenen Verträge für Balancer und Curve auf Ethereum bereitgestellt werden, um die beworbenen Dienste bereitzustellen.

Lending und Trading

Die Mehrheit der Dienste von yearn.finance – Earn, Zap und APY – soll es den Nutzern ermöglichen, ihre Kryptowährung zu verleihen oder zu traden.

Earn ist eine Möglichkeit für Nutzer, den besten Zinssatz für Kredite zu erhalten. Dabei werden verschiedene Kreditprotokolle wie Aave oder Compound durchsucht, um die besten Zinssätze zu finden.

Nutzer können dann ihre DAI, USDC, USDT, TUSD oder sUSD auf der Plattform yearn.finance hinterlegen, um diese Zinssätze zu erhalten.

Ebenso ermöglicht Zap es den Nutzern, mehrere Investitionen mit einem Klick abzuschließen. So kann ein Nutzer beispielsweise DAI in einer einzigen Aktion gegen yCRV (eine andere DeFi-Kryptowährung) eintauschen, während auf den Plattformen yearn.finance und Curve drei Aktionen erforderlich sind.

Dies spart dem Nutzer Zeit, Opportunitätskosten und Transaktionsgebühren.

APY (was für „Annual Percentage Yield” steht) durchsucht die von Earn verwendeten Kreditprotokolle und gibt dem Nutzer eine Schätzung darüber, wie viel Zinsen er auf Jahresbasis für einen bestimmten Kapitalbetrag erwarten kann.

yearn.finance Vaults

Vaults, der komplexeste Service von yearn.finance, ermöglicht es Nutzern, mithilfe des selbstausführenden Codes der Plattform aktive Anlagestrategien zu verfolgen. Auf diese Weise gleichen Vaults aktiv verwalteten Investmentfonds.

Zum 30. August sind 10 Strategien in Vaults verfügbar.

Diese Strategien befinden sich noch in der Testphase und werden in Solidity ausgedrückt, was bedeutet, dass ein Nutzer mit dem Code vertraut sein muss, um zu verstehen, wie die Vaults funktionieren.

Die Investition in einen Vault ist jedoch unkompliziert. Die Benutzeroberfläche von yearn.finance ermöglicht es dem Nutzer, beliebte Coins wie DAI und USDC in jede Strategie einzuzahlen, wobei jede Strategie ihre historische Rendite anzeigt.

Warum hat YFI einen Wert?

YFI ist die Kryptowährung, die die yearn.finance-Plattform regelt.

Das bedeutet, dass jeder, der YFI-Token besitzt, über die Regeln abstimmen kann, die Nutzer bei der Nutzung von yearn.finance befolgen müssen, indem er für Vorschläge stimmt. Damit ein Vorschlag in den Code von yearn.finance aufgenommen wird, sind mehr als 50 % der Stimmen erforderlich. Jeder kann einen Vorschlag machen, aber nur YFI-Inhaber können darüber abstimmen.

Für Investoren ist es wichtig zu wissen, dass YFI über ein anfängliches festes Angebot von 30.000 Token verfügt, das jedoch erhöht werden kann, wenn die Inhaber von YFI-Token dies wünschen.

Dennoch hat YFI einen Wert, da es dazu verwendet wird, Nutzer dazu zu ermutigen, Kryptowährungen in yearn.finance und seine Verträge, die auf Balancer und Curve laufen, zu sperren.

Zum Beispiel kann jeder, der YFI besitzt, Einnahmen erhalten, die durch das Protokoll in Form von Gebühren erhoben werden. yearn.finance erhebt eine Gebühr von 5 % für seinen Vaults-Service und 0,5 % für Vaults und Earn. Das System von yearn.finance behält 500.000 US-Dollar an Gebühren ein und verteilt den Rest an die YFI-Inhaber.

Laut dem Forschungsdienst Messari wurden innerhalb einer Woche nach Einführung des YFI-Tokens Gebühren in Höhe von über 460.000 US-Dollar eingenommen. Das bedeutet, dass yearn.finance bis zu 21 Millionen US-Dollar an jährlichen Gebühren generieren könnte.

Warum sollte ich YFI nutzen?

Das yearn.finance-Protokoll könnte für dich interessant sein, wenn du Zinsen auf deine Kryptowährung erhalten möchtest, ohne diese Mittel einem Custodian oder einem Vermittler anzuvertrauen.

YFI-Token können auch eine interessante Investition sein, wenn du glaubst, dass yearn.finance weiterhin Nutzer anziehen wird, die mit ihren Anlagen Zinsen und Renditen erzielen möchten.

Hinweis: yearn.finance und andere DeFi-Kryptowährungen sind noch in der Erprobungsphase und können Risiken bergen, die selbst die erfahrensten Branchenexperten noch nicht vorhersehen können.