Kysely: 61 % kryptovaluutan haltijoista mukauttaa taktiikoitaan navigoidakseen verotuksen monimutkaisuudessa ja suojatakseen tuottojaan
Kyselyyn vastanneista kryptovaluutan haltijoista 84 % ilmaisi huolensa verolakien vaikutuksesta tuottoihinsa.
Lisäksi 61 % on tehnyt muutoksia kryptosijoitusstrategiaansa verotussyistä.
Lähes puolet (49 %) kryptovaluutan haltijoista on kohdannut haasteita digitaalisten omaisuuserien verojen ilmoittamisessa, ja 26 % ennakoi tulevia ongelmia, vaikka heillä ei ole vielä ollut ongelmia.
Kryptoverosääntöjen ympärillä vallitsee laaja hämmennys. Suurin osa (89 %) kryptovaluutan haltijoista kokee hämmennystä vähintään yhdestä kryptoverotuksen osa-alueesta, ja raportointivaatimukset, verokannat ja steikkauksen vaikutukset aiheuttavat eniten hämmennystä.
Korkeamman verotuksen välttämiseksi 38 % kryptovaluutan haltijoista myi osan tai kaikki omaisuuseristään, kun taas 27 % lisäsi omistuksiaan suojautuakseen mahdollisilta tulevilta muutoksilta.
Vuoden 2025 verokauden lähestyessä tutkimuksemme osoitti, että 41 % sijoittajista aikoo konsultoida kryptovaluuttaverotukseen erikoistuneita veroasiantuntijoita ohjeistuksen saamiseksi.
Johdanto kryptoverokyselyyn 📖
Kryptovaluuttojen yleistyessä hallitukset pyrkivät mukauttamaan verolakejaan digitaaliseen aikakauteen. Huhtikuun 15. päivä on Yhdysvaltojen veroilmoituksen jättämisen määräaika, joten kysyimme yhdysvaltalaisilta kryptovaluuttojen haltijoilta, miten he suhtautuvat tulevaan verokauteen.
Yleinen mielipide? Suurin osa (84 %) yhdysvaltalaisista kryptovaluuttojen haltijoista ilmaisi huolensa siitä, että verosäännökset vaikuttavat heidän sijoitustuottoihinsa. Samaan aikaan 61 % ilmoitti jo mukauttaneensa sijoitusstrategiaansa nykyisten tai odotettavissa olevien verosääntöjen mukaisesti.
Säännösten tiukentuessa ja 73 % kryptovaluuttojen haltijoista suunnitellessa jatkavansa sijoituksiaan vuonna 2025, on ratkaisevan tärkeää ymmärtää, miten nämä muutokset vaikuttavat DeFi-tilaan. Tässä on, mitä tiedot kertovat meille.
IRS:n monimutkaisuus ja tulevat säännökset huolestuttavat 57 % kryptovaluuttojen haltijoista 😓
Verokauden lähestyessä epävarmuus vaivaa suurinta osaa yhdysvaltalaisista kryptovaluuttojen haltijoista. Nämä huolet eivät ole perusteettomia.
Lähes puolet (49 %) vastaajista on jo aiemmin kohdannut haasteita kryptoverojen ilmoittamisessa. Noin neljännes (26 %) ilmoitti myös, että vaikka heillä ei ole ollut ongelmia kryptotransaktioiden verojen ilmoittamisessa, he ennakoivat ongelmia tulevaisuudessa.
Syvemmälle kaivautuen kysyimme yhdysvaltalaisilta kryptovaluuttojen haltijoilta heidän suurimmista huolenaiheistaan nykyisten ja tulevien kryptoverosäännösten suhteen. Tässä ovat kolme tärkeintä tunnistettua ongelmaa:
- Raportoinnin monimutkaisuus (34 %)
- Mahdollisuus lisääntyneeseen verovelvollisuuteen (27 %)
- Tulevien säännösten epävarmuus (22 %)
Internal Revenue Servicen (IRS) tiedotteet osoittavat, että virasto on hyvin tietoinen näistä huolenaiheista. Viime syksynä he saivat 44 000 julkista kommenttia digitaalisten varojen — mukaan lukien kryptovaluuttojen — ehdotetuista säännöksistä.
Nämä kommentit yhdessä kyselytietojemme kanssa osoittavat tarpeen suuremmalle läpinäkyvyydelle ja selkeydelle kryptoverojen raportoinnissa. Erityisesti kun huomattavat 89 % kryptovaluuttojen haltijoista ilmoitti olevansa hämmentyneitä ainakin yhdestä kryptoverosäännösten näkökulmasta.
Tämä sisältää 28 % niistä, jotka ovat epäselviä kryptovaluuttojen tuottojen verokannoista verrattuna muihin omaisuusluokkiin, ja 22 % niistä, jotka kamppailevat ymmärtääkseen kryptostakingin ja airdropsien kaltaisista asioista saatavien palkkioiden verovaikutuksia.
Kyselymme osoitti myös, että kryptovaluuttojen haltijat tekevät parhaansa sopeutuakseen sääntelymuutoksiin. Vaikka heidän strategiansa vaihtelevat, 61 % vastaajista ilmoitti, että nykyiset tai odotettavissa olevat kryptoverosäännökset vaikuttivat siihen, miten he sijoittavat kryptovaluuttoihin.
Lue lisää kryptoverojen monimutkaisuudesta
On tärkeää pysyä ajan tasalla uusimmista verosäännöksistä. Sukella yksityiskohtiin Krakenin kattavan vero-oppaan avulla, joka tarjoaa arvokkaita oivalluksia kryptoverojen ilmoittamisen monimutkaisuudessa navigoimiseen.
Kryptoverosääntöihin sopeutuminen: 40 % miehistä, 22 % naisista ryhtyy merkittäviin toimiin 👫
Monet kryptovaluuttojen haltijat ilmoittivat käyttävänsä erilaisia strategioita vastauksena kryptoverosäännöksiin. Huomattavat 38 % myi osan tai kaikki krypto-omaisuudestaan välttääkseen korkeampaa verotusta. Samaan aikaan 27 % lisäsi krypto-omistuksiaan suojautuakseen mahdollisilta veromuutoksilta ja 22 % siirsi krypto-omaisuuttaan Yhdysvaltojen ulkopuolisiin pörsseihin.
Harvinaisempia verosäännöksistä johtuvia tuloksia olivat:
- Verotusohjelmistojen tai ammattipalvelujen käyttö kryptovaluuttojen osalta (13 %)
- Omistusaikojen muuttaminen alhaisempien verokantojen saavuttamiseksi (13 %)
- Kaupankäyntitiheyden säätäminen verotettavien tapahtumien minimoimiseksi (12 %)
- Verotappioiden hyödyntäminen voittojen tasaamiseksi (6 %)
Tietomme paljastavat, että kryptovaluuttojen haltijat käyttävät monipuolisia ja toisinaan ristiriitaisia strategioita. Esimerkiksi jotkut toimivat puolustavammin (myyvät välttääkseen veroja), kun taas toiset ottavat opportunistisen kannan (ostavat lisää, ehkä muiden myynnin aiheuttaman laskun aikana).
On myös tärkeää huomata, että kryptovaluuttojen haltijoiden käyttämät strategiat Yhdysvaltojen vero-ongelmien ratkaisemiseksi sisältävät erilaisia riski- tai monimutkaisuusasteita. Jotkut ryhtyvät suoraviivaisiin toimiin verorasituksensa hallitsemiseksi, kuten käyttävät vero-ohjelmistoja tai yksinkertaisesti säätävät omistusaikojaan hieman. Toiset ryhtyvät äärimmäisempiin toimiin, jopa siirtäen omaisuutensa sääntelemättömiin offshore-pörsseihin.
Mielenkiintoista on, että tietomme paljastivat myös, että reaktiot verosäännöksiin vaihtelevat sukupuolen mukaan. Miespuoliset kryptovaluuttojen haltijat ilmoittivat ennakoivammasta lähestymistavasta verosäännöksiin verrattuna naispuolisiin vastaajiin.
Noin 39 % miehistä ilmoitti tehneensä "merkittäviä" muutoksia kryptosijoitusstrategiaansa (vastauksena verosäännöksiin) verrattuna 22 % naisista. Naiset ilmoittivat todennäköisemmin tekevänsä ”pieniä muutoksia”, ja 36 % valitsi tämän vaihtoehdon verrattuna 25 % miehistä.
Näistä eroista huolimatta suurin osa molempien ryhmien ihmisistä on ennakoivia verosääntöihin sopeutumisessa. Lähes kaksi kolmasosaa (64 %) miehistä ja 58 % naisista ilmoitti ryhtyvänsä ainakin jonkinlaisiin toimiin nykyisten tai odotettavissa olevien säännösten vuoksi.
4 vinkkiä kryptoverojen hallintaan 💪
Verosäännösten noudattamisesta on tullut yhä monimutkaisempi osa kryptosalkkujen hallintaa. Edellä mainittujen strategioiden lisäksi kryptovaluuttojen käyttäjät kääntyvät ammattilaisten puoleen selvittääkseen huolenaiheitaan ja välttääkseen tahattomia oikeudellisia tai taloudellisia seurauksia.
Neljäkymmentäyksi prosenttia kryptovaluuttojen haltijoista ilmoitti aikovansa hakea neuvoja kryptovaluuttoihin erikoistuneelta veroasiantuntijalta. Toiset ilmoittivat konsultoivansa talousneuvojia (37 %) ja/tai luottavansa kryptopörssiinsä tai lompakkoalustaansa resurssien osalta (31 %).
Näistä vaihtelevista kryptoverosäännöksistä huolimatta on olemassa tapoja tuntea olonsa paremmin valmistautuneeksi.
Vinkkejä ja huomioitavaa kryptoverojen ilmoittamiseen
Niiden, jotka suorittavat vähän digitaalisten varojen transaktioita vuodessa, voi olla helpompi ilmoittaa kryptoverot kuin niiden, jotka ovat erittäin aktiivisia kryptomaailmassa. Riippumatta tästä, kryptoverojen välttäminen voi johtaa ankariin rangaistuksiin, joten on tärkeää ymmärtää, miten digitaalisten varojen sijoituksiasi verotetaan.
Tässä on joitakin vinkkejä ja huomioitavia asioita tulevaa verokautta varten:
- Pidä yksityiskohtaisia taloudellisia kirjanpitoja. Tämä sisältää transaktiohistorian pörsseistä ja lompakoista sekä kunkin kryptovaluutan hankintamenon, joka on alkuperäinen ostohinta. Tämä voi auttaa määrittämään myynti- tai kaupankäyntivoitot tai -tappiot.
- Tutustu pörssin tarjoamiin työkaluihin: Selvitä, tarjoaako alustasi kumppanuuksia kryptoverotyökalujen kanssa, verolaskureita tai yksityiskohtaisia transaktioraportteja ilmoitusprosessin yksinkertaistamiseksi.
- Harkitse kryptovero-ohjelmistoa. Luotettava kryptovero-ohjelmisto voi auttaa automatisoimaan laskelmia ja luomaan tarvittavat lomakkeet.
- Hae yksilöllistä asiantuntija-apua. Jos olet epävarma tiettyjen transaktioiden luokittelusta tai sinulla on monimutkaisia verotustilanteita, on suositeltavaa kääntyä kryptovaluuttojen verotukseen erikoistuneen veroasiantuntijan puoleen.
Muista, että IRS kohtelee kryptovaluuttaa omaisuutena — ei valuuttana. Tämä tarkoittaa, että sinun on ilmoitettava kaikki voitot tai tappiot veroilmoituksessasi.
Oletko valmis aloittamaan Krakenin kanssa?
Oletko valmis aloittamaan kryptomatkasi? Kraken tarjoaa käyttäjäystävällisen alustan ja laajan valikoiman kryptovaluuttoja tutkittavaksi.
Kraken ei tarjoa veroneuvontaa. Suosittelemme vahvasti lukijoita ottamaan yhteyttä henkilökohtaiseen veroasiantuntijaan saadakseen lisätietoja omista verotuksellisista olosuhteistaan.
Metodologia
Kerätäksemme nämä tiedot teimme yhteistyötä SurveyMonkey Audiencon kanssa kyselytutkimuksessa, johon osallistui yli 18-vuotiaita yhdysvaltalaisia asukkaita. Alustavan seulontakysymyksen avulla keräsimme demografisia tietoja yhteensä 3 007 vastaajalta. Myöhemmät kyselykysymykset keskittyivät erityisesti yhdysvaltalaisiin kryptovaluutan haltijoihin, mikä johti kohdennetumpaan 986 vastaajan otokseen. Kysely valmistui 19. marraskuuta 2024, ja sen luottamustaso oli 95 % ja virhemarginaali +/- 3 %.