Wat is Compound? (COMP)

Compound is software die op Ethereum draait en een gedistribueerd netwerk van computers wil stimuleren om een traditionele geldmarkt te beheren.

Compound, een van een groeiend aantal gedecentraliseerde financiële (DeFi) protocollen, gebruikt meerdere cryptoactiva om deze dienst te leveren, die het lenen en uitlenen mogelijk maakt zonder een financiële tussenpersoon zoals een bank. 

Simpel gezegd stelt Compound gebruikers in staat om cryptocurrency te storten in leenpools die toegankelijk zijn voor leners. Uitleners verdienen dan rente op de assets die zij storten. 

Nadat een storting is gedaan, kent Compound een nieuwe cryptocurrency genaamd een cToken (die de storting vertegenwoordigt) toe aan de uitlener. Voorbeelden van cTokens zijn cETH, cBAT en cDAI.

Elk cToken kan zonder beperking overgedragen of getraded worden, maar is alleen inwisselbaar voor de cryptocurrency die aanvankelijk in het protocol was vastgezet. Dit hele proces verloopt automatisch en wordt afgehandeld door de Compound-code, wat betekent dat uitleners stortingen op elk moment kunnen opnemen.

Om deze activiteit te stimuleren, gebruikt Compound een andere cryptocurrency, genaamd COMP, die eigen is aan zijn dienst. Elke keer dat een gebruiker interactie heeft met een Compound-markt (door de asset te lenen, op te nemen of terug te betalen), wordt deze beloond met extra COMP-tokens.

Hoewel het model complex is, heeft het tot nu toe bewezen gebruikers aan te trekken en andere DeFi-cryptocurrency's aan te moedigen om het model over te nemen. In 2020 was er volgens de datasite DeFi Pulse meer dan $ 500 miljoen aan assets vastgezet in het Compound-protocol.

Compound is opgericht door serie-ondernemers Robert Leshner en Geoffrey Hayes, wiens vorige bedrijf, Britches, inventaris van lokale winkels samenvoegde voor verkoop op PostMates. 

In 2018 heeft Compound $ 8,2 miljoen opgehaald aan financiering bij de bekende durfkapitaalbedrijven Andreessen Horowitz en Bain Capital Ventures, de durfkapitaaltak van adviesbureau Bain.

Compound heeft in 2019 nog eens $ 25 miljoen opgehaald bij veel van dezelfde investeerders, samen met nieuwe deelnemers zoals Paradigm Capital, een fonds opgericht door een medeoprichter van Coinbase. 

Een deel van de totale voorraad van de COMP-cryptocurrency werd aanvankelijk gedistribueerd onder investeerders in het bedrijf en onder werknemers. 

Compound verbindt leners en uitleners met behulp van een combinatie van smart contracts die op Ethereum draaien en stimulansen die in cryptocurrency worden betaald. 

De twee belangrijkste gebruikers van het platform zijn: 

• Uitleners – iedereen die een cryptocurrency wil uitlenen op Compound, kan tokens naar een Ethereum-adres sturen dat door Compound gecontroleerd wordt om rente te verdienen.
• Leners – iedereen die een onderpand op Compound plaatst in de vorm van een cryptocurrency. Ze mogen cryptocurrency's lenen die worden ondersteund door Compound tegen een percentage van de geplaatste waarde. 

Compound beloont uitleners met COMP-tokens op basis van de hoeveelheid cTokens die zij in hun wallet hebben, op basis van een variërende rentevoet die afhankelijk is van het beschikbare aanbod van die asset. Hoe meer liquiditeit in een markt, hoe lager de rentevoet. 

Gebruikers die assets uitlenen aan het protocol, kunnen een lening afsluiten in elke andere cryptocurrency die Compound aanbiedt, tot aan het bedrag van het onderpand dat geplaatst is.

Belangrijk is dat leners geliquideerd kunnen worden als de geleende asset in waarde stijgt en meer waard wordt dan het geplaatste onderpand. 
 

Om zijn activiteiten te distribueren, is Compound geprogrammeerd om gebruikers te belonen met COMP-tokens.

Iedereen die COMP-tokens bezit kan deelnemen aan beslissingen die invloed hebben op de software door te stemmen over voorstellen voor de regels die het gebruik van het platform regelen.

Een COMP-houder kan het stemrecht ook aan iemand anders toewijzen om in diens naam te stemmen. Dat betekent dat iemand die geen COMP-houder is – zoals een juridisch deskundige – gevraagd kan worden om namens de COMP-houder te stemmen wanneer een bepaalde kwestie zich voordoet. 

Belangrijk voor beleggers is dat het netwerk elke dag nieuwe COMP-tokens uitgeeft. Vanaf 2020 worden er dagelijks zo'n 2.880 COMP-tokens uitgegeven aan leners en uitleners, wat betekent dat iedereen die Compound gebruikt COMP-tokens kan verdienen, evenredig aan het bedrag dat aan het protocol is uitgeleend. 

Compound kan interessant zijn voor iedereen die extra inkomsten wil verdienen door cryptocurrency te lenen of uit te lenen. 

Verder hebben gebruikers een ingebouwde stimulans om het token aan te houden, omdat iedereen die COMP bezit mee kan beslissen over het toekomstige platform. Dit omvat de mogelijkheid om te stemmen over de rentetarieven van Compound en andere belangrijke keuzes die de inkomsten of winstgevendheid kunnen beïnvloeden. 

Beleggers kunnen COMP ook interessant vinden als zij blootstelling willen krijgen aan opkomende DeFi-munten die blootstelling bieden aan de cashflow van het protocol.

Je bent nu klaar om de volgende stap te zetten en COMP te kopen!