O que é Compound? (COMP)
Guia para iniciantes
O Compound é um software executado no Ethereum que visa incentivar uma rede distribuída de computadores a operar um mercado monetário tradicional.
Um dos protocolos emergentes das finanças descentralizadas (DeFi), o Compound usa vários criptoativos para fornecer esse serviço, permitindo o empréstimo e a tomada de empréstimo necessários sem um intermediário financeiro, como um banco.
Simplificando, o Compound permite que os usuários depositem criptomoedas em pools de empréstimos para acesso dos mutuários. Os credores ganham então os juros sobre os ativos que depositam.
Assim que um depósito é feito, o Compound concede uma nova criptomoeda chamada cToken (que representa o depósito) ao credor. Exemplos de cTokens incluem cETH, cBAT e cDAI.
Cada cToken pode ser transferido ou negociado sem restrição, mas só pode ser resgatado para a criptomoeda inicialmente bloqueada no protocolo. Todo esse processo é automático e controlado pelo código do Compound, o que significa que os credores podem retirar depósitos a qualquer momento.
Para incentivar essa atividade, o Compound usa outra criptomoeda nativa do seu serviço, chamada COMP. Cada vez que um usuário interage com um mercado do Compound (tomando emprestado, retirando ou repagando o ativo) ele é recompensado com tokens de COMP adicionais.
Embora complexo, o modelo até agora provou ser hábil em atrair usuários e incentivar outras criptomoedas de DeFi a adotar seu modelo. Desde 2020, mais de US$ 500 milhões em ativos foram bloqueados no protocolo Compound, de acordo com o site de dados DeFi Pulse.
Quem criou o Compound?
O Compound foi fundado pelos empresários em série Robert Leshner e Geoffrey Hayes, cuja empresa anterior, a Britches, agregou o estoque de lojas locais para ser vendido no PostMates.
Em 2018, o Compound arrecadou US$ 8,2 milhões em depósitos das importantes empresas de capital de risco Andreessen Horowitz e Bain Capital Ventures, o braço de capital de risco da empresa de consultoria Bain.
O Compound arrecadou mais US$ 25 milhões em 2019 de muitos dos mesmos investidores e, também, de novos participantes, como a Paradigm Capital, um fundo iniciado por um cofundador da Coinbase.
Uma participação da oferta total da criptomoeda COMP foi inicialmente distribuída aos investidores da empresa e aos funcionários.
Como o Compound funciona?
O Compound conecta credores e mutuários usando uma combinação de smart contracts executados no Ethereum e incentivos pagos em criptomoedas.
Os dois principais usuários da plataforma são:
- Credores – qualquer pessoa que queira emprestar uma criptomoeda no Compound para ganhar juros pode enviar seus tokens para um endereço do Ethereum controlado pelo Compound.
- Mutuários – qualquer pessoa que deposite colateral no Compound na forma de criptomoeda. Eles têm permissão para tomar emprestado criptomoedas suportadas pelo Compound em uma porcentagem do valor depositado.
O Compound recompensa os credores com tokens de COMP com base na quantidade de cTokens mantidos em sua carteira, baseado em uma taxa de juros variável que depende da oferta disponível desse ativo. Quanto mais liquidez em um mercado, menor a taxa de juros.
Os usuários que emprestam ativos ao protocolo podem retirar um empréstimo em qualquer outra criptomoeda que o Compound ofereça, até o valor do material do colateral depositado.
É importante ressaltar que os mutuários podem ser liquidados quando o ativo emprestado aumenta de valor e se torna mais valioso do que o colateral depositado.
Por que o COMP tem valor?
Para distribuir suas operações, o Compound é programado para recompensar os usuários com tokens de COMP.
Qualquer pessoa que tenha tokens de COMP pode participar das decisões que afetam o software, votando em propostas relacionadas às regras que regem o uso da plataforma.
Um titular de COMP também pode atribuir seus direitos de voto a outra pessoa para que vote em seu nome. Isso significa que alguém que não seja um titular de COMP, como um conselheiro jurídico, pode votar em nome dos titulares de COMP quando surge uma questão específica.
É importante que os investidores saibam que novos tokens de COMP são emitidos pela rede todos os dias. Desde 2020, cerca de 2.880 tokens de COMP são dados diariamente para credores e mutuários, o que significa que qualquer pessoa que use o Compound pode ganhar tokens de COMP, de forma proporcional à quantia emprestada ao protocolo.
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Por que usar o COMP?
Qualquer pessoa que queira ganhar renda extra emprestando ou tomando emprestado criptomoedas pode se interessar pelo Compound.
Os usuários têm um incentivo integrado para manter o token, já que qualquer pessoa que tenha COMP poderá tomar decisões sobre a futura plataforma. Isso inclui poder votar nas taxas de juros do Compound e em outras importantes escolhas que podem afetar suas receitas ou rentabilidade.
Os investidores também podem se interessar pelo COMP caso queiram ganhar exposição a moedas de DeFi emergentes que ofereçam exposição ao fluxo de caixa do protocolo.
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