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什么是Compund? (COMP)

初学者指南


Compound是在Ethereum上运行的软件,旨在奖励分布式计算机网络运行传统货币市场。

作为新兴的去中心化金融协议(DeFi)之一,Compound使用多种加密资产来提供无需银行等金融中介即可实现借贷服务。 

简而言之,Compound允许用户将加密货币存入借贷池让借款人使用。 而贷方从他们存入的资产赚取利息。 

存款后,Compound会奖励贷方名为cToken(代表存款)的新加密货币。 cToken的例子包括cETH、cBAT以及cDAI。

每个cToken都可无限转让或交易,但只能兑换最初锁定在协议中的加密货币。整个过程由Compound代码自动处理,代表贷方可以随时提币。

为了激励这个行为,Compound使用了另一种称为COMP的自家加密货币。每当用户和Compound市场互动时(借入、提取或偿还资产),作为奖励他们都会获得额外的COMP代币。

虽然有些复杂,但迄今为止,这个模型已证明足够吸引用户并鼓励其他DeFi 加密货币采用其模型。截至2020年,根据数据网站DeFi Pulse的统计,Compound协议中一共锁定了超过5亿美元的资产。

What is compound comp


谁创建了Compound?

Compound由企业家Robert Leshner和Geoffrey Hayes创立,他们之前的公司Britches将当地商店的库存汇总到PostMates上出售。 

2018 年,Compound从著名的风险投资公司Andreessen Horowitz 和Bain咨询公司的风险投资部门Bain Capital Ventures筹集了共820万美元的资金。

Compound在2019年从许多相同的投资者以及新的参与者那里筹集了2500万美元,其中有由Coinbase的联合创始人创立的Paradigm Capital基金会。 

COMP加密货币总供应量的一部分股份在最初分配时分配给了公司的投资者和员工。 

Compound如何运作?


Compound用在Ethereum上运行的智能合约和以加密货币支付的激励措施将贷方和借款人连接起来。 

该平台最主要的两个用户包括: 

  • 贷方 – 想在Compound上借出加密货币的人都可以将他们的代币发送到Compound管理的Ethereum地址以赚取利息。
  • 借款人 – 以加密货币的形式在Compound上抵押的人。他们可以根据所公布价值的百分比来借入Compound支持的加密货币。 

Compound 根据钱包中持有cToken的数量奖励贷方COMP代币,该利率取决于该资产的可用供应量。市场流动性越高,利率就越低。 

根据协议抵押资产的用户可以根据抵押品的价值借入Compound提供的任何其他加密货币贷款。

如果借款人借入的资产价值增加并高过抵押品,借款人会被清算。 
 


为什么COMP具有价值?

为了奖励其操作,Compound使用COMP代币奖励用户。

任何持有 COMP 代币的人都可以参与管理平台使用的规则提案进行投票

COMP持有者也可以将他们的投票权转让给其他人。这代表如果COMP持有者有任何问题时,可要求非COMP持有者—如法律专家—代表COMP持有者投票。 

投资者需要注意的是每天都有新的COMP代币发行。2020年,每天有大约2880个COMP代币发行给贷方和借款人,这意味着任何使用Compound的人都可以赚取与借给协议的金额成正比的COMP代币。 


为什么要使用COMP?

Compound能够吸引那些要透过借出或借入加密货币来获得额外收入的人。 

此外,用户会有持有代币的内在奖励,因为任何持有COMP的人可以在未来的平台上做出决定。这包括能够对Compund的利率进行投票以及其他可能影响其收入和盈利能力的重大决定。 

如果投资者想要接触可以接触到协议的现金流的新兴DeFi代币,他们会选择COMP。

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