Sondaggio: il 61% dei detentori di criptovalute adatta le tattiche per affrontare la complessità fiscale e proteggere i rendimenti
L'84% dei detentori di criptovalute intervistati ha espresso preoccupazioni sulle leggi fiscali che influenzano i propri rendimenti.
Un ulteriore 61% ha apportato modifiche alla propria strategia di investimento in criptovalute per motivi fiscali.
Quasi la metà (49%) dei detentori di criptovalute ha incontrato difficoltà nella dichiarazione delle tasse sugli asset digitali e il 26% prevede problemi futuri anche se non ha ancora riscontrato problemi.
La confusione riguardo alle norme fiscali sulle criptovalute è diffusa. La stragrande maggioranza (89%) dei detentori di criptovalute si sente confusa su almeno un aspetto delle tasse sulle criptovalute, con i requisiti di segnalazione, le aliquote fiscali e le implicazioni dello staking che causano la maggiore confusione.
Per evitare una tassazione più elevata, il 38% dei detentori di criptovalute ha venduto alcuni o tutti i propri asset, mentre il 27% ha aumentato le proprie partecipazioni per proteggersi da potenziali cambiamenti futuri.
Con l'avvicinarsi della stagione fiscale 2025, la nostra ricerca ha rilevato che il 41% degli investitori prevede di consultare professionisti fiscali specializzati in criptovalute per ricevere assistenza.
Introduzione al sondaggio sulle tasse sulle criptovalute 📖
Mentre l'adozione delle criptovalute continua a crescere, i governi si affrettano ad adattare i loro codici fiscali per accogliere l'era digitale. Il 15 aprile segna la scadenza per la dichiarazione dei redditi negli Stati Uniti, quindi abbiamo chiesto ai detentori di criptovalute statunitensi come stanno affrontando la prossima stagione fiscale.
Il sentimento generale? La stragrande maggioranza (84%) dei detentori di criptovalute statunitensi ha espresso preoccupazione che le normative fiscali possano influenzare i loro rendimenti sugli investimenti. Nel frattempo, il 61% ha riferito di aver già modificato la propria strategia di investimento in risposta alle norme fiscali attuali o previste.
Con l'inasprimento delle normative e con il 73% dei detentori di criptovalute che prevede di continuare i propri investimenti nel 2025, è fondamentale capire come questi cambiamenti stiano influenzando lo spazio DeFi. Ecco cosa ci dicono i dati.
La complessità dell'IRS e le future normative preoccupano il 57% dei detentori di criptovalute 😓
Quando si tratta della stagione fiscale, l'incertezza affligge la maggior parte dei detentori di criptovalute statunitensi. E queste preoccupazioni non sono infondate.
Quasi la metà (49%) degli intervistati ha già incontrato difficoltà nella dichiarazione delle tasse sulle criptovalute in passato. Circa un quarto (26%) ha anche riferito che, sebbene non abbia riscontrato problemi nella dichiarazione delle tasse per le transazioni in criptovalute, prevede problemi in futuro.
Approfondendo, abbiamo chiesto ai detentori di criptovalute statunitensi quali fossero le loro maggiori preoccupazioni riguardo alle normative fiscali attuali e future sulle criptovalute. Ecco i tre problemi principali che hanno identificato:
- La complessità della rendicontazione (34%)
- Il potenziale aumento dell'onere fiscale (27%)
- L'incertezza delle normative future (22%)
I comunicati stampa dell'Internal Revenue Service (IRS) indicano che l'agenzia è ben consapevole di queste preoccupazioni. Lo scorso autunno, hanno ricevuto 44.000 commenti pubblici riguardo alle normative proposte sugli asset digitali — che includono le criptovalute.
Questi commenti, insieme ai dati del nostro sondaggio, indicano la necessità di maggiore trasparenza e chiarezza riguardo alla rendicontazione fiscale delle criptovalute. Soprattutto quando un sorprendente 89% dei detentori di criptovalute ha riferito di sentirsi confuso su almeno un aspetto delle normative fiscali sulle criptovalute.
Ciò include il 28% che non ha chiarezza sulle aliquote fiscali sui guadagni da criptovalute rispetto ad altre classi di asset e il 22% che fatica a comprendere le implicazioni fiscali del crypto staking e del guadagno di ricompense da elementi come gli airdrops.
Il nostro sondaggio ha anche rilevato che i detentori di criptovalute stanno facendo del loro meglio per adattarsi ai cambiamenti normativi. Sebbene le loro strategie varino, il 61% degli intervistati ha riferito che le normative fiscali attuali o previste sulle criptovalute hanno influenzato il modo in cui investono in criptovalute.
Maggiori informazioni sulle complessità fiscali delle criptovalute
È essenziale rimanere informati sulle ultime normative fiscali. Approfondisca i dettagli con la guida fiscale completa di Kraken, che offre preziosi spunti per aiutarLa a navigare le complessità della dichiarazione delle tasse sulle criptovalute.
Adattarsi alle norme fiscali sulle criptovalute: il 40% degli uomini, il 22% delle donne intraprende azioni significative 👫
Molti detentori di criptovalute hanno riferito una combinazione di strategie in risposta alle normative fiscali sulle criptovalute. Un notevole 38% ha venduto alcuni o tutti gli asset crypto per evitare una tassazione più elevata. Nel frattempo, il 27% ha aumentato le proprie partecipazioni in criptovalute per proteggersi da potenziali cambiamenti fiscali e il 22% ha spostato gli asset crypto su exchange al di fuori degli Stati Uniti.
Risultati meno comuni derivanti dalle normative fiscali includevano:
- Ricorrere a software fiscali o servizi professionali per le criptovalute (13%)
- Modificare i periodi di detenzione per qualificarsi per aliquote fiscali inferiori (13%)
- Regolare la frequenza di trading per minimizzare gli eventi imponibili (12%)
- Implementare la raccolta delle perdite fiscali per compensare i guadagni (6%)
I nostri dati rivelano che i detentori di criptovalute adottano strategie diverse e talvolta contraddittorie. Ad esempio, alcuni agiscono in modo più difensivo (vendendo per evitare le tasse), mentre altri assumono una posizione opportunistica (acquistando di più, magari durante un calo causato da altri che vendono).
È anche importante notare che le strategie utilizzate dai detentori di criptovalute per affrontare le sfide fiscali negli Stati Uniti comportano diversi livelli di rischio o complessità. Alcuni adottano misure semplici per gestire il proprio onere fiscale, come l'utilizzo di software fiscali o semplicemente l'adeguamento leggero dei periodi di detenzione. Altri adottano misure più estreme, arrivando a spostare i propri asset su exchange offshore non regolamentati.
È interessante notare che i nostri dati hanno rivelato che le reazioni alle normative fiscali fluttuano anche in base al genere. I detentori di criptovalute di sesso maschile hanno riferito un approccio più proattivo alle normative fiscali rispetto alle intervistate di sesso femminile.
Circa il 39% degli uomini ha riferito di aver apportato modifiche "significative" alla propria strategia di investimento in criptovalute (in reazione alle normative fiscali) rispetto al 22% delle donne. Le donne erano più propense a riferire di aver apportato “piccoli aggiustamenti,” con il 36% che ha scelto questa opzione rispetto al 25% degli uomini.
Nonostante queste differenze, la maggior parte delle persone in entrambi i gruppi è proattiva nell'adattarsi alle norme fiscali. Quasi due terzi (64%) degli uomini e il 58% delle donne hanno indicato che avrebbero intrapreso almeno un tipo di azione in risposta alle normative attuali o previste.
4 consigli per aiutarLa a prendere il controllo delle Sue tasse sulle criptovalute 💪
Navigare le normative fiscali è diventato una parte sempre più complessa della gestione dei portafogli di criptovalute. Oltre alle strategie menzionate sopra, gli utenti di criptovalute si rivolgono a professionisti per affrontare le loro preoccupazioni e aiutare a evitare conseguenze legali o finanziarie indesiderate.
Il quarantuno percento dei detentori di criptovalute ha dichiarato di voler chiedere consiglio a un professionista fiscale specializzato in criptovalute. Altri hanno indicato che avrebbero consultato consulenti finanziari (37%) e/o si sarebbero affidati alla loro piattaforma di exchange o wallet di criptovalute per le risorse (31%).
Nonostante queste normative fiscali sulle criptovalute fluttuanti, ci sono modi per sentirsi più preparati.
Consigli e considerazioni per la dichiarazione delle tasse sulle criptovalute
Coloro che completano transazioni minime di asset digitali all'anno potrebbero avere più facilità a dichiarare le tasse sulle criptovalute rispetto a coloro che sono molto attivi nello spazio crypto. Indipendentemente da ciò, l'evasione fiscale sulle criptovalute può portare a gravi sanzioni, quindi è importante capire come vengono tassati i Suoi investimenti in asset digitali.
Ecco alcuni consigli e considerazioni da tenere a mente per la prossima stagione fiscale:
- Tenga registri finanziari dettagliati. Ciò include le cronologie delle transazioni da exchange e wallet e il costo base per ogni criptovaluta, che è il prezzo di acquisto originale. Questo potrebbe aiutare a determinare guadagni o perdite di capitale quando si vendono o si scambiano asset.
- Esplori gli strumenti forniti dall'exchange: Scopra se la Sua piattaforma offre partnership con strumenti fiscali per criptovalute, calcolatori fiscali o fornisce report dettagliati sulle transazioni per aiutare a semplificare il processo di dichiarazione.
- Consideri un software fiscale per criptovalute. Un software fiscale per criptovalute affidabile potrebbe aiutare ad automatizzare i calcoli e a generare i moduli necessari.
- Cerchi una consulenza individuale ed esperta. Se non è sicuro su come classificare determinate transazioni o ha situazioni fiscali complesse, è consigliabile consultare un professionista fiscale specializzato nella tassazione delle criptovalute.
Ricordi, l'IRS tratta le criptovalute come proprietà — non come valuta. Ciò significa che dovrà dichiarare eventuali guadagni o perdite nella Sua dichiarazione dei redditi.
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Kraken non fornisce consulenza fiscale. Consigliamo vivamente ai lettori di contattare un consulente fiscale personale per ulteriori informazioni sulle proprie circostanze fiscali personali.
Metodologia
Per raccogliere questi dati, abbiamo collaborato con SurveyMonkey Audience per intervistare residenti statunitensi di età superiore ai 18 anni. Una domanda di screening iniziale ci ha permesso di raccogliere dati demografici da un totale di 3.007 intervistati. Le domande successive del sondaggio si sono concentrate specificamente sui detentori di criptovalute statunitensi, risultando in un campione più mirato di 986 intervistati. Il sondaggio è stato completato il 19 novembre 2024, con un livello di confidenza del 95% e un margine di errore di +/- 3%.